《上海寶鋼國貿(mào)公司貨幣資金結(jié)算管理辦法》-文庫吧
2025-05-08 10:00 本頁面
【正文】 下，一律不得使用銀行本票。如確需使用，必須取得 事業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)（貿(mào)易部門）及經(jīng)營財(cái)務(wù)部領(lǐng)導(dǎo)的書面認(rèn)可。 支票 支票是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行在見票時(shí)無條件支付確定金額給收款人或持票人的票據(jù)。支票的提示付款期為自出票日起 10日。在同一票據(jù)交換區(qū)域的款項(xiàng)結(jié)算，可以使用支票。嚴(yán)禁收受外單位簽發(fā)或轉(zhuǎn)讓的遠(yuǎn)期支票和空白支票。 支票必須記載下列事項(xiàng)：（一）表明“支票”的字樣；（二）無條件支付的委托；（三）確定的金額；（四）收款人名稱；（五）出票日期；（六）出票人簽章。欠缺記載上列事項(xiàng)之一的，支票為無效。 對于結(jié)算采用 支票收款方式的，必須等款項(xiàng)收妥入帳后 (一般為支票交銀行委托收款后 3 天內(nèi)入帳 )，才可辦理貨物或發(fā)票交接。 寶鋼國際簽發(fā)的用于結(jié)算的支票為不準(zhǔn)轉(zhuǎn)讓的轉(zhuǎn)帳支票（劃線支票），并且不準(zhǔn)簽發(fā)空頭支票和遠(yuǎn)期支票，簽發(fā)支票必須使用藍(lán)黑墨水或碳素墨水。 借用支票金額不能確定時(shí)，必須由部門領(lǐng)導(dǎo)及經(jīng)營財(cái)務(wù)部領(lǐng)導(dǎo)簽字特批。財(cái)務(wù)人員在簽發(fā)金額不能確定的支票時(shí)，必須填明除金額外的其余事項(xiàng)，并在小寫金額位用“￥”作出限額標(biāo)記。并且此類支票的借用人必須在支票借用后 3 個(gè)工作日內(nèi)向財(cái)務(wù)辦妥結(jié)算手續(xù)。 業(yè)務(wù)員需 用支票進(jìn)行結(jié)算時(shí)需填寫統(tǒng)一印發(fā)的“借用銀行轉(zhuǎn)帳共 11頁 第 4頁 支票（兩聯(lián)）申請單”。內(nèi)容包括：借用部門，借用人，使用日期，收款單位，付款金額，借用支票事由（必須注明合同號），并經(jīng)借用單位領(lǐng)導(dǎo)和經(jīng)營財(cái)務(wù)部領(lǐng)導(dǎo)審批。 貸記憑證與匯兌 貸記憑證適用于在同一票據(jù)交換區(qū)域的款項(xiàng)結(jié)算。 匯兌是匯款人委托銀行將其款項(xiàng)支付給收款人的結(jié)算方式，匯兌分電匯 ,信匯兩種。匯兌是用于異地的款項(xiàng)結(jié)算。 由于在收到貸記憑證的“收帳通知”或電 (信 )匯的“電劃補(bǔ)充報(bào)單”時(shí)，款項(xiàng)已入帳，所以業(yè)務(wù)員需事先或及時(shí)確認(rèn)，以便 及時(shí)結(jié)算。 業(yè)務(wù)員申請用貸記憑證或匯兌結(jié)算時(shí)，必須提供準(zhǔn)確的收款人信息，包括收款人具體名稱，帳號，開戶銀行及結(jié)算事由。 銀行匯票及商業(yè)匯票 銀行匯票是出票銀行簽發(fā)的，由其在見票時(shí)按照實(shí)際結(jié)算金額無條件支付給收款人或者持票人的票據(jù)。銀行匯票的提示付款期限自出票日起 1 個(gè)月。銀行匯票不能用于同一票據(jù)交換區(qū)域內(nèi)的款項(xiàng)結(jié)算。 銀行匯票必須記載下列事項(xiàng)：（－）表明“銀行匯票”的字樣；（二）無條件支付的承諾；（三）出票金額；（四）付款人名稱；（五）收款人名稱；（六）出票日期；（七 ）出票人簽章。欠缺記載上列事項(xiàng)之一的，銀行匯票為無效。 商業(yè)匯票是出票人簽發(fā)的，委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。商業(yè)匯票分為銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票。商業(yè)匯票的付款期限最長不得超過 6 個(gè)月，分為定共 11頁 第 5頁 日付款，出票后定期付款及見票后定期付款三種。商業(yè)匯票的提示付款期限為自匯票到期日起 10 日。 商業(yè)匯票必須記載下列事項(xiàng)：（－）表明“銀行承兌匯票”或“商業(yè)承兌匯票”的字樣；（二）無條件
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