【正文】 ..............................................................57 第一節(jié) 基本規(guī)定...........................................................................................................57 第二節(jié) 定制業(yè)務(wù)...........................................................................................................58 第三節(jié) 維護(hù)業(yè)務(wù)...........................................................................................................60 第四節(jié) 注銷業(yè)務(wù)...........................................................................................................61 第五節(jié) 查詢業(yè)務(wù)...........................................................................................................63 第六章 回單與報表...............................................................................................................63 第一節(jié) 回單業(yè)務(wù)...........................................................................................................63 第二節(jié) 報表業(yè)務(wù)...........................................................................................................66 第七章 附則...........................................................................................................................66第一章 總則第一條 為加強企業(yè)電子銀行的業(yè)務(wù)管理，規(guī)范企業(yè)電子銀行的操作流程，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)基本管理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行管理辦法（試行）》以及《中國農(nóng)業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理辦法（暫行）》等相關(guān)制度規(guī)定，制定本規(guī)程。第二條 本規(guī)程所指的企業(yè)電子銀行業(yè)務(wù)包括：企業(yè)網(wǎng)上銀行、企業(yè)電話銀行以及企業(yè)消息服務(wù)等。第三條 企業(yè)電子銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的申請和辦理流程可分步進(jìn)行，涉及到的資料提供、資料審核按照客戶身份識別制度的相關(guān)要求進(jìn)行審核，憑證保管按照中國農(nóng)業(yè)銀行檔案管理辦法的相關(guān)要求執(zhí)行，記賬憑證及其附件保存期限為15年，專夾保管的服務(wù)協(xié)議等資料永久保存。第四條 本規(guī)程中，企業(yè)是指在我行開立結(jié)算賬戶的機關(guān)、團體、部隊、企業(yè)、事業(yè)單位、其他組織以及個體工商戶等各類對公客戶。第五條 本規(guī)程中，企業(yè)簽章是指該企業(yè)的公章加法定代表人或者授權(quán)代理人的簽名或蓋章；個人簽章是指該個人本名的簽名或蓋章。第六條 本規(guī)程中，授權(quán)代理人是指由法定代表人指派代表企業(yè)在授權(quán)范圍內(nèi)對外依法行使民事權(quán)利和履行義務(wù)的人。辦理企業(yè)電子銀行各項業(yè)務(wù)時，相關(guān)協(xié)議、申請表、申請書以及授權(quán)書（即附件17）必須由法定代表人或者授權(quán)代理人進(jìn)行簽章。如果客戶提交的資料中任意一份含有該企業(yè)授權(quán)代理人的簽章，則還需另外提供一份企業(yè)法定代表人對授權(quán)代理人的授權(quán)文件原件及復(fù)印件。該授權(quán)文件由企業(yè)提供（我行不提供標(biāo)準(zhǔn)格式），但需載明授權(quán)代理人姓名、授權(quán)事項（必須包括企業(yè)電子銀行相關(guān)業(yè)務(wù)）、授權(quán)期限以及授權(quán)代理人簽章等信息，同時由法定代表人簽章并加蓋企業(yè)公章。