【正文】 ：“世上所有的公司委員會(huì)、交叉檢查和管理報(bào)告，都無(wú)法彌補(bǔ)糟糕的企業(yè)價(jià)值和道德環(huán)境所造成的破壞?！边@里講的企業(yè)價(jià)值和道德環(huán)境也就是合規(guī)文化。二、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值銀監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中指出：合規(guī)是可以創(chuàng)造價(jià)值的，也是可以度量和考核的。首先合規(guī)不是機(jī)械地執(zhí)行規(guī)章制度，被動(dòng)地接受監(jiān)管處罰，而是要主動(dòng)合規(guī)、有效合規(guī)、科學(xué)合規(guī)，實(shí)現(xiàn)合規(guī)與監(jiān)管的良性互動(dòng)。其次合規(guī)是違規(guī)的對(duì)立面和制衡手段。違規(guī)必然會(huì)損害銀行的價(jià)值和效益，則合規(guī)肯定將減少或避免違規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)或損失，而這種被減少或避免的風(fēng)險(xiǎn)或損失就是合規(guī)創(chuàng)造的價(jià)值。第三，銀行堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)的宗旨和原則，能夠提升銀行在客戶(hù)中的信譽(yù)和社會(huì)地位，合規(guī)銀行將增強(qiáng)持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力，帶來(lái)財(cái)富收入和聲譽(yù)價(jià)值。第四，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，能夠避免銀行管理者和其員工最大限度地減少工作失誤或?yàn)^職等違紀(jì)、違規(guī)、違法、違德行為，合規(guī)能夠保護(hù)銀行管理者和廣大員工健康成長(zhǎng)，以激發(fā)和成就其奉獻(xiàn)社會(huì)、報(bào)效祖國(guó)、服務(wù)單位、提升自我的人生價(jià)值。三、合規(guī)守法是商業(yè)銀行減少案件的必要前提透過(guò)對(duì)各類(lèi)案件的分析，一個(gè)明顯的事實(shí)說(shuō)明，盡管案件的表現(xiàn)形式有不同特征，但其內(nèi)在原因都有一個(gè)共同的特點(diǎn)：違章操作，可以說(shuō)每一個(gè)案件背后，都有一個(gè)違章操作的典型事例。在一些基層機(jī)構(gòu)，出于經(jīng)辦人員業(yè)務(wù)不熟練、工作責(zé)任心不強(qiáng)或者對(duì)同事的盲目信任等原因，一些基本的甚至重要的規(guī)章制度得不到落實(shí)?！笆甘`章”的警示，并不是危言聳聽(tīng)。如果說(shuō)違章違法必然萌發(fā)或誘發(fā)案件，那么可以反證：只要合規(guī)守法，一定可以減少案件頻發(fā)。違章違紀(jì)違法即是害人害己害行。目前，大案要案頻發(fā)已到了岌岌可危的地步，不能再有絲毫的麻痹松懈。為此，堅(jiān)持對(duì)每一級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、每一個(gè)機(jī)構(gòu)、每一個(gè)員工進(jìn)行合規(guī)守法、遵章守紀(jì)的教育，使人人養(yǎng)成自覺(jué)的合規(guī)守法職業(yè)習(xí)慣，事事都有明確的合規(guī)守法的工作標(biāo)準(zhǔn)，處處都有嚴(yán)格的合規(guī)經(jīng)營(yíng)紀(jì)律約束，每個(gè)產(chǎn)品都有科學(xué)適用的流程控制。如果做到了這幾點(diǎn)，相信我們的商業(yè)銀行將不再是案件叢生、令人擔(dān)驚受怕的高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。建行合規(guī)文化理念的表述為誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)。建行把合規(guī)文化作為建行合規(guī)政策和企業(yè)文化的一個(gè)重要組成部分來(lái)進(jìn)行規(guī)范和培育。加強(qiáng)合規(guī)管理體系建設(shè)，努力構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范長(zhǎng)效機(jī)制，培育健康的合規(guī)文化是一項(xiàng)百年大計(jì)和系統(tǒng)工程。一、領(lǐng)導(dǎo)垂范，增強(qiáng)執(zhí)行力“合規(guī)從高層做起”。“高層”就是指支行領(lǐng)導(dǎo)班子，各部門(mén)及網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)帶頭做培育良好合規(guī)文化的先行者和領(lǐng)頭羊，要身體力行，做誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)的表率，做合規(guī)工作的堅(jiān)定組織者和強(qiáng)力推進(jìn)者。在經(jīng)營(yíng)與管理過(guò)程中，從各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)到具體操作人員，都必須提高執(zhí)行力，嚴(yán)格執(zhí)行制度，不能有例外，不能隨便搞變通，講制度不講情面，對(duì)不按制度辦事的，無(wú)論是否造成不良后果都要嚴(yán)肅處理。二、大力培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)，強(qiáng)調(diào)人人遵從合規(guī)作為建行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的一個(gè)基本前提和重要組成部分，與銀行的各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)和每個(gè)銀行員工都息息相關(guān)。讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到每個(gè)員工的血液中，形成大眾性的合規(guī)文化，要經(jīng)過(guò)“被動(dòng)接受－－理解消化－－主動(dòng)合規(guī)”的過(guò)程，通過(guò)“學(xué)規(guī)章、重規(guī)范、守法紀(jì)”為主線的合規(guī)經(jīng)營(yíng)教育活動(dòng)，通過(guò)金融犯罪案例的剖析，以活生生的事例和對(duì)社會(huì)、家庭造成的極大危害，警示全行員工，使員工在思想道德上筑牢“不能為、不愿為、不敢為”的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。