【正文】 各級機構(gòu)發(fā)生違反上述第2項行為的，對直接責任人處以通報批評處分，并處50元/次罰款。（3）二級授權(quán)。第五章銀行賬戶的日常管理第二十四條公司各級機構(gòu)嚴格按國家有關(guān)規(guī)定和公司要求。同時，開戶后應(yīng)及時將開戶信息、網(wǎng)上銀行協(xié)議和資金收支兩條線實施細則等資料報總公司備案。第三章 銀行賬戶的開立第十一條 公司銀行賬戶的開立實行審批制。第四十一條 本規(guī)定由公司授權(quán)財務(wù)管理總部負責解釋。四級授權(quán)由總公司分管領(lǐng)導擔任，持有四級授權(quán)操作卡，可查詢賬戶、對外付款以及1000萬元以上的授權(quán)支付。第二十七條 各級機構(gòu)必須及時更新銀行賬戶管理信息庫，詳細記錄每個賬戶的開戶時間、開戶銀行名稱、賬戶變更或撤銷等信息，確保銀行信息的準確和完整。（4）外幣賬戶：由取得經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證的機構(gòu)提出書面，經(jīng)總公司審核批準后辦理開戶相應(yīng)手續(xù)，同時將有關(guān)開戶資料、賬戶信息報總公司備案。第十三條 各機構(gòu)選擇開設(shè)各類的銀行必須符合中國保監(jiān)會、中國人民銀行等監(jiān)管部門對保險公司開戶銀行的要求，并堅持以下原則：利益最大化原則。第七條 公司銀行賬戶管理信息庫至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：戶名全稱（包括外幣銀行賬戶的中文和英文戶名）；開戶銀行全稱（包括外資銀行的中文和英文名稱）；銀行賬號、幣種（指人民幣、美元、港元等不同幣種）；開戶許可證編號；賬戶類別（指基本賬戶、一般賬戶、專用賬戶、臨時賬戶的分類）；賬戶性質(zhì)（指定期、活期、協(xié)定存款賬戶、七天通知存款賬戶、協(xié)議存款等）；賬戶用途（指保費收入賬戶、費用賬戶、賠款賬戶、銀保合作賬戶、新車共保賬戶、納稅專戶、工資賬戶、社保賬戶等）；開戶日期、財務(wù)印鑒公章全稱、印鑒私章姓名、賬戶使用部門、賬戶銷戶日期、賬戶變更注銷日期（指賬戶發(fā)生變更事項時，對原有賬戶備案記錄進行注銷處理的日期）。第三十四條存款人的帳戶只能辦理存款人本身的業(yè)務(wù)活動，不得出租一和轉(zhuǎn)讓帳戶。第二十三條本辦法第十三條第三、四、五項規(guī)定的存款人，已在銀行開立一個基本存款帳戶的，可以根據(jù)其資金性質(zhì)和管理需要另開立一個基本存款帳戶。第十六條下列資金，存款人可以申請開立專用存款帳戶：一、基本建設(shè)的資金。第十一條銀行應(yīng)依法為存款人保密，維護存款人資金自主支配權(quán)，不代任何單位和個人查詢、凍結(jié)、扣劃存款人帳戶內(nèi)存款。甲方（蓋章）：_________乙方（蓋章）：_________授權(quán)代表（簽字）：_________授權(quán)代表（簽字）：__________________年____月____日_________年____月____日第三篇：銀行賬戶管理規(guī)定銀行賬戶管理規(guī)定第一章總則第一條為規(guī)范銀行帳戶的開立和使用，維護經(jīng)濟、金融秩序，適應(yīng)社會主義市場經(jīng)濟發(fā)展的需要，制定本辦法。第七條　違約責任任何一方如果違反其在本協(xié)議而使另一方遭受損失，則另一方有權(quán)要求該方予以賠償。第四條一般存款賬戶是企業(yè)在基本存款賬戶以外的銀行借款轉(zhuǎn)存賬戶，該賬戶可以辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和存入現(xiàn)金，但不能辦理現(xiàn)金支出。第八條各單位在銀行的賬戶必須有足夠的資金保證支付，不準簽發(fā)中頭或遠期支票，不允許套取銀行信用。第十一條　權(quán)利的保留任何一方?jīng)]有行使其權(quán)利或沒有就對方的違約行為采取任何行動，不應(yīng)被視為對權(quán)利的放棄或?qū)ψ肪窟`約責任的放棄。存款人的工資、獎金等現(xiàn)金的支取，只能通過本帳戶辦理。三、管理財政預(yù)算資金和預(yù)算外資金的財政部門。五、駐地有權(quán)部門對外地常設(shè)機構(gòu)的批文。第四章帳戶管理和責任第二十八條中國人民銀行負責協(xié)調(diào)、仲裁銀行帳戶開立和使用方面的爭議，監(jiān)督、稽核開戶設(shè)置和開立，糾正和處罰違反法規(guī)定的行為，負責開戶許可證的核發(fā)和管理。第四十條銀行工作人員違反本辦法規(guī)定，徇私舞弊、貪污受賄、縱容違法行為的，應(yīng)當根據(jù)情節(jié)輕重，給予行政處分和經(jīng)濟處罰。對在核對清查過程中所發(fā)現(xiàn)的數(shù)據(jù)差異，應(yīng)在分析調(diào)查、查明原因、明確責任的基礎(chǔ)上進行更正處理，并將清查和處理情況向公司領(lǐng)導和各部門進行通報。