【正文】 據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的資源加以利用，選定其中的一個(gè)作為基礎(chǔ)或模板，針對中國人壽的實(shí)際情況進(jìn)行客戶化定制。 實(shí)現(xiàn)方法216。 評估分析市場上主流的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，選擇適合中國人壽的一套標(biāo)準(zhǔn)體系； 首先確定若干較為成熟和主流的行業(yè)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)作為候選； 根據(jù)以下因素，確定對中國人壽的適用性：167。 標(biāo)準(zhǔn)編制的特點(diǎn)和中國人壽的業(yè)務(wù)特點(diǎn)契合度167。 標(biāo)準(zhǔn)對業(yè)務(wù)區(qū)域的覆蓋程度167。 開放性、可擴(kuò)充性和穩(wěn)定性167。 制定、支持該標(biāo)準(zhǔn)的組織情況167。 在壽險(xiǎn)行業(yè)的采用廣泛程度167。 主流壽險(xiǎn)行業(yè)應(yīng)用系統(tǒng)對其遵循程度216。 組織業(yè)務(wù)人員分析該標(biāo)準(zhǔn)，確定需要裁減和增加的部分；根據(jù)中國人壽目前的業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)信息流，確定所選標(biāo)準(zhǔn)的和業(yè)務(wù)需求之間的差距：包括需要裁減的部分和需要增加的部分；對于需要增加的部分，需要詳細(xì)地逐項(xiàng)進(jìn)行業(yè)務(wù)信息定義；216。 組織項(xiàng)目組，進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)體系定制；和第一種方法的實(shí)施過程一樣，對需要增加的部分進(jìn)行自行定制。216。 在中國人壽進(jìn)行發(fā)布和實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)頒布后，中國人壽除了有專門的組織對自行定制的部分進(jìn)行維護(hù)外，還要隨時(shí)追蹤所選行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r，并根據(jù)該標(biāo)準(zhǔn)的升級而適當(dāng)?shù)刈鞒稣{(diào)整，以充分協(xié)同和利用這一行業(yè)資源。 條件和限制l 中國人壽能夠且愿意獲取外部標(biāo)準(zhǔn)，作為其數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)首先中國人壽愿意采用開放的態(tài)度來對待行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，因?yàn)椴捎眯袠I(yè)標(biāo)準(zhǔn)可能導(dǎo)致中國人壽調(diào)整自身的業(yè)務(wù)流程或信息流來適應(yīng)該標(biāo)準(zhǔn)；中國人壽能夠在市場上找到適合自己的行業(yè)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)；l 中國人壽具備足夠的標(biāo)準(zhǔn)定制資源；對于行業(yè)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)中不足或需要定制的部分，中國人壽同樣需要組織相應(yīng)的業(yè)務(wù)和IT資源進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)的制定，但由于行業(yè)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的成熟性，可以預(yù)見，這一定制工作所需的資源遠(yuǎn)小于完全的自行定制。 影響業(yè)務(wù)流程中的信息定義可能需要根據(jù)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整；由于要求應(yīng)用系統(tǒng)遵循行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，所以縮小了對應(yīng)用系統(tǒng)產(chǎn)品的選擇范圍； 優(yōu)缺點(diǎn)分析 優(yōu)點(diǎn)：l 行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)通常是優(yōu)化的和成熟的，能夠促進(jìn)中國人壽業(yè)務(wù)水平的提高；l 很多應(yīng)用系統(tǒng)供應(yīng)商都遵循該標(biāo)準(zhǔn)，因此能夠在實(shí)施過程中得到較好的支持；l 在行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上可以減少很多基礎(chǔ)信息的搜集工作，從而大大減少了標(biāo)準(zhǔn)制定的工作量；缺點(diǎn)：l 不能完全切合中國人壽的實(shí)際，仍然需要定制；l 需要投入資源，對行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行充分的研究和比較分析；l 縮小了對應(yīng)用系統(tǒng)供應(yīng)商的選擇范圍；l 行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)是不斷更新的，中國人壽可能會因?yàn)檫@種外部環(huán)境的影響而調(diào)整自身的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和應(yīng)用系統(tǒng)； 建立基于應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)模型的標(biāo)準(zhǔn)由于中國人壽的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)最終是依賴各個(gè)應(yīng)用系統(tǒng)，尤其是核心業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)來實(shí)現(xiàn)和貫徹實(shí)施，因此，直接以主要的應(yīng)用系統(tǒng)的數(shù)據(jù)模型為數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，不失為一個(gè)快速部署的標(biāo)準(zhǔn)制定方法。 實(shí)現(xiàn)方法基于已選定的應(yīng)用系統(tǒng)所包括的數(shù)據(jù)模型，進(jìn)行分析、評估和整合，形成一個(gè)統(tǒng)一的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。216。 首先，確定業(yè)務(wù)信息在各個(gè)應(yīng)用系統(tǒng)的數(shù)據(jù)模型中的定義；216。 