投資理財(cái)基礎(chǔ)知識（ppt57頁)-文庫吧
2025-01-16 22:15 本頁面
【正文】 宏觀經(jīng)濟(jì) 金融政策 投資工具,目標(biāo),現(xiàn)狀,制定合理的投資計(jì)劃,17,課程大綱,理財(cái)基本概念 理財(cái)基本原則 主要投資工具介紹 結(jié)束語,18,銀行存款 債券 股票 投資基金 保險(xiǎn)產(chǎn)品 不動(dòng)產(chǎn),選擇投資理財(cái)工具 需考慮的因素： 風(fēng)險(xiǎn)程度 獲利能力 可流動(dòng)性 投資期限,投資工具簡介,19,指機(jī)構(gòu)和個(gè)人將資金存放于金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)承諾到期支付約定利息和本金的債權(quán)債務(wù)憑證。目前，國內(nèi)存款利率是由央行規(guī)定的，金融機(jī)構(gòu)無權(quán)根據(jù)市場情況進(jìn)行調(diào)整。,安全性好 流動(dòng)性高 風(fēng)險(xiǎn)較低 回報(bào)率較低 不能抵御通貨膨脹,定 義,特 征,投資工具1–銀行存款,20,? 一年期銀行存款利率及CPI走勢圖,21,歷年利率走勢,22,指政府、金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)等社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌措資金而向投資者發(fā)行的，并且承諾按一定利率、約定期限支付利息并按約定條件償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。,定 義,特 征,安全性好 收益比銀行存款高 流動(dòng)性較強(qiáng) 不能抵御通貨膨脹,投資工具2–債券,23,? 影響債券投資價(jià)值的因素,內(nèi)部因素,外部因素,債券期限 票面利率 提前贖回規(guī)定 利息課稅 流動(dòng)性 信用等級,基礎(chǔ)利率 市場利率 通貨膨脹水平 外匯匯率風(fēng)險(xiǎn),24,? 債券的類型,政府債券,金融債券,公司債券,收益率 風(fēng)險(xiǎn)度 稅收高低,高,低,債券按發(fā)行主體可分為 政府債券：定量發(fā)行購買受限制 金融債券：個(gè)人投資者無法購買到 企業(yè)債券：存在信用風(fēng)險(xiǎn)，需交納20％的所得稅,25,? 記賬式國債與憑證式國債,債權(quán)記錄方式不同 票面利率確定機(jī)制不同 流通或變現(xiàn)方式不同 到期前賣出收益預(yù)知程度不同,26,股份有限公司公開發(fā)行的、用以證明投資者的股東身份和權(quán)益、并據(jù)此獲得股息和紅利的有價(jià)證券,收益不確定 流動(dòng)性高 抵御通貨膨脹 風(fēng)險(xiǎn)性高 對投資者的要求高,定 義,特 征,股息是股東定期按一定的比率從上市公司分取的盈利， 紅利則是在上市公司分派股息之后按持股比例向股東分配的剩余利潤。 獲取股息和紅利，是股民投資于上市公司的基本目的，也是股民的基本經(jīng)濟(jì)權(quán)利,投資工具3–股票,27,? 影響股票投資價(jià)值的因素,內(nèi)部因素,公司凈資產(chǎn) 盈利水平 股利政策 股份分割 資產(chǎn)重組,外部因素,宏觀經(jīng)濟(jì)因素 行業(yè)因素 市場因素,28,定理一： 沒有人能夠預(yù)測股票市場的短期走勢。
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