【正文】 展工作。七、憑證主管的主要事權(quán)劃分（一）指導(dǎo)本級憑證管理員及下級機(jī)構(gòu)憑證管理工作；（二）負(fù)責(zé)代理保險系統(tǒng)本級權(quán)限的各項操作及授權(quán)；（三）負(fù)責(zé)定期對庫存憑證進(jìn)行抽查。八、憑證管理員的主要事權(quán)劃分（一）負(fù)責(zé)監(jiān)督指導(dǎo)下級機(jī)構(gòu)憑證管理人員開展工作；（二）負(fù)責(zé)代理保險系統(tǒng)憑證管理員權(quán)限操作的各項工作。第十三條 各級分（支）行應(yīng)按照業(yè)務(wù)需要設(shè)置業(yè)務(wù)管理崗、會計崗及憑證管理崗。業(yè)務(wù)管理崗設(shè)置業(yè)務(wù)主管、業(yè)務(wù)管理員、經(jīng)營管理員與事后監(jiān)督員；會計崗設(shè)置會計主管與會計；憑證管理崗設(shè)置憑證主管、憑證管理員和憑證庫管員。一、業(yè)務(wù)主管的主要事權(quán)劃分（一）負(fù)責(zé)研究制定轄內(nèi)的代理保險業(yè)務(wù)發(fā)展總體規(guī)劃；（二）負(fù)責(zé)組織代理保險業(yè)務(wù)管理辦法、規(guī)章制度、操作流程的落實工作；（三）負(fù)責(zé)組織代理保險業(yè)務(wù)開辦資格的申請及對下授權(quán)工作；（四）負(fù)責(zé)組織轄內(nèi)代理保險業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查和保險公司的評級工作；（五）負(fù)責(zé)組織落實上級行代理保險業(yè)務(wù)培訓(xùn)、宣傳和營銷計劃；（六）負(fù)責(zé)代理保險業(yè)務(wù)系統(tǒng)本級權(quán)限的各項操作及授權(quán)；（七）負(fù)責(zé)指導(dǎo)本級業(yè)務(wù)管理員及下級機(jī)構(gòu)開展工作；（八）負(fù)責(zé)與監(jiān)管部門及保險公司的協(xié)調(diào)和溝通。二、業(yè)務(wù)管理員的主要事權(quán)劃分（一）負(fù)責(zé)落實代理保險類業(yè)務(wù)管理辦法、規(guī)章制度、操作流程，擬定管理辦法實施細(xì)則；（二）負(fù)責(zé)實施轄內(nèi)代理保險業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查和保險公司的評級工作；（三）負(fù)責(zé)代理保險業(yè)務(wù)開辦資格的申請及對下授權(quán)工作；（四）負(fù)責(zé)代理保險系統(tǒng)本級權(quán)限的各項操作及授權(quán)；（五）負(fù)責(zé)指導(dǎo)下級機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員開展工作；（六）負(fù)責(zé)組織開展相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作；（七）負(fù)責(zé)與監(jiān)管部門及保險公司的協(xié)調(diào)和溝通；（八）負(fù)責(zé)受理保險業(yè)務(wù)投訴等。三、經(jīng)營管理員的主要事權(quán)劃分（一）按照總體規(guī)劃和部署，擬定轄內(nèi)的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營目標(biāo)和營銷方案，推動代理保險業(yè)務(wù)在轄內(nèi)有序發(fā)展；（二）具體實施轄內(nèi)代理保險業(yè)務(wù)宣傳和營銷的策劃；（三）負(fù)責(zé)編制及下發(fā)轄內(nèi)代理保險業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表和經(jīng)營分析；（四）負(fù)責(zé)監(jiān)督指導(dǎo)下級機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理人員開展工作；（五）負(fù)責(zé)代理保險系統(tǒng)本級權(quán)限的各項操作及授權(quán)；（六）負(fù)責(zé)與保險公司的協(xié)調(diào)和溝通等。四、事后監(jiān)督員的主要事權(quán)劃分（一）負(fù)責(zé)所轄營業(yè)機(jī)構(gòu)日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查；（二）負(fù)責(zé)相關(guān)資料的交接、保存以及檔案的保管工作等；（三）負(fù)責(zé)與保險公司交接使用、作廢、回收等業(yè)務(wù)單證。