【正文】 基金的風險較高D、與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應對通貨膨脹最有效的手段(69)目前,我國證券投資基金發(fā)行價格的構成主要包括()。A、基金的發(fā)行與募集費用B、銷售費用C、申購費用D、基金面值(70)系統(tǒng)性風險包括（）。A、利率風險B、政策風險C、購買力風險D、匯率風險(71)基金管理公司不得聘用從其他公司離任未滿3個月的基金經(jīng)理從事（）相關業(yè)務。A、行政B、交易C、投資D、研究(72)根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標準，下列說法正確的是（）。A、基金資產(chǎn)50%以上投資于股票的為股票基金 B、基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票基金 C、基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金D、基金資產(chǎn)僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金(73)關于基金收益分配的說法中，正確的有（）。A、基金進行利潤分配會導致基金份額凈值的上升B、封閉式基金年度利潤分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)利潤的90% C、開放式基金默認的收益分配為現(xiàn)金分紅方式D、每日按面值進行報價的貨幣市場基金，應當每日進行收益分配(74)以下關于久期的敘述，正確的是（）。A、附息債券的麥考萊久期和修正的麥考萊久期小于其到期期限 B、對于零息債券而言，麥考萊久期與到期期限相同C、對于普通債券而言，當其他因素不變時，票面利率越低，麥考萊久期及修正的麥考萊久期就越大 D、假設其他因素不變，久期越大，債券的價格波動性就越大(75)基金產(chǎn)品設計中，主要信息輸入為()。A、客戶需求信息B、投資運作信息C、產(chǎn)品市場信息D、基金管理人信息(76)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，當基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違規(guī)時，應當（）。A、對于基金投資比例接近超標或者對媒體和輿論反映集中的問題，一般出具書面報告B、發(fā)現(xiàn)投資超出比例、資金頭寸不足等問題，以書面形式對基金管理人進行提示，督促并要求管理人改正 C、如出現(xiàn)資金透支、涉嫌違規(guī)交易等行為，書面提示有關管理人，并向監(jiān)管機構報告D、如出現(xiàn)資金透支、涉嫌違規(guī)交易等行為，書面提示有關管理人，對其提出嚴厲批評，并要求改正(77)基金產(chǎn)品風險評價可通過基金產(chǎn)品的風險等級來反映，至少包括（）幾個層次。A、低風險等級 B、無風險等級 C、中風險等級 D、高風險等級(78)計算零息債券的凸性需用到的數(shù)據(jù)包括（）。A、預期收益率B、償還期限C、到期收益率D、剩余期限(79)以下關于債券投資策略的說法，正確的有（）。A、現(xiàn)金流匹配策略是按照償還期限從短到長的順序，挑選一系列債券，使現(xiàn)金流與各個時期現(xiàn)金流的需求相等 B、指數(shù)化投資策略屬于消極型債券投資策略之一C、或有規(guī)避是一種常用的投資方法，投資者首先要確定準確地規(guī)避收益，然后要確定一個能滿足目標收益的可規(guī)避的安全收益水平D、多重負債免疫策略要求投資組合可以償還不止一種預定的未來債務，而不管利率如何變化(80)債券基金的投資風格依據(jù)（）來劃分。A、債券的性質B、債券的信用等級C、債券的規(guī)模D、債券的久期(81)股票基金財務會計報表分析包括以下方面（）。A、基金費用情況分析B、基金收入情況分析C、基金盈利能力和分紅能力分析D、基金持倉結構分析(82)進行債券指數(shù)化投資的動因有（）。A、經(jīng)驗證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績并不好B、與積極型債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理所收取的管理費用更低 C、與積極型債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理的效率更高D、選擇指數(shù)化債券投資策略，有助于基金發(fā)起人增強對基金經(jīng)理的控制力(83)基金收入主要來源于()等方面。A、利息收入B、投資收益C、手續(xù)費返還D、ETF替代損益(84)根據(jù)有關規(guī)定，基金運作費用包括（）。A、律師費B、審計費C、持有人大會費用D、分紅手續(xù)費(85)以下關于封閉式基金和開放式基金的說法，正確的是（）。A、根據(jù)募集方式不同，可將基金分為封閉式基金和開放式基金 B、封閉式在基金合同期限內，基金份額持有人不得申請贖回C、封閉式基金和開放式基金的交易場所不同D、開放式基金的價格由市場供求關系決定(86)下列關于我國基金托管費計提方法和支付方式，說法正確的有（）。A、基金托管費是按本日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提的 B、基金托管費是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提的C、基金托管費是逐日計提，按日支付D、基金托管費是逐日計提，按月支付(87)基金股票投資組合報告中重大變動的披露內容包括（）。