【正文】 第四篇 社會經(jīng)濟(jì)體制 第十章 市場經(jīng)濟(jì)體制下的微觀經(jīng)濟(jì)活動 ? 教學(xué)目的： 掌握資源配置方式和經(jīng)濟(jì)體制的含義。了解市場經(jīng)濟(jì)條件下，企業(yè)的產(chǎn)權(quán)關(guān)系和企業(yè)組織制度。了解我國國有企業(yè)的相關(guān)問題等。了解市場經(jīng)濟(jì)條件下居民個(gè)人的經(jīng)濟(jì)行為。 本章基本概念： 資源配置、資源配置方式、經(jīng)濟(jì)體制、市場經(jīng)濟(jì)體制、產(chǎn)權(quán)、產(chǎn)權(quán)制度、現(xiàn)代企業(yè)制度、公司治理結(jié)構(gòu)、經(jīng)濟(jì)效益、微觀經(jīng)濟(jì)活動主體 本章思考題： 經(jīng)濟(jì)制度和經(jīng)濟(jì)體制的區(qū)別。 現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)體制的一般框架。 計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制和市場經(jīng)濟(jì)體制中企業(yè)特征的區(qū)別。 市場經(jīng)濟(jì)體制的國別比較。 影響個(gè)人消費(fèi)行為的因素。 影響個(gè)人金融資產(chǎn)選擇的因素。 第一節(jié) 資源配置方式和經(jīng)濟(jì)體制 一、資源配置方式 ? 經(jīng)濟(jì)學(xué)是研究在一定制度下稀缺資源配置和利用的科學(xué)。 ? 狹義的資源是指自然資源，廣義的資源是指經(jīng)濟(jì)資源或生產(chǎn)要素。 ? 資源的定義 ：經(jīng)濟(jì)學(xué)中所討論的資源就是生產(chǎn)要素，生產(chǎn)要素是指投入生產(chǎn)過程用于生產(chǎn)滿足人們欲望的最終產(chǎn)品與勞務(wù)時(shí)的經(jīng)濟(jì)資源。一般生產(chǎn)要素被劃分為自然資源、勞動、資本和企業(yè)家才能四種類型。 ? 相對于人類社會的無窮欲望而言，生產(chǎn)物品所需要的資源總是不足的。 ? 稀缺性是 普遍存在 的：任何社會和個(gè)人都無時(shí)不遇到稀缺性問題。 ? 稀缺性的存在是 絕對的 ：它存在于人類歷史的各個(gè)時(shí)期和一切社會。 ? 由于稀缺性的存在，人類社會對資源使用必須做出選擇，進(jìn)行資源配置。 ? 人類經(jīng)濟(jì)活動中的選擇至少包括三個(gè)相關(guān)問題 ： 第一，需要不能同時(shí)滿足，就要確定哪些先滿足，哪些后滿足，即生產(chǎn)什么物品與生產(chǎn)多少。 第二，需要只能滿足到一定程度，就要決定如何生產(chǎn)，即用什么方法來生產(chǎn) —— 如何對各種生產(chǎn)要素進(jìn)行組合。 第三，哪些人先滿足，哪些人后滿足，就要決定生產(chǎn)出來的產(chǎn)品如何分配 —— 為誰生產(chǎn)。 ? 資源配置： 資源配置就是在一定的范圍內(nèi)，社會對其所擁有的各種資源在其不同用途之間和不同使用者之間作出選擇和分配。資源配置的實(shí)質(zhì)就是社會總勞動時(shí)間在各部門之間的分配。 ? 資源配置所要達(dá)到的目的： ①使各種資源得到最有效的利用，實(shí)現(xiàn)資源的優(yōu)化配置，即資源必須分配給生產(chǎn)效率最高的使用者。 ②使各種資源的配置所形成的供給比例要適應(yīng)社會需求的比例，避免這種比例不協(xié)調(diào)造成的浪費(fèi)和損失。 ? 資源配置方式的含義： 資源配置的原則和方式方法，它隨社會經(jīng)濟(jì)形式的發(fā)展而不同。 ? 資源配置的方式： ? 在自然經(jīng)濟(jì)中，資源配置采取直接配置的方式。 ? 在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中，資源配置有兩種基本方式：計(jì)劃配置方式和市場配置方式。 計(jì)劃與市場具有雙重含義 ? 一是指資源配置方式即經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)手段； ? 二是指經(jīng)濟(jì)體制。 ? 計(jì)劃和市場作為兩種經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)手段，與社會制度無關(guān)，是可以并存的。 ? 但計(jì)劃和市場作為兩種經(jīng)濟(jì)體制，在一個(gè)社會中兩者不能并存，即在市場經(jīng)濟(jì)體制下，不能同時(shí)又是計(jì)劃經(jīng)濟(jì)。 調(diào)節(jié)手段 ? 計(jì)劃調(diào)節(jié)：（ 計(jì)劃配置資源）是指政府及其行政管理部門根據(jù)社會的需要和可能，通過計(jì)劃的制定和實(shí)施對商品生產(chǎn)和商品流通進(jìn)行調(diào)節(jié)，并形成對社會資源的配置，其實(shí)質(zhì)就是人們對社會生產(chǎn)按比例發(fā)展規(guī)律的自覺應(yīng)用（看的見的手的調(diào)節(jié)）。 ? 在社會主義經(jīng)濟(jì)的實(shí)踐過程中，計(jì)劃調(diào)節(jié)有兩種形式：一種是指令性計(jì)劃的調(diào)節(jié)，另一種是指導(dǎo)性計(jì)劃的調(diào)節(jié)。 ? 市場調(diào)節(jié) ：（市場配置資源）是指根據(jù)市場上供求關(guān)系的變化，發(fā)揮市場機(jī)制的功能，調(diào)控國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行過程、分配資源、協(xié)調(diào)供求關(guān)系，實(shí)現(xiàn)對資源的配置。 ? 以市場為基礎(chǔ)配置資源的經(jīng)濟(jì)是 市場經(jīng)濟(jì)。 ? 市場機(jī)制： 通過市場價(jià)格和供求關(guān)系的變化及經(jīng)濟(jì)主體之間的競爭，調(diào)節(jié)供給與需求和生產(chǎn)要素的流動、分配，從而實(shí)現(xiàn)資源配置的一套有機(jī)系統(tǒng)，其核心是市場價(jià)格、供求和競爭機(jī)制。 ? 市場調(diào)節(jié)對任何性質(zhì)的商品經(jīng)濟(jì)都有積極作用。它的長處有以下四個(gè)方面。 第一，市場調(diào)節(jié)是商品經(jīng)濟(jì)的自動調(diào)節(jié)器，社會資源將流向經(jīng)濟(jì)效益最高的部門中去，得到較有效的利用。 第二，市場調(diào)節(jié)是以企業(yè)有充分的自主經(jīng)營權(quán)為前提的。 第三，在市場調(diào)節(jié)的情況下，企業(yè)是自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧、自我發(fā)展、自我約束的商品生產(chǎn)者和經(jīng)營者。 第四，市場調(diào)節(jié)也是競爭起作用的有效機(jī)制。 市場調(diào)節(jié)的缺點(diǎn)和短處 第一，市場調(diào)節(jié)只能對商品生產(chǎn)的微觀平衡起自動調(diào)節(jié)器的作用，不能自動地導(dǎo)向整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)的宏觀平衡。 第二，不同時(shí)間不同的自由價(jià)格只反映市場的短期動態(tài)，不能反映供給和需求的長期趨勢。 第三，市場調(diào)節(jié)的作用，是靠企業(yè)以追求局部利益為動力來貫徹的。 第四，市場調(diào)節(jié)有利于競爭，而競爭的結(jié)果必然引向壟斷。如果不限制壟斷，競爭所推動的生氣勃勃的局面，必將被伴隨著壟斷俱來的停滯和腐朽傾向所代替。 市場調(diào)節(jié)和計(jì)劃調(diào)節(jié)的區(qū)別 ①市場調(diào)節(jié)是自發(fā)形成的，計(jì)劃調(diào)節(jié)是自覺調(diào)節(jié)的。 ②市場調(diào)節(jié)是事后調(diào)節(jié)，計(jì)劃調(diào)節(jié)是事前調(diào)節(jié)。 ③市場調(diào)節(jié)是微觀層次作用明顯，計(jì)劃調(diào)節(jié)宏觀層次作用明顯。 二、社會經(jīng)濟(jì)制度與經(jīng)濟(jì)體制 ? 