電力項(xiàng)目貸款評審重點(diǎn)-文庫吧
2025-07-14 00:49 本頁面
【正文】 行對電力項(xiàng)目的正式評審時點(diǎn)一般開始于項(xiàng)目的可研階段，通常在項(xiàng)目建議書經(jīng)過國家有權(quán)部門批復(fù)后正式啟動。（一）電網(wǎng)項(xiàng)目評審內(nèi)容與要求1．關(guān)于借款人評審電力體制改革后，我國電網(wǎng)項(xiàng)目建設(shè)與運(yùn)營基本延續(xù)壟斷經(jīng)營模式，借款人主要是國家電網(wǎng)公司及其華北、東北、西北、華東、華中區(qū)域電網(wǎng)公司，南方電網(wǎng)公司，各?。ㄊ小^(qū)）電力公司（有限責(zé)任公司或股份有限公司），地方獨(dú)立電網(wǎng)經(jīng)營企業(yè)。對于資產(chǎn)負(fù)債比例75％以上、盈利能力較差的借款人，要重點(diǎn)分析其債務(wù)結(jié)構(gòu)、應(yīng)收帳款及現(xiàn)金流量等內(nèi)容。2．關(guān)于項(xiàng)目政策、技術(shù)及建成風(fēng)險(xiǎn)評審評審重點(diǎn)是申貸項(xiàng)目是否符合國家產(chǎn)業(yè)政策、電網(wǎng)發(fā)展規(guī)劃和開發(fā)銀行的信貸政策，其技術(shù)方案、建設(shè)內(nèi)容和建設(shè)規(guī)模是否合理可行，所需履行的基本建設(shè)程序是否完備，項(xiàng)目外部建設(shè)條件是否落實(shí)等。項(xiàng)目必要性評審時要重點(diǎn)評審申貸項(xiàng)目在電網(wǎng)發(fā)展規(guī)劃中的重要程度，以及解決當(dāng)前電網(wǎng)實(shí)際運(yùn)行過程中存在問題的作用等。對于以送電為主、有明確增供電量的申貸項(xiàng)目，應(yīng)重點(diǎn)分析受電地區(qū)供用電狀況及申貸項(xiàng)目的作用；對于其他電網(wǎng)項(xiàng)目，應(yīng)重點(diǎn)分析整個電網(wǎng)的供用電狀況和電力市場發(fā)展?fàn)顩r以及申貸項(xiàng)目對當(dāng)?shù)貒窠?jīng)濟(jì)發(fā)展所起的作用等。風(fēng)險(xiǎn)提示申貸項(xiàng)目的建設(shè)規(guī)模和設(shè)計(jì)方案是否符合國家電網(wǎng)發(fā)展規(guī)劃和當(dāng)?shù)仉娋W(wǎng)的區(qū)域發(fā)展規(guī)劃。3. 關(guān)于項(xiàng)目建設(shè)資金評審主要包括以下內(nèi)容：（1）總投資評審原則上不再對申貸項(xiàng)目總投資中的靜態(tài)部分進(jìn)行評審，僅對動態(tài)部分按行內(nèi)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行核定。投資估算相關(guān)參數(shù)建議指標(biāo)如下：基本預(yù)備費(fèi)：可研階段按10%計(jì)算，初步設(shè)計(jì)階段按6%計(jì)算；價(jià)差預(yù)備費(fèi)：目前按0計(jì)算；流動資金：%計(jì)算流動資金總量，其中30%由電網(wǎng)企業(yè)以自有資金解決。（2）資本金落實(shí)評審電網(wǎng)項(xiàng)目資本金主要來源為電網(wǎng)經(jīng)營企業(yè)的稅后利潤、折舊，國債、開發(fā)銀行軟貸款等。對于信用等級為AA級及以上客戶，如借款申請書中對資本金作出承諾的，可不再要求提供分年資金平衡表和單獨(dú)的出資承諾文件；對于其他信用等級客戶，需對資本金來源及落實(shí)情況做出說明，并提供分年資本金來源預(yù)測表。4．關(guān)于項(xiàng)目市場評審市場風(fēng)險(xiǎn)評審主要分析申貸項(xiàng)目所在地區(qū)電網(wǎng)(或受電地區(qū)電網(wǎng))的網(wǎng)架結(jié)構(gòu)、電力供需狀況及未來5年的電力電量增長情況等，主要包括以下內(nèi)容：（1）上年末申貸項(xiàng)目所在地區(qū)電網(wǎng)(或受電地區(qū)電網(wǎng))的現(xiàn)狀，電力市場供需狀況及存在的主要問題等。（2）未來5年申貸項(xiàng)目所在地區(qū)電網(wǎng)(或受電地區(qū)電網(wǎng))的市場需求預(yù)測、申貸項(xiàng)目(以輸變電為主)設(shè)備的利用情況等。評審重點(diǎn)是結(jié)合申貸項(xiàng)目在電網(wǎng)中的不同作用，分析預(yù)測未來5年所在地區(qū)電網(wǎng)(或受電地區(qū)電網(wǎng))的市場需求狀況及其生產(chǎn)運(yùn)行狀況(以輸變電為主)等。對于以送電為主、有明確增供電量的項(xiàng)目，市場風(fēng)險(xiǎn)評審的重點(diǎn)是在調(diào)查受電地區(qū)前3年供用電情況的基礎(chǔ)上，對受電地區(qū)未來5年供用電情況進(jìn)行分析和判斷，預(yù)測設(shè)備的利用情況；對于沒有明確增供電量的其他電網(wǎng)項(xiàng)目，市場風(fēng)險(xiǎn)評審的重點(diǎn)是在調(diào)查整個電網(wǎng)前3年供用電情況的基礎(chǔ)上，對其未來5年供用電情況進(jìn)行分析和判斷，評審申貸項(xiàng)目對解決現(xiàn)有電網(wǎng)存在主要問題的作用及設(shè)計(jì)方案的合理性和有效性。市場預(yù)測要在國家宏觀部門，省(市、區(qū))主管部門，電網(wǎng)經(jīng)營企業(yè)和社會中介機(jī)構(gòu)預(yù)測結(jié)果的基礎(chǔ)上，結(jié)合當(dāng)?shù)兀ɑ蚴茈姷貐^(qū)）國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃及產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整情況，通過彈性系數(shù)法、產(chǎn)值單耗法、回歸分析法、專家預(yù)測法等合理確定，預(yù)測結(jié)果要遵循審慎性原則。對于項(xiàng)目的產(chǎn)品價(jià)格，要在調(diào)研當(dāng)前電網(wǎng)輸配電價(jià)格（以送電為主的申貸項(xiàng)目，調(diào)研網(wǎng)間輸電價(jià)格）的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)評審產(chǎn)品價(jià)格實(shí)現(xiàn)的現(xiàn)實(shí)可行性和競爭力，通過對競爭范圍、價(jià)格比較、產(chǎn)品質(zhì)量、替代性、銷售渠道及營銷策略、市場份額的變化等指標(biāo)來判斷市場競爭風(fēng)險(xiǎn)的大小，重點(diǎn)把握價(jià)格水平及價(jià)格波動等因素。5. 關(guān)于項(xiàng)目財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評審對于以送電為主、有明確增供電量的申貸項(xiàng)目，采用項(xiàng)目自身的增供電量進(jìn)行財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評審，預(yù)測申貸項(xiàng)目投產(chǎn)后的輸電價(jià)格；對于沒有明確增
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