A、對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的應披露前20名的股票明細 B、報告期內累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細 C、整個報告期內買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額 D、期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前10名債券明細(88)目前，證券投資基金的基本特征主要有（）。A、集合理財、專業(yè)管理 B、組合投資、分散風險 C、利益共享、風險共擔 D、獨立托管、保障安全(89)基金公司的投資管理部門包括（）。A、投資部B、風險管理部C、研究部D、交易部(90)國際上比較流行的投資組合保險策略主要有（）。A、固定比例投資組合保險策略B、股票保險策略C、差值保險策略D、對沖保險策略(91)證券投資基金與銀行儲蓄存款的區(qū)別主要表現(xiàn)為（）。A、性質不同B、收益不同C、風險不同D、信息披露程度不同(92)以下哪些情形下，基金托管人應當在兩日內編制臨時報告書，予以公告，并在公開披露日分別報中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局備案（）。A、基金份額持有人大會的召開B、披露年度報告C、轉換基金運作方式D、更換基金管理人(93)關于基金估值，以下說法正確的是（）。A、基金估值的負責人是基金管理人B、托管人對基金管理人的估值負有監(jiān)督的責任 C、基金份額凈值是按照基金資產(chǎn)凈值除以前一日基金份額的余額數(shù)量計算D、基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結果發(fā)給基金托管人(94)關于基金的認購和申購,以下表述正確的有()。A、認購是在基金的募集期內，投資者申請購買基金份額的行為 B、申購是在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為 C、一般認購期內購買基金的費率要比申購期優(yōu)惠 D、一般申購期內購買基金的費率要比認購期優(yōu)惠(95)QDII基金可以投資下列哪些金融產(chǎn)品或工具（）。A、政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券B、與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股C、銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具D、房地產(chǎn)抵押按揭、不動產(chǎn)等(96)我國基金監(jiān)管的具體目標包括（）。A、保護投資者利益B、保護證券發(fā)行人C、保證市場的公平、效率和透明D、降低系統(tǒng)風險(97)按照股票的價格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征，可以將股票分為（）。A、周期類B、能源類C、增長類D、穩(wěn)定類(98)債券的指數(shù)化方法包括（）。A、分層抽樣法B、多因素模型法C、方差最小化法D、優(yōu)化法(99)構建兩只股票的組合時，下列敘述正確的是（）。A、無風險資產(chǎn)的標準差為1 B、若兩只股票的協(xié)方差為0,則其相關系數(shù)也為0 C、，所帶來的分散化效果更差D、若兩只股票相關系數(shù)為1，則無法分散風險(100)下列關于混合型基金，說法正確的是（）。A、混合型基金風險低于股票基金，預期收益高于債券基金B(yǎng)、可以分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金C、偏股型基金股票的配置比例在50%～70%D、股債平衡型基金股票的配置比例在40%～60%(101)基金A與基金B(yǎng)具有相同的標準差，基金A的平均收益率是基金B(yǎng)的兩倍，則下列說法錯誤的有（）。A、基金A的夏普指數(shù)是基金的B的兩倍B、基金A的夏普指數(shù)小于基金B(yǎng)的兩倍 C、基金A的夏普指數(shù)大于基金B(yǎng)的兩倍D、基金A的夏普指數(shù)等于基金B(yǎng)的夏普指數(shù)(102)中國證監(jiān)會主要通過下列哪些方式實現(xiàn)基金監(jiān)管（）。A、現(xiàn)場檢查B、非現(xiàn)場檢查C、日常持續(xù)監(jiān)管D、市場準入監(jiān)管(103)我國香港特別行政區(qū)某投資機構擬與我國境內某投資機構合資設立基金管理公司,以下說法中正確的是()。A、香港特別行政區(qū)某投資機構實繳資本應不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣 B、香港特別行政區(qū)某投資機構應符合財務穩(wěn)健、資信良好的條件C、香港特別行政區(qū)某投資機構最近3年應沒有受到監(jiān)管機構或者司法機關的處罰 D、以上都不對(104)以下關于加強基金信息披露的表述，正確的有（）。A、強制信息披露可以有效的防止利益沖突與利益輸送B、真實、準確、完整、及時的信息披露是樹立整個基金行業(yè)公信力的基石C、我國的基金披露制度體系分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性文件四個層次 D、基金托管人、基金管理人是基金披露的主要義務人(105)基金合同當事人包括（）。A、基金份額持有人B、銷售代理人C、基金托管人D、基金管理人(106)信息披露義務人應當在事件發(fā)生之日起二日內編制并披露臨時報告的重大事件不包括（）。A、發(fā)生影響基金份額持有人權益事件B、對基金價格產(chǎn)生重大影響的事件 C、管理人召集份額持有人大會D、基金面臨小規(guī)模贖回(107)目前在我國對（）買賣基金份額，暫免征收印花稅。