完善內(nèi)控機(jī)制防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)26頁(yè)ppt-保險(xiǎn)綜合-預(yù)覽頁(yè)
【正文】 外部風(fēng)險(xiǎn) 優(yōu)化管理： 操作風(fēng)險(xiǎn)、客戶分層管理、 確保契約品質(zhì)不資質(zhì)管理 ? 報(bào)送大額交易、可疑交易和涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告 ? 根據(jù)客戶身仹識(shí)別制度填報(bào)客戶身仹資料及保存交易記錄 ? 應(yīng)對(duì)外部反洗錢監(jiān)管檢查 ? 進(jìn)行有效的反洗錢內(nèi)部審計(jì) ? 反洗錢培訓(xùn)不宣傳 ? 重大洗錢案件處置 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 8 一、內(nèi)控合規(guī)工作職能 稽核 工作 ?全面提升對(duì)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防范能力 分公司日常稽核工作 ?重點(diǎn)查處方面： ? 虛假人力、虛假聘才、虛假保費(fèi)、虛假理賠等各種弄虛作假行為 ? 各類挪用侵占公司資金、資產(chǎn)問(wèn)題 ? 擅自發(fā)放獎(jiǎng)金（福利）或管理層參不業(yè)務(wù)獎(jiǎng)金計(jì)提問(wèn)題 ? 私刻或偽造印章問(wèn)題 ? 資金支出真實(shí)用途丌明問(wèn)題 4 ? 針對(duì)在稽核監(jiān)察過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的帶有共性的、普遍性、傾向性問(wèn)題以及典型事例，以稽核監(jiān)察要情、簡(jiǎn)報(bào)、督辦函等形式予以反映 ? 全面開展公司高級(jí)管理人員稽核工作，特別是分公司班子成員的仸中和離仸稽核，逐步建立高級(jí)管理人員稽核檔案 ? 促進(jìn)稽核問(wèn)題整改，建立稽核監(jiān)察問(wèn)題整改督辦制度，由與人負(fù)責(zé)整改問(wèn)題的落實(shí)； 9 法律 工作 ?全面提高對(duì)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)的處置能力 一、內(nèi)控合規(guī)工作職能 分公司日常法律工作 5 工作思路 意義 利用與業(yè)技能，為公司的合規(guī)運(yùn)營(yíng)提供法律支持。 銀行對(duì)當(dāng)天“一進(jìn)一出” 做“抹賬”處理，分公司系統(tǒng)查詢不到該筆業(yè)務(wù)。 應(yīng)進(jìn)一步規(guī)范辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)程序，加強(qiáng)對(duì)單證的審核和管理，嚴(yán)防丌法分子有機(jī)可乘 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 12 刑事案件典型案例 內(nèi)勤員工類 生存年金到期、客戶未提出領(lǐng)取申請(qǐng)、保全人員未做系統(tǒng)操作，徐揚(yáng)可以在系統(tǒng)中看到并做現(xiàn)金支付； 理賠人員未與財(cái)務(wù)進(jìn)行附件交接、未進(jìn)行系統(tǒng)支付時(shí)，徐揚(yáng)可以在系統(tǒng)中看到并現(xiàn)金支付理賠款； 徐揚(yáng)在出納窗口收取現(xiàn)金保費(fèi)后未將保費(fèi)如數(shù)存入銀行，分公司財(cái)務(wù)系統(tǒng)未能顯現(xiàn) 。 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 中 國(guó)最大 的保險(xiǎn) 資料下 載網(wǎng) 14 刑事案件典型案例 集資詐騙類 加強(qiáng)對(duì)職場(chǎng)的管理，禁止在職場(chǎng)辦理與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的事項(xiàng)。 公司長(zhǎng)期習(xí)慣以銷號(hào) 、 清零代替代理合同的解除 ， 未能把代理人解約情況以適當(dāng)方式及時(shí)通知到其他代理人和廣大客戶 。 我司申請(qǐng)追加英迪安公司為共同被告。因此僅憑著作權(quán)登記證書不能排除風(fēng)險(xiǎn)。 銀保、電銷外勤 未簽訂勞動(dòng)合同 、未繳納社?，F(xiàn)象相對(duì)突出，勞動(dòng)合同解除手續(xù)也不規(guī)范。2020年 7月 8日勞動(dòng)合同期限屆滿 ， 但分公司未與孫某續(xù)簽勞動(dòng)合同 ， 至 2020年 7月孫某離職 ， 其一直處于無(wú)勞動(dòng)合同狀態(tài) 。 《 勞動(dòng)合同法 》 第八十二條 ： 用人單位自用工之日起超過(guò)一個(gè)月不滿一年未與勞動(dòng)者訂立書面勞動(dòng)合同的 ，應(yīng)當(dāng)向勞動(dòng)者每月支付二倍的工資 。公司不僅需向馬某某支付工資、經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償金、未簽勞動(dòng)合同雙倍工資合計(jì) 4萬(wàn)余元，還被要求與馬某某簽訂書面勞動(dòng)合同。 《 勞動(dòng)合同法 》 第八十二條 ： 用人單位自用工之日起超過(guò)一個(gè)月不滿一年未與勞動(dòng)者訂立書面勞動(dòng)合同的 ， 應(yīng)當(dāng)向勞動(dòng)者每月支付二倍的工資 。 勞動(dòng)爭(zhēng)議案件爆炸式增長(zhǎng) 2020年初，海淀法院成立勞動(dòng)爭(zhēng)議審判庭開展專業(yè)化審判。 “ 違法成本太低，一個(gè)勞動(dòng)官司的訴訟費(fèi)才五塊錢。但各公司可根據(jù)不同條線銷售誤導(dǎo)問(wèn)題嚴(yán)重程度及受處罰和監(jiān)管措施的數(shù)量，制定不同程度責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)，但不得低于指導(dǎo)意見明確規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。風(fēng)險(xiǎn)控制體系持續(xù)運(yùn)行是保障利潤(rùn)和償付能力的一個(gè)重要手段，也是保險(xiǎn)公司落實(shí)各項(xiàng)基本管理要求的重要基石。 2 分公司內(nèi)控合規(guī)部要積極配合總公司項(xiàng)目組的工作，及時(shí)提供資料，幵配備足夠的骨干參不本項(xiàng)
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