《上海寶鋼國貿公司貨幣資金結算管理辦法》-文庫吧
2025-05-08 10:00 本頁面
【正文】 下，一律不得使用銀行本票。如確需使用，必須取得 事業(yè)部領導（貿易部門）及經營財務部領導的書面認可。 支票 支票是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務的銀行在見票時無條件支付確定金額給收款人或持票人的票據。支票的提示付款期為自出票日起 10日。在同一票據交換區(qū)域的款項結算，可以使用支票。嚴禁收受外單位簽發(fā)或轉讓的遠期支票和空白支票。 支票必須記載下列事項：（一）表明“支票”的字樣；（二）無條件支付的委托；（三）確定的金額；（四）收款人名稱；（五）出票日期；（六）出票人簽章。欠缺記載上列事項之一的，支票為無效。 對于結算采用 支票收款方式的，必須等款項收妥入帳后 (一般為支票交銀行委托收款后 3 天內入帳 )，才可辦理貨物或發(fā)票交接。 寶鋼國際簽發(fā)的用于結算的支票為不準轉讓的轉帳支票（劃線支票），并且不準簽發(fā)空頭支票和遠期支票，簽發(fā)支票必須使用藍黑墨水或碳素墨水。 借用支票金額不能確定時，必須由部門領導及經營財務部領導簽字特批。財務人員在簽發(fā)金額不能確定的支票時，必須填明除金額外的其余事項，并在小寫金額位用“￥”作出限額標記。并且此類支票的借用人必須在支票借用后 3 個工作日內向財務辦妥結算手續(xù)。 業(yè)務員需 用支票進行結算時需填寫統(tǒng)一印發(fā)的“借用銀行轉帳共 11頁 第 4頁 支票（兩聯(lián)）申請單”。內容包括：借用部門，借用人，使用日期，收款單位，付款金額，借用支票事由（必須注明合同號），并經借用單位領導和經營財務部領導審批。 貸記憑證與匯兌 貸記憑證適用于在同一票據交換區(qū)域的款項結算。 匯兌是匯款人委托銀行將其款項支付給收款人的結算方式，匯兌分電匯 ,信匯兩種。匯兌是用于異地的款項結算。 由于在收到貸記憑證的“收帳通知”或電 (信 )匯的“電劃補充報單”時，款項已入帳，所以業(yè)務員需事先或及時確認，以便 及時結算。 業(yè)務員申請用貸記憑證或匯兌結算時，必須提供準確的收款人信息，包括收款人具體名稱，帳號，開戶銀行及結算事由。 銀行匯票及商業(yè)匯票 銀行匯票是出票銀行簽發(fā)的，由其在見票時按照實際結算金額無條件支付給收款人或者持票人的票據。銀行匯票的提示付款期限自出票日起 1 個月。銀行匯票不能用于同一票據交換區(qū)域內的款項結算。 銀行匯票必須記載下列事項：（－）表明“銀行匯票”的字樣；（二）無條件支付的承諾；（三）出票金額；（四）付款人名稱；（五）收款人名稱；（六）出票日期；（七 ）出票人簽章。欠缺記載上列事項之一的，銀行匯票為無效。 商業(yè)匯票是出票人簽發(fā)的，委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。商業(yè)匯票分為銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票。商業(yè)匯票的付款期限最長不得超過 6 個月，分為定共 11頁 第 5頁 日付款，出票后定期付款及見票后定期付款三種。商業(yè)匯票的提示付款期限為自匯票到期日起 10 日。 商業(yè)匯票必須記載下列事項：（－）表明“銀行承兌匯票”或“商業(yè)承兌匯票”的字樣；（二）無條件
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