【正文】 《個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員基本管理辦法》 （ 2020年版） 第一部分 基本管理 ………… .……………… .………………… 851 第一章 總則 ………………………… .………………………… 812 第二章 業(yè)務(wù)人員的聘用及異動(dòng) ……………… ...…………… 1223 第三章 業(yè)務(wù)人員的工作職責(zé) ………… .…………………… 2426 第四章 業(yè)務(wù)人員日常管理 …………… .…………………… 2637 第五章 業(yè)務(wù)人員的品質(zhì)管理辦法 ………… .……………… 3747 第六章 組織歸屬 …………………………… .……………… 4851 第二部分 業(yè)務(wù)人員的福利 …………………………………… 5257 第一章 業(yè)務(wù)人員的三項(xiàng)基本福利 ………… .……………… .5253 第二章 養(yǎng)老公積金 ………… .… …………………………… 5353 第三章 基本 養(yǎng)老補(bǔ)貼 ………………… ……………………… 5454 第四章 長期服務(wù)獎(jiǎng) ………………… ………………………… 5557 第三部分 業(yè)務(wù)人員的待遇 ………………………………… 57102 第一章 待遇基本規(guī)定 …………………… ..……………… .5759 第二章 A 類機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員待遇 …… .………………………5 974 第三章 B 類機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員待遇 ……… ..…………………… 7488 第四章 C 類機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員待遇 ………… ..………………… 88102 第四部分 業(yè)務(wù)人員的考核 …………………………… ..… 103146 第一章 考核基本規(guī)定 …… ..……………… .…………… 103106 第二章 A 類機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員考核 ………… ...……………… 107119 第三章 B 類機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員考核 …………… .…………… 120133 第四章 C 類機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員考核 ………………………… 133146 第五部分 附則 …… .……………… ..… ...…… ..………… 146146 第六部分 附件 …… .……………… ..… ...………………… 147166 第一部分 基本管理 第一章 總 則 第一條 為開拓個(gè)人壽險(xiǎn)市場，規(guī)范個(gè)人營銷業(yè)務(wù)人員的招聘入司、工作職責(zé)、從業(yè)守則、日常管理、品質(zhì)管理、薪酬待遇、業(yè)務(wù)考核、福利保障以及營銷組織架構(gòu)等規(guī)定，滿足營銷業(yè)務(wù)人員生涯規(guī)劃，保證營銷業(yè)務(wù)隊(duì)伍質(zhì)量，提高契約品質(zhì)及經(jīng)營績效，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》（以下簡稱《保險(xiǎn)法》）、《保險(xiǎn)代理人暫行管理規(guī) 定》特制定 2020 年《個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員基本管理辦法》（以下簡稱本辦法）。 第二條 本辦法所稱“業(yè)務(wù)人員”，是指符合本公司業(yè)務(wù)人員的聘用條件，取得《保險(xiǎn)代理人資格證書》，與我公司簽訂《保險(xiǎn)代理合同》，從事個(gè)人壽險(xiǎn)推銷、服務(wù)、增員、輔導(dǎo)和管理等工作的外勤人員。 第三條 業(yè)務(wù)人員的日常管理、考核、待遇、福利、工作規(guī)范等事項(xiàng)，除另有規(guī)定外，均依照本辦法辦理。 第四條 業(yè)務(wù)人員可選擇組織發(fā)展和行銷發(fā)展兩種方式。