【正文】 第四篇 社會經濟體制 第十章 市場經濟體制下的微觀經濟活動 ? 教學目的： 掌握資源配置方式和經濟體制的含義。了解市場經濟條件下，企業(yè)的產權關系和企業(yè)組織制度。了解我國國有企業(yè)的相關問題等。了解市場經濟條件下居民個人的經濟行為。 本章基本概念： 資源配置、資源配置方式、經濟體制、市場經濟體制、產權、產權制度、現(xiàn)代企業(yè)制度、公司治理結構、經濟效益、微觀經濟活動主體 本章思考題： 經濟制度和經濟體制的區(qū)別。 現(xiàn)代市場經濟體制的一般框架。 計劃經濟體制和市場經濟體制中企業(yè)特征的區(qū)別。 市場經濟體制的國別比較。 影響個人消費行為的因素。 影響個人金融資產選擇的因素。 第一節(jié) 資源配置方式和經濟體制 一、資源配置方式 ? 經濟學是研究在一定制度下稀缺資源配置和利用的科學。 ? 狹義的資源是指自然資源，廣義的資源是指經濟資源或生產要素。 ? 資源的定義 ：經濟學中所討論的資源就是生產要素，生產要素是指投入生產過程用于生產滿足人們欲望的最終產品與勞務時的經濟資源。一般生產要素被劃分為自然資源、勞動、資本和企業(yè)家才能四種類型。 ? 相對于人類社會的無窮欲望而言，生產物品所需要的資源總是不足的。 ? 稀缺性是 普遍存在 的：任何社會和個人都無時不遇到稀缺性問題。 ? 稀缺性的存在是 絕對的 ：它存在于人類歷史的各個時期和一切社會。 ? 由于稀缺性的存在，人類社會對資源使用必須做出選擇，進行資源配置。 ? 人類經濟活動中的選擇至少包括三個相關問題 ： 第一，需要不能同時滿足，就要確定哪些先滿足，哪些后滿足，即生產什么物品與生產多少。 第二，需要只能滿足到一定程度，就要決定如何生產，即用什么方法來生產 —— 如何對各種生產要素進行組合。 第三，哪些人先滿足，哪些人后滿足，就要決定生產出來的產品如何分配 —— 為誰生產。 ? 資源配置： 資源配置就是在一定的范圍內，社會對其所擁有的各種資源在其不同用途之間和不同使用者之間作出選擇和分配。資源配置的實質就是社會總勞動時間在各部門之間的分配。 ? 資源配置所要達到的目的： ①使各種資源得到最有效的利用，實現(xiàn)資源的優(yōu)化配置，即資源必須分配給生產效率最高的使用者。 ②使各種資源的配置所形成的供給比例要適應社會需求的比例，避免這種比例不協(xié)調造成的浪費和損失。 ? 資源配置方式的含義： 資源配置的原則和方式方法，它隨社會經濟形式的發(fā)展而不同。 ? 資源配置的方式： ? 在自然經濟中，資源配置采取直接配置的方式。 ? 在現(xiàn)代經濟中，資源配置有兩種基本方式：計劃配置方式和市場配置方式。 計劃與市場具有雙重含義 ? 一是指資源配置方式即經濟調節(jié)手段； ? 二是指經濟體制。 ? 計劃和市場作為兩種經濟調節(jié)手段，與社會制度無關，是可以并存的。 ? 但計劃和市場作為兩種經濟體制，在一個社會中兩者不能并存，即在市場經濟體制下，不能同時又是計劃經濟。 調節(jié)手段 ? 計劃調節(jié)：（ 計劃配置資源）是指政府及其行政管理部門根據(jù)社會的需要和可能，通過計劃的制定和實施對商品生產和商品流通進行調節(jié)，并形成對社會資源的配置，其實質就是人們對社會生產按比例發(fā)展規(guī)律的自覺應用（看的見的手的調節(jié)）。 ? 在社會主義經濟的實踐過程中，計劃調節(jié)有兩種形式：一種是指令性計劃的調節(jié)，另一種是指導性計劃的調節(jié)。 ? 市場調節(jié) ：（市場配置資源）是指根據(jù)市場上供求關系的變化，發(fā)揮市場機制的功能，調控國民經濟運行過程、分配資源、協(xié)調供求關系，實現(xiàn)對資源的配置。 ? 以市場為基礎配置資源的經濟是 市場經濟。 ? 市場機制： 通過市場價格和供求關系的變化及經濟主體之間的競爭，調節(jié)供給與需求和生產要素的流動、分配，從而實現(xiàn)資源配置的一套有機系統(tǒng)，其核心是市場價格、供求和競爭機制。 ? 市場調節(jié)對任何性質的商品經濟都有積極作用。它的長處有以下四個方面。 第一，市場調節(jié)是商品經濟的自動調節(jié)器，社會資源將流向經濟效益最高的部門中去，得到較有效的利用。 第二，市場調節(jié)是以企業(yè)有充分的自主經營權為前提的。 第三，在市場調節(jié)的情況下，企業(yè)是自主經營、自負盈虧、自我發(fā)展、自我約束的商品生產者和經營者。 