【正文】 的再教育。營業(yè)部采用各種方式對員工進行有目的、有計劃的合規(guī)培養(yǎng)和訓練的管理活動，以此不斷強化銷售團隊的合規(guī)性和專業(yè)性。營業(yè)部在合規(guī)管理方面，繼續(xù)貫徹“合規(guī)無小事”的理念，積極落實監(jiān)管部門與公司的各項制度，建立并完善內部管理體系，積極探索合規(guī)管理的有效辦法。在合規(guī)監(jiān)控、隔墻管理、合規(guī)檢查、信息處理以及信息反饋和統(tǒng)計等合規(guī)工作方面持續(xù)完善。對營銷人員的合規(guī)培訓納入日常培訓的工作中。力爭做到事先防范、事中監(jiān)督和事后查處不流于形式。第二篇：2012合規(guī)工作報告人保財險XXXX2012合規(guī)工作報告省公司：2012年是機遇與挑戰(zhàn)并存的一年，合規(guī)工作責任重大，使命光榮。我市分公司系統(tǒng)學習十八大精神，深入實踐科學發(fā)展觀，全面落實保險監(jiān)管部門、上級公司工作會議精神，緊緊圍繞“轉方式促發(fā)展、強合規(guī)增效益”的工作主基調，扎實推進公司新時期發(fā)展戰(zhàn)略，貫徹落實總公司2012年合規(guī)工作會議和省公司2012年全省工作會議精神，狠抓“三道防線”責任落實，提升我市系統(tǒng)合規(guī)執(zhí)行力和履職能力，大力推進合規(guī)文化宣導和內控缺陷改進等重點工作，初步實現(xiàn)了內控合規(guī)與風險管理工作的規(guī)范化和信息化，加強內控合規(guī)風險管理，為推進公司高質量有效益可持續(xù)發(fā)展提供了重要保障?，F(xiàn)就我市系統(tǒng)2012年合規(guī)工作情況報告如下：一、2012年合規(guī)工作面臨的形勢回顧近年來，隨著公司經營管理模式的轉型，公司經營管理水平取得明顯進步，風險管控能力明顯增強。但是，我們也清楚地知道，與監(jiān)管要求相比、與上級公司對未來發(fā)展的目標要求相比，以及從當前內外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題的嚴重程度來看，公司合規(guī)工作依然面臨較大壓力，一些制約依法合規(guī)經營的深層次矛盾依然存在，有些問題還比較突出，合規(guī)工作所面臨的形勢還不容樂觀，合規(guī)工作任務依然十分艱巨。從外部監(jiān)管形勢來看，整體監(jiān)管將長期保持高壓態(tài)勢。當前的保險監(jiān)管，呈現(xiàn)出不同以往的特點，一是更加注重上下聯(lián)動、延伸檢查；二是更加注重檢查在下、立案在上；三是更加注重分類監(jiān)管、整體評價?？梢钥闯觯O(jiān)管機構的監(jiān)管理念和思路也在發(fā)展，監(jiān)管的要求越來越高。在年初召開的全國保險監(jiān)管工作會議上，中國保監(jiān)會將2012年保險監(jiān)管的基本思路確定為“抓服務、嚴監(jiān)管、防風險、促發(fā)展”，從監(jiān)管和合規(guī)的角度看，主要體現(xiàn)出一個“嚴”字：一是檢查對象更加明確，把市場份額較大、違規(guī)問題較多和整改不力的公司作為檢查重點。二是檢查重點更加突出，繼續(xù)嚴肅查處經營數(shù)據(jù)不真實、中介業(yè)務違法違規(guī)和理賠難等問題。三是責任追究更加嚴格，把處罰責任人、停業(yè)、吊銷許可證和追究上級領導責任作為主要手段，強化上級公司對分支機構的管控責任。