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0713反洗錢(qián)制度考試試題-文庫(kù)吧

2024-11-14 23:38 本頁(yè)面


【正文】 1根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括。(ABCD)A、記載客戶身份信息的記錄和資料B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿C、反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份工作情況的各種記錄和資料D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑 證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件1在反洗錢(qián)交易數(shù)據(jù)實(shí)行集中報(bào)送模式下,各省、市、縣分支機(jī)構(gòu)通過(guò)該系統(tǒng)可使用的主要功能包括(ABCD)A黑名單功能。B大額、可疑數(shù)據(jù)導(dǎo)出功能。C反洗錢(qián)報(bào)送數(shù)據(jù)匯總功能。D司法查詢的輔助功能。1在以下哪種情形下,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份(ABCD)。A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)B、對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的C、客戶有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?,F(xiàn)象1反洗錢(qián)臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)(C)1郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理下列哪些業(yè)務(wù),應(yīng)核對(duì)客戶的有效身份證件,登記客戶基本信息,并留存復(fù)印件或影印件?(ABCD)A開(kāi)立本外幣賬戶、B單筆交易金額在人民幣1萬(wàn)元以上(包括1萬(wàn))現(xiàn)金到現(xiàn)金、現(xiàn)金到賬戶的匯款 C單筆交易金額在人民幣1萬(wàn)元現(xiàn)金到賬戶的轉(zhuǎn)賬D等值1000美元以上(包括1000美元)的代理西聯(lián)國(guó)際匯款業(yè)務(wù)1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的(C)個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)告。、根據(jù)人民銀行有關(guān)開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶出具的有效證件規(guī)定,下列哪些表述正確?(AB)A、外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶;B、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶;C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶;D、在校學(xué)生的學(xué)生證可作實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶;中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管反洗信息有疑問(wèn)或需進(jìn)一步確認(rèn)時(shí),可采取方式有哪些?(ABCD)2洗錢(qián)對(duì)金融系統(tǒng)的危害:(ABCD)A、洗錢(qián)活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無(wú)規(guī)律性,影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定,增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn);B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化,引起市場(chǎng)動(dòng)蕩和匯率波動(dòng);C、洗錢(qián)活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ),加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn);D、金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢(qián)或者被犯罪分子利用進(jìn)行洗錢(qián),會(huì)嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù),還會(huì)使金融機(jī)構(gòu)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失,從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)的巨大風(fēng)險(xiǎn)2屬于金融監(jiān)管部門(mén)制定的反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)章有(AB)。A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》B、《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》C、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》D、《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》2根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》,中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要,可以采取以下措施進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。(ABCD)A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B、詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員,要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料,并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)2根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度,按照規(guī)定了解客戶的(ABC)。A、交易性質(zhì)B、交易目的C、交易的受益人D、交易的資金風(fēng)險(xiǎn)2根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》,客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)_____或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。(BD)A、兩人的代理協(xié)議B、代理人的身份證件C、被代理人的委托書(shū)D、被代理人的身份證件2根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件,可以采取以下措施,識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份(ABCD)。A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶C、實(shí)地查訪D、向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)2下列說(shuō)法不正確的一項(xiàng)是(D)A、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢(qián)行政調(diào)查B、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的,因第三方未采取符合《反洗錢(qián)法》要求的客戶身份識(shí)別措施的,由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任C、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí),調(diào)查人員不得少于二人,且須出示合法證件和調(diào)查通知書(shū),否則,金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕D、對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的,經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施2《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告,情節(jié)嚴(yán)重的,對(duì)金融機(jī)構(gòu)處()罰款,并以直接負(fù)責(zé)的高管人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款。(A)、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下、5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下2有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)的是(D)。A、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員B、只能是金融機(jī)構(gòu)C、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)D、可以是任何單位和個(gè)人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的法律依據(jù)有(ABCD)A.