【正文】 、中央或地方編制委員會、人事、民政等部門的批文：三、軍隊軍以上、武警部隊財務部門的開戶證明。四、單位對附設機構同意開戶的證明。五、駐地有權部門對外地常設機構的批文。六、承包雙方簽訂的承包協(xié)議。七、個人的居民身份證和戶口簿。第十八條存款人申請開立一般存款帳戶，應向開戶銀行出具下列證明文件之一：一、借款合同或借款借據(jù)。二、基本存款帳戶的存款人同意其附屬的非獨立核算單位開戶的證明。第十九條存款人申請有開立臨時存款帳戶，應向開戶銀行出具下列證明文件之一：一、當?shù)毓ど绦姓芾頇C關核發(fā)的臨時執(zhí)照。二、當?shù)赜袡嗖块T同意設立外來臨時機構的批件。第二十條存款人申請開立專用存款帳戶，應向開戶銀行出具下列證明文件之一：一、經(jīng)有權部門批準立項的文件。二、國家有關文件的規(guī)定。第三章帳戶開立和撤銷第二十一條存款人申請開立基本存款帳戶，應填制開戶申請書，提供本辦法規(guī)定的證件，送交蓋有存款人印章的印鑒卡片，經(jīng)銀行審核同意，并憑中國人民銀行當?shù)胤种C構核發(fā)的開戶許可證開立帳戶。第二十二條存款人申請開立一般存款帳戶、臨時存款帳戶和專用存款帳戶，應填制開戶申請書，提供本辦法規(guī)定的證明文件，送交蓋有存款人印章的印章的印鑒卡片，經(jīng)銀行審核同意后開立帳戶。第二十三條本辦法第十三條第三、四、五項規(guī)定的存款人，已在銀行開立一個基本存款帳戶的，可以根據(jù)其資金性質(zhì)和管理需要另開立一個基本存款帳戶。第二十四條存款人申請改變帳戶名稱的，應撤銷原帳戶，按本辦法的規(guī)定開立新帳戶。第二十五條存款人撤銷帳戶，必須與開戶銀行核對帳戶條額，經(jīng)開戶銀行審查同意后，辦理銷戶手續(xù)。第二十六條存款人撤銷基本存款帳戶后，右以按本辦法的規(guī)定在另一家銀行開立新帳戶。第二十七條開戶銀行對一年(按對月對日計算)未發(fā)生收付活動的帳戶，應通知存款人自發(fā)出通知超___日內(nèi)來行辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。第四章帳戶管理和責任第二十八條中國人民銀行負責協(xié)調(diào)、仲裁銀行帳戶開立和使用方面的爭議，監(jiān)督、稽核開戶設置和開立，糾正和處罰違反法規(guī)定的行為，負責開戶許可證的核發(fā)和管理。開戶許可證由中國人民銀行總行統(tǒng)一制作。第二十九條開戶銀行負責按本辦法的規(guī)定對開立、撤銷的帳戶進行審查，正確辦理開戶和銷戶，建立、健全開銷戶登記制度，建立帳戶管理檔案，定期與存款人對帳。開戶銀行對基本存款帳戶的撤銷，一般存款帳戶、臨時存款帳戶、專用存款帳戶的開立或撤銷，應于開立或撤銷之日起___日內(nèi)向中國人民銀行當?shù)胤种C構申報。第三十條銀行不得對未持有開戶許可證或已開立基本存款帳戶的存款人開立基本存款帳戶。本辦法另有規(guī)定的除外。第三十一條銀行不得違反本辦法的規(guī)定強拉客戶在本行開立帳戶。信用社不得超出規(guī)定的業(yè)務范圍，為存款人開立帳戶。第三十二條存款人不得違反本辦法的規(guī)定在多家銀行機構開立基本存款帳戶。第三十三條存款人不得因開戶銀行嚴格招待制度、招待紀律，轉(zhuǎn)移基本存款帳戶。存款人因轉(zhuǎn)移基本存款帳戶的，中國人民銀行不得對其核發(fā)開戶許可證。第三十四條存款人的帳戶只能辦理存款人本身的業(yè)務活動，不得出租一和轉(zhuǎn)讓帳戶。第三十五條開戶銀行、存款人違反本辦法第三十條、第三十一條和第三十三條第一款規(guī)定開設帳戶的，要限期撤銷多余帳戶，并根據(jù)其性質(zhì)和情節(jié)按規(guī)定處以罰款。第三十七條存款人違反本辦法第三直四條規(guī)定的，除責令其糾正外，按規(guī)定對帳戶出租、轉(zhuǎn)讓發(fā)生的金額處以罰款，并沒收出租帳戶的非法所得。第三十八條中辦民銀行分支機構違反本辦法規(guī)定核發(fā)開戶許可證的，上級人民銀行應按規(guī)定對其處以罰款。第三十九條存款人違反本辦法第二十五條第二款規(guī)定造成后果的，應由存款人承擔責任。