【正文】 。本辦法另有規(guī)定的除外。第二十五條存款人撤銷帳戶，必須與開戶銀行核對帳戶條額，經(jīng)開戶銀行審查同意后，辦理銷戶手續(xù)。第十九條存款人申請有開立臨時(shí)存款帳戶，應(yīng)向開戶銀行出具下列證明文件之一：一、當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)核發(fā)的臨時(shí)執(zhí)照。三、特定用途，需要專戶管理的資金。八、單位附設(shè)的食堂、招待所、幼兒園。第十二條存款人在銀行開立基本存款帳戶，實(shí)行由中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)開戶口許可證制度。第七條專用存款帳戶是存款人因特定用途需要開立的帳戶。外匯存款帳戶的開立、使用和管理，按照國家外匯管理局頒發(fā)的外匯帳戶管理規(guī)定執(zhí)行。第十三條　送達(dá)方式1．甲方地址：_________；傳真：_________；電話：_________2．乙方地址：_________；傳真：_________；電話：_________任何一方的聯(lián)系方式發(fā)生變更，必須在變更后_________個(gè)工作日內(nèi)書面通知對方。第九條　補(bǔ)充與變更本協(xié)議可根據(jù)各方意見進(jìn)行書面修改或補(bǔ)充，由此形成的補(bǔ)充協(xié)議，與協(xié)議具有相同法律效力。乙方私章為：_________。企業(yè)可以通過該賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付。第一篇：04 使用銀行賬戶的基本規(guī)定04 使用銀行賬戶的基本規(guī)定范文第一條認(rèn)真貫徹執(zhí)行國家的政策法令，遵守銀行信貸結(jié)算和現(xiàn)金管理規(guī)定。第六條專用存款賬戶是企業(yè)按照法律、法規(guī)和規(guī)章，對有特定用途資金進(jìn)行專項(xiàng)管理而開立的銀行結(jié)算賬戶。第四條　甲方不使用上述兩個(gè)帳戶，該帳戶上的現(xiàn)金全部為乙方所有。第十條　爭議的解決1．本協(xié)議各方當(dāng)事人對本協(xié)議有關(guān)條款的解釋或履行發(fā)生爭議時(shí)，應(yīng)通過友好協(xié)商的方式予以解決。否則以上述聯(lián)系地址、電話、傳真的發(fā)出的信件、傳真視為送達(dá)。第三條存款帳戶分為基本存款帳戶、一般存款帳戶、臨時(shí)存款帳戶和專用存款帳戶。第八條存款人只能在銀行開立一個(gè)基本存款帳戶。銀行對存款人開立或撤銷帳戶，必須向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申報(bào)。九、外地常設(shè)機(jī)構(gòu)。第十七條存款人申請開立基本存款帳戶，應(yīng)向開戶銀行出具下列證明文件之一：一、當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)法人執(zhí)照》或《營業(yè)執(zhí)照》正本：二、中央或地方編制委員會(huì)、人事、民政等部門的批文：三、軍隊(duì)軍以上、武警部隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明。二、當(dāng)?shù)赜袡?quán)部門同意設(shè)立外來臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批件。第二十六條存款人撤銷基本存款帳戶后，右以按本辦法的規(guī)定在另一家銀行開立新帳戶。第三十一條銀行不得違反本辦法的規(guī)定強(qiáng)拉客戶在本行開立帳戶。第三十八條中辦民銀行分支機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定核發(fā)開戶許可證的，上級人民銀行應(yīng)按規(guī)定對其處以罰款。第二條 本規(guī)定適用于總公司及各部門、各分支機(jī)構(gòu)開設(shè)和使用的所有人民幣銀行賬戶和外幣銀行賬戶(以下簡稱銀行賬戶)的管理。