農(nóng)村商業(yè)銀行風險管理機制建設實施方案-文庫吧
2025-08-10 13:31 本頁面
【正文】 負責，主要風險管理職責包括： （一）認真執(zhí)行董事會制定的風險戰(zhàn)略，落實風險管理政策，制定覆蓋全部業(yè)務和管理環(huán)節(jié)的風險管理制度和程序； （二）推動建立識別、計量、監(jiān)測并控制風險的程序和機制，采取適當?shù)囊?guī)避風險、緩釋風險、降低風險和分散風險的方法和措施； （三）提出業(yè)務部門與風險管理部門的設置方案，保證風險管理的各項職責得到有效履行； （四）對風險管理體系的充分性與有效性進行監(jiān)測、評估和改進； （五）按照董事會要求定期或不定期向董事 會報告風險狀況、采取的管理措施以及風險管理長短期規(guī)劃等情況。 第九條 設置首席控制風險官，首席風險控制官負責分管風險管理條線工作，不得分管前臺業(yè)務工作，直接對行長負責。 第十條 設立風險管理部，負責組織建立和實施本行風險管理體系，逐步實現(xiàn)對信用風險、市場風險等風險的統(tǒng)一管理，該部門與業(yè)務部門保持獨立。主要職責包括： （一）擬訂或組織擬訂各類風險管理的政策和制度； （二）組織對風險管理的政策、制度和流程的執(zhí)行效果進行檢查評估； （三）研究確定風險識別、評估、計量、監(jiān)控和緩釋方法； （四）研究提出本行的重大 風險限額； （五）對風險狀況進行監(jiān)測和分析，并根據(jù)風險報告制度進行報告； （六）對業(yè)務風險進行審查，提出風險審查意見； （七）對客戶信用等級評定及資產(chǎn)風險分類進行審查； （八）牽頭推動風險管理信息系統(tǒng)的建設； （九）向業(yè)務經(jīng)營部門或分支機構委派風險管理人員，委派的風險管理人員獨立實施風險審查。 第十一條 合理劃分風險管理部門職能與合規(guī)、法律、信息科技及其他專業(yè)風險管理職能之間的界線，建立并完善風險管理的信息交流反饋與分工協(xié)作機制。 第十二條 各業(yè)務經(jīng)營部門是本行風險管理的第一道防線，負責本部門和本部門業(yè) 務條線風險管理的日常工作，對本部門和本業(yè)務條線的風險管理負第一責任。 第三章 風險管理政策和程序 第十三條 根據(jù)風險管理的目標、原則和要求，制定覆蓋所有業(yè)務和管理環(huán)節(jié)的政策和程序，建立風險管理制度體系。 第十四條 根據(jù)整體發(fā)展戰(zhàn)略，確定風險偏好，制定風險管理政策。風險管理政策應與本行的發(fā)展規(guī)劃、資本實力、經(jīng)營目標和風險管理能力相適應，符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。 第十五條 風險管理政策應涵蓋風險管理的主要方面，并保證連續(xù)性、穩(wěn)定性和適應性，主要內(nèi)容包括： （一）風險管理組織、職責和權限安排 ； （二）可以開展的業(yè)務； （三）可以采取的風險管理策略和方法； （四）能夠承擔的風險水平； （五）適當?shù)娘L險管理限額，包括信用風險限額、市場風險限額和流動性風險限額等
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