組織發(fā)展的職級(jí)包括試用業(yè)務(wù)員、正式業(yè)務(wù)員、業(yè)務(wù)主任、高級(jí)業(yè)務(wù)主任、資深業(yè)務(wù)主任 、營業(yè)部經(jīng)理、高級(jí)營業(yè)部經(jīng)理、資深營業(yè)部經(jīng)理、業(yè)務(wù)總監(jiān)、高級(jí)業(yè)務(wù)總監(jiān)、資深業(yè)務(wù)總監(jiān)。行銷發(fā)展的職級(jí)包括試用業(yè)務(wù)員、正式業(yè)務(wù)員、行銷主任、高級(jí)行銷主任、 資深行銷主任、行銷經(jīng)理。組織發(fā)展人員與行銷發(fā)展人員可相互轉(zhuǎn)任。 第五條 本辦法所稱“業(yè)務(wù)主管”，是指經(jīng)本公司聘用的各級(jí)業(yè)務(wù)主任、營業(yè)部經(jīng)理和業(yè)務(wù)總監(jiān)；“行銷主管”是指經(jīng)本公司聘用的各級(jí)行銷主任及行銷經(jīng)理；本辦法所稱“營業(yè)部”，是指各級(jí)營業(yè)部經(jīng)理所管轄的營業(yè)單位；本辦法所稱“營業(yè)組”，是指營業(yè)部之下，由各級(jí)業(yè)務(wù)主任所管轄的營業(yè)單位；本辦法所稱“直轄”，是指由業(yè)務(wù)主管直接管轄的各級(jí)業(yè)務(wù)員在內(nèi)的營業(yè)單位。 第六條 本辦法所稱“初年度傭金”，是指業(yè)務(wù)人員銷售保單于第一保單年度所支領(lǐng)的報(bào)酬，計(jì)算公式如下：初年度傭金（以下簡稱 FYC）＝初年度保費(fèi)初年度傭金率。初年度傭金的發(fā)放適用如下規(guī)則： （一）若保單回執(zhí)在每月 13 號(hào)（含）前回銷，則發(fā)放 100%的 初年度 傭金，否則將預(yù)留 50%的傭金，待其回執(zhí)回銷后，再予以發(fā)放。 （二）若該保單為 短期契約轉(zhuǎn)換，則傭金按如下規(guī)則發(fā)放： 對(duì)先 退保舊單，后投保新單的情況：新保單傭金未超過舊保單傭金的，不 發(fā)放傭金；新保單傭金超過舊保單傭金的，只發(fā)放超過部分的傭金 。 對(duì)先投保新單，后退保舊單的情況：新保單傭金低于舊保單傭金的，扣回新保單所有傭金；新保單傭金超過舊保單傭金的，扣回舊保單所有傭金 。 備注： 1． 定義：同一 被保險(xiǎn)人新舊保單的承保日期與 解約 日期相距在 180 天 之內(nèi)，無論新舊保單是否為同一業(yè)務(wù)人員，均屬于 短期 契約轉(zhuǎn)換。 2． 相關(guān)釋義： 新保單是指新承保的主險(xiǎn)保單，但不含新增附約、追加保費(fèi)、 追加銷售項(xiàng)目產(chǎn)生的新契約； 舊保單是 指在新保單承保之前同一被保險(xiǎn)人的保單，但不含永久失效保 單；附加險(xiǎn)、一年期主險(xiǎn)、銀行保險(xiǎn)保單。 3．操作時(shí)間： 對(duì)于先退保后投保的情況，在新保單承保月操作；對(duì)于先投保后退保的情況，在舊保單退保月操作 4． 發(fā)放的傭金參與相關(guān)待遇和考核的計(jì)算 ，件數(shù)參與待遇和考核的計(jì)算 。 第七條 本辦法所稱“續(xù)年度服務(wù)津貼”，是指業(yè)務(wù)人員對(duì)客戶提供售后服務(wù)所支領(lǐng)的報(bào)酬 (含二級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)發(fā)生遷移的保單 )，計(jì)算公式如下：續(xù)年度服務(wù)津貼＝續(xù)年度保費(fèi)續(xù)年度服務(wù)津貼率，其領(lǐng)取以：（一）收進(jìn)續(xù)期保費(fèi)；（二）業(yè)務(wù)員在職為條件。 第八條 本辦法所稱“考核期”，分為季考 核期、半年考核期和年度考核期。季考核期，是指每年 1 至 3 月、 4 至 6 月、 7 至 9月、 10 至 12 月，本季任職未滿二個(gè)月者，并入下一考核期；半年考核期，是每六個(gè)月為一個(gè)考核期，本期任職未滿六個(gè)月者，并入一下考核期；年度考核期為每年 1— 12 月。晉升營業(yè)部經(jīng)理的時(shí)間固定為每年的一月一日或七月一日。 第九條 本辦法所稱“件數(shù)”，是指壽險(xiǎn)新契約的長期險(xiǎn)保單件數(shù) (不含短期險(xiǎn) )。短期健康險(xiǎn)考核期內(nèi)累計(jì) 600 元保費(fèi)為一件，總件數(shù)不超過自然件數(shù)。 