經(jīng)濟(jì)制度 ：指人類社會發(fā)展一定階段上占主導(dǎo)地位的生產(chǎn)關(guān)系的總和。其性質(zhì)取決于占統(tǒng)治地位的生產(chǎn)資料所有制的性質(zhì)。 ? 經(jīng)濟(jì)體制 ：指一定經(jīng)濟(jì)制度的具體表現(xiàn)形式以及國家組織、管理和調(diào)節(jié)國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的制度、方式、方法的總稱。 ? 其內(nèi)容主要包括：國家管理國民經(jīng)濟(jì)的基本原則、政策和方針；生產(chǎn)資料所有制結(jié)構(gòu)和具體形式；經(jīng)濟(jì)組織形式；管理制度、管理方法等。核心是資源配置方式及經(jīng)濟(jì)運(yùn)行方式。 二者的關(guān)系 經(jīng)濟(jì)體制由經(jīng)濟(jì)制度所決定 , 又區(qū)別于經(jīng)濟(jì)制度 , 同時(shí) , 對經(jīng)濟(jì)制度具有巨大的反作用。 經(jīng)濟(jì)體制不能脫離具體的社會經(jīng)濟(jì)條件（生產(chǎn)資料所有制）而獨(dú)立存在，它總是與一定的社會經(jīng)濟(jì)制度相結(jié)合在一起的。 一定的經(jīng)濟(jì)制度決定著經(jīng)濟(jì)體制的根本性質(zhì)和主要特點(diǎn)，規(guī)定著體制的發(fā)展方向。 二者的關(guān)系 經(jīng)濟(jì)體制通過各種具體形式外化經(jīng)濟(jì)制度、反映經(jīng)濟(jì)制度，同時(shí)受經(jīng)濟(jì)制度的制約和影響； 經(jīng)濟(jì)制度確立后，經(jīng)濟(jì)體制選擇正確與否對生產(chǎn)力發(fā)展至關(guān)重要。 二者的關(guān)系 由于各個(gè)國家的歷史沿革和具體國情不同，經(jīng)濟(jì)發(fā)展起點(diǎn)和水平不同，現(xiàn)實(shí)生產(chǎn)力狀況不同，所選擇的經(jīng)濟(jì)體制或模式也不同，因此，經(jīng)濟(jì)制度基本相同的國家，可以有不同的經(jīng)濟(jì)體制或模式。 ? 經(jīng)濟(jì)制度不同的國家，在經(jīng)濟(jì)體制上也可以相互借鑒，取長補(bǔ)短，即采取相類似的經(jīng)濟(jì)體制。 計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制、市場經(jīng)濟(jì)體制 ? 計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制 ：政府的統(tǒng)一計(jì)劃對社會資源配置起基礎(chǔ)作用的經(jīng)濟(jì)體制。 ? 市場經(jīng)濟(jì)體制： 以市場作為資源配置主要方式的經(jīng)濟(jì)體制就是市場經(jīng)濟(jì)體制。 ? 市場成為資源配置的主要方式是從資本主義制度的確立開始的。市場經(jīng)濟(jì)作為一種資源配置方式，既可以存在于資本主義經(jīng)濟(jì)中，也可以存在于社會主義經(jīng)濟(jì)中，其本身并不表明社會經(jīng)濟(jì)制度的性質(zhì)。 ? 我國于 1992年中共十四大明確提出了建立社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制的改革目標(biāo)，這表明市場在資源配置中起基礎(chǔ)性作用。 計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制、市場經(jīng)濟(jì)體制 二者的比較 ? 計(jì)劃經(jīng)濟(jì)和市場經(jīng)濟(jì)的根本區(qū)分在于以哪種資源配置方式作為基本方式。 （ 1）經(jīng)濟(jì)運(yùn)行方式： ? 市場經(jīng)濟(jì)中，市場機(jī)制如同一只 “ 看不見的手 ” ， 通過市場競爭、供求變化、價(jià)格波動和資源自由流動來組織社會的生產(chǎn)、交換、分配和消費(fèi)，引導(dǎo)著生產(chǎn)者、經(jīng)營者和消費(fèi)者的經(jīng)濟(jì)活動，是推動生產(chǎn)要素流動和促進(jìn)資源配置的基本機(jī)制。 ? 計(jì)劃經(jīng)濟(jì)中，國家掌握資源，通過國家計(jì)劃組織社會的生產(chǎn)、交換、分配和消費(fèi)。 （ 2）產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)： ? 市場經(jīng)濟(jì)中，企業(yè)是自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧、自我發(fā)展和自我約束的市場主體；各獨(dú)立企業(yè)分別掌握資源，企業(yè)之間產(chǎn)權(quán)、利益邊界清晰，企業(yè)間自由訂立契約，自我負(fù)責(zé)。 ? 計(jì)劃經(jīng)濟(jì)中，生產(chǎn)資料和各種資源都為國家所有或主要為國家所有，企業(yè)只是政府的附屬物企業(yè)間產(chǎn)權(quán)、利益邊界模糊。 （ 3）動力結(jié)構(gòu)： ? 市場經(jīng)濟(jì)中，經(jīng)濟(jì)利益、物質(zhì)刺激是動力，經(jīng)濟(jì)行為主體的收入與生產(chǎn)結(jié)果密切相聯(lián)。 ? 計(jì)劃經(jīng)濟(jì)中，行政權(quán)力和精神鼓勵(lì)是動力，經(jīng)濟(jì)行為主體的收入分配與生產(chǎn)結(jié)果脫離或聯(lián)系不緊密。 （ 4）決策結(jié)構(gòu)： ? 市場經(jīng)濟(jì)中，政府對企業(yè)的經(jīng)營決策一般不進(jìn)行直接干預(yù)，生產(chǎn)什么、生產(chǎn)多少和如何生產(chǎn)都完全由企業(yè)按照自己的經(jīng)營目標(biāo)，根據(jù)市場價(jià)格的變動和市場供求狀況來決定，企業(yè)擁有完全的經(jīng)營決策權(quán)利，決策是分散的。個(gè)人也擁有比較充分的消費(fèi)和就業(yè)選擇的權(quán)利。 ? 計(jì)劃經(jīng)濟(jì)中，生產(chǎn)什么、生產(chǎn)多少和如何生產(chǎn)等一切決策由國家集中作出，向企業(yè)發(fā)布指令，由企業(yè)貫徹落實(shí)，結(jié)果由國家負(fù)責(zé)，企業(yè)或生產(chǎn)單位完全是計(jì)劃的執(zhí)行者。 （ 5）信息結(jié)構(gòu)： ? 市場經(jīng)濟(jì)中，信息主要是通過市場橫向傳播、接收，企業(yè)自主篩選采納。 ? 計(jì)劃經(jīng)濟(jì)中，信息縱向傳播，主要由政府從下而上收集信息，從上而下發(fā)布指令性信息。 （ 6）假定條件： ? 計(jì)劃配置資源：需要完全信息、利益一致的假定。 ? 政府即使掌握完全信息，集中決策也不可能不出現(xiàn)差錯(cuò)，經(jīng)濟(jì)利益主體也不可能完全一致。在利益有矛盾時(shí)，決策目標(biāo)不可能完全實(shí)現(xiàn)?？梢?，計(jì)劃配置資源的兩個(gè)假定實(shí)際上是不存在的，所以， 計(jì)劃配置資源是有局限性的。 （ 6）假定條件： ? 同樣市場成為社會配置資源的主要手段，必須具備一系列條件： ①生產(chǎn)要素商品化。 要使資源配置市場化，要求一般消費(fèi)品、生產(chǎn)資料、生產(chǎn)要素商品化，并在這個(gè)基礎(chǔ)上形成統(tǒng)一完整的市場體系和反映靈敏的市場體制； （ 6）假定條件： ②經(jīng)濟(jì)關(guān)系市場化。 ? 一切經(jīng)濟(jì)活動，包括生產(chǎn)、交換、分配和消費(fèi)都要以市場為中心，以市場為導(dǎo)向，聽從市場這只 “ 看不見的手 ” 的指揮； （ 6）假定條件： ③產(chǎn)權(quán)關(guān)系獨(dú)立化。 ? 市場主體 ——— 指那些從事市場經(jīng)濟(jì)活動的當(dāng)事人，主要是企業(yè)和居民，必須擁有自己的產(chǎn)權(quán)，成為真正意義上的法人實(shí)體，有資格參與市場經(jīng)濟(jì)活動； （ 6）假定條件： ④生產(chǎn)經(jīng)營自主化。 ? 生產(chǎn)經(jīng)營者在國家法律、政策允許的范圍內(nèi)追求經(jīng)濟(jì)利益的最大化，自由選擇投資地點(diǎn)、行業(yè)部門，確保經(jīng)營范圍和經(jīng)營目標(biāo)； （ 6）假定條件： ⑤經(jīng)濟(jì)行為規(guī)范化。 ? 市場主體追求經(jīng)濟(jì)利益，必須講職業(yè)道德，遵守國家法律，履行契約合同，遵守市場規(guī)則和市場管理制度，自覺維護(hù)社會經(jīng)濟(jì)秩序。 我國對計(jì)劃和市場的認(rèn)識歷程 ? 我們對計(jì)劃和市場的認(rèn)識經(jīng)歷了一個(gè)長期的過程。 ? 過去把計(jì)劃經(jīng)濟(jì)看成是公有制的產(chǎn)物，把市場經(jīng)濟(jì)看成是私有制的產(chǎn)物，從而認(rèn)為計(jì)劃與社會主義制度相聯(lián)系，市場與資本主義制度相聯(lián)系。 ? 高度集權(quán)的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)弊端促使人們對計(jì)劃與市場關(guān)系進(jìn)行反思，大致經(jīng)歷了以下幾個(gè)主要的階段： 第一階段（ 19781983） 提出計(jì)劃經(jīng)濟(jì)為主、市場調(diào)節(jié)為輔的改革思想。 ? 黨的十一屆三中全會后，越來越多的人認(rèn)為，社會主義經(jīng)濟(jì)中客觀上存在商品貨幣關(guān)系，價(jià)值規(guī)律不僅在流通領(lǐng)域發(fā)揮作用，而且在生產(chǎn)領(lǐng)域也發(fā)揮作用，因此，應(yīng)把市場機(jī)制引入計(jì)劃經(jīng)濟(jì)。 ? 1982年在中共十二大上， “ 計(jì)劃經(jīng)濟(jì)為主，市場調(diào)節(jié)為輔 ” 被正式確立為經(jīng)濟(jì)改革的指導(dǎo)思想。 第二階段（ 19841987） ? 提出有計(jì)劃的商品經(jīng)濟(jì)理論。 ? 在 1984年十二屆三中全會 《 中共中央關(guān)于經(jīng)濟(jì)體制改革的決定 》 中明確提出了社會主義經(jīng)濟(jì)是在公有制基礎(chǔ)上的有計(jì)劃的商品經(jīng)濟(jì)。 ? 從 1984年底開始有市場取向的改革，如減少指令性計(jì)劃比例，擴(kuò)大市場調(diào)節(jié)范圍，擴(kuò)大企業(yè)自主權(quán)，推行價(jià)格雙軌制等。 第二階段（ 19841987） ? 鄧小平根據(jù)改革的實(shí)踐闡述了 對計(jì)劃與市場關(guān)系的看法 ： “ 社會主義和市場經(jīng)濟(jì)之間不存在根本矛盾。問題是用什么方法才能更有力地發(fā)展社會生產(chǎn)力。我們過去一直搞計(jì)劃經(jīng)濟(jì)，但多年的實(shí)踐證明，在某種意義上說，只搞計(jì)劃經(jīng)濟(jì)會束縛生產(chǎn)力的發(fā)展。把計(jì)劃經(jīng)濟(jì)和市場經(jīng)濟(jì)結(jié)合起來，就更能解放生產(chǎn)力，加速經(jīng)濟(jì)發(fā)展 ” 。 第三階段（ 19871992） ? 提出了社會主義商品經(jīng)濟(jì)理論。 ? 黨的十三大進(jìn)一步發(fā)展了有計(jì)劃商品經(jīng)濟(jì)的理論，指出社會主義商品經(jīng)濟(jì)與資本主義商品經(jīng)濟(jì)的區(qū)別不在于市場與計(jì)劃的多少。 ? 社會主義商品經(jīng)濟(jì)應(yīng)該是計(jì)劃與市場內(nèi)在統(tǒng)一的體制，計(jì)劃與市場的作用都是覆蓋全社會的，計(jì)劃調(diào)節(jié)與市場調(diào)節(jié)應(yīng)有機(jī)結(jié)合。 ? 經(jīng)濟(jì)體制改革的目標(biāo) 是要建立 “ 國家調(diào)節(jié)市場，市場引導(dǎo)企業(yè) ” 的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行模式。 第四階段（ 1992） ? 提出了社會主義市場經(jīng)濟(jì)理論。 ? 1992年鄧小平在南巡時(shí)談到： “ 計(jì)劃多一點(diǎn)還是市場多一點(diǎn)，不是社會主義與資本主義的本質(zhì)區(qū)別。計(jì)劃經(jīng)濟(jì)不等于社會主義，資本主義也有計(jì)劃；市場經(jīng)