第九條 計(jì)劃財(cái)務(wù)總部應(yīng)及時(shí)收集和更新信息庫的內(nèi)容和記錄，使其能實(shí)時(shí)、全面地反映公司銀行賬戶的真實(shí)情況。銀保合作賬戶是公司及各分支機(jī)構(gòu)因業(yè)務(wù)發(fā)展需要在業(yè)務(wù)合作銀行開設(shè)保費(fèi)收入賬戶，用于歸集與合作銀行開展業(yè)務(wù)收入的保費(fèi)；特殊用途專戶是指因稅務(wù)、監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)等國家機(jī)關(guān)規(guī)定以及專門需要設(shè)立的納稅專戶、黨工團(tuán)經(jīng)費(fèi)專戶等專門用途的賬戶。開戶銀行的選擇應(yīng)充分考慮業(yè)務(wù)發(fā)展需要，優(yōu)先選擇與公司建立業(yè)務(wù)合作關(guān)系、有一定業(yè)務(wù)量的銀行，以利于公司業(yè)務(wù)的發(fā)展。（2）銀保合作賬戶：向總公司報(bào)送開戶申請、合作協(xié)議、分支機(jī)構(gòu)賬戶資金管理規(guī)定等材料，總公司按“一事一議、個(gè)案審批”的原則進(jìn)行審核批準(zhǔn)后，由分公司辦理相應(yīng)的開戶手續(xù)。第十七條 分公司在籌建期經(jīng)總公司審批同意后可開立銀行賬戶，分公司以下機(jī)構(gòu)籌建期不得開立銀行賬戶。第五章 銀行賬戶的日常管理第二十四條 公司各級機(jī)構(gòu)嚴(yán)格按國家有關(guān)規(guī)定和公司要求。第三十條 網(wǎng)上銀行賬戶實(shí)行專人管理，各級機(jī)構(gòu)落實(shí)專人負(fù)責(zé)日常管理，并確保網(wǎng)上銀行賬戶資金的安全。（3）二級授權(quán)。第三十二條 網(wǎng)上銀行賬戶各級人員操作卡必須設(shè)置權(quán)限額度，各分公司及所轄機(jī)構(gòu)的操作權(quán)限的設(shè)定必須報(bào)總公司審核并在審核的權(quán)限范圍以內(nèi)操作，不得擅自超越權(quán)限。各級機(jī)構(gòu)發(fā)生違反上述第2項(xiàng)行為的，對直接責(zé)任人處以通報(bào)批評處分，并處50元/次罰款。第二條 本規(guī)定適用于總公司及各部門開設(shè)和使用的所有人民幣銀行賬戶和外幣銀行賬戶(以下簡稱 “銀行賬戶”)的管理。第九條財(cái)務(wù)部應(yīng)及時(shí)收集和更新信息庫的內(nèi)容和記錄，使其能實(shí)時(shí)、全面地反映公司銀行賬戶的真實(shí)情況。根據(jù)公司業(yè)務(wù)實(shí)際可開設(shè)美元和港幣兩個(gè)幣種。優(yōu)先選擇規(guī)模較大、資信良好的國有控股銀行或全國性商業(yè)銀行，謹(jǐn)慎商城市業(yè)銀行，原則上不得在信用合作銀行開戶。（3）基金投資專戶：向公司報(bào)送開戶申請、國家機(jī)關(guān)或行業(yè)協(xié)會(huì)或上級機(jī)關(guān)的相關(guān)文件，經(jīng)公司批準(zhǔn)后辦理相應(yīng)開戶手續(xù)。第二十條各級機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)定期清理不常使用的且資金余額不多的銀行賬戶，防止和糾正不必要的重復(fù)開戶的現(xiàn)象,撤銷多余的銀行賬戶。第二十五條各級機(jī)構(gòu)每月月終應(yīng)及時(shí)將銀行存款日記帳與銀行對帳單進(jìn)行核對，并編制“銀行存款余額調(diào)節(jié)表”，將兩者余額調(diào)節(jié)相符，做到月結(jié)月清。每一級人員分別配置一張操作卡（客戶證書），任何人不得同時(shí)擁有經(jīng)辦、復(fù)核或授權(quán)兩張操作卡。三級授權(quán)由財(cái)務(wù)部主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任，持有三級授權(quán)操作卡，可查詢賬戶、對外付款以及5001000萬元（含1000萬元）之間的授權(quán)支付。