【正文】 在。（3）構(gòu)建投資組合，滿足客戶資金流動(dòng)性需求本集合計(jì)劃管理人根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、利率和資金面的變化趨勢(shì)，及未來現(xiàn)金流的狀況，選擇與開放期相匹配的票據(jù)構(gòu)建投資組合，使集合計(jì)劃在開放期可轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，滿足客戶資金流動(dòng)性需求。（三）投資范圍和投資組合比例7 / 501. 投資范圍本集合計(jì)劃的投資范圍為穩(wěn)定收益類資產(chǎn)，包括銀行承兌匯票收益權(quán)，即通過購買票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓人已貼現(xiàn)（轉(zhuǎn)貼現(xiàn)）的未到期的銀行承兌匯票，持有至到期獲得收益的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃；現(xiàn)金類資產(chǎn)包括現(xiàn)金、銀行存款、到期日在1年以內(nèi)的國(guó)債和央票、貨幣市場(chǎng)基金、期限1年以內(nèi)的債券逆回購等。2. 投資組合比例（1）銀行承兌匯票： 0%～ 95%； （2）現(xiàn)金類資產(chǎn)：5%－100%.管理人將在本集合計(jì)劃成立之日起3個(gè)月內(nèi)使本集合計(jì)劃的投資組合比例符合以上約定。如因票據(jù)市場(chǎng)波動(dòng)、集合計(jì)劃資產(chǎn)規(guī)模變動(dòng)等因素發(fā)生比例超標(biāo)，應(yīng)在超標(biāo)發(fā)生后超標(biāo)品種可交易之日起10 個(gè)交易日內(nèi)將投資比例降至許可范圍內(nèi)。如本集合計(jì)劃成立后出現(xiàn)新的投資品種，或者管理人根據(jù)市場(chǎng)情況認(rèn)為需要變更本集合計(jì)劃投資范圍或投資比例的，管理人可與托管人協(xié)商同意后報(bào)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，變更本集合計(jì)劃的投資范圍或投資比例。變更將按照《集合資產(chǎn)管理合同》規(guī)定的程序辦理。（四）風(fēng)險(xiǎn)收益特征及適合推廣對(duì)象本集合計(jì)劃以銀行承兌匯票收益權(quán)為主要投資對(duì)象，屬于限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)收益水平適中。本集合計(jì)劃的推廣對(duì)象為具有一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并期望通過長(zhǎng)期投資從票據(jù)類市場(chǎng)中獲取穩(wěn)健收益的投資者。（五）本集合計(jì)劃的目標(biāo)規(guī)模本集合計(jì)劃的目標(biāo)規(guī)模上限為50億份（含參與資金利息轉(zhuǎn)份額部分及存續(xù)期紅利轉(zhuǎn)份額部分） 。（六）本集合計(jì)劃的存續(xù)期間指自本集合計(jì)劃成立日起計(jì)算的8年固定期限，第8年的對(duì)應(yīng)月對(duì)應(yīng)日即為到期日，如到期日為非工作日的，非工作日后的第1個(gè)工作日視為到期日。本集合計(jì)劃在符合本說明書第十五部分集合計(jì)劃的展期約定的條件下可以展期。（七）本集合計(jì)劃的推廣時(shí)間本集合計(jì)劃將在中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本集合計(jì)劃出具批準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)開始推廣，在60個(gè)工作日內(nèi)完成集合計(jì)劃的推廣、設(shè)立活動(dòng)，具體時(shí)間見有關(guān)公告。8 / 50（八）本集合計(jì)劃的開放期指接受委托人參與、退出本集合計(jì)劃或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的日期，本集合計(jì)劃第一個(gè)開放日為本集合計(jì)劃成立三個(gè)月期滿后的首個(gè)工作日，之后每滿 3 個(gè)月后的第一個(gè)工作日為開放期，如遇節(jié)假日則相應(yīng)順延至下一交易日，并以管理人的公告為準(zhǔn)。