【正文】 第三篇：銀行服務外包管理辦法銀行業(yè)務外包實施辦法（試行）第一章 總 則第一條為進一步推動全行經(jīng)營管理轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新，調(diào)整優(yōu)化用工方式和用工結(jié)構(gòu)，建立和完善業(yè)務外包管理體系，根據(jù)《XX銀行股份有限公司外包風險管理政策》和外包有關工作要求，制訂本辦法。第二條本辦法所稱業(yè)務外包，是指本行將原本由自身負責處理的某些業(yè)務活動委托給服務供應商進行業(yè)務處理的行為，該業(yè)務活動涵蓋與對外服務密切相關的各種業(yè)務活動。本辦法中的外包人員，是指服務供應商為完成本行委托的業(yè)務活動而派出的專業(yè)人員。第三條本行業(yè)務外包范圍應遵循法律及監(jiān)管部門有關規(guī)定。經(jīng)過風險評估后，一般可以將IT、后臺營運、后勤服務、大堂引導、客戶服務等非核心管理工作或其他專項工作予以外包。戰(zhàn)略管理、核心管理、內(nèi)部審計以及監(jiān)管明確禁止外包的業(yè)務或職能嚴禁外包。第四條業(yè)務外包實施的原則：（一）質(zhì)量效益原則。實施業(yè)務外包要確保服務質(zhì)量和管理效率。（二）風險可控原則。實施業(yè)務外包要符合監(jiān)管部門規(guī)定，風險可控。（三）規(guī)范實施原則。外包使用單位應結(jié)合經(jīng)營管理實際，認真梳理工作職責，按照規(guī)定流程實施業(yè)務外包。（四）統(tǒng)籌管理原則。外包使用單位要從人員編制、用工結(jié)構(gòu)、財務管理及風險控制的角度，統(tǒng)籌考慮業(yè)務外包實施效果，將業(yè)務外包納入本單位工作統(tǒng)一規(guī)劃管理。第五條業(yè)務外包的分類。（一）簡單業(yè)務外包。指外包使用單位經(jīng)風險評估后，將后勤服務、行政助理等簡單崗位上的相關業(yè)務職能外包。（二）專項業(yè)務外包。指外包使用單位經(jīng)風險評估后，將諸如IT、后臺營運、大堂引導、客戶服務或其他專項工作等專業(yè)性較強的非核心崗位上的相關業(yè)務職能外包。第六條本辦法適用于各省分行、直屬分行、總行各部門。第二章 職責分工第七條外包使用單位。根據(jù)經(jīng)營管理需要，負責實施外包活動的日常管理，包括合同執(zhí)行、對外包人員的日常監(jiān)督指導等，是業(yè)務外包管理的第一責任人。第八條業(yè)務歸口管理部門?？傂袠I(yè)務歸口管理部門和分行業(yè)務歸口管理部門按照管理職責范圍，負責制定本條線業(yè)務外包實施辦法或細則，以及外包服務應急預案，選擇專項業(yè)務外包服務供應商，定期檢查、評估本條線外包使用單位的外包管理情況。第九條人力資源部?？傂腥肆Y源部和分行人力資源部按照管理職責范圍，負責制定業(yè)務外包管理制度辦法，參與業(yè)務外包合同和協(xié)議的審核，提供外包用工指導，同時，負責選擇簡單業(yè)務外包服務供應商。第十條風險管理部?？傂酗L險管理部和分行風險管理部分別對總行和分行外包使用單位、業(yè)務歸口管理部門提出的外包崗位、業(yè)務外包具體實施方案進行風險評估，提出外包風險評估意見。第十一條法律合規(guī)部。根據(jù)本行合同管理相關規(guī)定，總行法律合規(guī)部和分行法律合規(guī)部分別負責對總行和分行的業(yè)務外包相關合同、協(xié)議進行法律審查，并提供專業(yè)法律指導。第十二條預算財務部?？傂蓄A算財務部和分行預算財務部分別對總行和分行業(yè)務外包歸口管理部門或外包使用單位提出的外包費用需求進行復審，合理安排財務資源，做好費用支付審核工作。第十三條集中采購中心。按照集中采購有關規(guī)定組織外包服務集中采購。第三章 業(yè)務外包流程第十四條簡單業(yè)務外包流程。外包使用單位是簡單業(yè)務外包需求的發(fā)起者與業(yè)務管理者；業(yè)務外包需求經(jīng)風險管理部評估審核后提交人力資源部實施采購，由人力資源部簽訂外包合同、協(xié)議，定期與服務供應商結(jié)算外包費用；法律合規(guī)部參與審查外包合同、協(xié)議以及服務供應商與外包人員的勞動合同；預算財務部提供財務預算支持，對外包費用支付進行審核。第十五條專項業(yè)務外包流程。