A、企業(yè)投資者B、個人投資者C、金融機構D、非金融機構(108)關于ETF的說法，正確的是（）。A、是被動操作的指數(shù)型基金B(yǎng)、有著獨特的實物申購贖回機制C、可以在一級市場和二級市場交易D、與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，復制效果好，成本低(109)以下屬于基金合同當事人的有（）。A、基金管理人 B、基金托管人 C、發(fā)起人 D、基金份額持有人(110)資產(chǎn)配置的第一步是明確投資目標和限制因素，它通常需要考慮（）。A、市場上的操作規(guī)則B、投資者的時間跨度要求C、投資者的流動性需求D、投資者的投資風險偏好判斷題(111)夏普指數(shù)、特雷諾指數(shù)和詹森指數(shù)都是經(jīng)過風險調整后的單位風險收益率。(112)2007年9月推出首只QDII基金是南方全球精選基金QDII基金。(113)在一般情況下，多數(shù)基金管理公司的研究工作均需要依靠大量的外部研究報告，主要是證券公司的研究報告。(114)套利定價模型（APT）認為有多種因素影響股票價格，并清楚地描述了影響證券期望收益率的因素有哪些，因而擴大了資產(chǎn)定價的思考范圍。(115)基金經(jīng)理的投資權限由總經(jīng)理決定。(116)基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實、準確、完整和及時，最終目標是實現(xiàn)基金行業(yè)的穩(wěn)定和發(fā)展。(117)根據(jù)有關規(guī)定，擬設立基金管理公司的注冊資本不低于人民幣1億元。(118)投資者在參考評級結果時,應首先考慮評級機構及評級結果的合規(guī)性。(119)基金代銷機構在基金募集期可以對通過網(wǎng)上交易認購的客戶給予適當?shù)馁M率優(yōu)惠。(120)當股票價格單方面持續(xù)上升時，恒定混合策略的表現(xiàn)劣于買入并持有策略，而投資組合保險策略的表現(xiàn)優(yōu)于買入并持有策略。(121)基金托管人對基金管理人采用的估值原則或程序有異議時，基金托管人有義務要求基金管理人做出合理解釋。(122)一般情況下，基金銀行存款賬戶、基金結算備付金余額、基金證券賬戶的各類證券資產(chǎn)數(shù)量和余額等每周核對。(123)根據(jù)有關規(guī)定，我國基金管理公司必須設有不少于3人，且不少于董事會成員1/3的獨立董事。(124)%時，基金管理公司或基金托管人等機關責任人應賠償損失。(125)基金營銷只能由基金管理公司內設的市場部門承擔。(126)貨幣市場基金是厭惡風險、對資產(chǎn)安全性和收益要求較高的投資者進行長期投資的理想工具。(127)股票基金通過分散投資可以降低系統(tǒng)風險和非系統(tǒng)風險。(128)基金持有的金融資產(chǎn)通常以公允價值計量。(129)對風險偏好的投資者而言，無差異曲線位置越高，表示組合的效用水平越高。(130)保本基金是指通過采用投資組合保險技術，保證投資者在投資到期時獲得投資本金和一定回報的投資基金。(131)當影子定價法所確定的基金資產(chǎn)凈值超過攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值(即產(chǎn)生正偏離)時,表明基金組合中存在浮盈。(132)實物申購、贖回機制是ETF的最大特色,這種安排使ETF省卻了用現(xiàn)金購買股票以及為應付贖回而賣出股票的環(huán)節(jié)。（）(133)對企業(yè)投資者從基金分配中獲得的債券差價收入，暫不征收企業(yè)所得稅()。A、正確 B、錯誤(134)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認購費率不得超過認購金額的10%。(135)通常收益率的計算公式為:收益率=(收入支出)/收入*100%。(136)風險控制委員會是常設議事機構，一般由副總經(jīng)理、監(jiān)察稽核部經(jīng)理及其他相關人員組成。(137)將不同期限同類債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線，即是債券收益率曲線。(138)債券收益率與基礎利率之間的利差反映了投資者選擇債券投資、放棄無風險收益而面臨的風險，因此也稱為風險溢價。(139)某固定利率附息債券的面值為1000元，票面利率為6%，每年付息一次，剩余期限為2年，當前市場價格為1000元。如果應計收益率為6%。(140)根據(jù)我國的有關法規(guī)，當基金管理公司變更股東出資比例，需自董事會或者股東會作出決議起15日內，報中國證監(jiān)會批準。(141)基金的資產(chǎn)配置貢獻，是指基金在不同資產(chǎn)類別上的實際收益率與相應類別資產(chǎn)的指數(shù)收益率的差乘以基金在相應資產(chǎn)的實際權重的和。(142)對基金銷售適用性原則應用情況進行檢查與指導，是中國證監(jiān)會對基金銷售進行監(jiān)管的重要內容。(143)按照規(guī)定，除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值20%。(144)LOF基金持有人可以將持有的基金份額在基金注冊登記系統(tǒng)和證券登記結算系統(tǒng)之間進行轉登記。（）(145)計算債券應急免疫策略的觸發(fā)點值，需已知當前利率。(146)信用風險是指債券發(fā)行人沒有能力到期歸還本金的風險，不能按時支付利息的情況則歸于市場風險的范疇。(147)ETF基金當日發(fā)布的申購、贖回清單,當日不得修改。（）(148)凡對投資者做出投資決策有重大影響或有助于其做出投資決策的信息，應按照有關規(guī)定在招募說明書中予以充分披露。(149)債券