【正文】 第三篇：銀行服務(wù)外包管理辦法銀行業(yè)務(wù)外包實(shí)施辦法（試行）第一章 總 則第一條為進(jìn)一步推動(dòng)全行經(jīng)營(yíng)管理轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新，調(diào)整優(yōu)化用工方式和用工結(jié)構(gòu)，建立和完善業(yè)務(wù)外包管理體系，根據(jù)《XX銀行股份有限公司外包風(fēng)險(xiǎn)管理政策》和外包有關(guān)工作要求，制訂本辦法。第二條本辦法所稱(chēng)業(yè)務(wù)外包，是指本行將原本由自身負(fù)責(zé)處理的某些業(yè)務(wù)活動(dòng)委托給服務(wù)供應(yīng)商進(jìn)行業(yè)務(wù)處理的行為，該業(yè)務(wù)活動(dòng)涵蓋與對(duì)外服務(wù)密切相關(guān)的各種業(yè)務(wù)活動(dòng)。本辦法中的外包人員，是指服務(wù)供應(yīng)商為完成本行委托的業(yè)務(wù)活動(dòng)而派出的專(zhuān)業(yè)人員。第三條本行業(yè)務(wù)外包范圍應(yīng)遵循法律及監(jiān)管部門(mén)有關(guān)規(guī)定。經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后，一般可以將IT、后臺(tái)營(yíng)運(yùn)、后勤服務(wù)、大堂引導(dǎo)、客戶(hù)服務(wù)等非核心管理工作或其他專(zhuān)項(xiàng)工作予以外包。戰(zhàn)略管理、核心管理、內(nèi)部審計(jì)以及監(jiān)管明確禁止外包的業(yè)務(wù)或職能?chē)?yán)禁外包。第四條業(yè)務(wù)外包實(shí)施的原則：（一）質(zhì)量效益原則。實(shí)施業(yè)務(wù)外包要確保服務(wù)質(zhì)量和管理效率。（二）風(fēng)險(xiǎn)可控原則。實(shí)施業(yè)務(wù)外包要符合監(jiān)管部門(mén)規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)可控。（三）規(guī)范實(shí)施原則。外包使用單位應(yīng)結(jié)合經(jīng)營(yíng)管理實(shí)際，認(rèn)真梳理工作職責(zé)，按照規(guī)定流程實(shí)施業(yè)務(wù)外包。（四）統(tǒng)籌管理原則。外包使用單位要從人員編制、用工結(jié)構(gòu)、財(cái)務(wù)管理及風(fēng)險(xiǎn)控制的角度，統(tǒng)籌考慮業(yè)務(wù)外包實(shí)施效果，將業(yè)務(wù)外包納入本單位工作統(tǒng)一規(guī)劃管理。第五條業(yè)務(wù)外包的分類(lèi)。（一）簡(jiǎn)單業(yè)務(wù)外包。指外包使用單位經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后，將后勤服務(wù)、行政助理等簡(jiǎn)單崗位上的相關(guān)業(yè)務(wù)職能外包。（二）專(zhuān)項(xiàng)業(yè)務(wù)外包。指外包使用單位經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后，將諸如IT、后臺(tái)營(yíng)運(yùn)、大堂引導(dǎo)、客戶(hù)服務(wù)或其他專(zhuān)項(xiàng)工作等專(zhuān)業(yè)性較強(qiáng)的非核心崗位上的相關(guān)業(yè)務(wù)職能外包。第六條本辦法適用于各省分行、直屬分行、總行各部門(mén)。第二章 職責(zé)分工第七條外包使用單位。根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理需要，負(fù)責(zé)實(shí)施外包活動(dòng)的日常管理，包括合同執(zhí)行、對(duì)外包人員的日常監(jiān)督指導(dǎo)等，是業(yè)務(wù)外包管理的第一責(zé)任人。第八條業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)?？傂袠I(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)和分行業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)按照管理職責(zé)范圍，負(fù)責(zé)制定本條線(xiàn)業(yè)務(wù)外包實(shí)施辦法或細(xì)則，以及外包服務(wù)應(yīng)急預(yù)案，選擇專(zhuān)項(xiàng)業(yè)務(wù)外包服務(wù)供應(yīng)商，定期檢查、評(píng)估本條線(xiàn)外包使用單位的外包管理情況。第九條人力資源部。總行人力資源部和分行人力資源部按照管理職責(zé)范圍，負(fù)責(zé)制定業(yè)務(wù)外包管理制度辦法，參與業(yè)務(wù)外包合同和協(xié)議的審核，提供外包用工指導(dǎo)，同時(shí)，負(fù)責(zé)選擇簡(jiǎn)單業(yè)務(wù)外包服務(wù)供應(yīng)商。第十條風(fēng)險(xiǎn)管理部?？