人大經(jīng)濟金融課件金融中介學課件第九章(已修改)
2025-05-27 20:09 本頁面
【正文】 第三篇 金融中介機構監(jiān)管 ?第九章 金融監(jiān)管概述 ?第十章 銀行類金融中介監(jiān)管 ?第十一章 非銀行類金融中介監(jiān)管 第九章 金融監(jiān)管概述 ?學 習 目 標 ? ● 理解金融監(jiān)管的必要性和金融監(jiān)管的一般理論 ? ● 掌握金融監(jiān)管的目標與原則 ? ● 掌握金融監(jiān)管的內容 ? ● 了解金融監(jiān)管體制 第一節(jié) 金融監(jiān)管的必要性 ?一、金融監(jiān)管的內涵 ? 金融監(jiān)管是金融監(jiān)督和金融管理的總稱。從詞義上講，金融監(jiān)督是指金融主管當局對金融機構實施的全面的、經(jīng)常性的檢查和督促，并以此促進金融機構依法穩(wěn)健地經(jīng)營和發(fā)展。 ? 金融監(jiān)管有狹義和廣義之分。狹義的金融監(jiān)管是指中央銀行或其他金融監(jiān)管當局依據(jù)國家法律規(guī)定對整個金融業(yè) (包括金融機構和金融業(yè)務 )實施的監(jiān)督管理。廣義的金融監(jiān)管在上述涵義之外，還包括了金融機構的內部控制和稽核、同業(yè)自律性組織的監(jiān)管、社會中介組織的監(jiān)管等內容。 ?二、金融監(jiān)管的必要性 ? （一）金融監(jiān)管的現(xiàn)實理由：對金融危機的防范 ? 金融危機對受害國造成了極大的負面影響，雖然金融危機由多種因素導致，但金融監(jiān)管不力也是其中的一個重要原因。 ? (二 )金融監(jiān)管的內在原因：對市場失靈的補救 ? 金融市場可能存在不完全競爭 ? 金融市場上的負外部效應尤其嚴重 ? 信息不對稱導致金融交易的低效率 ?三、金融監(jiān)管的一般理論 ?(一 )社會利益論 ?(二 )社會選擇論 ?(三 )特殊利益論 ?(四 )追逐論 ?(五 )管制新論 ?四、金融監(jiān)管的目標 ? 金融監(jiān)管的目標可以分 4個層次來理解： ? 一是保證金融機構的正常經(jīng)營活動從而保證金融體系的安全； ? 二是保護知情較少者的利益； ? 三是創(chuàng)造公平競爭的環(huán)
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