【正文】 執(zhí)行，原銀行賬戶管理規(guī)定同時廢止。第八條財務(wù)部負(fù)責(zé)銀行賬戶管理信息庫的建立、日常維護(hù)和動態(tài)管理。銀行賬戶開立和審批按以下程序辦理：申請部門和機(jī)構(gòu)因業(yè)務(wù)需要需開立銀行賬戶的，應(yīng)填寫銀行開戶申請審批表，由分公司財務(wù)部統(tǒng)一向總公司提出申請；財務(wù)部根據(jù)公司有關(guān)規(guī)定，會同綜合管理部采取招標(biāo)等各種方式確定開戶銀行，就其開戶提出初審意見；開戶申請經(jīng)總公司分管領(lǐng)導(dǎo)簽署意見后報董事長審批；分公司財務(wù)部根據(jù)開戶審批單安排有關(guān)人員在開戶銀行辦理開戶手續(xù)。開戶銀行的選擇應(yīng)充分考慮業(yè)務(wù)發(fā)展需要，優(yōu)先選擇與公司建立業(yè)務(wù)合作關(guān)系、有一定業(yè)務(wù)量的銀行，以利于公司業(yè)務(wù)的發(fā)展。（2）基金募集賬戶：向公司報送開戶申請、合作協(xié)議、分支機(jī)構(gòu)賬戶資金管理規(guī)定等材料，總公司按“一事一議、個案審批”的原則進(jìn)行審核批準(zhǔn)后，由分公司辦理相應(yīng)的開戶手續(xù)。第四章 銀行賬戶的變更和撤銷第十八條銀行賬戶的變更和撤銷必須經(jīng)財務(wù)部審核后報公司分管理領(lǐng)導(dǎo)審批。正確核算賬戶資金。第三十一條 網(wǎng)上銀行賬戶資金劃轉(zhuǎn)必須經(jīng)過授權(quán)操作。二級授權(quán)由財務(wù)部負(fù)責(zé)人擔(dān)任，持有二級授權(quán)操作卡，可查詢賬戶、對外付款以及100500萬元（含500萬元）之間的授權(quán)支付。第三十三條 網(wǎng)上銀行操作卡持有人必須加強(qiáng)安全保密意識，一人一卡、專人使用、專人負(fù)責(zé)，妥善保管操作卡和密碼，不得隨意將操作卡和密碼交給其他人使用，并定期更改密碼。第九章附則第三十八條 對所有的銀行賬戶，應(yīng)及時核對資金余額，平時應(yīng)不定期地到開戶銀行查詢核對，月終后應(yīng)及時取得該開戶銀行簽章的賬戶余額對賬單，并將其結(jié)果報告本部門（單位）負(fù)責(zé)人。第八章罰則第三十七條 各級機(jī)構(gòu)發(fā)生違反上述第6項行為的，按照公司違規(guī)懲戒管理相關(guān)規(guī)定予以處罰。各分公司財務(wù)部由財務(wù)負(fù)責(zé)人根據(jù)實際情況制定不同賬戶的劃轉(zhuǎn)權(quán)限，并上報計劃財務(wù)總部備案。復(fù)核由財務(wù)部資金管理人員擔(dān)任，持有復(fù)核操作卡，可查詢賬戶、對外付款以及100萬元（含100萬元）以下的復(fù)核支付。第六章網(wǎng)上銀行賬戶的管理第二十九條 分支機(jī)構(gòu)開立網(wǎng)銀賬戶后應(yīng)將賬戶納入總公司對應(yīng)的網(wǎng)上銀行系統(tǒng)，通過網(wǎng)銀授權(quán)連接方式，實現(xiàn)總公司網(wǎng)銀系統(tǒng)監(jiān)管。并根據(jù)本規(guī)定在一周內(nèi)將變更信息或銷戶憑證復(fù)印件逐級上報計劃財務(wù)總部備案，由計劃財務(wù)總部在銀行賬戶管理信息庫中記錄變更或撤銷信息。第十六條 二級及以下機(jī)構(gòu)原則上不得開立銀行賬戶，如確因業(yè)務(wù)量大或地理偏遠(yuǎn)需要開立的，需逐級提交書面開戶申請，經(jīng)總公司審核批準(zhǔn)后辦理開戶手續(xù)，同時將有關(guān)開戶資料、賬戶信息報總公司備案。第十五條 開設(shè)銀行賬戶必須按以下要求和程序辦理手續(xù)：（1）網(wǎng)上銀行賬戶：須選擇總公司規(guī)定的銀行開立，提出書面申請，由分公司統(tǒng)一上報總公司，經(jīng)審核同意后，由分公司辦理相應(yīng)的開戶手續(xù)，納入總公司網(wǎng)上銀行系統(tǒng)。選擇新的開戶銀行必須經(jīng)過招標(biāo)或同類性質(zhì)的程序，比較并權(quán)衡各銀行給予我司的資金收益、業(yè)務(wù)合作的共盈和服務(wù)等條件，以維護(hù)公司利益最大化；統(tǒng)籌安排、兼顧全局的原則。第十條 各部門、各分支機(jī)構(gòu)違反規(guī)定設(shè)立的未納入公司銀行賬戶管理信息庫的銀行賬戶，將被視作“賬外賬戶”處理。第二章 公司銀行賬戶信息庫的管理第六條 公司建立銀行賬戶管理信息庫，公司及其所有分支機(jī)構(gòu)開立、變更和撤銷銀行賬戶必須全部納入銀行賬戶管理信息庫的登記備案范圍。第四十條 各部門及各分支機(jī)構(gòu)對已開設(shè)的銀行賬戶，要按照銀行賬戶與結(jié)算的有制度規(guī)定加強(qiáng)管理，合規(guī)使用，定期檢查，確保賬戶和資金的安全。登記簿要詳細(xì)記載操作卡啟用時間、領(lǐng)用人姓名、證書ID名稱、交接記錄等信息。（5）四級授權(quán)。計劃財務(wù)總部網(wǎng)上銀行賬戶資金劃轉(zhuǎn)權(quán)限設(shè)置（1）經(jīng)辦。