第四，市場調節(jié)也是競爭起作用的有效機制。 市場調節(jié)的缺點和短處 第一，市場調節(jié)只能對商品生產的微觀平衡起自動調節(jié)器的作用，不能自動地導向整個國民經濟的宏觀平衡。 第二，不同時間不同的自由價格只反映市場的短期動態(tài)，不能反映供給和需求的長期趨勢。 第三，市場調節(jié)的作用，是靠企業(yè)以追求局部利益為動力來貫徹的。 第四，市場調節(jié)有利于競爭，而競爭的結果必然引向壟斷。如果不限制壟斷，競爭所推動的生氣勃勃的局面，必將被伴隨著壟斷俱來的停滯和腐朽傾向所代替。 市場調節(jié)和計劃調節(jié)的區(qū)別 ①市場調節(jié)是自發(fā)形成的，計劃調節(jié)是自覺調節(jié)的。 ②市場調節(jié)是事后調節(jié)，計劃調節(jié)是事前調節(jié)。 ③市場調節(jié)是微觀層次作用明顯，計劃調節(jié)宏觀層次作用明顯。 二、社會經濟制度與經濟體制 ? 經濟制度 ：指人類社會發(fā)展一定階段上占主導地位的生產關系的總和。其性質取決于占統(tǒng)治地位的生產資料所有制的性質。 ? 經濟體制 ：指一定經濟制度的具體表現(xiàn)形式以及國家組織、管理和調節(jié)國民經濟運行的制度、方式、方法的總稱。 ? 其內容主要包括：國家管理國民經濟的基本原則、政策和方針；生產資料所有制結構和具體形式；經濟組織形式；管理制度、管理方法等。核心是資源配置方式及經濟運行方式。 二者的關系 經濟體制由經濟制度所決定 , 又區(qū)別于經濟制度 , 同時 , 對經濟制度具有巨大的反作用。 經濟體制不能脫離具體的社會經濟條件（生產資料所有制）而獨立存在，它總是與一定的社會經濟制度相結合在一起的。 一定的經濟制度決定著經濟體制的根本性質和主要特點，規(guī)定著體制的發(fā)展方向。 二者的關系 經濟體制通過各種具體形式外化經濟制度、反映經濟制度，同時受經濟制度的制約和影響； 經濟制度確立后，經濟體制選擇正確與否對生產力發(fā)展至關重要。 二者的關系 由于各個國家的歷史沿革和具體國情不同，經濟發(fā)展起點和水平不同，現(xiàn)實生產力狀況不同，所選擇的經濟體制或模式也不同，因此，經濟制度基本相同的國家，可以有不同的經濟體制或模式。 ? 經濟制度不同的國家，在經濟體制上也可以相互借鑒，取長補短，即采取相類似的經濟體制。 計劃經濟體制、市場經濟體制 ? 計劃經濟體制 ：政府的統(tǒng)一計劃對社會資源配置起基礎作用的經濟體制。 ? 市場經濟體制： 以市場作為資源配置主要方式的經濟體制就是市場經濟體制。 ? 市場成為資源配置的主要方式是從資本主義制度的確立開始的。市場經濟作為一種資源配置方式，既可以存在于資本主義經濟中，也可以存在于社會主義經濟中，其本身并不表明社會經濟制度的性質。 ? 我國于 1992年中共十四大明確提出了建立社會主義市場經濟體制的改革目標，這表明市場在資源配置中起基礎性作用。 計劃經濟體制、市場經濟體制 二者的比較 ? 計劃經濟和市場經濟的根本區(qū)分在于以哪種資源配置方式作為基本方式。 （ 1）經濟運行方式： ? 市場經濟中，市場機制如同一只 “ 看不見的手 ” ， 通過市場競爭、供求變化、價格波動和資源自由流動來組織社會的生產、交換、分配和消費，引導著生產者、經營者和消費者的經濟活動，是推動生產要素流動和促進資源配置的基本機制。 ? 計劃經濟中，國家掌握資源，通過國家計劃組織社會的生產、交換、分配和消費。 （ 2）產權結構： ? 市場經濟中，企業(yè)是自主經營、自負盈虧、自我發(fā)展和自我約束的市場主體；各獨立企業(yè)分別掌握資源，企業(yè)之間產權、利益邊界清晰，企業(yè)間自由訂立契約，自我負責。 ? 計劃經濟中，生產資料和各種資源都為國家所有或主要為國家所有，企業(yè)只是政府的附屬物企業(yè)間產權、利益邊界模糊。 （ 3）動力結構： ? 市場經濟中，經濟利益、物質刺激是動力，經濟行為主體的收入與生產結果密切相聯(lián)。 ? 計劃經濟中，行政權力和精神鼓勵是動力，經濟行為主體的收入分配與生產結果脫離或聯(lián)系不緊密。 （ 4）決策結構： ? 市場經濟中，政府對企業(yè)的經營決策一般不進行直接干預，生產什么、生產多少和如何生產都完全由企業(yè)按照自己的經營目標，根據(jù)市場價格的變動和市場供求狀況來決定，企業(yè)擁有完全的經營決策權利，決策是分散的。