其次，確定以哪一個(gè)應(yīng)用系統(tǒng)的定義為企業(yè)的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)定義；少數(shù)情況下，也可能定義一個(gè)新的中間狀態(tài)作為標(biāo)準(zhǔn)； 權(quán)衡不同應(yīng)用系統(tǒng)的數(shù)據(jù)定義所參考的因素有： 該系統(tǒng)對所定義數(shù)據(jù)的權(quán)威性，如數(shù)據(jù)首先在該應(yīng)用系統(tǒng)中創(chuàng)建，該系統(tǒng)是主要使用和處理該實(shí)體的系統(tǒng)； 其他系統(tǒng)進(jìn)行轉(zhuǎn)換的可行性和難度； 數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換對系統(tǒng)性能的影響等216。 最后，在全部數(shù)據(jù)定義的基礎(chǔ)上，建立一個(gè)企業(yè)級的數(shù)據(jù)模型；216。 建立數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)維護(hù)組織，協(xié)同應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)和維護(hù)團(tuán)隊(duì)，對數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行維護(hù)。 條件和限制l 業(yè)務(wù)流程中的信息流需要按照所選擇應(yīng)用系統(tǒng)進(jìn)行調(diào)整如果中國人壽決定購買而不是自行開發(fā)應(yīng)用系統(tǒng)，這實(shí)際上也是建立應(yīng)用系統(tǒng)的要求；l 應(yīng)用系統(tǒng)必須具有適用性、先進(jìn)性和功能穩(wěn)定性，以保證數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的適用性和穩(wěn)定性；l 遺留系統(tǒng)可能需要進(jìn)行數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換，以符合新的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的要求。 影響l 業(yè)務(wù)流程中的信息流需要按照應(yīng)用系統(tǒng)進(jìn)行調(diào)整；l 中國人壽需要對應(yīng)用系統(tǒng)的數(shù)據(jù)模型進(jìn)行整合，形成一個(gè)企業(yè)級的數(shù)據(jù)模型，作為最終統(tǒng)一的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)；l 不符合標(biāo)準(zhǔn)的應(yīng)用系統(tǒng)需要進(jìn)行數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換；l 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)需要隨著應(yīng)用系統(tǒng)的升級而相應(yīng)變化。 優(yōu)缺點(diǎn)分析優(yōu)點(diǎn)：l 充分利用應(yīng)用系統(tǒng)資源，尤其是中國人壽在決定購買核心應(yīng)用系統(tǒng)的情況下；l 易于建立，實(shí)施速度快，成本低；l 易于為用戶所接受并控制用戶對標(biāo)準(zhǔn)的遵循，推廣比較容易；l 和應(yīng)用系統(tǒng)維護(hù)團(tuán)隊(duì)充分共享資源，降低成本；l 隨后的數(shù)據(jù)整合和決策支持系統(tǒng)更加容易建立。缺點(diǎn)：l 受應(yīng)用系統(tǒng)供應(yīng)商的限制；l 可能會因?yàn)閼?yīng)用系統(tǒng)的升級而被動(dòng)調(diào)整；l 因應(yīng)用系統(tǒng)的供應(yīng)商不同，有些不符合標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)據(jù)仍然需要轉(zhuǎn)換，因此存在著一些轉(zhuǎn)換程序的開發(fā)工作量。 比較和建議比較的標(biāo)準(zhǔn)自行制定基于行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)定制基于應(yīng)用系統(tǒng)的數(shù)據(jù)模型定制業(yè)務(wù)覆蓋程度完全完全完全符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)不一定符合取決于所選應(yīng)用系統(tǒng)是否符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施難度很大較大小部署速度很慢較快快成本很高較低低貫徹難度較低較高低對業(yè)務(wù)的影響較低較高較低維護(hù)成本高較低低表 21數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化的方法比較綜合上述比較的結(jié)果，我們認(rèn)為：對于中國人壽決定完全根據(jù)自身業(yè)務(wù)情況開發(fā)的應(yīng)用系統(tǒng)，如核心應(yīng)用系統(tǒng)，我們建議中國人壽采取借鑒行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的方法，定制出適合自身需要的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，并以此標(biāo)準(zhǔn)為指導(dǎo)進(jìn)行應(yīng)用開發(fā)；這樣即可以充分利用行業(yè)資源，又可以最大程度地滿足中國人壽的實(shí)際業(yè)務(wù)需求； 對于中國人壽決定采用購買（包括小規(guī)模定制）的方式來建立主要的應(yīng)用系統(tǒng)，如操作型CRM系統(tǒng)，我們建議中國人壽采用基于應(yīng)用系統(tǒng)的數(shù)據(jù)模型建立數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的方法，這樣首先避免了不必要的大規(guī)模數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換，又充分利用了現(xiàn)有的應(yīng)用系統(tǒng)資源； 數(shù)據(jù)管控本節(jié)介紹針對中國人壽的數(shù)據(jù)管控建議，包括進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化管理的組織結(jié)構(gòu)建議和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的制定、推廣和更新過程。