理財規(guī)劃師課件-保險理財--注冊理財規(guī)劃師2-文庫吧
2025-01-29 20:19 本頁面
【正文】 隆生做準備， 400元用于生活儲蓄，解決平時生活的需要；另外 400元可以通過買入一些高保障低支出的 意外傷害保險 、 定期壽險 和 健康保險 ，特別注意的是因為近期計劃生小寶寶，所以建議再投保一些具有孕期保障責任的女性保險。 保險理財內(nèi)容普通收入新婚夫婦保險理財保險組合：保險理財內(nèi)容普通收入成長型家庭保險理財案例 83： 金燦， 30歲，科研單位的總務科長，妻子 28歲，科貿(mào)公司工作，二人都有社保。有一套價值 45萬元的住房，月供 2023元。前不久喜添貴子。家庭月收入 6000元，年終獎金 10000元，月支出 2800元左右，現(xiàn)在銀行存款 30000元，希望攢些錢供孩子上學。保險理財內(nèi)容普通收入成長型家庭保險理財情況分析：夫妻有一套價值 45萬元的固定資產(chǎn)，年收入 82023元，年固定支出 57600元，年結余 24400元，收支比例 7024% 。理財目標是在保障家庭財務安全的前提下解決孩子的教育經(jīng)費問題。保險理財內(nèi)容普通收入成長型家庭保險理財理財建議：將每年結余的 24400元中， 15000元用于儲蓄、購買國債和基金等，為將來孩子的教育和夫妻的養(yǎng)老做準備； 9400元用于買入一些高保障低支出的 意外傷害保險 、 定期壽險 和 健康保險 ，轉(zhuǎn)移健康和意外等風險。給小孩購買 5萬元的教育 分紅保險 ，使有限的資金參與保險公司的利潤分配，期滿時可得到約 10萬元的教育金，使孩子的教育金在保險公司的管理下保值增值。 保險理財內(nèi)容普通收入成長型家庭保險理財保險組合：（三口之家）保險理財內(nèi)容普通收入成熟型家庭保險理財案例 84： 曲主任今年 50歲，國企辦公室主任，妻子 48歲，國企普通員工。二人都有社會保險，有一個參加工作兩年的女兒。曲主任夫婦的收入每月在 4000元左右，每月支出約 1500元，沒有其它經(jīng)濟負擔，有一處自己的房屋，他們希望退休后的生活過得平安祥和，同時最擔心的是得病時的大額醫(yī)療費，所以在銀行里存了 20萬元以應不測。保險理財內(nèi)容普通收入成熟型家庭保險理財情況分析：曲主任正值中年，月收入 4000元，固定支出為 1500元，結余 2500元，收支比例為37。 5% ，在銀行里有 10萬元的家庭儲蓄，用處只有一個，就是在將來如果生病，把錢拿出來看病，所以銀行里 10萬元的家庭儲蓄不完全屬于自己的家庭資產(chǎn)，有不少于 50%的部分是替醫(yī)院暫時保管的現(xiàn)金。保險理財內(nèi)容普通收入成熟型家庭保險理財理財建議：將銀行里的 100000元儲蓄合理分配，盤活自己的資產(chǎn)，支出 50000元用于購買國債和基金等，為將來夫妻的養(yǎng)老提前做好準備；將每年結余的 3萬元中支出 15000元用于買入一些高保障的 意外傷害保險 、終身 健康保險 ，轉(zhuǎn)移醫(yī)療費的支付責任，解決健康和意外等風險發(fā)生時的醫(yī)療費用和養(yǎng)老需要，使家庭的儲蓄和其它投資不受影響，也不給孩子增加負擔。余下的 15000元可以用于健康投資和旅游基金，慰勞自己，享受人生。保險理財內(nèi)容普通收入成熟型家庭保險理財保險組合：（恩愛夫妻）保險理財內(nèi)容普通收入空巢型家庭保險理財案例 85： 彭老先生和老伴都退休了，夫婦二人都是六十歲，孩子在 3年前已經(jīng)成立了自己的家庭。老兩口的退休金是每月 2023元，每月生活費支出 1000元，保健醫(yī)療支出 500元左右，在銀行里有些儲蓄，大約 10萬元。目前也沒有其它的負擔。最大的希望就是開心過好每一天，孩子的生活越來越好。保險理財內(nèi)容普通收入空巢型家庭保險理財情況分析：彭老先生和
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