個人也擁有比較充分的消費和就業(yè)選擇的權利。 ? 計劃經濟中，生產什么、生產多少和如何生產等一切決策由國家集中作出，向企業(yè)發(fā)布指令，由企業(yè)貫徹落實，結果由國家負責，企業(yè)或生產單位完全是計劃的執(zhí)行者。 （ 5）信息結構： ? 市場經濟中，信息主要是通過市場橫向傳播、接收，企業(yè)自主篩選采納。 ? 計劃經濟中，信息縱向傳播，主要由政府從下而上收集信息，從上而下發(fā)布指令性信息。 （ 6）假定條件： ? 計劃配置資源：需要完全信息、利益一致的假定。 ? 政府即使掌握完全信息，集中決策也不可能不出現(xiàn)差錯，經濟利益主體也不可能完全一致。在利益有矛盾時，決策目標不可能完全實現(xiàn)?？梢姡媱澟渲觅Y源的兩個假定實際上是不存在的，所以， 計劃配置資源是有局限性的。 （ 6）假定條件： ? 同樣市場成為社會配置資源的主要手段，必須具備一系列條件： ①生產要素商品化。 要使資源配置市場化，要求一般消費品、生產資料、生產要素商品化，并在這個基礎上形成統(tǒng)一完整的市場體系和反映靈敏的市場體制； （ 6）假定條件： ②經濟關系市場化。 ? 一切經濟活動，包括生產、交換、分配和消費都要以市場為中心，以市場為導向，聽從市場這只 “ 看不見的手 ” 的指揮； （ 6）假定條件： ③產權關系獨立化。 ? 市場主體 ——— 指那些從事市場經濟活動的當事人，主要是企業(yè)和居民，必須擁有自己的產權，成為真正意義上的法人實體，有資格參與市場經濟活動； （ 6）假定條件： ④生產經營自主化。 ? 生產經營者在國家法律、政策允許的范圍內追求經濟利益的最大化，自由選擇投資地點、行業(yè)部門，確保經營范圍和經營目標； （ 6）假定條件： ⑤經濟行為規(guī)范化。 ? 市場主體追求經濟利益，必須講職業(yè)道德，遵守國家法律，履行契約合同，遵守市場規(guī)則和市場管理制度，自覺維護社會經濟秩序。 我國對計劃和市場的認識歷程 ? 我們對計劃和市場的認識經歷了一個長期的過程。 ? 過去把計劃經濟看成是公有制的產物，把市場經濟看成是私有制的產物，從而認為計劃與社會主義制度相聯(lián)系，市場與資本主義制度相聯(lián)系。 ? 高度集權的計劃經濟弊端促使人們對計劃與市場關系進行反思，大致經歷了以下幾個主要的階段： 第一階段（ 19781983） 提出計劃經濟為主、市場調節(jié)為輔的改革思想。 ? 黨的十一屆三中全會后，越來越多的人認為，社會主義經濟中客觀上存在商品貨幣關系，價值規(guī)律不僅在流通領域發(fā)揮作用，而且在生產領域也發(fā)揮作用，因此，應把市場機制引入計劃經濟。 ? 1982年在中共十二大上， “ 計劃經濟為主，市場調節(jié)為輔 ” 被正式確立為經濟改革的指導思想。 第二階段（ 19841987） ? 提出有計劃的商品經濟理論。 ? 在 1984年十二屆三中全會 《 中共中央關于經濟體制改革的決定 》 中明確提出了社會主義經濟是在公有制基礎上的有計劃的商品經濟。 ? 從 1984年底開始有市場取向的改革，如減少指令性計劃比例，擴大市場調節(jié)范圍，擴大企業(yè)自主權，推行價格雙軌制等。 第二階段（ 19841987） ? 鄧小平根據(jù)改革的實踐闡述了 對計劃與市場關系的看法 ： “ 社會主義和市場經濟之間不存在根本矛盾。問題是用什么方法才能更有力地發(fā)展社會生產力。我們過去一直搞計劃經濟，但多年的實踐證明，在某種意義上說，只搞計劃經濟會束縛生產力的發(fā)展。把計劃經濟和市場經濟結合起來，就更能解放生產力，加速經濟發(fā)展 ” 。 第三階段（ 19871992） ? 提出了社會主義商品經濟理論。 ? 黨的十三大進一步發(fā)展了有計劃商品經濟的理論，指出社會主義商品經濟與資本主義商品經濟的區(qū)別不在于市場與計劃的多少。 ? 社會主義商品經濟應該是計劃與市場內在統(tǒng)一的體制，計劃與市場的作用都是覆蓋全社會的，計劃調節(jié)與市場調節(jié)應有機結合。 ? 經濟體制改革的目標 是要建立 “ 國家調節(jié)市場，市場引導企業(yè) ” 的經濟運行模式。 第四階段（ 1992） ? 提出了社會主義市場經濟理論。 ? 1992年鄧小平在南巡時談到： “ 計劃多一點還是市場多一點，不是社會主義與資本主義的本質區(qū)別。計劃經濟不等于社會主義，資本主義也有計劃；市場經