四是消費者利益導向更加清晰，把解決車險理賠難和壽險銷售誤導作為今年三項重點監(jiān)管工作之首，把保護消費者利益作為監(jiān)管重要目標及衡量工作成效的重要標準。從公司合規(guī)管控要求來看，公司對內控合規(guī)的相關要求將進一步提高，管理力度將進一步加大。2012年，是公司實現(xiàn)“十二五”規(guī)劃目標的關鍵之年，總公司制定了“使命XX計劃”，提出2012年實現(xiàn)保費XX以上的增長、規(guī)模突破XXX億元的要求，省公司確定了“保費增速XX以上，保費收入突破XX億元”的經營目標。作為地市級分公司的后臺支持部門，合規(guī)條線應當在公司改革發(fā)展轉型中提供強有力支持和保障。2012年，合規(guī)戰(zhàn)線的工作人員，面臨的形勢十分嚴峻，合規(guī)工作千頭萬緒，任務十分艱巨?？偣驹谀瓿跣峦瞥龅膶ｍ椇弦?guī)工作就多達近二十項，包括規(guī)章制度清理、合規(guī)履職評價、內控自我評價、操作崗位風險檢查、風險預警指標體系建設、專項風險業(yè)務排查、內控流程梳理等一系列內控合規(guī)工作，這對我們的工作責任心和積極性是一次重大的考驗，2012年我市緊跟形勢，有所作為，既堅持原則，把守底線，又通過多種形式的合規(guī)手段，推動了合規(guī)理念提升，實現(xiàn)了合規(guī)創(chuàng)造價值。二、2012年合規(guī)工作重點（一）抓好一條主線，持續(xù)完善三道防線體系 一是細化合規(guī)履職范圍。公司基層經營單位是第一道防線和第一責任人，通過自我評估、自我檢查、自我整改履行經營過程中的內控合規(guī)職能。第一道防線對經營和業(yè)務流程中的風險主動進行識別、評估和控制，收集、報告風險點并及時進行整改。公司縣市兩級產品線和管理部門是第二道防線和本條線的管理責任人，通過業(yè)務管理、監(jiān)督檢查、組織整改履行業(yè)務條線的內控合規(guī)職能。第二道防線對本業(yè)務條線中的風險組織實施檢查、整改并及時調整業(yè)務政策。市公司監(jiān)督部門是第三道防線。其中合規(guī)部門通過制定內控合規(guī)管理的政策、標準和要求，為第一、二道防線提供內控合規(guī)管理的方法、工具、流程，促進內控合規(guī)管理的一致性和有效性；執(zhí)行第一、二道防線業(yè)務自查檢查標準，執(zhí)行合規(guī)信息收集、分析和報告制度，評估和監(jiān)控第一、二道防線內部控制和操作風險狀況，撰寫風險報告。二是學習執(zhí)行創(chuàng)新合規(guī)管理工具。，作為操作崗位自查和“二、三道防線”檢查的基本依據(jù)，逐步探索標準化的自查流程，促使市縣兩級機構通過持續(xù)自我檢查實現(xiàn)關鍵控制環(huán)節(jié)的落實到位。，提高合規(guī)服務能力，實現(xiàn)合規(guī)審核、行政處罰、反洗錢處理的標準化；強化內控評價運作，實現(xiàn)內控測試、內控報告、缺陷改進的規(guī)范化；加強操作風險預警，實現(xiàn)事件報告、數(shù)據(jù)收集、指標監(jiān)控的流程化?！叭婪谰€”日常檢查管理辦法和第二道防線監(jiān)督檢查工作方案，切實增強“三道防線”的履職能力。三是形成閉環(huán)處理機制。全面梳理各職能部門監(jiān)督檢查、問題整改工作的報告流程，執(zhí)行并細化合規(guī)信息分類標準，執(zhí)行并落實統(tǒng)一發(fā)現(xiàn)問題描述語言，規(guī)范信息報送內容要素、嚴格問題整改時限要求，整合各環(huán)節(jié)職能，以內控合規(guī)與風險管理信息平臺為載體，形成問題報告、方案確定、整改跟進的閉環(huán)處理機制，促進違規(guī)問題、內控缺陷、操作風險等各類風險事件的動態(tài)化、實時化管控，進一步發(fā)揮合規(guī)部門的統(tǒng)籌協(xié)調作用。