根據(jù)崗位特點(diǎn)和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行有針對(duì)性的系統(tǒng)培訓(xùn)，充分利用城東支行網(wǎng)頁(yè)、宣傳欄等載體，交流學(xué)習(xí)體會(huì)，提高各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和所轄員工的合規(guī)意識(shí)和合規(guī)工作技能。變“要我合規(guī)”為“我要合規(guī)”，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)有利和諧、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等理念成為廣大員工的自覺(jué)行動(dòng)，使每個(gè)員工都具有合規(guī)意識(shí)，使建行的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)都能依法合規(guī)。三、加大檢查力度，完善內(nèi)部控制改進(jìn)檢查方式，加大檢查頻率，采取現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查、重點(diǎn)檢查與隨機(jī)抽樣、跟班檢查與突擊抽查等方式。嚴(yán)格執(zhí)行發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不放過(guò)、問(wèn)題不整改不放過(guò)、原因不查清不放過(guò)、責(zé)任人不處理不放過(guò)的“四不放過(guò)”原則，從經(jīng)辦層、管理層及時(shí)查處違規(guī)行為。提高輪崗工作的制度化、規(guī)范化。對(duì)于那種“最不能交流”和“最不愿交流”的人員，一定要及時(shí)進(jìn)行交流輪換，全面改善內(nèi)控管理，提升案件防控水平。四、健全合規(guī)問(wèn)責(zé)和舉報(bào)制度合規(guī)問(wèn)責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度是對(duì)我國(guó)傳統(tǒng)文化中過(guò)份講究人情世故、得過(guò)且過(guò)、老好人主義的一種挑戰(zhàn)。由于對(duì)違規(guī)的行為和后果過(guò)去很少有人被問(wèn)責(zé)或究責(zé)，很多人明知他人有違規(guī)行為也“事不關(guān)己高高掛起”，既不勸阻制止，也不檢舉報(bào)告，使得一些人的違規(guī)行為可以通行無(wú)阻，或者逍遙法外，這是造成銀行內(nèi)部始終不能有效遏制內(nèi)部人員作案和減少?lài)?yán)重不良貸款損失的一個(gè)重要原因。總行已經(jīng)建立了《中國(guó)建設(shè)銀行工作人員堵截、檢舉和抵制違法違規(guī)行為的獎(jiǎng)勵(lì)辦法》，真正建立和有效落實(shí)合規(guī)問(wèn)責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度，必將對(duì)改變上述被動(dòng)局面和落后觀念起到積極的促進(jìn)作用。五、了解員工思想，認(rèn)真開(kāi)展“雙排查”在重點(diǎn)時(shí)段、重點(diǎn)區(qū)域開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和員工不良行為“雙排查”活動(dòng)，是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范行之有效的措施。經(jīng)常與員工交流思想，增強(qiáng)員工的穩(wěn)定感、歸宿感，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進(jìn)取精神，提升員工對(duì)銀行的忠誠(chéng)度和貢獻(xiàn)度。定期進(jìn)行員工排查，及時(shí)掌握員工的思想和行為動(dòng)態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)?！昂弦?guī)是榮，違規(guī)是恥，違法是罪”，我們要進(jìn)一步增強(qiáng)全行員工的誠(chéng)實(shí)守信、遵紀(jì)守法意識(shí)，有效防止和減少各類(lèi)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生，杜絕各類(lèi)案件的發(fā)生，為全行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，持續(xù)健康發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。第二篇：增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)_培育合規(guī)文化增強(qiáng)合規(guī)意識(shí) 培育合規(guī)文化農(nóng)村合作金融事業(yè)的成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更是與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴，而推進(jìn)“合規(guī)文化建設(shè)”，必將為農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)“長(zhǎng)治久安”的工作局面成為了可能。信用社作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，只有在控制好風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上才能談發(fā)展。合規(guī)文化應(yīng)被視為農(nóng)村信用社內(nèi)部的一項(xiàng)核心管理活動(dòng)，對(duì)農(nóng)村信用社控制風(fēng)險(xiǎn)具有很大的作用，對(duì)促進(jìn)農(nóng)村信用社合規(guī)文化的建設(shè)和員工合規(guī)意識(shí)的提高具有重要的意義，下面就合規(guī)文化建設(shè)談一下自己的看法。一、構(gòu)建信用社合規(guī)文化的重要性培育合規(guī)文化對(duì)農(nóng)村信用社的發(fā)展有著積極深遠(yuǎn)的意義，可以概括總結(jié)以下三點(diǎn)：㈠合規(guī)文化是農(nóng)村信用社企業(yè)文化重要的組成部分。一個(gè)企業(yè)要有良好的發(fā)展、要有較強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力就必須要有自己的企業(yè)文化，而合規(guī)文化是農(nóng)村信用社企業(yè)文化最關(guān)鍵、最重要的部分。合規(guī)文化包含職業(yè)道德、價(jià)值觀念、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象等內(nèi)