《反洗錢(qián)法》B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》C.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》三、簡(jiǎn)答題(一)按照國(guó)家法律的規(guī)定和中國(guó)人民銀行的要求,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極履行哪些反洗錢(qián)義務(wù)?答:建立健全本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度,強(qiáng)化反洗錢(qián)內(nèi)控制度的有效實(shí)施。設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。建立本機(jī)構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存制度。執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。配合有權(quán)機(jī)關(guān)做好查詢、扣劃、凍結(jié)工作,協(xié)助當(dāng)?shù)厝嗣胥y行進(jìn)行反洗錢(qián)行政調(diào)查。積極開(kāi)展宣傳和培訓(xùn)工作。注意保守反洗錢(qián)工作秘密。(二)請(qǐng)分別簡(jiǎn)述反洗錢(qián)系統(tǒng)中關(guān)鍵字段與非關(guān)鍵字段的補(bǔ)正流程?答:關(guān)鍵字段的補(bǔ)正流程:(1)由各省、市分行、縣支行相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)(本外幣儲(chǔ)蓄、國(guó)際匯兌)負(fù)責(zé)下載關(guān)鍵字段補(bǔ)正報(bào)表(2)聯(lián)系客戶,由儲(chǔ)蓄前臺(tái)人員在相應(yīng)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)更改客戶的身份證件號(hào)碼和國(guó)籍等關(guān)鍵字段信息。非關(guān)鍵字段的補(bǔ)正流程:(1)由各省、市分行、縣支行相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)(本外幣儲(chǔ)蓄、國(guó)際匯兌)負(fù)責(zé)下載非關(guān)鍵字段的補(bǔ)正報(bào)表(2)收集確認(rèn)非關(guān)鍵字段補(bǔ)正信息(3)更新非關(guān)鍵字段補(bǔ)正報(bào)表(4)在規(guī)定時(shí)限內(nèi)將非關(guān)鍵字段補(bǔ)正結(jié)果導(dǎo)入反洗錢(qián)系統(tǒng)。(三)什么是洗錢(qián)和反洗錢(qián)?答:洗錢(qián)實(shí)質(zhì)是將特定犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益以各種手段掩飾、隱瞞資金的來(lái)源和性質(zhì),使其在形式上合法化的行為。反洗錢(qián)是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng),依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。(四)根據(jù)反洗錢(qián)相關(guān)制度規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)對(duì)代理人的身份識(shí)別是如何規(guī)定的?答:當(dāng)自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時(shí),我行應(yīng)按照以下要求開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作:當(dāng)單筆存(或?。┛畹慕痤~達(dá)到或超過(guò)人民幣5萬(wàn)元或者外幣等值1萬(wàn)美元時(shí),應(yīng)同時(shí)核對(duì)存款人(或取款人)和戶主的有效身份證件或者身份證明文件,并登記存款人(或取款人)的姓名、聯(lián)系方式以及身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼。由于現(xiàn)金到賬戶的轉(zhuǎn)賬不是代理存款業(yè)務(wù),應(yīng)按照單筆金額達(dá)到或超過(guò)人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元現(xiàn)金的一次性金融服務(wù)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。第三篇:反洗錢(qián)考試試題A中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行馬鞍山市分行反洗錢(qián)測(cè)試試卷(A卷)考試時(shí)間:90分鐘總分:100分部門(mén)、支行: 姓名: 得分:一、判斷題(每題1分,共10分),應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定,不得向任何單位和個(gè)人提供。(),應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施;第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的,由該第三方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。(),金融機(jī)構(gòu)不得為其開(kāi)立個(gè)人存款賬戶。(),累計(jì)交易金額以單一客戶為單位,按資金收入或者付出的情況,雙邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告,中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。()5.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”系指10個(gè)工作日以內(nèi),不包含10個(gè)工作日。()。()。()《郵儲(chǔ)銀行安徽省分行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估實(shí)施細(xì)則》,對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶,自評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后受理客戶開(kāi)戶的支行應(yīng)當(dāng)每半年開(kāi)展一次重新評(píng)定,及時(shí)更新客戶資料,全面掌握客戶交易明細(xì),分析交易特征。(),安排布置反洗錢(qián)工作,并形成書(shū)面材料報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。(),定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款,如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的,金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。()二、填空題(每空1分,共15分),應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施,建立健全、制度,履行反洗錢(qián)義務(wù)。,需核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證的,應(yīng)通過(guò) 系統(tǒng)進(jìn)行核查。、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件,進(jìn)行核對(duì)并登記。、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出,與、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符的,應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。,檢查開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶的合規(guī)性,核實(shí)開(kāi)戶資料的真實(shí)性;對(duì)不符合本辦法規(guī)定開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶,應(yīng)予以撤銷。對(duì)經(jīng)核實(shí)的各類銀行結(jié)算賬戶的資料變動(dòng)情況,應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种?。《反洗錢(qián)法》有關(guān)規(guī)定的,由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰。處罰措施包括責(zé)令限期改正、罰款等,其中,罰款最高可達(dá) 萬(wàn)元。、有效性或者完整性有疑問(wèn)的,應(yīng)當(dāng)。,應(yīng)審查客戶身份,不得為客戶開(kāi)立 或。,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件,進(jìn)行核對(duì),并登記其身份證件上的?!多]儲(chǔ)銀行安徽省分行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估實(shí)施細(xì)則》,各機(jī)構(gòu)與新客戶開(kāi)立賬戶或者建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)在開(kāi)戶之日起 個(gè)工作日內(nèi),根據(jù)客戶交易情況進(jìn)行新客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定工作。三、單選題
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