（二）抓隊伍建設，創(chuàng)新合規(guī)工作機制目前，公司合規(guī)條線人手不足、力量不強、兼職過多、專業(yè)化程度相對較低等情況普遍突出，還不能全面滿足公司改革轉型時期對合規(guī)保障的需求。今年，我市采取以下方式來加強合規(guī)條線的組織體系建設，充實合規(guī)部門的力量：一是撤銷原來與理賠中心合署辦公的法律部/合規(guī)部，并入工作更加綜合的市分公司辦公室，與辦公室/紀檢監(jiān)察合署辦公，并配備擁有專職律師背景的綜合素質較強的專職人員，確保崗位設置和職責履行到位。二是在市級公司各職能部門和各經營單位之間建立兼職合規(guī)崗制度，橫向負責本部門，縱向負責下級公司本業(yè)務條線的合規(guī)工作，層層落實，逐級推進，延伸合規(guī)管理的寬度和深度。明確了兼職合規(guī)崗的職責，實實在在地承擔起本部門和歸口管理條線的合規(guī)工作。同時，由于合規(guī)工作形勢嚴峻，在這個過程中，通過工作機制的持續(xù)完善和創(chuàng)新，通過開展多種形式的學習、培訓、交流和溝通，在動態(tài)發(fā)展中去解決問題，實現(xiàn)了合規(guī)工作開展與人才隊伍建設的互動契合。（三）抓培訓宣導，提高全員合規(guī)意識深入開展內控合規(guī)文化宣導，不斷豐富培訓層級和形式，提高合規(guī)宣導深度和廣度。一是基本健全合規(guī)培訓體系。分層次、分需求，基本建立起了面向管理者、各職能部門和合規(guī)條線的多維度合規(guī)培訓體系。一是對部門管理者和縣支公司管理層，市分公司依托市分公司法律合規(guī)培訓部開展培訓工作；市分公司采取不定期加強對法律法規(guī)和最新保險監(jiān)管政策的學習，吃透監(jiān)管精神，增強合規(guī)意識與法紀觀念；二是對廣大員工，分公司繼續(xù)開展核保核賠考前合規(guī)培訓和新員工入司合規(guī)培訓；分公司每年都會結合各部門各崗位履職要求，通過案例分析、警示教育、普法宣傳、合規(guī)承諾等方式，培育全員合規(guī)意識，引導各級干部員工夯實內控合規(guī)的思想基礎；三是對合規(guī)條線，以集中培訓、分散培訓或自學等多種方式，提高合規(guī)條線專業(yè)知識。只有精通業(yè)務，熟悉管理，才能將合規(guī)工作真正做好做實。二是豐富合規(guī)宣導內容。以保險監(jiān)管政策、專項業(yè)務領域、內控合規(guī)常識為培訓重點，把合規(guī)文化的宣導與典型違規(guī)案例、常見違規(guī)行為的深入剖析結合起來，與日常的風險警示教育結合起來，與保險監(jiān)管政策結合起來，與合規(guī)知識技能的普及培訓結合起來，與先進合規(guī)經驗的交流結合起來，與合規(guī)績效的考核評價結合起來，既注重軟性影響，又強化剛性約束。三是關注合規(guī)風險重點開展培訓宣導。2012年，在全市系統(tǒng)開展以反洗錢培訓宣傳、重要業(yè)務風險操作、環(huán)節(jié)風險評估等為重點的合規(guī)培訓宣導，以提高市縣分支機構的風險管控水平，切實防范和避免法律合規(guī)風險。2012年3月、9月、11月是公司系統(tǒng)“反洗錢宣傳培訓月”，分公司按照省公司下發(fā)的《四川省分公司“反洗錢宣傳培訓月”活動實施方案》要求，組織轄區(qū)各級分支機構和相關人員，認真做好反洗錢宣傳培訓工作。同時，