第十條 本辦法所稱“第 13 個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率”，計(jì)算公式如下： 考 察期間內(nèi)出單之壽險(xiǎn)新契約于生效后第十三個(gè)月實(shí)收保費(fèi) (含附約 ) 第 13 個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率 = 考察期間內(nèi)出單之壽險(xiǎn)新契約保費(fèi) (含附約 ) 例： 2020 年 5 月 1 日 2020 年 4 月 30 日生效的新契約，在 2020 年 5 月 2020 年 6 月 1 日 — 2020 年 6 月 30 日區(qū)間內(nèi)實(shí)收的第二年保費(fèi) （含附約） 第 13 個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率 = 2020 年 5 月 1 日 2020 年 4 月 30 日生效的新契約保費(fèi) （含附 約） 備注： 1． 第 13 個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率的計(jì)算范圍不包含躉交件、猶豫期撤單件及發(fā)生理賠且保險(xiǎn)責(zé)任終止件，免繳，注銷，遷出，人為停效，效力終止，轉(zhuǎn)換終止（投連轉(zhuǎn)保） 、到期終止、繳清、減額繳清。 2． 第 13 個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率的計(jì)算以生效時(shí)間為準(zhǔn)，且考察期間為 12 個(gè)月。 3． 提前收取的續(xù)期保費(fèi)，不計(jì)入實(shí)收期的繼續(xù)率，將自動(dòng)計(jì)入應(yīng)收期的繼續(xù)率，并按此核發(fā)應(yīng)收期的繼續(xù)率獎(jiǎng)金。 4． 計(jì)算時(shí)考慮了保單 60 天的寬限期。 5． 健康險(xiǎn)納入繼續(xù)率的計(jì)算。 6． 第 13 個(gè)月年 度保費(fèi)繼續(xù)率每個(gè)月計(jì)算、核發(fā)，滾動(dòng)進(jìn)行。 7． 新成立的營業(yè)單位，本年度無續(xù)期保單的，第 13 個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率以 75%計(jì)算。 8． 根據(jù)繼續(xù)率水平核發(fā)當(dāng)年度年終獎(jiǎng)金時(shí)，取用當(dāng)年 12 月計(jì)算的繼續(xù)率。 9． 考核中使用的繼續(xù)率為本考核期最后一個(gè)月計(jì)算的繼續(xù)率。 第十一條 個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員每月的發(fā)傭時(shí)間為 20 日（遇節(jié)假日順延）?？己藭r(shí)間為每月的 28 日。 第十二條 本辦法的考核不得作為競賽獎(jiǎng)懲的工具，隨意加以變動(dòng)。各機(jī)構(gòu)不得用行政或競賽激勵(lì)等辦法促使?fàn)I業(yè)組和營業(yè)部的擴(kuò)張和裂變。 第二章 業(yè)務(wù)人員的聘用及異動(dòng) 第一節(jié) 業(yè)務(wù)人員的聘用 第十三條 各分支機(jī)構(gòu)根據(jù)公司的年度計(jì)劃和業(yè)務(wù)發(fā)展需要制定增員計(jì)劃。增員的速度、規(guī)模應(yīng)與當(dāng)?shù)厥袌銮闆r、自身管理?xiàng)l件相適應(yīng)，以保障業(yè)務(wù)隊(duì)伍的健康發(fā)展。 第十四條 業(yè)務(wù)人員聘用的基本條件 : ──年齡： 20 周歲─ 50 周歲； ──學(xué)歷：高中以上學(xué)歷（含）； ──相貌端正、身體健康； ──無不良嗜好、無違法犯罪記錄。 第十五條 各級(jí)業(yè)務(wù)單位及人員在招募新業(yè)務(wù)人員時(shí)，不得違反下列規(guī)定： （ 一 ）不得就業(yè)務(wù)人員的工作內(nèi)容、報(bào)酬及福利等事項(xiàng)作虛假或夸大說明，尊重新人的知情權(quán)； （ 二 ）未經(jīng)許可，不得以公司或個(gè)人名義刊登招募廣告； （ 三 ）在招聘過程中，不得損害他人、公司及社會(huì)利益。 