【正文】 第四十條各部門及分支機(jī)構(gòu)對(duì)已開設(shè)的銀行賬戶，要按照銀行賬戶與結(jié)算的有制度規(guī)定加強(qiáng)管理，合規(guī)使用，定期檢查，確保賬戶和資金的安全。登記簿要詳細(xì)記載操作卡啟用時(shí)間、領(lǐng)用人姓名、證書ID名稱、交接記錄等信息。（5）四級(jí)授權(quán)。財(cái)務(wù)部網(wǎng)上銀行賬戶資金劃轉(zhuǎn)權(quán)限設(shè)置（1）經(jīng)辦。第二十六條分公司財(cái)務(wù)部定期對(duì)轄內(nèi)銀行賬戶使用情況進(jìn)行檢查，每季度將檢查情況報(bào)總公司。第二十一條各級(jí)分支機(jī)構(gòu)因監(jiān)管部門、國家機(jī)關(guān)或違反規(guī)定被強(qiáng)行銷戶的，可直接辦理銷戶手續(xù)，但必須作為重大財(cái)務(wù)事項(xiàng)及時(shí)將銷戶信息和情況說明逐級(jí)上報(bào)計(jì)劃財(cái)務(wù)總部備案。同時(shí)將有關(guān)開戶資料、賬戶信息報(bào)公司備案。安全性原則。定期賬戶指根據(jù)資金保障和運(yùn)作需要存放在銀行的定期存款、通知存款和大面額協(xié)議存款。財(cái)務(wù)部定期（每年至少一次）與有關(guān)部門共同對(duì)銀行賬戶管理信息庫的數(shù)據(jù)記錄進(jìn)行全面核對(duì)和清查，并對(duì)重新核實(shí)的信息資料辦理必要的確認(rèn)手續(xù)。第三條 銀行賬戶的管理內(nèi)容包括：銀行賬戶開戶管理、銀行賬戶變更和撤銷管理、網(wǎng)上銀行管理、銀行賬戶管理和使用中的禁止行為及罰則規(guī)定。第九章 附則第三十八條 對(duì)所有的銀行賬戶，應(yīng)及時(shí)核對(duì)資金余額，平時(shí)應(yīng)不定期地到開戶銀行查詢核對(duì)，月終后應(yīng)及時(shí)取得該開戶銀行簽章的賬戶余額對(duì)賬單，并將其結(jié)果報(bào)告本部門（單位）負(fù)責(zé)人。第三十三條 網(wǎng)上銀行操作卡持有人必須加強(qiáng)安全保密意識(shí)，一人一卡、專人使用、專人負(fù)責(zé)，妥善保管操作卡和密碼，不得隨意將操作卡和密碼交給其他人使用，并定期更改密碼。二級(jí)授權(quán)由計(jì)劃財(cái)務(wù)總部負(fù)責(zé)人擔(dān)任，持有二級(jí)授權(quán)操作卡，可查詢賬戶、對(duì)外付款以及100500萬元（含500萬元）之間的授權(quán)支付。第三十一條 網(wǎng)上銀行賬戶資金劃轉(zhuǎn)必須經(jīng)過授權(quán)操作。正確核算賬戶資金。第四章 銀行賬戶的變更和撤銷第十八條 銀行賬戶的變更和撤銷必須經(jīng)計(jì)劃財(cái)務(wù)總部審核后報(bào)公司分管理領(lǐng)導(dǎo)審批。同時(shí)應(yīng)及時(shí)將有關(guān)開戶資料、賬戶信息報(bào)總公司備案。謹(jǐn)慎選擇原則。外幣賬戶指取得外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證的分支機(jī)構(gòu)因外幣收支需要開設(shè)的賬戶。計(jì)劃財(cái)務(wù)總部定期（每年至少一次）與有關(guān)部門共同對(duì)銀行賬戶管理信息庫的數(shù)據(jù)記錄進(jìn)行全面核對(duì)和清查，并對(duì)重新核實(shí)的信息資料辦理必要的確認(rèn)手續(xù)。第三條 銀行賬戶的管理內(nèi)容包括：銀行賬戶開戶管理、銀行賬戶變更和撤銷管理、網(wǎng)上銀行管理、銀行賬戶管理和使用中的禁止行為及罰則規(guī)定。第三十九條存款人違反本辦法第二十五條第二款規(guī)定造成后果的，應(yīng)由存款人承擔(dān)責(zé)任。信用社不得超出規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍，為存款人開立帳戶。第二十七條開戶銀行對(duì)一年(按對(duì)月對(duì)日計(jì)算)未發(fā)生收付活動(dòng)的帳戶，應(yīng)通知存款人自發(fā)出通知超___日內(nèi)來行辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。