【正文】 各級機構發(fā)生違反上述第2項行為的，對直接責任人處以通報批評處分，并處50元/次罰款。（3）二級授權。第五章銀行賬戶的日常管理第二十四條公司各級機構嚴格按國家有關規(guī)定和公司要求。同時，開戶后應及時將開戶信息、網上銀行協(xié)議和資金收支兩條線實施細則等資料報總公司備案。第三章 銀行賬戶的開立第十一條 公司銀行賬戶的開立實行審批制。第四十一條 本規(guī)定由公司授權財務管理總部負責解釋。四級授權由總公司分管領導擔任，持有四級授權操作卡，可查詢賬戶、對外付款以及1000萬元以上的授權支付。第二十七條 各級機構必須及時更新銀行賬戶管理信息庫，詳細記錄每個賬戶的開戶時間、開戶銀行名稱、賬戶變更或撤銷等信息，確保銀行信息的準確和完整。（4）外幣賬戶：由取得經營外匯業(yè)務許可證的機構提出書面，經總公司審核批準后辦理開戶相應手續(xù)，同時將有關開戶資料、賬戶信息報總公司備案。第十三條 各機構選擇開設各類的銀行必須符合中國保監(jiān)會、中國人民銀行等監(jiān)管部門對保險公司開戶銀行的要求，并堅持以下原則：利益最大化原則。第七條 公司銀行賬戶管理信息庫至少應包括以下內容：戶名全稱（包括外幣銀行賬戶的中文和英文戶名）；開戶銀行全稱（包括外資銀行的中文和英文名稱）；銀行賬號、幣種（指人民幣、美元、港元等不同幣種）；開戶許可證編號；賬戶類別（指基本賬戶、一般賬戶、專用賬戶、臨時賬戶的分類）；賬戶性質（指定期、活期、協(xié)定存款賬戶、七天通知存款賬戶、協(xié)議存款等）；賬戶用途（指保費收入賬戶、費用賬戶、賠款賬戶、銀保合作賬戶、新車共保賬戶、納稅專戶、工資賬戶、社保賬戶等）；開戶日期、財務印鑒公章全稱、印鑒私章姓名、賬戶使用部門、賬戶銷戶日期、賬戶變更注銷日期（指賬戶發(fā)生變更事項時，對原有賬戶備案記錄進行注銷處理的日期）。第三十四條存款人的帳戶只能辦理存款人本身的業(yè)務活動，不得出租一和轉讓帳戶。第二十三條本辦法第十三條第三、四、五項規(guī)定的存款人，已在銀行開立一個基本存款帳戶的，可以根據其資金性質和管理需要另開立一個基本存款帳戶。第十六條下列資金，存款人可以申請開立專用存款帳戶：一、基本建設的資金。第十一條銀行應依法為存款人保密，維護存款人資金自主支配權，不代任何單位和個人查詢、凍結、扣劃存款人帳戶內存款。甲方（蓋章）：_________乙方（蓋章）：_________授權代表（簽字）：_________授權代表（簽字）：__________________年____月____日_________年____月____日第三篇：銀行賬戶管理規(guī)定銀行賬戶管理規(guī)定第一章總則第一條為規(guī)范銀行帳戶的開立和使用，維護經濟、金融秩序，適應社會主義市場經濟發(fā)展的需要，制定本辦法。第七條　違約責任任何一方如果違反其在本協(xié)議而使另一方遭受損失，則另一方有權要求該方予以賠償。第四條一般存款賬戶是企業(yè)在基本存款賬戶以外的銀行借款轉存賬戶，該賬戶可以辦理轉賬結算和存入現(xiàn)金，但不能辦理現(xiàn)金支出。第八條各單位在銀行的賬戶必須有足夠的資金保證支付，不準簽發(fā)中頭或遠期支票，不允許套取銀行信用。第十一條　權利的保留任何一方沒有行使其權利或沒有就對方的違約行為采取任何行動，不應被視為對權利的放棄或對追究違約責任的放棄。存款人的工資、獎金等現(xiàn)金的支取，只能通過本帳戶辦理。三、管理財政預算資金和預算外資金的財政部門。五、駐地有權部門對外地常設機構的批文。第四章帳戶管理和責任第二十八條中國人民銀行負責協(xié)調、仲裁銀行帳戶開立和使用方面的爭議，監(jiān)督、稽核開戶設置和開立，糾正和處罰違反法規(guī)定的行為，負責開戶許可證的核發(fā)和管理。第四十條銀行工作人員違反本辦法規(guī)定，徇私舞弊、貪污受賄、縱容違法行為的，應當根據情節(jié)輕重，給予行政處分和經濟處罰。對在核對清查過程中所發(fā)現(xiàn)的數據差異，應在分析調查、查明原因、明確責任的基礎上進行更正處理，并將清查和處理情況向公司領導和各部門進行通報。