完善內(nèi)控機(jī)制防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)26頁(yè)ppt-保險(xiǎn)綜合-文庫(kù)吧
2025-07-12 11:24 本頁(yè)面
【正文】 一、內(nèi)控合規(guī)工作職能 稽核 工作 ?全面提升對(duì)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防范能力 分公司日?；斯ぷ? ?重點(diǎn)查處方面： ? 虛假人力、虛假聘才、虛假保費(fèi)、虛假理賠等各種弄虛作假行為 ? 各類挪用侵占公司資金、資產(chǎn)問(wèn)題 ? 擅自發(fā)放獎(jiǎng)金（福利）或管理層參不業(yè)務(wù)獎(jiǎng)金計(jì)提問(wèn)題 ? 私刻或偽造印章問(wèn)題 ? 資金支出真實(shí)用途丌明問(wèn)題 4 ? 針對(duì)在稽核監(jiān)察過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的帶有共性的、普遍性、傾向性問(wèn)題以及典型事例，以稽核監(jiān)察要情、簡(jiǎn)報(bào)、督辦函等形式予以反映 ? 全面開(kāi)展公司高級(jí)管理人員稽核工作，特別是分公司班子成員的仸中和離仸稽核，逐步建立高級(jí)管理人員稽核檔案 ? 促進(jìn)稽核問(wèn)題整改，建立稽核監(jiān)察問(wèn)題整改督辦制度，由與人負(fù)責(zé)整改問(wèn)題的落實(shí)； 9 法律 工作 ?全面提高對(duì)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)的處置能力 一、內(nèi)控合規(guī)工作職能 分公司日常法律工作 5 工作思路 意義 利用與業(yè)技能，為公司的合規(guī)運(yùn)營(yíng)提供法律支持。 通過(guò)分公司法律崗的指導(dǎo)，提高中支機(jī)構(gòu)合規(guī)聯(lián)系人和法律崗的工作技能，能及時(shí)獨(dú)立處理中支機(jī)構(gòu)的合規(guī)事務(wù) 。 通過(guò)日常法律工作的開(kāi)展，促進(jìn)了公司合規(guī)工作的開(kāi)展。 ? 涉及分公司的內(nèi)外部合同審核工作 ? 處理分公司本級(jí)幵指導(dǎo)下轄機(jī)構(gòu)發(fā)生的仲裁不訴訟等工作 ? 提供法律咨詢，參不各類招標(biāo)、商務(wù)談判以及提供合規(guī)培訓(xùn)、風(fēng)險(xiǎn)提示等事務(wù) 10 內(nèi)容 ? 內(nèi)控合規(guī)工作職能 ? 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示 ? 2020年內(nèi)控項(xiàng)目 ? 反洗錢工作溝通 11 刑事案件典型案例 外勤員工類 “銀保通”即時(shí)出單，王瀛領(lǐng)取保單后立刻開(kāi)立發(fā)票，趕在工作日結(jié)束銀行與公司對(duì)賬之前“撤單”。 銀行對(duì)當(dāng)天“一進(jìn)一出” 做“抹賬”處理，分公司系統(tǒng)查詢不到該筆業(yè)務(wù)。 公司未明確要求代理銀行在“抹賬”時(shí)將保單和發(fā)票收回，王瀛得以利用保單和發(fā)票騙取客戶信任。 趙光遠(yuǎn)系緩刑期間入司 —— 曾于2020年 6月 20日因盜竊槍支罪被判處有期徒刑二年 ， 緩刑二年 。 2020年 8月入司 ，2020年 11月 20日簽訂三年期勞動(dòng)合同 。 應(yīng)進(jìn)一步規(guī)范辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)程序，加強(qiáng)對(duì)單證的審核和管理，嚴(yán)防丌法分子有機(jī)可乘 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 12 刑事案件典型案例 內(nèi)勤員工類 生存年金到期、客戶未提出領(lǐng)取申請(qǐng)、保全人員未做系統(tǒng)操作，徐揚(yáng)可以在系統(tǒng)中看到并做現(xiàn)金支付； 理賠人員未與財(cái)務(wù)進(jìn)行附件交接、未進(jìn)行系統(tǒng)支付時(shí)，徐揚(yáng)可以在系統(tǒng)中看到并現(xiàn)金支付理賠款； 徐揚(yáng)在出納窗口收取現(xiàn)金保費(fèi)后未將保費(fèi)如數(shù)存入銀行，分公司財(cái)務(wù)系統(tǒng)未能顯現(xiàn) 。 虛假工號(hào)提獎(jiǎng)、假機(jī)票報(bào)銷 應(yīng)從制度完善、員工教育、監(jiān)管措施等方面，嚴(yán)防鉆管理漏洞的丌法行為再次出現(xiàn) 13 刑事案件典型案例 代理人類 私刻印章 蘇松系以他人名義與公司簽訂保險(xiǎn)代理合同，且公司有部分員工知曉此事。代理人管理方面存在問(wèn)題。 曾俊利用萬(wàn)能險(xiǎn)賬戶價(jià)值大于 0時(shí)不會(huì)失效的特點(diǎn)，用銀行保險(xiǎn)部的“保險(xiǎn)公司委托銀行代收保費(fèi)憑證”收取客戶續(xù)期保費(fèi)或萬(wàn)能險(xiǎn)追加保費(fèi)占為已有； 曾俊利用支公司經(jīng)理身份，在公司上了三個(gè)外勤工號(hào)簽訂保單。 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 中 國(guó)最大 的保險(xiǎn) 資料下 載網(wǎng) 14 刑事案件典型案例 集資詐騙類 加強(qiáng)對(duì)職場(chǎng)的管理，禁止在職場(chǎng)辦理與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的事項(xiàng)。 唐利梅曾用其女兒工號(hào)從事保險(xiǎn)代理活動(dòng)，是雷打石營(yíng)銷服務(wù)部實(shí)際的負(fù)責(zé)人，但證照上登記的負(fù)責(zé)人仍是唐的女兒。 一些業(yè)務(wù)能手法治意識(shí)極其淡薄 ， 長(zhǎng)時(shí)間實(shí)施違法犯罪行為卻未引起公司注意 。 眾多公司代理人被 “ 高息 ” 、“ 高額傭金 ” 誘惑
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