優(yōu)先選擇規(guī)模較大、資信良好的國有控股銀行或全國性商業(yè)銀行，謹慎商城市業(yè)銀行，原則上不得在信用合作銀行開戶。第十九條 確因公司名稱變更、管理需要、業(yè)務(wù)發(fā)展的變化需要變更或銷戶的，需將變更或撤銷的原因、變更的內(nèi)容或撤銷銀行賬戶信息等資料逐級上報計劃財務(wù)總部，經(jīng)審核批準后方可辦理銀行賬戶的變更或撤銷。各級機構(gòu)根據(jù)需要設(shè)立經(jīng)辦、授權(quán)兩級或經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)三級操作每筆資金的劃轉(zhuǎn)。網(wǎng)上銀行操作人員因崗位變動等必須將操作卡、密碼進行交接。第四條 銀行賬戶管理的基本原則是：在滿足經(jīng)營業(yè)務(wù)需要的前提下，實現(xiàn)銀行賬戶管理上的規(guī)范化和數(shù)量上的最小化，做到歸口管理、分級負責、逐級審批、臺帳登記、權(quán)限操作。原則上除總公司外其他機構(gòu)和部門一律不得開設(shè)定期存款賬戶。（4）外幣賬戶：由取得經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證的機構(gòu)提出書面，經(jīng)公司審核批準后辦理開戶相應(yīng)手續(xù)，同時將有關(guān)開戶資料、賬戶信息報公司備案。第二十七條各級機構(gòu)必須及時更新銀行賬戶管理信息庫，詳細記錄每個賬戶的開戶時間、開戶銀行名稱、賬戶變更或撤銷等信息，確保銀行信息的準確和完整。四級授權(quán)由總公司分管領(lǐng)導擔任，持有四級授權(quán)操作卡，可查詢賬戶、對外付款以及1000萬元以上的授權(quán)支付。第四十一條本規(guī)定由公司授權(quán)財務(wù)部負責解釋。第三十四條 各級機構(gòu)要建立操作卡登記管理制度，設(shè)立登記簿，指定專人負責登記和保管。每一級人員分別配置一張操作卡（客戶證書），任何人不得同時擁有經(jīng)辦、復(fù)核或授權(quán)兩張操作卡。第二十條各級機構(gòu)財務(wù)負責人應(yīng)定期清理不常使用的且資金余額不多的銀行賬戶，防止和糾正不必要的重復(fù)開戶的現(xiàn)象,撤銷多余的銀行賬戶。優(yōu)先選擇規(guī)模較大、資信良好的國有控股銀行或全國性商業(yè)銀行，謹慎商城市業(yè)銀行，原則上不得在信用合作銀行開戶。第九條財務(wù)部應(yīng)及時收集和更新信息庫的內(nèi)容和記錄，使其能實時、全面地反映公司銀行賬戶的真實情況。各級機構(gòu)發(fā)生違反上述第2項行為的，對直接責任人處以通報批評處分，并處50元/次罰款。（3）二級授權(quán)。第五章 銀行賬戶的日常管理第二十四條 公司各級機構(gòu)嚴格按國家有關(guān)規(guī)定和公司要求。（2）銀保合作賬戶：向總公司報送開戶申請、合作協(xié)議、分支機構(gòu)賬戶資金管理規(guī)定等材料，總公司按“一事一議、個案審批”的原則進行審核批準后，由分公司辦理相應(yīng)的開戶手續(xù)。銀保合作賬戶是公司及各分支機構(gòu)因業(yè)務(wù)發(fā)展需要在業(yè)務(wù)合作銀行開設(shè)保費收入賬戶，用于歸集與合作銀行開展業(yè)務(wù)收入的保費；特殊用途專戶是指因稅務(wù)、監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會等國家機關(guān)規(guī)定以及專門需要設(shè)立的納稅專戶、黨工團經(jīng)費專戶等專門用途的賬戶。第二條 本規(guī)定適用于總公司及各部門、各分支機構(gòu)開設(shè)和使用的所有人民幣銀行賬戶和外幣銀行賬戶(以下簡稱銀行賬戶)的管理。第三十一條銀行不得違反本辦法的規(guī)定強拉客戶在本行開立帳戶。二、當?shù)赜袡?quán)部門同意設(shè)立外來臨時機構(gòu)的批件。九、外地常設(shè)機構(gòu)。第八條存款人只能在銀行開立一個基本存款帳戶。否則以上述聯(lián)系地址、電話、傳真的發(fā)出的信件、傳真視為送達。第四條　甲方不使用上述兩個帳戶，該帳戶上的現(xiàn)金全部為乙方所有。第一篇：04 使用銀行賬戶的基本規(guī)定04 使用銀行賬戶的基本規(guī)定范文第一條認真貫徹執(zhí)行國家的政策法令，遵守銀行信貸結(jié)算和現(xiàn)金管理規(guī)定。乙方私章為：_________。第十三條　送達方式1．甲方地址：_________；傳真：_________；電話：_________2．乙方地址：_________；傳真：_________；電話：_________任何一方的聯(lián)系方式發(fā)生變更，必須在變更后_________個工作日內(nèi)書面通知對方。