《金融風(fēng)險(xiǎn)管理框架》ppt課件-文庫(kù)吧
2024-12-26 05:32 本頁(yè)面
【正文】 理系統(tǒng) 七、金融風(fēng)險(xiǎn)管理的輔助系統(tǒng) ? 定義 ? 為上述各個(gè)核心系統(tǒng)提供幫助和合作的系統(tǒng)。 ? 職能 ? （ 1） 建立信息庫(kù) ，為金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 提供數(shù)據(jù)支持 ? 如，在過(guò)去的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中，金融風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因、損失情況、影響大小等 ? 如，銀行在信用風(fēng)險(xiǎn)管理中，應(yīng)建立客戶的信息檔案系統(tǒng)，記錄客戶的信用記錄、注冊(cè)資本、資產(chǎn)負(fù)債狀況、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃等，據(jù)此建立授信額度控制制度 第三節(jié) 金融風(fēng)險(xiǎn)管理的一般程序 ? （ 2）完善交易憑證的保管 ? 包括交易對(duì)手、交易時(shí)間、產(chǎn)品類型等。 ? 目的： 失，明確了責(zé)任； 2. 在與交易對(duì)手發(fā)生糾紛時(shí)，提出有效證據(jù) ? （ 3）加強(qiáng)職能部門間的協(xié)作 ? 科技部：開(kāi)發(fā)技術(shù)網(wǎng)絡(luò)，維護(hù)，保密性、安全性； ? 人事部：吸收相關(guān)專業(yè)人才，提高人員素質(zhì)，做好培訓(xùn)工作 第二節(jié) 金融風(fēng)險(xiǎn)管理的組織結(jié)構(gòu) 第二節(jié) 金融風(fēng)險(xiǎn)管理的組織結(jié)構(gòu) ? 一、金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)的基本原則 ? 二、金融機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)的核心環(huán)節(jié) ? 三、風(fēng)險(xiǎn)管理的組織結(jié)構(gòu)模式 ? 四、實(shí)例分析：我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu) 第二節(jié) 金融風(fēng)險(xiǎn)管理的組織結(jié)構(gòu) 一、金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)的基本原則 ? （一）總體原則：協(xié)調(diào)與效率結(jié)合 ? 協(xié)調(diào)原則 ： ? 要考慮金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部 各業(yè)務(wù)職能的設(shè)置及相互之間關(guān)系的協(xié)調(diào) 。 ? 目的：保證部門間權(quán)責(zé)劃分明確、信息溝通方便快捷 ? 效率原則 ： 組織結(jié)構(gòu)的安排和職責(zé)劃分要 體現(xiàn)效率原則 ，保證銀行經(jīng)營(yíng)管理系統(tǒng)的高效運(yùn)作 第三節(jié) 金融風(fēng)險(xiǎn)管理的一般程序 ? （二）基本原則 ? 全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則： 具體包括： ? （ 1） 全員 風(fēng)險(xiǎn)管理： ? （ 2） 全程 風(fēng)險(xiǎn)管理：對(duì)業(yè)務(wù)的授權(quán)、執(zhí)行、監(jiān)督檢查的全過(guò)程實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理，滲透到各業(yè)務(wù)的每個(gè)操作過(guò)程 ? （ 3） 全方位 風(fēng)險(xiǎn)管理：覆蓋各方面風(fēng)險(xiǎn)，包括業(yè)務(wù)、法律、技術(shù)等風(fēng)險(xiǎn) ? 集中管理原則： 設(shè)立 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) 和具體的 業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門 。前者負(fù)責(zé)制定宏觀風(fēng)險(xiǎn)政策，進(jìn)行總體風(fēng)險(xiǎn)匯總、監(jiān)控和報(bào)告；后者負(fù)責(zé)具體的風(fēng)險(xiǎn)管理，實(shí)施前者制定的風(fēng)險(xiǎn)政策和管理呈現(xiàn) 第二節(jié) 金融風(fēng)險(xiǎn)管理的組織結(jié)構(gòu) ? 垂直管理原則 ： 要求董事會(huì)和高級(jí)管理層充分認(rèn)識(shí)到自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理所承擔(dān)的責(zé)任。 風(fēng)險(xiǎn)管理部門 → 風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門前臺(tái) → 相應(yīng)的業(yè)務(wù)前臺(tái) ? 獨(dú)立性原則 ： 要求風(fēng)險(xiǎn)管理的 檢查、評(píng)價(jià)部門 應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于 風(fēng)險(xiǎn)管理的 管理執(zhí)行部門 ，并有 直接 向董事會(huì)和高級(jí)管理層 報(bào)告的渠道 。 ? 程序性原則 ：它要求金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理體系組織結(jié)構(gòu)的安排應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵循 事前授權(quán)、事中執(zhí)行和事后審計(jì)監(jiān)督三道程序。 