公募證券投資基金銷售適用性管理辦法-文庫吧
2025-03-30 23:55 本頁面
【正文】 股票類投資占資產(chǎn)凈值的比例≥70% 激進配置型基金投資于股票、債券以及貨幣市場工具的基金，且不符合股票型基金和債券型基金的分類標準；其股票類資產(chǎn)占資產(chǎn)凈值的比例≥70%。標準混合型基金投資于股票、債券以及貨幣市場工具的基金，且不符合股票型基金和債券型基金的分類標準；其股票類投資占資產(chǎn)凈值的比例70%，其固定收益類資產(chǎn)占資產(chǎn)凈值的比例50%。保守混合型基金投資于股票、債券以及貨幣市場工具的基金，且不符合股票型基金和債券型基金的分類標準；其固定收益類資產(chǎn)占資產(chǎn)凈值的比例≥50%。靈活配置型基金投資于股票、債券以及貨幣市場工具，且在各資產(chǎn)類別配置上比較靈活的基金。可轉(zhuǎn)債基金主要投資于可轉(zhuǎn)換公司債券（包括可分離交易可轉(zhuǎn)債）的基金，其債券投資占資產(chǎn)凈值的比例≥70%，投資于股票和權證等權益類資產(chǎn)的比例不高于基金資產(chǎn)的20%。激進債券型基金主要投資于債券的基金，其債券投資占資產(chǎn)凈值的比例≥70%，純股票投資占資產(chǎn)凈值的比例不超過20%；其股票類資產(chǎn)占資產(chǎn)凈值的比例≥10%。普通債券型基金主要投資于債券的基金，其債券投資占資產(chǎn)凈值的比例≥70%，純股票投資占資產(chǎn)凈值的比例不超過20%；其股票類資產(chǎn)占資產(chǎn)凈值的比例10%，且不符合短債基金的分類標準。純債基金主要投資于債券的基金，其債券投資占資產(chǎn)凈值的比例≥70%，不投資于權益類資產(chǎn)或可轉(zhuǎn)換公司債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外），且不符合短債基金的分類標準。短債基金主要投資于債券的基金，僅投資于固定收益類金融工具，且組合久期不超過3年貨幣市場基金主要投資于貨幣市場工具的基金，貨幣市場工具包括短期債券、央行票據(jù)、回購、同業(yè)存款、大額存單、商業(yè)票據(jù)等。保本基金基金招募說明書中明確規(guī)定相關的擔保條款，即在滿足一定的持有期限后，為投資人提供本金或收益的保障。市場中性策略主要投資于股票類資產(chǎn)，并利用做空工具建立空頭頭寸匹配多頭頭寸來減少系統(tǒng)性風險，一般地，相對滬深300指數(shù)的貝塔絕對值較小。商品主要投資于掛鉤大宗商品的衍生金融工具，主要包括能源、農(nóng)業(yè)、工業(yè)用金屬和貴金屬。其它不屬于以上任何分類；或由于使用特殊策略而不適合與以上分類的基金進行收益與風險評價。注：固定收益類資產(chǎn)=現(xiàn)金+債券；可轉(zhuǎn)債=50%股票+50%債券晨星中國基金風險評價規(guī)則詳見表二：表二：基金風險評價規(guī)則分析指標權重評分規(guī)則主要因子基金持倉風險70%股票型分級基金B(yǎng)份額、股票型基金、激進配置型基金 5分標準混合型基金、靈活配置型基金、可轉(zhuǎn)債指數(shù)分級B份額 4分保守混合型基金、可轉(zhuǎn)債基金、債券型分級基金B(yǎng)份額 3分激進債券型基金、普通債券基金、純債基金、保本基金 2分短債基金、貨幣市場基金、分級基金A份額 1分QDII按照晨星全球基金分類體系給予相應得分晨星評級調(diào)整風險10%依據(jù)晨星基金評級調(diào)整風險指標從低到高依次給予0~5分業(yè)績波動風險10%依據(jù)基金業(yè)績波動幅度從低到高依次給予0~5分業(yè)績下跌風險10%依據(jù)基金下行波動指標從低到高依次給予0~5分附加因子基金規(guī)模風險10%采用額外懲罰性加分原則，如基金規(guī)模小于1億元給予5分違規(guī)記錄檔案提示對于歷史三年內(nèi)有違規(guī)記錄的基金，給予單獨列示提醒綜合風險評價綜合風險給予基金五檔風險評價：高、偏高、中等、偏低和低五檔。綜合風險劃分規(guī)則l 按照基金綜合風險得分從低到高進行升序排列；l 低風險 得分處在區(qū)間【0,)內(nèi)；l 偏低風險 得分處在區(qū)間【,)內(nèi)；l 中等風險 得分處在區(qū)間【,)內(nèi)；l 偏高風險 得分處在區(qū)間【,)內(nèi)；l 高風險 得分處在區(qū)間【,∝)內(nèi)。第九條 基金產(chǎn)品風險評價結(jié)果的系統(tǒng)維護公司開發(fā)基金產(chǎn)品風險級別查詢系統(tǒng)，作為記錄、查詢基金產(chǎn)品風險評價結(jié)果的信息平臺，風險評價結(jié)果由我司購買的晨星資訊（深圳）有限公司提供。第十條 基金產(chǎn)品風險評價結(jié)果留痕公司采用晨星資訊（深圳）有限公司提供的風險評價結(jié)果，由產(chǎn)品服務部負責每半年下載更新一次并保存。第十一條 基金產(chǎn)品風險評價結(jié)果應當作為向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。第十二條 本公司所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明需通過公司網(wǎng)站、營業(yè)部場所等多種方式和途徑向基金投資人公開。第十三條 基金產(chǎn)品風險評價的周期最長不超過半年，過往的評價結(jié)果應當作為歷史記錄保存。第四章 公募基金產(chǎn)品上線流程第十四條 新增公募基金公司上線前，由產(chǎn)品服務部發(fā)起代銷金融產(chǎn)品風險審批流程并提交《基金公司資格審查表》、基金風險評價報告、基金公司審慎性調(diào)查報告、基金風險等級數(shù)據(jù)、《經(jīng)管線金融產(chǎn)品代銷準入審查申請表》（基金類）等材料(公司目前關于基金公司的審慎性調(diào)查報告、基金風險等級數(shù)據(jù)、基金風險評價報告由晨星資訊（深圳）有限公司提供)，由公司銷售金融產(chǎn)品業(yè)務委員會進行討論審議，審議通過后根據(jù)基金代銷業(yè)務流程予以上線。如遇特殊情況，產(chǎn)品服務部可向銷售金融產(chǎn)品業(yè)務委員會提供紙質(zhì)申請，由委員會委員審議并簽字，審議通過后根據(jù)基金代銷業(yè)務流程予以上線。第十五條 在公司上線已準入公募基金公司旗下的基金產(chǎn)品，原則上由產(chǎn)品服務部審核基金產(chǎn)品風險并組織上線
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