首先，介紹推行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化的組織機(jī)構(gòu)－數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化委員會。 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化管理委員會數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化委員會是經(jīng)過中國人壽決策層充分授權(quán)的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化管理和推進(jìn)組織，它擁有制定、版本和修改數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的最終決定權(quán)。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化委員會由以下人員組成：l 委員會主任：他是數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化管理的最高領(lǐng)導(dǎo)，通常由公司的CIO兼任，他負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的最終批準(zhǔn)和對各部門標(biāo)準(zhǔn)貫徹的最終業(yè)績考核；l 專職副主任：他專職負(fù)責(zé)組織、管理數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化的日常工作； l 標(biāo)準(zhǔn)管理組：標(biāo)準(zhǔn)管理組是專職從事標(biāo)準(zhǔn)的制定項(xiàng)目管理、標(biāo)準(zhǔn)的版本和組織實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)的審計(jì)和評審工作；l 業(yè)務(wù)信息組：該信息組由各業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)專家組成，他們以兼職的方式加入標(biāo)準(zhǔn)化委員會，負(fù)責(zé)搜集業(yè)務(wù)流程中的信息標(biāo)準(zhǔn)，并參與數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)在業(yè)務(wù)流程中的推行；l 應(yīng)用系統(tǒng)組：該組成員來自應(yīng)用系統(tǒng)的規(guī)劃和維護(hù)團(tuán)隊(duì)，同樣，他們也是兼職進(jìn)入標(biāo)準(zhǔn)化委員會，負(fù)責(zé)信息標(biāo)準(zhǔn)在應(yīng)用系統(tǒng)中的貫徹，并將對標(biāo)準(zhǔn)的修訂意見反饋給標(biāo)準(zhǔn)化管理組；l 標(biāo)準(zhǔn)化實(shí)施項(xiàng)目組：在需要進(jìn)行一定規(guī)模的標(biāo)準(zhǔn)制定或更新時(shí)，由標(biāo)準(zhǔn)管理組負(fù)責(zé)組成標(biāo)準(zhǔn)化實(shí)施項(xiàng)目組，該組融合業(yè)務(wù)信息組和應(yīng)用系統(tǒng)組的人員，共同進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)的制定和更新工作。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化1定義數(shù)據(jù)需求2開發(fā)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)3批準(zhǔn)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)4實(shí)施數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)? 搜集數(shù)據(jù)需求? 甄別數(shù)據(jù)需求? 捕捉元數(shù)據(jù)? 確定現(xiàn)有的或強(qiáng)制的標(biāo)準(zhǔn)? 搜集應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)模型? 確定數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)? 協(xié)同應(yīng)用開發(fā)的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)? 提交數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)提案? 業(yè)務(wù)部門審查? 對標(biāo)準(zhǔn)提案進(jìn)行技術(shù)審查? 批準(zhǔn)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)? 登記新的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)版本? 確定數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換方案? 定期審查并調(diào)整圖 21數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化過程 上圖表示了數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化實(shí)施的大致過程和主要的任務(wù)，實(shí)際實(shí)施的過程中，可能根據(jù)中國人壽實(shí)際情況和實(shí)施時(shí)間要求，作出相應(yīng)的調(diào)整。以下逐個(gè)介紹上述四個(gè)步驟中的主要工作。 定義需求這一階段的主要任務(wù)是使來自業(yè)務(wù)流程的數(shù)據(jù)需求文檔化，包括：216。 搜集數(shù)據(jù)需求： 確定業(yè)務(wù)流程中對應(yīng)的信息流； 確定信息流中的信息項(xiàng)，包括其產(chǎn)生源、取值域、校驗(yàn)規(guī)則等基本描述； 確定信息項(xiàng)在信息流中的表示、傳遞、轉(zhuǎn)換等狀態(tài)；216。 甄別數(shù)據(jù)需求 分類整理搜集來的數(shù)據(jù)需求，確定其中的重復(fù)定義、名稱重復(fù)等，其目標(biāo)是保證整個(gè)信息系統(tǒng)被完整、準(zhǔn)確地描述；216。 確定元數(shù)據(jù) 建立元數(shù)據(jù)字典框架，對上述數(shù)據(jù)需求進(jìn)行記錄，此時(shí)的元數(shù)據(jù)字典為最初的版本，主要記錄了數(shù)據(jù)的表示、產(chǎn)生、轉(zhuǎn)換、傳遞等整個(gè)過程的描述，其中數(shù)據(jù)存儲、轉(zhuǎn)換等內(nèi)容還要在下一步開發(fā)時(shí)具體確定； 在該元數(shù)據(jù)字典完成后，業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)需求就被基本完整地記錄。