商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引-銀監(jiān)會76號-文庫吧
2025-08-05 16:39 本頁面
【正文】 董事會和高級管理層應確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。 第七 條 銀監(jiān)會依法對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理實施監(jiān)管，檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的有效性。 第二章 董事會、監(jiān)事會和高級管理層的合規(guī)管理職責 第八條 商業(yè)銀行應建立與其經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務規(guī)模相適應的合規(guī)風險管理體系。 合規(guī)風險管理體系應包括以下基本要素： （一）合規(guī)政策； （二）合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源； （三）合規(guī)風險管理計劃； （四）合規(guī)風險識別和管理流程； （五）合規(guī)培訓與教育制度。 第九條 商業(yè)銀行的合規(guī)政策應明確所有員工和業(yè)務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，并對合規(guī) 管理職能的有關事項做出規(guī)定，至少應包括： （一）合規(guī)管理部門的功能和職責； （二）合規(guī)管理部門的權(quán)限，包括享有與銀行任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等； （三）合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責； （四）保證合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施，包括確保合規(guī)負責人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責與其承擔的任何其他職責之間不產(chǎn)生利益沖突等； （五）合規(guī)管理部門與風險管理部門、內(nèi)部審計部門等其他部門之間的協(xié)作關系； （六）設立業(yè)務條線和分支機構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。 第十條 董事會應對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任，履行以下合規(guī)管理職責： （一）審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施； （二）審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風險的有效性作出評價，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決； （三）授權(quán)董事會下設的風險管理委員會、審計委員會或?qū)ｉT設立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督； （四）商業(yè)銀行章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責。 第十一條 負責日常監(jiān)督商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的董事會下設委員會應通過與合規(guī)負責 人單獨面談和其他有效途徑，了解合規(guī)政策的實施情況和存在的問題，及時向董事會或高級管理層提出相應的意見和建議，監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施。
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