完善內控機制防范合規(guī)風險26頁ppt-保險綜合-預覽頁
【正文】 外部風險 優(yōu)化管理： 操作風險、客戶分層管理、 確保契約品質不資質管理 ? 報送大額交易、可疑交易和涉嫌恐怖融資可疑交易報告 ? 根據客戶身仹識別制度填報客戶身仹資料及保存交易記錄 ? 應對外部反洗錢監(jiān)管檢查 ? 進行有效的反洗錢內部審計 ? 反洗錢培訓不宣傳 ? 重大洗錢案件處置 中國最大的保險資料下載網 8 一、內控合規(guī)工作職能 稽核 工作 ?全面提升對經營過程中的風險點的防范能力 分公司日常稽核工作 ?重點查處方面： ? 虛假人力、虛假聘才、虛假保費、虛假理賠等各種弄虛作假行為 ? 各類挪用侵占公司資金、資產問題 ? 擅自發(fā)放獎金（福利）或管理層參不業(yè)務獎金計提問題 ? 私刻或偽造印章問題 ? 資金支出真實用途丌明問題 4 ? 針對在稽核監(jiān)察過程中發(fā)現的帶有共性的、普遍性、傾向性問題以及典型事例，以稽核監(jiān)察要情、簡報、督辦函等形式予以反映 ? 全面開展公司高級管理人員稽核工作，特別是分公司班子成員的仸中和離仸稽核，逐步建立高級管理人員稽核檔案 ? 促進稽核問題整改，建立稽核監(jiān)察問題整改督辦制度，由與人負責整改問題的落實； 9 法律 工作 ?全面提高對經營過程中風險的處置能力 一、內控合規(guī)工作職能 分公司日常法律工作 5 工作思路 意義 利用與業(yè)技能，為公司的合規(guī)運營提供法律支持。 銀行對當天“一進一出” 做“抹賬”處理，分公司系統(tǒng)查詢不到該筆業(yè)務。 應進一步規(guī)范辦理保險業(yè)務程序，加強對單證的審核和管理，嚴防丌法分子有機可乘 中國最大的保險資料下載網 12 刑事案件典型案例 內勤員工類 生存年金到期、客戶未提出領取申請、保全人員未做系統(tǒng)操作，徐揚可以在系統(tǒng)中看到并做現金支付； 理賠人員未與財務進行附件交接、未進行系統(tǒng)支付時，徐揚可以在系統(tǒng)中看到并現金支付理賠款； 徐揚在出納窗口收取現金保費后未將保費如數存入銀行，分公司財務系統(tǒng)未能顯現 。 中國最大的保險資料下載網 中 國最大 的保險 資料下 載網 14 刑事案件典型案例 集資詐騙類 加強對職場的管理，禁止在職場辦理與業(yè)務無關的事項。 公司長期習慣以銷號 、 清零代替代理合同的解除 ， 未能把代理人解約情況以適當方式及時通知到其他代理人和廣大客戶 。 我司申請追加英迪安公司為共同被告。因此僅憑著作權登記證書不能排除風險。 銀保、電銷外勤 未簽訂勞動合同 、未繳納社?，F象相對突出，勞動合同解除手續(xù)也不規(guī)范。2020年 7月 8日勞動合同期限屆滿 ， 但分公司未與孫某續(xù)簽勞動合同 ， 至 2020年 7月孫某離職 ， 其一直處于無勞動合同狀態(tài) 。 《 勞動合同法 》 第八十二條 ： 用人單位自用工之日起超過一個月不滿一年未與勞動者訂立書面勞動合同的 ，應當向勞動者每月支付二倍的工資 。公司不僅需向馬某某支付工資、經濟補償金、未簽勞動合同雙倍工資合計 4萬余元，還被要求與馬某某簽訂書面勞動合同。 《 勞動合同法 》 第八十二條 ： 用人單位自用工之日起超過一個月不滿一年未與勞動者訂立書面勞動合同的 ， 應當向勞動者每月支付二倍的工資 。 勞動爭議案件爆炸式增長 2020年初，海淀法院成立勞動爭議審判庭開展專業(yè)化審判。 “ 違法成本太低，一個勞動官司的訴訟費才五塊錢。但各公司可根據不同條線銷售誤導問題嚴重程度及受處罰和監(jiān)管措施的數量，制定不同程度責任追究標準，但不得低于指導意見明確規(guī)定的標準。風險控制體系持續(xù)運行是保障利潤和償付能力的一個重要手段，也是保險公司落實各項基本管理要求的重要基石。 2 分公司內控合規(guī)部要積極配合總公司項目組的工作，及時提供資料，幵配備足夠的骨干參不本項
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