傂酗L(fēng)險(xiǎn)管理部和分行風(fēng)險(xiǎn)管理部分別對(duì)總行和分行外包使用單位、業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)提出的外包崗位、業(yè)務(wù)外包具體實(shí)施方案進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提出外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)。第十一條法律合規(guī)部。根據(jù)本行合同管理相關(guān)規(guī)定，總行法律合規(guī)部和分行法律合規(guī)部分別負(fù)責(zé)對(duì)總行和分行的業(yè)務(wù)外包相關(guān)合同、協(xié)議進(jìn)行法律審查，并提供專(zhuān)業(yè)法律指導(dǎo)。第十二條預(yù)算財(cái)務(wù)部?？傂蓄A(yù)算財(cái)務(wù)部和分行預(yù)算財(cái)務(wù)部分別對(duì)總行和分行業(yè)務(wù)外包歸口管理部門(mén)或外包使用單位提出的外包費(fèi)用需求進(jìn)行復(fù)審，合理安排財(cái)務(wù)資源，做好費(fèi)用支付審核工作。第十三條集中采購(gòu)中心。按照集中采購(gòu)有關(guān)規(guī)定組織外包服務(wù)集中采購(gòu)。第三章 業(yè)務(wù)外包流程第十四條簡(jiǎn)單業(yè)務(wù)外包流程。外包使用單位是簡(jiǎn)單業(yè)務(wù)外包需求的發(fā)起者與業(yè)務(wù)管理者；業(yè)務(wù)外包需求經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理部評(píng)估審核后提交人力資源部實(shí)施采購(gòu)，由人力資源部簽訂外包合同、協(xié)議，定期與服務(wù)供應(yīng)商結(jié)算外包費(fèi)用；法律合規(guī)部參與審查外包合同、協(xié)議以及服務(wù)供應(yīng)商與外包人員的勞動(dòng)合同；預(yù)算財(cái)務(wù)部提供財(cái)務(wù)預(yù)算支持，對(duì)外包費(fèi)用支付進(jìn)行審核。第十五條專(zhuān)項(xiàng)業(yè)務(wù)外包流程。外包使用單位和業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)是專(zhuān)項(xiàng)業(yè)務(wù)外包的需求發(fā)起者、采購(gòu)者與業(yè)務(wù)管理者；業(yè)務(wù)外包需求經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理部評(píng)估審核后，外包使用單位和業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)負(fù)責(zé)起草業(yè)務(wù)外包合同、協(xié)議，按照集中采購(gòu)流程實(shí)施采購(gòu)，并簽訂外包合同、協(xié)議；法律合規(guī)部與人力資源部對(duì)業(yè)務(wù)外包合同、協(xié)議條款內(nèi)容進(jìn)行審核，并提供專(zhuān)業(yè)指導(dǎo)服務(wù)；外包使用單位或業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)定期與服務(wù)供應(yīng)商結(jié)算外包費(fèi)用，預(yù)算財(cái)務(wù)部提供財(cái)務(wù)預(yù)算支持，對(duì)外包費(fèi)用支付進(jìn)行審核。第四章 外包服務(wù)供應(yīng)商的選擇第十六條外包服務(wù)供應(yīng)商的選擇按照有關(guān)法律法規(guī)和本行相關(guān)制度規(guī)定，遵循公開(kāi)、公平、公正的原則，采用招標(biāo)等適當(dāng)方式，擇優(yōu)選定。第十七條外包使用單位、業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)應(yīng)會(huì)同相關(guān)職能部門(mén)對(duì)服務(wù)供應(yīng)商的綜合素質(zhì)進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)的主要內(nèi)容包括：資質(zhì)、規(guī)模、業(yè)績(jī)、信譽(yù)、管理規(guī)范性等。（一）服務(wù)供應(yīng)商應(yīng)為依法成立、合法經(jīng)營(yíng)的專(zhuān)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)或經(jīng)濟(jì)組織，具有相應(yīng)的經(jīng)營(yíng)范圍，近三年經(jīng)營(yíng)狀況良好，無(wú)任何違法違紀(jì)等不良記錄。（二）服務(wù)供應(yīng)商的專(zhuān)業(yè)資質(zhì)、技術(shù)實(shí)力及其從業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)技能滿(mǎn)足本行外包工作要求，具有提供類(lèi)似性質(zhì)和規(guī)模的服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，在同行業(yè)中具有較好的聲譽(yù)和較強(qiáng)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。