第二十六條 分公司計劃財務(wù)部定期對轄內(nèi)銀行賬戶使用情況進(jìn)行檢查，每季度將檢查情況報總公司。第二十一條 各級分支機(jī)構(gòu)因監(jiān)管部門、國家機(jī)關(guān)或違反規(guī)定被強(qiáng)行銷戶的，可直接辦理銷戶手續(xù)，但必須作為重大財務(wù)事項及時將銷戶信息和情況說明逐級上報計劃財務(wù)總部備案。開立黨工團(tuán)經(jīng)費專戶還需由相應(yīng)的歸口管理部門審批開設(shè)并參照本規(guī)定進(jìn)行日常管理。因選擇距公司職場較近、交通方便、安全措施良好的銀行。原則上除總公司外其他機(jī)構(gòu)和部門一律不得開設(shè)定期存款賬戶。第十條 各部門、各分支機(jī)構(gòu)違反規(guī)定設(shè)立的未納入公司銀行賬戶管理信息庫的銀行賬戶，將被視作“賬外賬戶”處理。第二章 公司銀行賬戶信息庫的管理第六條 公司建立銀行賬戶管理信息庫，公司及其所有分支機(jī)構(gòu)開立、變更和撤銷銀行賬戶必須全部納入銀行賬戶管理信息庫的登記備案范圍。第五章附則第四十一條本辦法由中國人發(fā)銀行負(fù)責(zé)解釋、修改。存款人因轉(zhuǎn)移基本存款帳戶的，中國人民銀行不得對其核發(fā)開戶許可證。第二十九條開戶銀行負(fù)責(zé)按本辦法的規(guī)定對開立、撤銷的帳戶進(jìn)行審查，正確辦理開戶和銷戶，建立、健全開銷戶登記制度，建立帳戶管理檔案，定期與存款人對帳。第二十二條存款人申請開立一般存款帳戶、臨時存款帳戶和專用存款帳戶，應(yīng)填制開戶申請書，提供本辦法規(guī)定的證明文件，送交蓋有存款人印章的印章的印鑒卡片，經(jīng)銀行審核同意后開立帳戶。七、個人的居民身份證和戶口簿。二、臨時經(jīng)營活動需要的。五、縣級(含)以上軍隊、武警單位。第十條存款人在其帳戶內(nèi)應(yīng)有足夠資金保證支付。存款人可以通過本帳戶辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算和現(xiàn)金繳存，但不能辦理現(xiàn)金支取。各方當(dāng)事人各執(zhí)_________份，其他用于履行相關(guān)法律手續(xù)。所有放棄應(yīng)書面做出。第六條　如因甲方原因?qū)е律鲜鰞蓚€帳戶被有關(guān)部門凍結(jié)，甲方應(yīng)立即消除影響，如給乙方造成損失，甲方應(yīng)賠償乙方的一切損失。第二篇：銀行賬戶使用協(xié)議甲方：_________乙方：_________身份證號碼：_________甲、乙雙方就乙方使用甲方帳戶事宜，經(jīng)協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條　甲方將以甲方名義開立的下列帳號提供給乙方使用：1．開戶銀行：_________銀行_________支行；帳號：_________2．開戶銀行：_________銀行_________支行；帳號：_________第二條　使用期限：自_________年_________月_________日至_________年_________月_________日。企業(yè)的工資、資金等現(xiàn)金的支出，只能通過基本存款賬戶辦理。第三條一個企業(yè)只能開立一個基本存款賬戶，開戶時必須要有中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)的開戶許可證。第九條銀行在辦理結(jié)算過程中，必須嚴(yán)格執(zhí)行銀行結(jié)算辦法的規(guī)定，及時辦理結(jié)算憑證，不準(zhǔn)延誤、積壓結(jié)算憑證，不準(zhǔn)挪用、截留客戶和他行的結(jié)算資金。乙方在使用過程中，如給甲方造成損失，乙方應(yīng)賠償甲方的一切損失。任何一方放棄針對對方的任何權(quán)利或放棄追究對方的任何責(zé)任，不應(yīng)視為放棄對對方任何其他權(quán)利或任何其他責(zé)任的追究。第十六條　其他本協(xié)議一式_________份，具有相同法律效力。第五條一般存款帳戶是存款人在基本存款帳戶以外的銀行借款轉(zhuǎn)存、與基本存款帳戶的存款人不在同一地點的附屬非獨立核算開立的帳戶。任何單位和個人不得干預(yù)存款人在銀行開立或使用帳戶。四、衽財政預(yù)算管理的行政機(jī)關(guān)、事業(yè)單位。第十五條下列情況，存款人可以申請開立臨時存款帳戶：一、外地臨時機(jī)構(gòu)。六、承包雙方簽訂的承包協(xié)議。第三章帳戶開立和撤銷第二十一條存款人申請開立基本存款帳戶，應(yīng)填制開戶申請書，提供本辦法規(guī)定的證件，送交蓋有存款人印章的印鑒卡片，經(jīng)銀行審核同意，并憑中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)的開戶許可證開立帳戶。開戶許可證由中國人民銀行總行統(tǒng)一制作。第三十三條存款人不得因開戶銀行嚴(yán)格招待制度、招待紀(jì)律，轉(zhuǎn)移基本存款帳戶。構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任