人大經(jīng)濟(jì)金融課件 金融中介學(xué)課件 第九章-文庫吧
2025-04-21 20:09 本頁面
【正文】 境，促使金融業(yè)在競爭的基礎(chǔ)上提高效率； ? 四是確保金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動與中央銀行的貨幣政策目標(biāo)保持一致。 ? 前兩個(gè)是最直接、也是最基本的目標(biāo)，后兩者可以說是在前者的基礎(chǔ)上衍生出來的。 ?五、金融監(jiān)管的基本原則 ?(一 )監(jiān)管主體的獨(dú)立性原則 ?(二 )依法監(jiān)管原則 ?(三 )“ 內(nèi)控”和“外控”相結(jié)合的原則 ?(四 )穩(wěn)健運(yùn)營與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防原則 ?(五 )母國與東道國共同監(jiān)管原則 第二節(jié) 金融監(jiān)管的主要內(nèi)容 ?一、市場準(zhǔn)入的監(jiān)管 ? 市場準(zhǔn)入是所有國家金融監(jiān)管的起點(diǎn)，通過市場準(zhǔn)入的控制，可以將那些可能對存款人利益或金融體系健康運(yùn)營造成危害的金融機(jī)構(gòu)拒之門外。對市場準(zhǔn)入的監(jiān)管可以從以下兩個(gè)方面考慮： ? （一）該金融機(jī)構(gòu)有無存在的必要性 ? 符合國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要 ? 符合金融業(yè)發(fā)展的政策和方向 ? 符合分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的規(guī)定 ? 符合合理布局、公平競爭的要求 ?(二 )該金融機(jī)構(gòu)有無存在的可能性 ? 具有符合規(guī)定的本外幣資本金。 ? 具有符合任職資格條件的法定代表人、高級管理人員和占相當(dāng)比例的有一定工作經(jīng)驗(yàn)的從業(yè)人員。 ? 具有周密的經(jīng)營計(jì)劃、合理的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和嚴(yán)格的內(nèi)控制度。 ? 具有固定的營業(yè)場所和安全、消防及與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。 ?二、市場運(yùn)作過程的監(jiān)管 ? 金融機(jī)構(gòu)一旦進(jìn)入市場，金融風(fēng)險(xiǎn)就不可避免。加強(qiáng)市場運(yùn)作過程的監(jiān)管，可以從以下幾個(gè)方面入手： ? 資本金充足率的要求。 ? 流動性的要求。 ? 業(yè)務(wù)范圍的限制。 ? 貸款風(fēng)險(xiǎn)的控制。 ? 外匯風(fēng)險(xiǎn)管理。 ? 準(zhǔn)備金管理 ?三、市場退出的監(jiān)管 ? 市場退出的監(jiān)管是和市場準(zhǔn)入的監(jiān)管相對應(yīng)的。出于審慎監(jiān)管的目的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)有必要對金融機(jī)構(gòu)的倒閉和清算進(jìn)行有力
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