例：若本集合計(jì)劃于 2022 年 7 月 1 日成立，則封閉期滿后首個(gè)開放日因?yàn)橛龉?jié)假日順延至 10 月 10 日，而第二個(gè)開放期為 2022 年 1 月 4 日（由于節(jié)假日發(fā)生順延） 。（九）每份集合計(jì)劃的面值、參與價(jià)格。推廣期本集合計(jì)劃的參與價(jià)格等于面值，開放期本集合計(jì)劃的參與價(jià)格為委托人申購當(dāng)日的集合計(jì)劃單位凈值。（十）本集合計(jì)劃推廣對(duì)象和參與集合計(jì)劃的最低金額1. 本集合計(jì)劃的推廣對(duì)象為中華人民共和國(guó)境內(nèi)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)委托人（法律法規(guī)禁止投資集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的除外） ，且已經(jīng)是管理人自身或者推廣機(jī)構(gòu)的客戶。2. 首次參與本集合計(jì)劃的最低金額：人民幣50,000元，追加參與的金額需為人民幣1,000元的整數(shù)倍。（十一）推廣機(jī)構(gòu)和推廣方式1. 推廣機(jī)構(gòu)本集合計(jì)劃的推廣機(jī)構(gòu)是股份有限公司、中國(guó) XX 銀行股份有限公司。管理人根據(jù)法律法規(guī)選擇其他符合條件的代銷機(jī)構(gòu)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后在各推廣機(jī)構(gòu)通告并報(bào)注冊(cè)地和推廣場(chǎng)所所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。2. 推廣方式本集合計(jì)劃將通過本集合計(jì)劃管理人的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和其他推廣機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)直接向客戶宣傳，配合本集合計(jì)劃管理人與其他推廣機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站宣傳等方式，使客戶詳盡了解本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的特性、風(fēng)險(xiǎn)等情況及客戶的權(quán)利、義務(wù)，但不通過廣播、電視、報(bào)刊及其他公共媒體推廣本集合計(jì)劃。9 / 5010 / 50四、集合計(jì)劃有關(guān)當(dāng)事人介紹（一）管理人1. 基本情況名稱： 股份有限公司注冊(cè)地址： 北京市辦公地址： 北京市西城區(qū)金融大街5號(hào)新盛大廈B座1215層法定代表人： 徐勇力成立時(shí)間： 2022年5月注冊(cè)資本： 企業(yè)類型： 股份有限公司存續(xù)期間： 持續(xù)經(jīng)營(yíng)2. 發(fā)展概況股份有限公司是經(jīng)國(guó)務(wù)院和中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，由中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司、中國(guó)鋁業(yè)股份有限公司和上海大盛資產(chǎn)有限公司發(fā)起設(shè)立的全國(guó)性綜合類證券公司，注冊(cè)地為北京市，注冊(cè)資本 億元。作為股份制證券公司，股東實(shí)力雄厚。大股東中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)成立的國(guó)有大型金融企業(yè)，注冊(cè)資本 100 億元人民幣，在全國(guó)各地均設(shè)有分支機(jī)構(gòu)；股東中國(guó)鋁業(yè)股份有限公司是國(guó)有大型上市公司；股東上海大盛資產(chǎn)有限公司是上海市政府下屬的國(guó)有獨(dú)資綜合性投資控股公司。作為國(guó)有證券公司，秉承“誠(chéng)信、專業(yè)、創(chuàng)新”的經(jīng)營(yíng)理念，奉行以嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制為前提、以合理的投資收益為目標(biāo)的穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)策略，建立科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、高效的業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)管控體系，精心打造結(jié)構(gòu)優(yōu)化、素質(zhì)精良的專業(yè)化人才隊(duì)伍，始終把客戶利益放在首位，為客戶、股東和員工創(chuàng)造價(jià)值最大化，努力成為品牌領(lǐng)先、能力突出、業(yè)績(jī)優(yōu)良、特色鮮明的現(xiàn)代金融服務(wù)企業(yè)。