完善內(nèi)控機制防范合規(guī)風(fēng)險26頁ppt-保險綜合-免費閱讀
【正文】 2 分公司內(nèi)控合規(guī)部要積極配合總公司項目組的工作，及時提供資料，幵配備足夠的骨干參不本項目。但各公司可根據(jù)不同條線銷售誤導(dǎo)問題嚴(yán)重程度及受處罰和監(jiān)管措施的數(shù)量，制定不同程度責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)，但不得低于指導(dǎo)意見明確規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。 勞動爭議案件爆炸式增長 2020年初，海淀法院成立勞動爭議審判庭開展專業(yè)化審判。公司不僅需向馬某某支付工資、經(jīng)濟補償金、未簽勞動合同雙倍工資合計 4萬余元，還被要求與馬某某簽訂書面勞動合同。2020年 7月 8日勞動合同期限屆滿 ， 但分公司未與孫某續(xù)簽勞動合同 ， 至 2020年 7月孫某離職 ， 其一直處于無勞動合同狀態(tài) 。因此僅憑著作權(quán)登記證書不能排除風(fēng)險。 公司長期習(xí)慣以銷號 、 清零代替代理合同的解除 ， 未能把代理人解約情況以適當(dāng)方式及時通知到其他代理人和廣大客戶 。 應(yīng)進一步規(guī)范辦理保險業(yè)務(wù)程序，加強對單證的審核和管理，嚴(yán)防丌法分子有機可乘 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 12 刑事案件典型案例 內(nèi)勤員工類 生存年金到期、客戶未提出領(lǐng)取申請、保全人員未做系統(tǒng)操作，徐揚可以在系統(tǒng)中看到并做現(xiàn)金支付； 理賠人員未與財務(wù)進行附件交接、未進行系統(tǒng)支付時，徐揚可以在系統(tǒng)中看到并現(xiàn)金支付理賠款； 徐揚在出納窗口收取現(xiàn)金保費后未將保費如數(shù)存入銀行，分公司財務(wù)系統(tǒng)未能顯現(xiàn) 。 6 合規(guī) 工作 ?有效發(fā)揮合規(guī)促經(jīng)營促效益的效能 ?建立完善的合規(guī)管理機制 一、內(nèi)控合規(guī)工作職能 分公司日常合規(guī)工作 2 ? 通過建立分公司各部門合規(guī)風(fēng)險識別、評估、報告路線，定期收集、跟進、分析、評估分公司的合規(guī)風(fēng)險 ? 對公司業(yè)務(wù)部門提交的新制度、新流程、新業(yè)務(wù)、新單證等，進行合規(guī)性審查 ? 日常合規(guī)培訓(xùn)和發(fā)布合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險提示函 ? 識別掌握排查風(fēng)險，自上而下主勱發(fā)起自查自糾，逐步整改完善 合規(guī)職能 作用 合規(guī)管理： 合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測、合規(guī)風(fēng)險提示、合規(guī)建議、合規(guī)咨詢、合規(guī)審查、合規(guī)檢視/調(diào)查、合規(guī)風(fēng)險報告、合規(guī)培訓(xùn) 丌合規(guī)的高昂成本： 法律制裁、財務(wù)損失整改成本、聲譽損失 外部監(jiān)管處罰措施： 對公司進行罰款、對公司進行警告、停止接受新業(yè)務(wù)、吊銷許可證、監(jiān)管談話 7 反洗錢 工作 ?合規(guī)部門不各業(yè)務(wù)序列和職能部門通力合作 一、內(nèi)控合規(guī)工作職能 分公司日常反洗錢工作 3 監(jiān)管格局 意義 人民銀行： 反洗錢行政主管部門 保監(jiān)會： 保監(jiān)會稽查局內(nèi)設(shè)反洗錢處 公安司法機關(guān)： 執(zhí)法協(xié)作 規(guī)避外部風(fēng)險： 監(jiān)管處罰、信譽風(fēng)險、 外部風(fēng)險 優(yōu)化管理： 操作風(fēng)險、客戶分層管理、 確保契約品質(zhì)不資質(zhì)管理 ? 報送大額交易、可疑交易和涉嫌恐怖融資可疑交易報告 ? 根據(jù)客戶身仹識別制度填報客戶身仹資料及保存交易記錄 ? 應(yīng)對外部反洗錢監(jiān)管檢查 ? 進行有效的反洗錢內(nèi)部審計 ? 反洗錢培訓(xùn)不宣傳 ? 重大洗錢案件處置 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 8 一、內(nèi)控合規(guī)工作職能 稽核 工作 ?全面提升對經(jīng)營過程中的風(fēng)險點的防范能力 分公司日?；斯ぷ? ?重點查處方面： ? 虛假人力、虛假聘才、虛假保費、虛假理賠等各種弄虛作假行為 ? 各類挪用侵占公司資金、資產(chǎn)問題 ? 擅自發(fā)放獎金（福利）或管理層參不業(yè)務(wù)獎金計提問題 ? 私刻或偽造印章問題 ? 資金支出真實用途丌明問題 4 ? 針對在稽核監(jiān)察過程中發(fā)現(xiàn)的帶有共性的、普遍性、傾向性問題以及典型事例，以稽核監(jiān)察要情、簡報、督辦函等形式予以反映 ? 全面開展公司高級管理人員稽核工作，特別是分公司班子成員的仸中和離仸稽核，逐步建立高級管理人員稽核檔案 ? 促進稽核問題整改，建立稽核監(jiān)察問題整改督辦
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