五、會計主管的主要事權(quán)劃分（一）指導(dǎo)指導(dǎo)本級及下級保險會計的日常工作；（二）負(fù)責(zé)代理保險系統(tǒng)本級權(quán)限的各項操作及授權(quán)。六、會計的主要事權(quán)劃分（一）負(fù)責(zé)資金核對、結(jié)算及差錯調(diào)整；（二）負(fù)責(zé)代理保險業(yè)務(wù)賬務(wù)處理；（三）負(fù)責(zé)代理保險系統(tǒng)清算管理員權(quán)限操作的各項工作；（四）負(fù)責(zé)監(jiān)督指導(dǎo)下級機(jī)構(gòu)會計人員開展工作。七、憑證主管的主要事權(quán)劃分（一）指導(dǎo)檢查本級憑證管理員日常工作；（二）負(fù)責(zé)代理保險業(yè)務(wù)憑證主管本級權(quán)限操作及授權(quán)的各項業(yè)務(wù)。八、憑證管理員的主要事權(quán)劃分（一）負(fù)責(zé)代理保險系統(tǒng)中憑證管理員權(quán)限操作的各項工作；（二）負(fù)責(zé)監(jiān)督指導(dǎo)下級機(jī)構(gòu)憑證管理人員開展工作；（三）負(fù)責(zé)與憑證庫管員定期進(jìn)行憑證的盤查。九、憑證庫管員的主要事權(quán)劃分（一）負(fù)責(zé)保管代理保險重要單證實物；（二）負(fù)責(zé)所轄機(jī)構(gòu)重要單證實物出入庫及請領(lǐng)、下發(fā)、上繳等工作；（三）負(fù)責(zé)與保險公司進(jìn)行重要單證的實物交接；（四）負(fù)責(zé)與憑證管理員定期進(jìn)行憑證的盤查第十四條 營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)置支行（局）長、綜合柜員、普通柜員、理財經(jīng)理等崗位。一、支行（局）長的主要事權(quán)劃分（一）負(fù)責(zé)網(wǎng)點代理保險業(yè)務(wù)經(jīng)營管理；（二）負(fù)責(zé)網(wǎng)點代理保險業(yè)務(wù)監(jiān)督、檢查；（三）負(fù)責(zé)網(wǎng)點人員的管理、指導(dǎo)；（四）負(fù)責(zé)代理保險系統(tǒng)本級權(quán)限操作及授權(quán)；（五）負(fù)責(zé)受理代理保險業(yè)務(wù)的投訴；二、綜合柜員的主要事權(quán)劃分（一）負(fù)責(zé)網(wǎng)點業(yè)務(wù)監(jiān)督、檢查；（二）負(fù)責(zé)對普通柜員管理、指導(dǎo)；（三）負(fù)責(zé)代理保險系統(tǒng)本級權(quán)限操作及授權(quán)；（四）負(fù)責(zé)保管、請領(lǐng)、接收、下發(fā)、上繳重要單證。三、普通柜員的主要事權(quán)劃分（一）負(fù)責(zé)代理保險系統(tǒng)本級權(quán)限操作；（二）負(fù)責(zé)領(lǐng)用、使用、上繳重要憑證。四、理財經(jīng)理的主要事權(quán)劃分（一）受理代理保險業(yè)務(wù)咨詢，根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力，為客戶制定保險規(guī)劃；（二）開展代理保險產(chǎn)品的宣傳與營銷；（三）引導(dǎo)客戶在投保單上填寫真實信息、閱讀投保提示和在人身保險新型產(chǎn)品投保書上抄錄有關(guān)聲明，同時，對購買投資型保險產(chǎn)品的客戶進(jìn)行風(fēng)險評估；（四）負(fù)責(zé)客戶資料的收集、整理和應(yīng)用； （五）負(fù)責(zé)客戶資源的維護(hù)與開發(fā)；（劉）負(fù)責(zé)受理業(yè)務(wù)的投訴。第十五條 代理保險銷售人員應(yīng)取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》，郵儲銀行各級管理機(jī)構(gòu)代理保險業(yè)務(wù)管理部門至少一人取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》。第十六條 各級管理機(jī)構(gòu)應(yīng)定期組織對代理保險銷售人員及管理人員的培訓(xùn)，培訓(xùn)的內(nèi)容應(yīng)包括產(chǎn)品培訓(xùn)、法律法規(guī)、職業(yè)操守、營銷技巧等。培訓(xùn)結(jié)束后應(yīng)建立培訓(xùn)檔案，培訓(xùn)檔案的內(nèi)容應(yīng)包括但不限于培訓(xùn)通知、簽到簿、培訓(xùn)小結(jié)等幾項內(nèi)容，對于涉及到新的產(chǎn)品險種方面的培訓(xùn)，還應(yīng)保存相關(guān)培訓(xùn)課件的紙質(zhì)文檔。培訓(xùn)檔案保存時間不得少于一年。