銀行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告-文庫(kù)吧
2024-11-25 19:19 本頁(yè)面
【正文】 活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組， 負(fù) 責(zé)指導(dǎo)和推動(dòng)全行“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)的開展，并對(duì)各支行“ 合規(guī)建設(shè)年 ”活動(dòng)開展情況進(jìn)行監(jiān)督。本行主要通過以下措施開展此項(xiàng)工作。 領(lǐng)導(dǎo)小組 制定了活動(dòng)實(shí)施方案和工作計(jì)劃表，明確 了 活動(dòng)目標(biāo)和步驟，逐級(jí)召開動(dòng)員大會(huì)，進(jìn)行深入的思想發(fā)動(dòng)，全面部署工作目標(biāo)、落實(shí)措施和要求，在全行上下營(yíng)造了濃 厚的合規(guī)文化氛圍，倡導(dǎo)人人合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)理念。 通過 “合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng) ， 加強(qiáng)教育培訓(xùn)， 今年應(yīng)用“流程合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”組織合規(guī)培訓(xùn)測(cè)試次，參加人數(shù)達(dá)人次，通過合規(guī)測(cè)試活動(dòng)，努力傳導(dǎo)合規(guī)知識(shí)，員工對(duì)合規(guī)知識(shí)有了全新和充分的認(rèn)識(shí)和了解，提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理的能力 ， 進(jìn)一步認(rèn)識(shí)業(yè)務(wù)薄弱環(huán)節(jié)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防控意義重大。 結(jié)合 本行 “流程銀行”建設(shè)， 梳理和完善規(guī)章制度，建立業(yè)務(wù)合規(guī)操作機(jī)制，提高業(yè)務(wù)合規(guī)操作水平。特別是針對(duì)案件多發(fā)領(lǐng)域、風(fēng)險(xiǎn)隱患環(huán)節(jié)制定切實(shí)可行的規(guī)章制度，明晰責(zé)任分工 ，以制度約束行為，推進(jìn)流程銀行建設(shè)。 加大 各類風(fēng)險(xiǎn)排查的范圍和力度，特別是 對(duì)貸款集中度、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款、貸款新規(guī)等執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查力度，通過采取現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)，定期和突擊檢查相結(jié)合的方式，對(duì)業(yè)務(wù)操作流程和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行排查，切實(shí)堵 3 塞操作漏洞，防范風(fēng)險(xiǎn)。 （三）風(fēng)險(xiǎn)排查及合規(guī)檢查開展情況 。 根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)一布置 ， 本行 按季落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查及合規(guī)檢查的各項(xiàng)工作，相關(guān)條線部門分別組織了排查小組，按照《 風(fēng)險(xiǎn)排查工作 實(shí)施方案》的規(guī)定，在各自的排查范圍內(nèi)對(duì)全行開展了排查工作， 排查結(jié)果顯示 本行 各項(xiàng)業(yè)務(wù) 開展 能夠 較好的 符合相關(guān) 制度及內(nèi)控規(guī)定。 對(duì) 排查中發(fā)現(xiàn)的問題 或隱患 ，本行 要求相關(guān)責(zé)任單位、責(zé)任人，限期整改到位，并對(duì)責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰 和通報(bào)批評(píng)。 ⅩⅩ 年，全行各類檢查及日常監(jiān)督涉及的違規(guī)問題共處罰人，罰款共 萬 元。 （四） 《商業(yè)銀行資本管理辦法》的貫徹落實(shí)情況。 2021 年年底， 本行 既已按 銀 監(jiān)部門要求 ，對(duì) 本行 的資本情況按新的資本管理辦法進(jìn)行管理。 本行 派專人分別參加銀監(jiān)局、省聯(lián)社關(guān)于新資本管理辦法實(shí)施的培訓(xùn)，并上報(bào)了 本行 的資本管理規(guī)劃。為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)資本的管理， 本行 還對(duì)資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率在法定值的基礎(chǔ)上，設(shè)定 了觸發(fā)值和目標(biāo)值，并建立了《 銀行股份有限公司監(jiān)管指標(biāo)層級(jí)突破處置、糾正和恢復(fù)預(yù)案 》 。 ⅩⅩ年， 本行 組建行，為滿足資產(chǎn)的進(jìn)一步擴(kuò)張對(duì)資本的要求，本行 實(shí)行了增資擴(kuò)股億元，并通過努力經(jīng)營(yíng) ，凈利潤(rùn)達(dá)萬元，增加了一級(jí)資本；同時(shí) 本行 還通過逐步調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，特別是貸款結(jié)構(gòu)和同業(yè)債權(quán)的結(jié)構(gòu)，來進(jìn)一步減少信用加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。 ⅩⅩ 年末， 本行 的資本充足率達(dá) ,一級(jí)資本充足率達(dá)，并且全年連續(xù)四個(gè)季度均達(dá)到監(jiān)管要求。為了使 本行 員工均能了解新資本管理辦法， 本行 除派專人參加上級(jí)部門的培訓(xùn)外，還借助合規(guī)測(cè)試系統(tǒng)平臺(tái)，
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