優(yōu)先選擇規(guī)模較大、資信良好的國有控股銀行或全國性商業(yè)銀行，謹慎商城市業(yè)銀行，原則上不得在信用合作銀行開戶。第十九條 確因公司名稱變更、管理需要、業(yè)務發(fā)展的變化需要變更或銷戶的，需將變更或撤銷的原因、變更的內容或撤銷銀行賬戶信息等資料逐級上報計劃財務總部，經審核批準后方可辦理銀行賬戶的變更或撤銷。各級機構根據需要設立經辦、授權兩級或經辦、復核、授權三級操作每筆資金的劃轉。網上銀行操作人員因崗位變動等必須將操作卡、密碼進行交接。第四條 銀行賬戶管理的基本原則是：在滿足經營業(yè)務需要的前提下，實現(xiàn)銀行賬戶管理上的規(guī)范化和數量上的最小化，做到歸口管理、分級負責、逐級審批、臺帳登記、權限操作。原則上除總公司外其他機構和部門一律不得開設定期存款賬戶。（4）外幣賬戶：由取得經營外匯業(yè)務許可證的機構提出書面，經公司審核批準后辦理開戶相應手續(xù)，同時將有關開戶資料、賬戶信息報公司備案。第二十七條各級機構必須及時更新銀行賬戶管理信息庫，詳細記錄每個賬戶的開戶時間、開戶銀行名稱、賬戶變更或撤銷等信息，確保銀行信息的準確和完整。四級授權由總公司分管領導擔任，持有四級授權操作卡，可查詢賬戶、對外付款以及1000萬元以上的授權支付。第四十一條本規(guī)定由公司授權財務部負責解釋。第三十四條 各級機構要建立操作卡登記管理制度，設立登記簿，指定專人負責登記和保管。每一級人員分別配置一張操作卡（客戶證書），任何人不得同時擁有經辦、復核或授權兩張操作卡。第二十條各級機構財務負責人應定期清理不常使用的且資金余額不多的銀行賬戶，防止和糾正不必要的重復開戶的現(xiàn)象,撤銷多余的銀行賬戶。優(yōu)先選擇規(guī)模較大、資信良好的國有控股銀行或全國性商業(yè)銀行，謹慎商城市業(yè)銀行，原則上不得在信用合作銀行開戶。第九條財務部應及時收集和更新信息庫的內容和記錄，使其能實時、全面地反映公司銀行賬戶的真實情況。各級機構發(fā)生違反上述第2項行為的，對直接責任人處以通報批評處分，并處50元/次罰款。（3）二級授權。第五章 銀行賬戶的日常管理第二十四條 公司各級機構嚴格按國家有關規(guī)定和公司要求。（2）銀保合作賬戶：向總公司報送開戶申請、合作協(xié)議、分支機構賬戶資金管理規(guī)定等材料，總公司按“一事一議、個案審批”的原則進行審核批準后，由分公司辦理相應的開戶手續(xù)。銀保合作賬戶是公司及各分支機構因業(yè)務發(fā)展需要在業(yè)務合作銀行開設保費收入賬戶，用于歸集與合作銀行開展業(yè)務收入的保費；特殊用途專戶是指因稅務、監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會等國家機關規(guī)定以及專門需要設立的納稅專戶、黨工團經費專戶等專門用途的賬戶。第二條 本規(guī)定適用于總公司及各部門、各分支機構開設和使用的所有人民幣銀行賬戶和外幣銀行賬戶(以下簡稱銀行賬戶)的管理。第三十一條銀行不得違反本辦法的規(guī)定強拉客戶在本行開立帳戶。二、當地有權部門同意設立外來臨時機構的批件。九、外地常設機構。第八條存款人只能在銀行開立一個基本存款帳戶。否則以上述聯(lián)系地址、電話、傳真的發(fā)出的信件、傳真視為送達。第四條　甲方不使用上述兩個帳戶，該帳戶上的現(xiàn)金全部為乙方所有。第一篇：04 使用銀行賬戶的基本規(guī)定04 使用銀行賬戶的基本規(guī)定范文第一條認真貫徹執(zhí)行國家的政策法令，遵守銀行信貸結算和現(xiàn)金管理規(guī)定。乙方私章為：_________。第十三條　送達方式1．甲方地址：_________；傳真：_________；電話：_________2．乙方地址：_________；傳真：_________；電話：_________任何一方的聯(lián)系方式發(fā)生變更，必須在變更后_________個工作日內書面通知對方。