第二節(jié) 金融風(fēng)險(xiǎn)管理的組織結(jié)構(gòu) 二、金融機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)的核心環(huán)節(jié) ?包括： ? （一）董事會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) ? （二）風(fēng)險(xiǎn)管理部 ? （三）業(yè)務(wù)系統(tǒng) 第二節(jié) 金融風(fēng)險(xiǎn)管理的組織結(jié)構(gòu) ? （一）董事會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) 董事會(huì)是公司的決策機(jī)構(gòu)，對(duì)包括風(fēng)險(xiǎn)管理在內(nèi)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、戰(zhàn)略進(jìn)行管理。 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的成立 在董事會(huì)中，通常由 35名董事組成“風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)”，承擔(dān)董事會(huì)的日常風(fēng)險(xiǎn)管理職能，并定期向董事會(huì)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理方面的有關(guān)問(wèn)題 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)成立的 目的： ? （ 1）為了更好地落實(shí)董事會(huì)的 日常風(fēng)險(xiǎn)管理工作 ； ? （ 2）為了有效 防止 董事長(zhǎng)或投資決策人員與執(zhí)行部門串通而進(jìn)行大量的 冒險(xiǎn)行為 。 第二節(jié) 金融風(fēng)險(xiǎn)管理的組織結(jié)構(gòu) ? 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的 工作職責(zé) ： ? （ 1）確保金融機(jī)構(gòu)有完善的內(nèi)部控制、規(guī)范的業(yè)務(wù)程序和適當(dāng)?shù)慕?jīng)營(yíng)政策，使各種業(yè)務(wù)都受到有效的控制，并 定期對(duì)內(nèi)控情況和風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)設(shè)施狀況進(jìn)行評(píng)估 ； ? （ 2）清楚 反映金融機(jī)構(gòu)所面臨的風(fēng)險(xiǎn) ，包括長(zhǎng)期計(jì)劃和投資中的所有風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)類型、交易對(duì)手有關(guān)情況； ? （ 3）批準(zhǔn) 承受金融風(fēng)險(xiǎn) 的大小，并為承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失提供所需的風(fēng)險(xiǎn)資本。 第二節(jié) 金融風(fēng)險(xiǎn)管理的組織結(jié)構(gòu) ? （二）風(fēng)險(xiǎn)管理部 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理部的涵義： 下設(shè)于風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，并獨(dú)立于日常交易的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略部門。它通常設(shè)有戰(zhàn)略組和監(jiān)控組。 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理部的構(gòu)成 ? （ 1） 戰(zhàn)略組 ： 職責(zé)是 制定 公司的 風(fēng)險(xiǎn)管理政策 和 風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略 ，并確保這些政策和戰(zhàn)略得以實(shí)施。 ? （ 2） 監(jiān)控組 ： 職責(zé)是貫徹風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略。 第二節(jié) 金融風(fēng)險(xiǎn)管理的組織結(jié)構(gòu) （三）業(yè)務(wù)系統(tǒng) ? 業(yè)務(wù)系統(tǒng)的涵義： 是指與風(fēng)險(xiǎn)管理部相分離，但又負(fù)責(zé)執(zhí)行 風(fēng)險(xiǎn)管理部制定的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn) 管理制度和戰(zhàn)略 ，并 協(xié)助、支持 風(fēng)險(xiǎn)管理的工作，及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部 匯報(bào)、反饋 有關(guān)信息的部門。 ? 業(yè)務(wù)系統(tǒng)的構(gòu)成： 總經(jīng)理和 職能部門 ? (1)總經(jīng)理 ：業(yè)務(wù)系統(tǒng)的管理者，具體操作金融風(fēng)險(xiǎn)管理的最終負(fù)責(zé)人，領(lǐng)導(dǎo)著公司進(jìn)行具體的金融風(fēng)險(xiǎn)管理。 第二節(jié) 金融風(fēng)險(xiǎn)管理的組織結(jié)構(gòu) ? (2)職能部門 ?？偨?jīng)理下設(shè)的各職能部門 負(fù)責(zé) 本部門的金融風(fēng)險(xiǎn)管理的 具體操作 ，并向風(fēng)險(xiǎn)管理部
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