第三十四條 各級機(jī)構(gòu)要建立操作卡登記管理制度，設(shè)立登記簿，指定專人負(fù)責(zé)登記和保管。對檢查存在的問題，應(yīng)提出處理的方案和建議，報(bào)公司分管財(cái)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)。第四十一條本規(guī)定由公司授權(quán)財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。第三十五條 各級機(jī)構(gòu)網(wǎng)上銀行除開通賬戶查詢、資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)外，可根據(jù)需要開通延伸的網(wǎng)上銀行服務(wù)功能，但嚴(yán)禁開通網(wǎng)上資金運(yùn)用功能。四級授權(quán)由總公司分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，持有四級授權(quán)操作卡，可查詢賬戶、對外付款以及1000萬元以上的授權(quán)支付。經(jīng)辦由財(cái)務(wù)部銀行賬戶日常管理人員擔(dān)任，持有經(jīng)辦操作卡，可查詢賬戶、對外付款、轉(zhuǎn)帳的功能，經(jīng)辦人員資金劃轉(zhuǎn)權(quán)限為零。第二十七條各級機(jī)構(gòu)必須及時(shí)更新銀行賬戶管理信息庫，詳細(xì)記錄每個(gè)賬戶的開戶時(shí)間、開戶銀行名稱、賬戶變更或撤銷等信息，確保銀行信息的準(zhǔn)確和完整。第二十二條各級機(jī)構(gòu)辦理網(wǎng)上銀行賬戶變更或銷戶手續(xù)后總公司需及時(shí)辦理網(wǎng)上銀行賬戶的信息的變更或撤銷手續(xù)。（4）外幣賬戶：由取得經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證的機(jī)構(gòu)提出書面，經(jīng)公司審核批準(zhǔn)后辦理開戶相應(yīng)手續(xù)，同時(shí)將有關(guān)開戶資料、賬戶信息報(bào)公司備案。因選擇距公司職場較近、交通方便、安全措施良好的銀行。原則上除總公司外其他機(jī)構(gòu)和部門一律不得開設(shè)定期存款賬戶。對在核對清查過程中所發(fā)現(xiàn)的數(shù)據(jù)差異，應(yīng)在分析調(diào)查、查明原因、明確責(zé)任的基礎(chǔ)上進(jìn)行更正處理，并將清查和處理情況向公司領(lǐng)導(dǎo)和各部門進(jìn)行通報(bào)。第四條 銀行賬戶管理的基本原則是：在滿足經(jīng)營業(yè)務(wù)需要的前提下，實(shí)現(xiàn)銀行賬戶管理上的規(guī)范化和數(shù)量上的最小化，做到歸口管理、分級負(fù)責(zé)、逐級審批、臺帳登記、權(quán)限操作。第三十九條 公司制度管理部負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查各部門（單位）所有的開戶是否符合本規(guī)定；公司財(cái)務(wù)管理部負(fù)責(zé)不定期抽查各部門（單位）的銀行對賬單與銀行日記賬是否相符及調(diào)節(jié)表的真實(shí)性。網(wǎng)上銀行操作人員因崗位變動(dòng)等必須將操作卡、密碼進(jìn)行交接。（4）三級授權(quán)。各級機(jī)構(gòu)根據(jù)需要設(shè)立經(jīng)辦、授權(quán)兩級或經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)三級操作每筆資金的劃轉(zhuǎn)。各類支出賬戶必須?？顚Ｓ茫瑖?yán)禁超范圍使用和串戶使用。第十九條 確因公司名稱變更、管理需要、業(yè)務(wù)發(fā)展的變化需要變更或銷戶的，需將變更或撤銷的原因、變更的內(nèi)容或撤銷銀行賬戶信息等資料逐級上報(bào)計(jì)劃財(cái)務(wù)總部，經(jīng)審核批準(zhǔn)后方可辦理銀行賬戶的變更或撤銷。（3）特殊用途專戶：向總公司報(bào)送開戶申請、國家機(jī)關(guān)或行業(yè)協(xié)會(huì)或