第四十條銀行工作人員違反本辦法規(guī)定，徇私舞弊、貪污受賄、縱容違法行為的，應當根據(jù)情節(jié)輕重，給予行政處分和經(jīng)濟處罰。構成犯罪的，由司法機關依法追究刑事責任。第五章附則第四十一條本辦法由中國人發(fā)銀行負責解釋、修改。第四十二條本辦法自___年___月___日起施行。___年___月___日中國人民銀行頒發(fā)的《銀行帳戶管理辦法》同時廢止。第四篇：銀行賬戶管理規(guī)定銀行賬戶管理規(guī)定第一章總則第一條 為加強公司銀行賬戶的管理，建立規(guī)范的銀行賬戶管理體系，完善公司內(nèi)部控制制度，保障公司資金安全，有效地防范財務風險，根據(jù)國家有關法律、法規(guī)和公司相關制度，制訂本規(guī)定。第二條 本規(guī)定適用于總公司及各部門、各分支機構開設和使用的所有人民幣銀行賬戶和外幣銀行賬戶(以下簡稱銀行賬戶)的管理。第三條 銀行賬戶的管理內(nèi)容包括：銀行賬戶開戶管理、銀行賬戶變更和撤銷管理、網(wǎng)上銀行管理、銀行賬戶管理和使用中的禁止行為及罰則規(guī)定。第四條 銀行賬戶管理的基本原則是：在滿足經(jīng)營業(yè)務需要的前提下，實現(xiàn)銀行賬戶管理上的規(guī)范化和數(shù)量上的最小化，做到歸口管理、分級負責、逐級審批、臺帳登記、權限操作。第五條 公司計劃財務總部為銀行賬戶管理的主管職能部門，分公司計劃財務部是銀行賬戶管理的執(zhí)行部門，主要負責銀行賬戶的開立、變更和撤銷的申請，以及銀行賬戶對賬、賬戶信息揭示與統(tǒng)計報表等。第二章 公司銀行賬戶信息庫的管理第六條 公司建立銀行賬戶管理信息庫，公司及其所有分支機構開立、變更和撤銷銀行賬戶必須全部納入銀行賬戶管理信息庫的登記備案范圍。第七條 公司銀行賬戶管理信息庫至少應包括以下內(nèi)容：戶名全稱（包括外幣銀行賬戶的中文和英文戶名）；開戶銀行全稱（包括外資銀行的中文和英文名稱）；銀行賬號、幣種（指人民幣、美元、港元等不同幣種）；開戶許可證編號；賬戶類別（指基本賬戶、一般賬戶、專用賬戶、臨時賬戶的分類）；賬戶性質(zhì)（指定期、活期、協(xié)定存款賬戶、七天通知存款賬戶、協(xié)議存款等）；賬戶用途（指保費收入賬戶、費用賬戶、賠款賬戶、銀保合作賬戶、新車共保賬戶、納稅專戶、工資賬戶、社保賬戶等）；開戶日期、財務印鑒公章全稱、印鑒私章姓名、賬戶使用部門、賬戶銷戶日期、賬戶變更注銷日期（指賬戶發(fā)生變更事項時，對原有賬戶備案記錄進行注銷處理的日期）。第八條 計劃財務總部負責銀行賬戶管理信息庫的建立、日常維護和動態(tài)管理。信息庫采用兩級審核維護模式：分公司計財部負責審核機構原始銀行賬戶資料 并在信息庫中提交，計劃財務總部審核確認，使數(shù)據(jù)存入信息庫。第九條 計劃財務總部應及時收集和更新信息庫的內(nèi)容和記錄，使其能實時、全面地反映公司銀行賬戶的真實情況。計劃財務總部定期（每年至少一次）與有關部門共同對銀行賬戶管理信息庫的數(shù)據(jù)記錄進行全面核對和清查，并對重新核實的信息資料辦理必要的確認手續(xù)。對在核對清查過程中所發(fā)現(xiàn)的數(shù)據(jù)差異，應在分析調(diào)查、查明原因、明確責任的基礎上進行更正處理，并將清查和處理情況向公司領導和各部門進行通報。計劃財務總部定期對公司所有外幣銀行賬戶是否向外匯監(jiān)管部門報備進行全面清理，監(jiān)督并督促完善有關賬戶手續(xù)。第十條 各部門、各分支機構違反規(guī)定設立的未納入公司銀行賬戶管理信息庫的銀行賬戶，將被視作“賬外賬戶”處理。第三章 銀行賬戶的開立第十一條 公司銀行賬戶的開立實行審批制。銀行賬戶開立和審批按以下程序辦理：申請部門和機構因業(yè)務需要需開立銀行賬戶的，應填寫銀行開戶申請審批表，由分公司計劃財務部統(tǒng)一向總公司提出申請；計劃財務總部根據(jù)公司有關規(guī)定，會同制度管理總部采取招標等各種方式確定開戶銀行，就其開戶提出初審意見；開戶申請經(jīng)總公司分管領導簽署意見后報董事長審批；分公司計劃財務部根據(jù)開戶審批單安排有關人員在開戶銀行辦理開戶手續(xù)。第十二條 公司銀行賬戶分網(wǎng)上銀行賬戶、銀保合作賬戶、特殊用途專戶、外幣賬戶、定期賬戶等五類：