（三）服務(wù)供應(yīng)商內(nèi)部管理規(guī)范，業(yè)務(wù)管理制度和操作流程比較健全，具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。（四）服務(wù)供應(yīng)商的用工管理制度及其與外包人員簽訂的勞動(dòng)合同，符合國(guó)家及當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)規(guī)定。第五章 外包合同管理第十八條外包實(shí)施前必須簽訂書(shū)面合同或協(xié)議，明確雙方權(quán)利和義務(wù)，合同或協(xié)議需要包含外包服務(wù)的內(nèi)容和方式、管理與保密要求、計(jì)價(jià)方式、審計(jì)和檢查安排、爭(zhēng)端解決機(jī)制、協(xié)議的終止和解除情形、違約責(zé)任等內(nèi)容。（一）訂立外包合同應(yīng)遵循自愿平等、互利有償和誠(chéng)實(shí)守信的原則，不得有損本行的利益和形象。（二）在訂立外包合同前，應(yīng)充分考慮業(yè)務(wù)外包重要風(fēng)險(xiǎn)因素，并通過(guò)合同條款予以有效規(guī)避或降低。（三）外包合同約定內(nèi)容應(yīng)包括但不限于下列事項(xiàng)：，對(duì)接觸到的本行所有信息和本行客戶(hù)信息嚴(yán)格保密。本行可以根據(jù)業(yè)務(wù)外包項(xiàng)目實(shí)施情況和外界環(huán)境的變化，更新、修訂保密條款，必要時(shí)可與服務(wù)供應(yīng)商補(bǔ)簽保密協(xié)議。、業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)或人力資源部報(bào)送外包人員的基本情況報(bào)表，注明外包人員勞動(dòng)合同簽訂、社會(huì)保險(xiǎn)繳納等的辦理情況。第十九條外包使用單位或業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)要落實(shí)專(zhuān)人負(fù)責(zé)外包工作質(zhì)量的監(jiān)督管理，做好與服務(wù)供應(yīng)商的業(yè)務(wù)對(duì)接工作，監(jiān)督外包合同的執(zhí)行，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并有效解決業(yè)務(wù)外包過(guò)程中存在的問(wèn)題。第六章 外包人員管理第二十條外包人員一般應(yīng)為服務(wù)供應(yīng)商的正式員工，與服務(wù)供應(yīng)商簽訂正式的勞動(dòng)合同，并由服務(wù)供應(yīng)商按照有關(guān)規(guī)定繳納社會(huì)保險(xiǎn)。外包人員不能為服務(wù)供應(yīng)商的實(shí)習(xí)生。第二十一條業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)應(yīng)制定與外包業(yè)務(wù)相關(guān)的管理辦法、操作流程等規(guī)章制度，并可根據(jù)管理需要，在相關(guān)部門(mén)的配合指導(dǎo)下組織開(kāi)展對(duì)外包人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。第二十二條外包使用單位和業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)用戶(hù)權(quán)限管理，根據(jù)工作需要，結(jié)合本行相關(guān)管理規(guī)定，對(duì)外包人員合理設(shè)定系統(tǒng)操作權(quán)限。第二十三條外包人員日常管理由服務(wù)供應(yīng)商負(fù)責(zé)，本行根據(jù)外包服務(wù)合同和業(yè)務(wù)管理要求，對(duì)外包人員日常管理情況進(jìn)行監(jiān)督。第二十四條外包使用單位、業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)或人力資源部對(duì)服務(wù)供應(yīng)商的勞動(dòng)用工情況進(jìn)行監(jiān)督、抽查，抽查內(nèi)容包括但不限于服務(wù)供應(yīng)商與外包人員勞動(dòng)合同及保密協(xié)議簽訂情況、薪酬發(fā)放及社保繳納情況等，對(duì)服務(wù)供應(yīng)商不符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定及合同協(xié)議有關(guān)條款的情況提出整改意見(jiàn)。第二十五條外包使用單位要建立與外包人員的定期溝通制度，掌握外包人員的工作情況和思想動(dòng)態(tài)，聽(tīng)取外包人員關(guān)于業(yè)務(wù)操作、內(nèi)部管理等方面的意見(jiàn)和建議，并采取適當(dāng)措施優(yōu)化完善外包業(yè)務(wù)和人員的管理。第二十六條外包使用部門(mén)認(rèn)為簡(jiǎn)單業(yè)務(wù)外包人員的能力不能勝任工作崗位要求時(shí)，應(yīng)列舉相關(guān)事實(shí)依據(jù)，由人力資源部與服務(wù)供應(yīng)商協(xié)商更換外包人員；外包使用單位或業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)認(rèn)為專(zhuān)項(xiàng)業(yè)務(wù)外包人員的能力不能勝任