（二）托管人1. 基本情況名稱： 中國(guó)XX銀行股份有限公司注冊(cè)地址： 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號(hào)辦公地址： 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號(hào)11 / 50法定代表人： 姜建清成立時(shí)間： 1984年1月注冊(cè)資本： 349,018,545,（三）推廣機(jī)構(gòu)本集合將通過推廣機(jī)構(gòu)進(jìn)行推廣，包括股份有限公司、中國(guó) XX 銀行股份有限公司。（四）管理人與托管人關(guān)系的說明管理人和托管人之間均獨(dú)立自主開展業(yè)務(wù)，任何一方均不能干預(yù)另一方的業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)。12 / 50五、委托人參與集合計(jì)劃（一）本集合計(jì)劃的推廣日期本集合計(jì)劃自中國(guó)證監(jiān)會(huì)做出批準(zhǔn)決定之日起 6 個(gè)月內(nèi)啟動(dòng)推廣工作，推廣時(shí)間不超過 60 個(gè)工作日。（二）委托人參與集合計(jì)劃的時(shí)間與方式委托人可以在推廣期及開放期參與本集合計(jì)劃。本集合計(jì)劃將通過指定網(wǎng)點(diǎn)向管理人、代銷機(jī)構(gòu)自身特定客戶進(jìn)行推廣，并由委托人以電子簽名合同的方式提交參與申請(qǐng)。本集合計(jì)劃不通過報(bào)刊、電視和廣播等大眾媒介進(jìn)行公開推廣。推廣期或開放期內(nèi)，如果本集合計(jì)劃參與資金達(dá)到 50 億份（含參與資金利息結(jié)轉(zhuǎn)的計(jì)劃份額及存續(xù)期紅利轉(zhuǎn)份額部分）以上，按本說明書約定的目標(biāo)規(guī)?？刂品椒?，管理人可以拒絕確認(rèn)委托人的參與申請(qǐng)，并于下一個(gè)工作日公告。（三）集合計(jì)劃的面值、參與價(jià)格本集合計(jì)劃的基本單位面值為人民幣 元。推廣期本集合計(jì)劃的參與價(jià)格等于面值，開放期本集合計(jì)劃的參與價(jià)格為委托人申購當(dāng)日的集合計(jì)劃單位凈值。（四）參與原則1. 委托人參與本集合計(jì)劃前，應(yīng)該是管理人或推廣機(jī)構(gòu)的客戶；2. 以金額參與申請(qǐng)，單個(gè)委托人首次參與最低金額為 5 萬元人民幣，超過最低參與金額的部分需為 1,000 元人民幣的整數(shù)倍。本集合計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)委托人新增參與金額需為1,000 元人民幣的整數(shù)倍；3. 委托人的參與資金在本集合計(jì)劃成立之前所產(chǎn)生的利息按中登公司結(jié)算備付金利率計(jì)算，歸委托人所有；4. 委托人在推廣期和開放期可以多次參與本集合計(jì)劃，推廣期已經(jīng)受理的參與申請(qǐng)不得撤銷，開放期已經(jīng)受理的參與申請(qǐng)只能在當(dāng)日交易時(shí)間結(jié)束之前撤銷。此期間內(nèi)單個(gè)委托人的累計(jì)參與規(guī)模僅受本集合計(jì)劃目標(biāo)規(guī)模的限制。（五）目標(biāo)規(guī)模控制方法1. 推廣期本集合計(jì)劃目標(biāo)規(guī)?？刂品椒?3 / 50在推廣期內(nèi) T 日，如果管理人對(duì)當(dāng)日的認(rèn)購份額全部確認(rèn)將使本集合計(jì)劃規(guī)模超過 50億份（含參與資金利息轉(zhuǎn)份額部分） ，則管理人有權(quán)對(duì)當(dāng)日的認(rèn)購份額按照“時(shí)間優(yōu)先”的原則對(duì)部分認(rèn)購進(jìn)行確認(rèn)，其余認(rèn)購予以拒絕。管理人于 T+1 日退還被拒絕的認(rèn)購資金，同時(shí)公告推廣期結(jié)束。