投資理財基礎(chǔ)知識ppt57頁)-在線瀏覽
2025-01-16 22:15本頁面
【正文】 、特征及差異，進(jìn)一步豐富金融相關(guān)知識，便于在實際工作中靈活使用。,3,課程大綱,理財基本概念 理財基本原則 主要投資工具介紹 結(jié)束語,4,理財≠投資,5,保值：避免通貨膨脹的損失，使辛苦得來的 錢購買力保持不變 增值：分享社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的成果，使辛苦掙 來的錢購買力增加,理財?shù)哪康?理財?shù)母灸康木褪沁M(jìn)行合理的人生財務(wù)規(guī)劃,6,生活理財：指的是如何把現(xiàn)在和未來妥善安排設(shè)計好，不斷提高生活品質(zhì)。 投資理財：根據(jù)風(fēng)險承受能力，不斷調(diào)整存款、股票、基金、債券等投資組合，以取得資產(chǎn)最大增值。目前，國內(nèi)存款利率是由央行規(guī)定的，金融機(jī)構(gòu)無權(quán)根據(jù)市場情況進(jìn)行調(diào)整。,定 義,特 征,安全性好 收益比銀行存款高 流動性較強(qiáng) 不能抵御通貨膨脹,投資工具2–債券,23,? 影響債券投資價值的因素,內(nèi)部因素,外部因素,債券期限 票面利率 提前贖回規(guī)定 利息課稅 流動性 信用等級,基礎(chǔ)利率 市場利率 通貨膨脹水平 外匯匯率風(fēng)險,24,? 債券的類型,政府債券,金融債券,公司債券,收益率 風(fēng)險度 稅收高低,高,低,債券按發(fā)行主體可分為 政府債券：定量發(fā)行購買受限制 金融債券：個人投資者無法購買到 企業(yè)債券：存在信用風(fēng)險，需交納20％的所得稅,25,? 記賬式國債與憑證式國債,債權(quán)記錄方式不同 票面利率確定機(jī)制不同 流通或變現(xiàn)方式不同 到期前賣出收益預(yù)知程度不同,26,股份有限公司公開發(fā)行的、用以證明投資者的股東身份和權(quán)益、并據(jù)此獲得股息和紅利的有價證券,收益不確定 流動性高 抵御通貨膨脹 風(fēng)險性高 對投資者的要求高,定 義,特 征,股息是股東定期按一定的比率從上市公司分取的盈利， 紅利則是在上市公司分派股息之后按持股比例向股東分配的剩余利潤。 定理二： 股票市場的長期走勢取決于經(jīng)濟(jì)的發(fā)展情況。,? 股市定理,傻瓜投資法： 定期定量購買并長期持有！,29,是一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式，即通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管、基金管理人管理和運(yùn)用，從事股票、債券等金融工具的投資，以獲得投資收益和資本增值。,定 義,特 征,專業(yè)化管理 分散投資風(fēng)險 獲得規(guī)模效益，降低投資成本 具有資金、技術(shù)、信息、人才、渠道等優(yōu)勢,在我國，基金托管人必須由合格的商業(yè)銀行擔(dān)任，基金管理人必須由專業(yè)的基金管理公司擔(dān)任。這種基金在世界
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