內(nèi)控和案防制度執(zhí)行情況自查報告（精選合集）-文庫吧
2024-11-14 18:08 本頁面
【正文】 本次自查重新對所有抵押物進行一次清查并派人到發(fā)證機關(guān)一一進行確認，經(jīng)辦人和保管員雙人同時簽字，以確保抵押物的真實性。十一、授權(quán)授信業(yè)務按照總行授權(quán)開展業(yè)務，超出授權(quán)范圍的，上報總行有關(guān)部門審批。按照總行規(guī)定的內(nèi)部控制信用最高額度，開展信貸業(yè)務。超出授信額度的上報總行業(yè)務部門審批。十二、財務費用管理成立財務審批小組。大筆開支由財務審批小組審批。日常開支實行報賬制，報賬憑證需由經(jīng)辦人簽字及行長簽字。建立費用收付明細賬及現(xiàn)金明細賬。每月按總行規(guī)定時間向會計財務部報賬。十三、檢查制度行長及副行長進行定期或不定期檢查，包括查庫、查重要空白憑證、儲蓄柜上下班交接、安全保衛(wèi)、銀企對賬、賬務核對等等。十四、銀企對賬建立銀企對賬登記簿、雙熱線登記簿等。每月末打印出賬戶余額對賬單，月初及時與客戶對賬，對賬率達到95％，重點賬戶對賬率達到100％?？蛻糁Ц洞箢~現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬的及時進行雙熱線查證。十五、績效考核根據(jù)總行下達的工作目標，為發(fā)揮激勵機制對業(yè)務發(fā)展的推動作用，調(diào)動員工的工作積極性，成立了以副行長為組長的考核小組建立以存款為重點的考核制度。月考核月兌現(xiàn)。對有特別貢獻的員工，拿出一部分費用進行獎勵。十六、請銷假制度員工請假必須填寫請假條，請假時間長短由具有相應權(quán)限的負責人審批。需報總行從事部門備案的，上報備案。十七、營業(yè)室出入規(guī)定非本支行人員禁止入內(nèi)，本行人員無工作需要限制入內(nèi)。緩沖門鑰匙指定會計主管保管。十八、賬戶管理建立印鑒卡登記簿，根據(jù)開銷戶或賬戶變更及時更換印鑒卡。嚴格按照賬戶管理規(guī)定進行開戶并完善申報手續(xù)，賬戶由專人申報，申報材料由專人保管。嚴禁多頭開戶。十九、反洗錢管理設(shè)置反洗錢報告員崗位，凡發(fā)現(xiàn)有超過人民銀行下發(fā)反洗錢制度的有關(guān)規(guī)定的大額提現(xiàn)及轉(zhuǎn)賬，或發(fā)現(xiàn)有可疑賬戶立即上報會計財務部。二十、交接制度建立人員變動交接登記簿，如人員因工作需要有崗位變動的，或有請假的，需辦理交接手續(xù)并登記于簿記。每天中午儲蓄人員交接建立有庫存現(xiàn)金、印章、重要空白憑證交接登記簿。二十一、安全保衛(wèi)在落實好“四防二?！钡墓ぷ骰A(chǔ)上，要求員工熟知安全保衛(wèi)應急預案并進行實質(zhì)性演練。對各項設(shè)施進行檢查。包括：門窗安裝的防護欄、緩沖門、錄像、110報警系統(tǒng)、消防器材等正常，狼牙棒放存員工隨手易取的位置。第三篇：農(nóng)村信用社內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年方案黑龍江省農(nóng)村信用社內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動指導方案的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2010]136號）和省銀監(jiān)局（黑銀監(jiān)辦發(fā)[2010]60號）文件要求，為進一步提高全省農(nóng)村信用社內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力，促進全省農(nóng)村信用社安全穩(wěn)健運行，制定本方案。一、指導思想全省農(nóng)村信用社集中開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動（以下簡稱“執(zhí)行年”活動），要以科學發(fā)展觀為指導，以促進案件防控治理工作為目的，以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標準，以強化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力為重點，及時查找不足，認真落實整改，嚴格責任追究，努力提高各級農(nóng)村信用社人員的風險意識，重點提高基層信用社（縣聯(lián)社和所屬營業(yè)機構(gòu)，下同）管理人員和一線員工的合規(guī)意識和制度執(zhí)行力。二、工作目標通過有效開展“執(zhí)行年”活動，使全省各級農(nóng)村信用社高級管理人員和一線員工的內(nèi)控和案防制度執(zhí)行意識明顯得到提高，執(zhí)行力不斷增強，有章不循、違規(guī)操作等突出問題得到有效解決，內(nèi)控和案防制度得到進一步健全和規(guī)范，逐漸提高案件防控的制 度化、規(guī)范化水平，全面形成用制度規(guī)范行為、靠制度用人管人的機制，從而全面提升全省農(nóng)村信用社綜合競爭力。三、組織領(lǐng)導成立黑龍江省農(nóng)村信用社聯(lián)合社內(nèi)控和案防制度“執(zhí)行年”活動領(lǐng)導小組。組長：李久春副組長：王建成、張洪德、王平喜成員：郭憲文、劉長旭、張洪來、翟雪峰、徐景洪、周靜琴、郭俊秋、劉希臣、張競男、都亞軍、楊金波、李同渤領(lǐng)導小組設(shè)立辦公室，辦公室設(shè)在省聯(lián)社稽核部，負責“執(zhí)行年”活動的協(xié)調(diào)
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