具體規(guī)則如下：（1）將 T 日的所有認(rèn)購申請(qǐng)按注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)記錄時(shí)間從先到后依次確認(rèn)；（2）如果某一時(shí)點(diǎn)的認(rèn)購使得本集合計(jì)劃累計(jì)認(rèn)購的確認(rèn)份額剛好達(dá)到 50 億份（含參與資金利息轉(zhuǎn)份額部分） ，則對(duì)其后的認(rèn)購申請(qǐng)予以拒絕；（3）如果某一筆認(rèn)購按照“時(shí)間優(yōu)先”原則跨越在規(guī)?？刂粕舷拗?，則對(duì)該筆認(rèn)購進(jìn)行部分確認(rèn)，即確認(rèn)其中一部分，對(duì)超出規(guī)?？刂粕舷薜牟糠志芙^確認(rèn)。若該委托人為首次認(rèn)購，且經(jīng)部分確認(rèn)后的認(rèn)購金額低于 5 萬元，則對(duì)該筆認(rèn)購全部予以拒絕，認(rèn)購資金全額返還委托人。如果同一時(shí)點(diǎn)有多筆認(rèn)購按照“時(shí)間優(yōu)先”原則跨越在規(guī)?？刂粕舷拗希瑒t對(duì)此部分認(rèn)購金額采取“比例配售”的原則進(jìn)行確認(rèn)，確認(rèn)比例=該時(shí)點(diǎn)可認(rèn)購金額/該時(shí)點(diǎn)實(shí)際認(rèn)購金額，剩余認(rèn)購資金返還投資者。若某委托人為首次認(rèn)購，比例配售后實(shí)際應(yīng)該確認(rèn)的認(rèn)購金額低于 5 萬元，則對(duì)該筆認(rèn)購全部予以拒絕，認(rèn)購資金全額返還委托人。2. 開放期本集合計(jì)劃目標(biāo)規(guī)?？刂品椒ㄔ诖胬m(xù)期內(nèi)開放日 T 日，如果管理人對(duì)當(dāng)日的申購份額全部確認(rèn)將使本集合計(jì)劃規(guī)模超過 50 億份（含存續(xù)期紅利轉(zhuǎn)份額部分） ，則管理人有權(quán)對(duì)當(dāng)日的申購份額按照“時(shí)間優(yōu)先”的原則對(duì)部分申購進(jìn)行確認(rèn)，其余申購予以拒絕。管理人于 T+1 日退還被拒絕的申購資金，同時(shí)公告暫停接受申購。具體規(guī)則如下：（1）將 T 日的所有申購申請(qǐng)按注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)記錄時(shí)間從先到后依次確認(rèn)；（2）如果某一時(shí)點(diǎn)的申購使得本集合計(jì)劃的總規(guī)模剛好達(dá)到 50 億份（含存續(xù)期紅利轉(zhuǎn)份額部分） ，則對(duì)其后的申購申請(qǐng)予以拒絕；（3）如果某一筆申購按照“時(shí)間優(yōu)先”原則跨越在規(guī)?？刂粕舷拗?，則對(duì)該筆申購進(jìn)行部分確認(rèn)，即確認(rèn)其中一部分，對(duì)超出規(guī)?？刂粕舷薜牟糠志芙^確認(rèn)。若該委托人為首次申購，且經(jīng)部分確認(rèn)后的申購金額低于 5 萬元，則對(duì)該筆申購全部予以拒絕，申購資金全額返還委托人。如果同一時(shí)點(diǎn)有多筆申購按照“時(shí)間優(yōu)先”原則跨越在規(guī)模控制上限之上，則對(duì)此部分申購金額采取“比例配售”的原則進(jìn)行確認(rèn)，確認(rèn)比例=該時(shí)點(diǎn)可申購金額/該時(shí)點(diǎn)實(shí)際申購金額，剩余申購資金返還投資者。若某委托人為首次申購，比例配售后實(shí)際應(yīng)該確認(rèn)的申購金額低于 5 萬元，則對(duì)該筆申購全部予以拒絕，申購資金全額返還委托人。（六）委托人參與集合計(jì)劃的程序14 / 501. 委托人指定以本人名義開立的賬戶（指代銷機(jī)構(gòu)的銀行賬戶或者證券營(yíng)業(yè)部的資金帳戶，以下簡(jiǎn)稱“指定資金賬戶” ）作為辦理本集合計(jì)劃項(xiàng)下支付參與資金及收取退出資金和收益等款項(xiàng)的賬戶，委托人承諾在本集合計(jì)劃合同有效期內(nèi)，不得撤銷該指定資金賬戶，并妥善保管賬戶資料，由于委托人原因造成退出資金或收益不能及時(shí)劃入上述委托人指定資金賬戶所造成的損失，由委托人承擔(dān)，管理人和托管人不承擔(dān)責(zé)任。（中國(guó) XX 銀行使用電子簽名承諾書） ，同意以電子簽名方式簽署本合同后，可以到集合計(jì)劃推廣機(jī)構(gòu)指定營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的柜臺(tái)申請(qǐng)參與集合計(jì)劃，也可以登錄推廣機(jī)構(gòu)指定網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)以自主下單的方式申請(qǐng)參與集合計(jì)劃。