216。 記錄當(dāng)前所遵循的規(guī)則或標(biāo)準(zhǔn)，這將是對數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)維護(hù)和開發(fā)的限制因素和參考資料。 開發(fā)標(biāo)準(zhǔn)本階段的任務(wù)是將數(shù)據(jù)需求和應(yīng)用系統(tǒng)的數(shù)據(jù)模型進(jìn)行對比映射，并通過甄選確定最終的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，主要活動(dòng)包括：216。 對于中國人壽即將自行開發(fā)的應(yīng)用系統(tǒng)部分，可以按照第二種標(biāo)準(zhǔn)制定方法，參考行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行定制，得到中國人壽在該業(yè)務(wù)區(qū)域的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，然后按照該標(biāo)準(zhǔn)來規(guī)范對應(yīng)用系統(tǒng)的要求；具體操作方法是：標(biāo)準(zhǔn)化小組的人員和應(yīng)用開發(fā)項(xiàng)目的系統(tǒng)分析員共同進(jìn)行邏輯數(shù)據(jù)模型的設(shè)計(jì)，并且設(shè)計(jì)過程中，可以參考諸如ACORD所定義的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，由此得到的最終邏輯數(shù)據(jù)模型將被作為對應(yīng)的業(yè)務(wù)區(qū)域的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)發(fā)布；216。 對于已經(jīng)成型的或即將采購的應(yīng)用系統(tǒng)，搜集其數(shù)據(jù)模型 獲取所有已有的應(yīng)用系統(tǒng)的數(shù)據(jù)模型，包括上一步驟中參考行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)定制的數(shù)據(jù)模型 確定上一活動(dòng)中的所有的信息項(xiàng)在各個(gè)應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)模型中的所包含的數(shù)據(jù)項(xiàng)定義216。 確定數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn) 對元數(shù)據(jù)字典中的每一信息項(xiàng)，選擇某一應(yīng)用系統(tǒng)中的定義作為中國人壽的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn) 考慮由此導(dǎo)致的其他應(yīng)用系統(tǒng)的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換方法，確認(rèn)該數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)是可行的和最優(yōu)的216。 協(xié)同應(yīng)用開發(fā)的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn) 協(xié)同上述數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)對正在進(jìn)行的應(yīng)用開發(fā)的影響，決定是否調(diào)整數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)或變更應(yīng)用開發(fā)需求；216。 提交數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)提案標(biāo)準(zhǔn)和應(yīng)用系統(tǒng)關(guān)聯(lián)建議本節(jié)將根據(jù)應(yīng)用架構(gòu)所建議的應(yīng)用系統(tǒng)劃分，來提出各個(gè)主要實(shí)體所主要基于的應(yīng)用系統(tǒng)，即：對某一個(gè)數(shù)據(jù)項(xiàng)來說，哪個(gè)應(yīng)用系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)作為其首要的數(shù)據(jù)源和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的依據(jù)。應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)核心應(yīng)用系統(tǒng)產(chǎn)品數(shù)據(jù)、合同數(shù)據(jù)、基本客戶數(shù)據(jù)銷售管理系統(tǒng)代理人數(shù)據(jù)、合作伙伴（渠道）數(shù)據(jù)、傭金數(shù)據(jù)財(cái)務(wù)系統(tǒng)總帳數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)報(bào)告數(shù)據(jù)操作型CRM系統(tǒng)擴(kuò)展的客戶數(shù)據(jù)、客戶服務(wù)數(shù)據(jù)人事系統(tǒng)員工數(shù)據(jù)商業(yè)智能系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)分析數(shù)據(jù)、業(yè)績分析數(shù)據(jù)、發(fā)展趨勢數(shù)據(jù)表 22應(yīng)用系統(tǒng)中的主要數(shù)據(jù) 批準(zhǔn)執(zhí)行在本階段中，被授權(quán)的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理組織審查并批準(zhǔn)建議數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，對現(xiàn)行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的修改，和/或?qū)嵤┊?dāng)前標(biāo)準(zhǔn)的請求。新數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)一旦獲得批準(zhǔn)，會帶來企業(yè)元數(shù)據(jù)字典的擴(kuò)展或修改。216。 業(yè)務(wù)部門審查 首先組織業(yè)務(wù)部門對數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行審查，以確定該數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)符合業(yè)務(wù)流程中的數(shù)