第二十條存款人申請(qǐng)開立專用存款帳戶，應(yīng)向開戶銀行出具下列證明文件之一：一、經(jīng)有權(quán)部門批準(zhǔn)立項(xiàng)的文件。四、單位對(duì)附設(shè)機(jī)構(gòu)同意開戶的證明。十、私營企業(yè)、個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶、承包戶：第十四條下列情況，存款人右以申請(qǐng)開立一般存款帳戶：一、在基本存款帳戶以外的銀行取得借款的。第二章帳戶設(shè)置和開戶條件第十三條下存款人可以申請(qǐng)開立基本存款帳戶：一、企業(yè)法人：二、企業(yè)法人內(nèi)部單獨(dú)核算的單位。本辦法另有規(guī)定的除外。第四條基本存款帳戶是存款人辦理日常轉(zhuǎn)帳結(jié)算和現(xiàn)金收付的帳戶。第十四條　本協(xié)議適用中華人民共和國法律。2．如果經(jīng)協(xié)商未達(dá)成書面協(xié)議，則任何一方當(dāng)事人均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第五條　乙方保證合法使用上述兩個(gè)帳戶，范圍為：_________。第七條各種收支憑證必須如實(shí)填明款項(xiàng)來源用途，不許套取現(xiàn)金。銀行檢查時(shí)，開戶單位應(yīng)提供賬戶使用情況的有關(guān)資料。第五條臨時(shí)存款賬戶是企業(yè)因臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)需要開立的賬戶。甲方印簽章為：_________。第八條　保密一方對(duì)因本次協(xié)議而獲知的另一方的商業(yè)機(jī)密負(fù)有保密義務(wù)，不得向有關(guān)其他第三方泄露，但中國現(xiàn)行法律、法規(guī)另有規(guī)定的或經(jīng)另一方書面同意的除外。各方應(yīng)根據(jù)后繼立法或法律變更，經(jīng)協(xié)商一致對(duì)本協(xié)議進(jìn)行修改或補(bǔ)充，但應(yīng)采取書面形式。第二條凡在中國境內(nèi)開立人民幣存款帳戶的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、企業(yè)、事業(yè)單位、個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶和個(gè)人(以下簡稱存款人)以及銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)(以下簡稱銀行)，必須遵守本辦法的規(guī)定。存款人可以通過本帳戶辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算和根據(jù)國家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理現(xiàn)金收付。國家法律規(guī)定和____授權(quán)中國人民銀行總行的監(jiān)督項(xiàng)目除外。七、社會(huì)團(tuán)體。二、更新發(fā)行的資金。二、基本存款帳戶的存款人同意其附屬的非獨(dú)立核算單位開戶的證明。第二十四條存款人申請(qǐng)改變帳戶名稱的，應(yīng)撤銷原帳戶，按本辦法的規(guī)定開立新帳戶。第三十條銀行不得對(duì)未持有開戶許可證或已開立基本存款帳戶的存款人開立基本存款帳戶。第三十五條開戶銀行、存款人違反本辦法第三十條、第三十一條和第三十三條第一款規(guī)定開設(shè)帳戶的，要限期撤銷多余帳戶，并根據(jù)其性質(zhì)和情節(jié)按規(guī)定處以罰款。___年___月___日中國人民銀行頒發(fā)的《銀行帳戶管理辦法》同時(shí)廢止。第八條 計(jì)劃財(cái)務(wù)總部負(fù)責(zé)銀行賬戶管理信息庫的建立、日常維護(hù)和動(dòng)態(tài)管理。