委托人通過下屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)簽署電子簽名約定書時(shí)，需委托人臨柜簽署，個(gè)人委托人同時(shí)需攜帶本人身份證原件，機(jī)構(gòu)委托人需攜帶經(jīng)辦人、機(jī)構(gòu)法人身份證原件，專項(xiàng)授權(quán)委托書，企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件等；委托人通過中國(guó) XX 銀行購買本集合計(jì)劃的，應(yīng)根據(jù) XX 銀行電子合同銷售業(yè)務(wù)的規(guī)定進(jìn)行辦理。委托人在同一推廣機(jī)構(gòu)簽署同一管理人電子簽名約定書（中國(guó) XX 銀行使用電子簽名承諾書）后，可通過指定委托方式多次辦理本集合計(jì)劃的合同類業(yè)務(wù)以及交易類業(yè)務(wù)，同時(shí)也可辦理該管理人管理的以電子合同銷售模式發(fā)行的其他集合理財(cái)產(chǎn)品合同類業(yè)務(wù)以及交易類業(yè)務(wù)。委托人參與本集合計(jì)劃，必須在指定資金賬戶存入足額參與資金。管理人在 T+1 日對(duì)委托人參與申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)，委托人可在 T+2 日后查詢成交確認(rèn)結(jié)果或打印成交確認(rèn)單。確認(rèn)無效的申請(qǐng)，由推廣機(jī)構(gòu)將參與款項(xiàng)退回委托人指定資金賬戶。集合計(jì)劃成立后，委托人不得轉(zhuǎn)讓其擁有的份額（法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外） 。（七）參與費(fèi)本集合計(jì)劃免參與費(fèi)。（八）參與份額的計(jì)算委托人參與本集合計(jì)劃的資金在推廣期產(chǎn)生的利息按照中登公司結(jié)算備付金利率計(jì)算，歸入委托人參與金額中，并按參與價(jià)格折算成份額計(jì)入委托人名下，其中利息以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。推廣期參與份額計(jì)算方法如下：參與份額＝（參與金額+應(yīng)計(jì)利息）/面值開放期參與份額計(jì)算方法如下：參與份額＝參與金額/開放期參與價(jià)格15 / 50其中：開放期參與價(jià)格為 T 日的單位凈值。參與份額的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍五入，舍去部分所代表的資產(chǎn)計(jì)入集合計(jì)劃總資產(chǎn)。（九）拒絕或暫停接受參與的情況及其處理方式1. 在本集合計(jì)劃的推廣期和開放期內(nèi)，推廣機(jī)構(gòu)將根據(jù)委托人的投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、資金來源及用途性質(zhì)等拒絕委托人參與本集合計(jì)劃，包括但不限于如下情況：（1）在推廣期內(nèi)，經(jīng)注冊(cè)登記人注冊(cè)登記系統(tǒng)確認(rèn)的集合計(jì)劃份額已達(dá)到 50 億份（含參與資金利息結(jié)轉(zhuǎn)的計(jì)劃份額）；（2）在開放期內(nèi)，經(jīng)注冊(cè)登記人注冊(cè)登記系統(tǒng)確認(rèn)的集合計(jì)劃份額已達(dá)到 50 億份（含存續(xù)期紅利轉(zhuǎn)份額部分）；（3）自然人用籌集的他人資金參與集合計(jì)劃的，或法人用籌集的資金參與集合計(jì)劃但未能提供合法籌集資金的證明文件。2. 發(fā)生拒絕或暫停接受參與的情況時(shí)，管理人應(yīng)及時(shí)將拒絕或暫停接受參與的原因和處理辦法以至少一種指定方式進(jìn)行信息披露。3. 委托人的參與申請(qǐng)被拒絕時(shí)，管理人應(yīng)將被拒絕的參與款項(xiàng)及時(shí)退還給委托人。4. 在暫停參與的情況消除時(shí)，管理人將及時(shí)恢復(fù)參與業(yè)務(wù)的辦理，并在推廣機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)公告。16 / 50六、集合計(jì)劃的成立（一）集合計(jì)劃成立的條件和時(shí)間推廣期結(jié)束時(shí)，若本集合計(jì)劃符合以下條件，則經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)