外包使用單位和業(yè)務歸口管理部門是專項業(yè)務外包的需求發(fā)起者、采購者與業(yè)務管理者；業(yè)務外包需求經(jīng)風險管理部評估審核后，外包使用單位和業(yè)務歸口管理部門負責起草業(yè)務外包合同、協(xié)議，按照集中采購流程實施采購，并簽訂外包合同、協(xié)議；法律合規(guī)部與人力資源部對業(yè)務外包合同、協(xié)議條款內(nèi)容進行審核，并提供專業(yè)指導服務；外包使用單位或業(yè)務歸口管理部門定期與服務供應商結(jié)算外包費用，預算財務部提供財務預算支持，對外包費用支付進行審核。第四章 外包服務供應商的選擇第十六條外包服務供應商的選擇按照有關法律法規(guī)和本行相關制度規(guī)定，遵循公開、公平、公正的原則，采用招標等適當方式，擇優(yōu)選定。第十七條外包使用單位、業(yè)務歸口管理部門應會同相關職能部門對服務供應商的綜合素質(zhì)進行評價，評價的主要內(nèi)容包括：資質(zhì)、規(guī)模、業(yè)績、信譽、管理規(guī)范性等。（一）服務供應商應為依法成立、合法經(jīng)營的專業(yè)服務機構(gòu)或經(jīng)濟組織，具有相應的經(jīng)營范圍，近三年經(jīng)營狀況良好，無任何違法違紀等不良記錄。（二）服務供應商的專業(yè)資質(zhì)、技術實力及其從業(yè)人員的專業(yè)技能滿足本行外包工作要求，具有提供類似性質(zhì)和規(guī)模的服務經(jīng)驗，在同行業(yè)中具有較好的聲譽和較強的市場競爭力。（三）服務供應商內(nèi)部管理規(guī)范，業(yè)務管理制度和操作流程比較健全，具有較強的內(nèi)部控制和風險管理能力。（四）服務供應商的用工管理制度及其與外包人員簽訂的勞動合同，符合國家及當?shù)叵嚓P規(guī)定。第五章 外包合同管理第十八條外包實施前必須簽訂書面合同或協(xié)議，明確雙方權利和義務，合同或協(xié)議需要包含外包服務的內(nèi)容和方式、管理與保密要求、計價方式、審計和檢查安排、爭端解決機制、協(xié)議的終止和解除情形、違約責任等內(nèi)容。（一）訂立外包合同應遵循自愿平等、互利有償和誠實守信的原則，不得有損本行的利益和形象。（二）在訂立外包合同前，應充分考慮業(yè)務外包重要風險因素，并通過合同條款予以有效規(guī)避或降低。（三）外包合同約定內(nèi)容應包括但不限于下列事項：，對接觸到的本行所有信息和本行客戶信息嚴格保密。本行可以根據(jù)業(yè)務外包項目實施情況和外界環(huán)境的變化，更新、修訂保密條款，必要時可與服務供應商補簽保密協(xié)議。、業(yè)務歸口管理部門或人力資源部報送外包人員的基本情況報表，注明外包人員勞動合同簽訂、社會保險繳納等的辦理情況。第十九條外包使用單位或業(yè)務歸口管理部門要落實專人負責外包工作質(zhì)量的監(jiān)督管理，做好與服務供應商的業(yè)務對接工作，監(jiān)督外包合同的執(zhí)行，及時發(fā)現(xiàn)并有效解決業(yè)務外包過程中存在的問題。第六章 外包人員管理第二十條外包人員一般應為服務供應商的正式員工，與服務供應商簽訂正式的勞動合同，并由服務供應商按照有關規(guī)定繳納社會保險。外包人員不能為服務供應商的實習生。第二十一條業(yè)務歸口管理部門應制定與外包業(yè)務相關的管理辦法、操作流程等規(guī)章制度，并可根據(jù)管理需要，在相關部門的配合指導下組織開展對外包人員的業(yè)務培訓。第二十二條外包使用單位和業(yè)務歸口管理部門應加強用戶權限管理，根據(jù)工作需要，結(jié)合本行相關管理規(guī)定，對外包人員合理設定系統(tǒng)操作權限。第二十三條外包人員日常管理由服務供應商負責，本行根據(jù)外包服務合同和業(yè)務管理要求，對外包人員日常管理情況進行監(jiān)督。第二十四條外包使用單位、業(yè)務歸口管理部門或人力資源部對服務供應商的勞動用工情況進行監(jiān)督、抽查，抽查內(nèi)容包括但不限于服務供應商與外包人員勞動合同及保密協(xié)議簽訂情況、薪酬發(fā)放及社保繳納情況等，對服務供應商不符合法律法規(guī)有關規(guī)定及合同協(xié)議有關條款的情況提出整改意見。第二十五條外包使用單位要建立與外包人員的定期溝通制度，掌握外包人員的工作情況和思想動態(tài)，聽取外包人員關于業(yè)務操作、內(nèi)部管理等方面的意見和建議，并采取適當措施優(yōu)化完善外包業(yè)務和人員的管理。第二十六條外包使用部門認為簡單業(yè)務外包人員的能力不能勝任工作崗位要求時，應列舉相關事實依據(jù)，由人力資源部與服務供應商協(xié)商更換外包人員；外包使用單位或業(yè)務歸口管理部門認為專項業(yè)務外包人員的能力不能勝任