銀行賬戶開立和審批按以下程序辦理：申請(qǐng)部門和機(jī)構(gòu)因業(yè)務(wù)需要需開立銀行賬戶的，應(yīng)填寫銀行開戶申請(qǐng)審批表，由分公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部統(tǒng)一向總公司提出申請(qǐng)；計(jì)劃財(cái)務(wù)總部根據(jù)公司有關(guān)規(guī)定，會(huì)同制度管理總部采取招標(biāo)等各種方式確定開戶銀行，就其開戶提出初審意見；開戶申請(qǐng)經(jīng)總公司分管領(lǐng)導(dǎo)簽署意見后報(bào)董事長審批；分公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部根據(jù)開戶審批單安排有關(guān)人員在開戶銀行辦理開戶手續(xù)。選擇新的開戶銀行必須經(jīng)過招標(biāo)或同類性質(zhì)的程序，比較并權(quán)衡各銀行給予我司的資金收益、業(yè)務(wù)合作的共盈和服務(wù)等條件，以維護(hù)公司利益最大化；統(tǒng)籌安排、兼顧全局的原則。第十五條 開設(shè)銀行賬戶必須按以下要求和程序辦理手續(xù)：（1）網(wǎng)上銀行賬戶：須選擇總公司規(guī)定的銀行開立，提出書面申請(qǐng)，由分公司統(tǒng)一上報(bào)總公司，經(jīng)審核同意后，由分公司辦理相應(yīng)的開戶手續(xù)，納入總公司網(wǎng)上銀行系統(tǒng)。（5）定期存款賬戶：由總公司集中開立，分支機(jī)構(gòu)不得擅自開立（經(jīng)總公司授權(quán)開設(shè)的除外）。第二十三條 各級(jí)分支機(jī)構(gòu)變更或撤銷賬戶后，將變更或撤銷的資料憑證歸檔保存。第二十八條銀行賬戶的開戶資料、銀行印鑒卡、對(duì)帳單、賬戶余額調(diào)節(jié)表、現(xiàn)金盤點(diǎn)記錄、票據(jù)盤點(diǎn)記錄等資料應(yīng)由專人負(fù)責(zé)保管，定期裝訂成冊(cè)，歸檔保存。（2）復(fù)核。各分公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部網(wǎng)上銀行賬戶資金劃轉(zhuǎn)權(quán)限設(shè)置各分公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部銀行賬戶日常管理人員擔(dān)任（其中，各中支公司財(cái)務(wù)專員負(fù)責(zé)賠款賬戶對(duì)外支付的經(jīng)辦），復(fù)核由各分公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部非經(jīng)辦財(cái)務(wù)人員擔(dān)任，授權(quán)由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人擔(dān)任。第七章 禁止行為第三十六條 在銀行賬戶管理和使用中禁止發(fā)生以下行為：未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開立銀行賬戶；出租、出借銀行賬戶；計(jì)財(cái)部以外的其他部門開立、管理和操作銀行賬戶；隱瞞或私設(shè)銀行賬戶，從事公款私存、設(shè)置“小金庫”；不按本辦法規(guī)定的程序和時(shí)間及時(shí)準(zhǔn)確地上報(bào)和備案有關(guān)銀行賬戶開立、變更和撤銷的相關(guān)信息資料；不按規(guī)定清理和注銷不需使用的銀行賬戶；截留、挪用保費(fèi)收入資金；用其他賬戶的轉(zhuǎn)帳支票對(duì)保費(fèi)收入專戶進(jìn)行轉(zhuǎn)帳劃撥；未經(jīng)總公司批準(zhǔn)，利用銀行賬戶辦理正常業(yè)務(wù)以外的包括定期存款在內(nèi)的各項(xiàng)資金運(yùn)用業(yè)務(wù)，以及從事其他財(cái)務(wù)、金融法規(guī)所及公司禁止的事項(xiàng)；通過下屬機(jī)構(gòu)賬戶或外單位賬戶辦理資金收支業(yè)務(wù)，逃避上級(jí)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查；簽發(fā)空頭支票、印鑒不符、未經(jīng)批準(zhǔn)簽發(fā)遠(yuǎn)期銀行結(jié)算票據(jù)；未妥善保管財(cái)務(wù)印章、重要空白憑證；未經(jīng)批準(zhǔn)擅自以銀行存款進(jìn)行擔(dān)保或抵押；其他違反中國人民銀行、國家外匯管理局和中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)的規(guī)定開立和使用銀行賬戶的行為。本規(guī)定從2010年5月11日起