第十六條 公司鼓勵(lì)正式職級(jí)以上的業(yè)務(wù)人員推薦新人，但推薦人和各級(jí)主管亦應(yīng)把握新人的素質(zhì)和品行，對(duì)推薦新人負(fù)有選擇、輔導(dǎo)、訓(xùn)練的責(zé)任。對(duì)脫落率高的主管可暫停其團(tuán)隊(duì)的增員活動(dòng)。 第十七條 招聘作業(yè)流程： （ 一）報(bào)名 1．應(yīng)聘人員應(yīng)準(zhǔn)備以下材 料： ──填寫《中國平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)員求職表》（見附件 1）； ──個(gè)人簡歷 ； ──身份證復(fù)印件，并提供原件； ──個(gè)人最高學(xué)歷證明復(fù)印件，并提供原件； ──近期一寸免冠照兩張； ──公司認(rèn)為必需的其它材料。 （ 二）面談 ──推薦人面談并簽署意見。 ──上述材料交與營業(yè)部主管初步面談并簽署意見。 （ 三）參加創(chuàng)業(yè)說明會(huì) 由營銷部或營業(yè)區(qū)統(tǒng)一安排，說明會(huì)的會(huì)場原則上選在公司的職場。營銷部經(jīng)理和營業(yè)區(qū)經(jīng)理須參 加新人說明會(huì)，并就公司 的發(fā)展、運(yùn)作機(jī)制、企業(yè)文化和營銷工作內(nèi)容做重點(diǎn)說明。 （ 四）“禮賢”甄選系統(tǒng)測試 業(yè)務(wù)人員必須經(jīng)過“禮賢”甄選系統(tǒng)測試且滿足一定的錄用分?jǐn)?shù)方可錄用，機(jī)構(gòu)人管將提供給營業(yè)部經(jīng)理打印的“禮賢”甄選系統(tǒng)測試報(bào)告。 NA 業(yè)務(wù)員條件： 4 分以上，如“禮賢”甄選系統(tǒng)測試 3 分，則性向平均分須 6 分或自信心、說服力 8 分以上； FNA 業(yè)務(wù)員條件： 7 分以上 ； 同一業(yè)務(wù)員一年內(nèi)只可進(jìn)行一次“禮賢”甄選系統(tǒng)測試。 （ 五）決定性面談 1．營業(yè)部經(jīng)理根據(jù)”禮 賢”甄選系統(tǒng)面談指南進(jìn)行決定性面談 ； 2．條件合格者由營業(yè)部經(jīng)理面談后簽署意見，填寫面談?dòng)涗洷?，交營業(yè)區(qū)人管 ； 3．不合條件者將應(yīng)聘材料歸檔或退回。 （ 六）組織培訓(xùn)──營銷部人管室、培訓(xùn)部 1．代理人培訓(xùn)： （ 1） 人管室審核上報(bào)的所有應(yīng)聘材料，確定可報(bào)考代理人考試人員名單并提交培訓(xùn)部組織報(bào)名； （ 2）培訓(xùn)部公布培訓(xùn)人員名單、培訓(xùn)時(shí)間、地點(diǎn)； （ 3）培訓(xùn)部組織培訓(xùn)、考試，并及時(shí)反饋考試結(jié)果； （ 4）人管室將培訓(xùn)未通過人員的資料退回營業(yè)區(qū)。 2．崗前培訓(xùn)： （ 1）人管室根據(jù)代理人考試通過人員名單，確定參訓(xùn)人員名單并送交培訓(xùn)部組織報(bào)名； （ 2）培訓(xùn)部公布培訓(xùn)人員名單、培訓(xùn)時(shí)間、地點(diǎn)； （ 3）培訓(xùn)部組織培訓(xùn)、通關(guān)考試，并公布考試結(jié)果； （ 4）人管室將培訓(xùn)未通過人員的資料退回營業(yè)區(qū)。 （七）簽約并錄用 1． 培訓(xùn)合格并通過保險(xiǎn)代理人考試的應(yīng)聘人員需準(zhǔn)備以下材料： ──擔(dān)保書：其推薦人及其直屬主管為當(dāng)然擔(dān)保人（內(nèi)擔(dān)保），同時(shí)須另覓一名外擔(dān)保人并出具擔(dān)保書。外擔(dān)保人男性應(yīng)不滿 60周歲，女性不滿 55 周歲，須具有當(dāng)?shù)卣綉艨?、正?dāng)職業(yè)、確定的住所及相應(yīng)的擔(dān)保能力；若原擔(dān)保人失蹤、死亡或喪失擔(dān)保能力時(shí)，須另覓新的擔(dān)保人提供擔(dān)保。當(dāng)外擔(dān)保提出終止擔(dān)保時(shí)，業(yè)務(wù)員須自申請(qǐng)人提請(qǐng)之日起一周內(nèi)變更有效外擔(dān)保。 ──有價(jià)單證保證金收據(jù) ──《新人入司健康告知書》（見附件 2）或近期（ 2 個(gè)月）縣、區(qū)級(jí)以上醫(yī)院體