第十七條 按照代理保險業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險控制的需要，同一機(jī)構(gòu)有權(quán)限制約的崗位人員不允許相互兼任，具體情況見下表。Y代表允許兼職，N代表不允許兼職。 業(yè)務(wù)主管業(yè)務(wù)管理員經(jīng)營管理員事后監(jiān)督員會計主管會計憑證主管憑證管理員憑證庫管員業(yè)務(wù)主管—NNNNNNNN業(yè)務(wù)管理員N—YNNNNNN經(jīng)營管理員NY—NNNNNN事后監(jiān)督員NNN—NNNNN會計主管NNNN—NYNN會計NNNNN—NYN憑證主管NNNNYN—NN憑證管理員NNNNNYN—N憑證庫管員NNNNNNNN—第十八條 代理保險系統(tǒng)人員身份變動、新增、離崗應(yīng)建立檔案由專人管理。第二章 業(yè)務(wù)授權(quán)與準(zhǔn)入退出第十九條 中國郵政儲蓄銀行代理保險業(yè)務(wù)由總行報銀監(jiān)會和保監(jiān)會批準(zhǔn)后，在全國范圍內(nèi)逐級授權(quán)開辦，授權(quán)包括業(yè)務(wù)種類、開辦區(qū)域等主要內(nèi)容，授權(quán)期限原則上不能超過一年。下級對所屬機(jī)構(gòu)的授權(quán)范圍不能超出上級對其授權(quán)范圍。第二十條 總行在監(jiān)管部門批準(zhǔn)的范圍內(nèi)經(jīng)營代理保險業(yè)務(wù)?？傂性谄浍@批范圍內(nèi)授權(quán)一級分行開辦代理保險業(yè)務(wù)，一級分行可將其擁有的上級授權(quán)事項和權(quán)限縱向授權(quán)給二級分行，以及一級分行直屬支行或直屬營業(yè)部；二級分行可將其擁有的上級授權(quán)事項和權(quán)限縱向再轉(zhuǎn)授權(quán)予所轄一級支行；一級支行可將其擁有的上級授權(quán)事項和權(quán)限縱向再轉(zhuǎn)授予所轄一類支行和二類支行。第二十一條 代理營業(yè)機(jī)構(gòu)開辦代理保險業(yè)務(wù)的權(quán)限按照《中國郵政儲蓄銀行代理營業(yè)機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》（銀監(jiān)發(fā)〔2009〕9號）和《中國郵政儲蓄銀行代理營業(yè)機(jī)構(gòu)管理暫行辦法實施細(xì)則》（郵銀發(fā)〔2009〕594號）相關(guān)要求執(zhí)行。第二十二條 各級機(jī)構(gòu)應(yīng)按照監(jiān)管部門要求的層級辦理《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》，對于不能辦理《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》的營業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)獲得監(jiān)管部門批準(zhǔn)開展代理保險業(yè)務(wù)的相關(guān)文件，并持《金融業(yè)務(wù)許可證》、營業(yè)執(zhí)照等證件到當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)部門進(jìn)行營業(yè)范圍增項。實行亮證經(jīng)營，銷售人員持證上崗，嚴(yán)格機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入機(jī)制。第二十三條 總行與保險總公司簽訂業(yè)務(wù)合作協(xié)議的,各一級分行依據(jù)總對總業(yè)務(wù)合作協(xié)議可直接開辦代理保險業(yè)務(wù)，但是否需要另行簽訂所轄區(qū)域業(yè)務(wù)合作協(xié)議取決于總行與保險總公司是否授權(quán)，另須將合作內(nèi)容、合作區(qū)域、獲得授權(quán)后簽訂的協(xié)議向總行報備。總行與保險總公司未簽訂業(yè)務(wù)合作協(xié)議，而一級分行擬與其分支公司建立合作關(guān)系的，需報總行審批，經(jīng)批準(zhǔn)授權(quán)后方可開辦。一級分行嚴(yán)格按照在總行報備或報批的合作區(qū)域內(nèi)開展代理保險業(yè)務(wù)。第二十四條 一級分行獲得總行授權(quán)簽訂協(xié)議的，開辦代理保險業(yè)務(wù)須與保險公司簽訂相關(guān)協(xié)議，進(jìn)一步明確雙方權(quán)利與義務(wù)。第二十五條 總行與保險總公司簽訂的協(xié)議分為《業(yè)務(wù)合作協(xié)議》、《保險兼業(yè)代理協(xié)議》、《代理保險產(chǎn)