4、內(nèi)部銀行管理辦法-文庫吧
2025-08-02 11:59 本頁面
【正文】 第十六條：內(nèi)部銀行工作人員職責。 一、主任兼總稽核職責。協(xié)助行長、副行長工作，負責組織內(nèi)部銀行的管理與核算；擬定資金收支計劃以及籌集方案；資金收支的總稽核和內(nèi)部銀行規(guī)章管理等事宜。負責內(nèi)部銀行票據(jù)交換；負責編制內(nèi)部銀行會計憑證，登記帳薄和編制內(nèi)部銀行報表及檔案資料的保存、管理工作。 二、資金管理員的職責。資金管理員主要負責協(xié)調(diào)公司與外部金融機構間的信貸關系，辦理公司所屬各單位各類經(jīng)濟擔保；負責籌集內(nèi)部銀行信貸資金，辦理公司各類銀行保涵和資信證明。 三、出納員職責。出納員主要負責內(nèi)部各核算單位的銀行轉帳支票交 換；負責與外部銀行對帳，負責登記內(nèi)部銀行日記帳。負責現(xiàn)金保管和收付；負責登記現(xiàn)金日記帳；協(xié)助檢查各開戶單位現(xiàn)金使用情況和核定庫存限額。 第四章 內(nèi)部銀行權利和義務 第十七條：內(nèi)部銀行權利 一、直接向外部銀行金融機構辦理信貸資金的借貸手續(xù)；負責公司內(nèi)部的貸款發(fā)放和貸款到期后本金回收及利息結算。 二、有權調(diào)劑公司內(nèi)部資金的使用，并跟蹤監(jiān)督檢查借款人的資金使用情況和使用效果，并有權予以糾錯。 3 三、有權檢查公司內(nèi)部獨立核算單位支票使用及管理情況；有權檢查內(nèi)部獨立核算單位的銀行存款情況。 第十八條：內(nèi)部 銀行義務 一、協(xié)調(diào)內(nèi)部銀行與外部銀行、各內(nèi)部核算單位相互間資金使用的有關事宜和業(yè)務。 二、對內(nèi)部各開戶單位的資金運用進行經(jīng)常性考核，并提出書面報告，為經(jīng)營決策提供依據(jù)。 三、保證內(nèi)部銀行與外部銀行、內(nèi)部各開戶單位之間定期進行對帳，并清查每筆未達款項。 四、負責統(tǒng)一向外部銀行購買支票，負責公司內(nèi)部銀行各開戶單位外部支票的換取和簽發(fā)；負責內(nèi)部銀行印鑒保管和使用。 五、負責反饋各開戶單位的資金狀況。 第五章 內(nèi)部銀行結算種類 第十九條：內(nèi)部支票。內(nèi)部支票分為轉帳支票和現(xiàn)金支票，是在內(nèi)部銀行的存款人簽發(fā)給收款 人辦理結算或委托內(nèi)部銀行將應付款項支付給收款人的票據(jù)。其中：轉帳支票用于轉帳交換結算；現(xiàn)金支票用于提取現(xiàn)金，不作轉帳之用。 第二十條：各開戶單位或個人在公司內(nèi)部進行工程預、結算、資金劃撥商品交易或提供勞務以及其它款項的結算均使用內(nèi)部支票。 第二十一條：單位或個人在同城或異地進行商品交易或提供勞務以及其他款項結算，憑原始憑證使用內(nèi)部支票，委托內(nèi)部銀行辦理結算。 第二十二條：外部托收承付轉付結算憑證，是內(nèi)部銀行專用的結算方式。在內(nèi)部銀行開戶單位的水、電、煤氣、電話等款項，在外部銀行由公司帳戶上劃出后，內(nèi)部 銀行將依據(jù)原始單據(jù)直接以托收承付方式從存款單位的帳戶上劃轉該款項。 第二十三條：內(nèi)部銀行撥款通知書。是用于內(nèi)部總分包工程款結算，專項款項和其他需要撥付款項的票據(jù)。 第六章 內(nèi)部銀行結算票據(jù)管理 第二十四條：公司內(nèi)部銀行全部實現(xiàn)票據(jù)交換結算，各種結算票據(jù)統(tǒng)一由內(nèi)部銀行印制，各開戶單位所需票據(jù)從內(nèi)部銀行有償領用。 第二十五條：公司內(nèi)部獨立核算單位辦理資金結算必須遵守國家法律、法規(guī)和本辦法的各項規(guī)定。內(nèi)部、外部一切經(jīng)濟往來，除國家現(xiàn)金管理規(guī)定可以使用現(xiàn)金以外（國家規(guī)定 1000元以下使用現(xiàn)
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