第七條 本規(guī)程中，經(jīng)辦人是指代理企業(yè)赴我行營業(yè)網(wǎng)點辦理企業(yè)電子銀行相關(guān)業(yè)務(wù)的人，可以是企業(yè)的法定代表人、授權(quán)代理人或者其他員工。當(dāng)經(jīng)辦人為其他員工時，需向我行提供一份《法人授權(quán)委托書》（附件2）。第八條 本規(guī)程適用于辦理企業(yè)電子銀行業(yè)務(wù)的中國農(nóng)業(yè)銀行各級機構(gòu)。第二章 企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)申請第一節(jié) 基本規(guī)定第九條 企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)申請是指：已在我行開立結(jié)算賬戶的各類企業(yè)客戶，申請與我行建立、變更、注銷以及查詢與企業(yè)網(wǎng)上銀行渠道相關(guān)的權(quán)利義務(wù)關(guān)系的業(yè)務(wù)，主要包括：注冊業(yè)務(wù)、證書業(yè)務(wù)、維護(hù)業(yè)務(wù)、暫停/注銷/恢復(fù)業(yè)務(wù)、查詢業(yè)務(wù)，以及與上述業(yè)務(wù)相關(guān)的復(fù)核操作和取消操作。第十條 企業(yè)網(wǎng)上銀行注冊業(yè)務(wù)包括渠道注冊和添加賬戶兩大類。渠道注冊是指企業(yè)客戶選擇其名下任一結(jié)算賬戶的開戶行作為辦理行，首次申請開通我行企業(yè)網(wǎng)上銀行渠道服務(wù)。企業(yè)在我行兩個或兩個以上營業(yè)機構(gòu)開立結(jié)算賬戶的，可任選其中一個營業(yè)機構(gòu)辦理企業(yè)網(wǎng)上銀行渠道注冊業(yè)務(wù)?？蛻舾拔倚袪I業(yè)機構(gòu)進(jìn)行渠道注冊時，待注冊賬戶均須在該營業(yè)機構(gòu)開戶。添加賬戶是指客戶完成企業(yè)網(wǎng)上銀行渠道注冊后，將本企業(yè)其他的結(jié)算賬戶注冊到企業(yè)網(wǎng)上銀行渠道中?？蛻舾拔倚袪I業(yè)機構(gòu)進(jìn)行賬戶注冊時，待注冊賬戶均須在該營業(yè)機構(gòu)開戶。第十一條 客戶辦理企業(yè)網(wǎng)上銀行渠道注冊業(yè)務(wù)后，即成為我行企業(yè)網(wǎng)上銀行注冊客戶，為客戶辦理該項業(yè)務(wù)的營業(yè)機構(gòu)即為客戶的企業(yè)網(wǎng)上銀行注冊行（在第二章、第三章中簡稱為：注冊行）。注冊行是企業(yè)網(wǎng)上銀行注冊客戶的歸屬管理行，負(fù)責(zé)企業(yè)網(wǎng)上銀行注冊客戶的日常維護(hù)以及后續(xù)營銷等工作，企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶與渠道和證書相關(guān)的注冊業(yè)務(wù)、維護(hù)業(yè)務(wù)和注銷業(yè)務(wù)等必須由注冊行辦理。第十二條 企業(yè)網(wǎng)上銀行分為智博版、智銳版、智信版以及智翼版等四種，其中：智博版、智翼版的用戶角色分為管理員、操作員兩類；智銳版的用戶角色分為主操作員、制單員以及復(fù)核員三類；智信版的用戶角色為操作員。企業(yè)網(wǎng)上銀行四個版本的用戶角色統(tǒng)稱為操作人員。第二節(jié) 注冊業(yè)務(wù)第十三條 企業(yè)網(wǎng)銀智博版、智銳版、智信版等三個版本由客戶赴相關(guān)賬戶的開戶行申請辦理；企業(yè)網(wǎng)銀智翼版需根據(jù)客戶申請的業(yè)務(wù)類型，由總行或一級分行電子銀行部審批后方可辦理，具體要求另行規(guī)定。第十四條 客戶辦理企業(yè)網(wǎng)上銀行渠道注冊業(yè)務(wù)時，需按規(guī)定向我行提供相關(guān)申請資料，注冊行須認(rèn)真審查、核對客戶提交的申請資料，確認(rèn)其真實性和完整性后，為客戶辦理企業(yè)網(wǎng)銀渠道注冊業(yè)務(wù)?？蛻艮k理企業(yè)網(wǎng)銀渠道注冊業(yè)務(wù)，需向注冊行提供以下資料：（一）《電子銀行業(yè)務(wù)申請表（企業(yè)）》，申請表內(nèi)容不得涂改，加蓋待注冊賬戶預(yù)留印鑒和企業(yè)公章，并由企業(yè)法定代表人或者授權(quán)代理人簽章。（二）《組織機構(gòu)代碼證》原件及復(fù)印件。如該客戶無組織機構(gòu)代碼證，則提供開立結(jié)算賬戶時所提供的有效證件的原件及復(fù)印件。其中，復(fù)印件需加蓋企業(yè)公章。（三）法定代表人有效身份證件的原件及復(fù)印件?？蛻糇灾切虐鏁r，不需要提供法定代表人有效身份證件的原件和復(fù)印件；客戶注冊智博版和智銳版時，對于特殊原因無法提供法定代表人有效身份證件原件的，可以由一級分行逐戶向總行報批，經(jīng)總行批復(fù)同意后，客戶可以只提供法定代表人有效身份證件的復(fù)印件，但注冊行必須通過其他合理的方式對客戶法定代表人的真實身份進(jìn)行驗證。（四）經(jīng)辦人有效身份證件的原件及復(fù)印件。（五）操作人員有效身份證件的原件及復(fù)印件。客戶注冊智信版時，不需要提供操作人員有效身份證件的原件。（六）《法人授權(quán)委托書》，由企業(yè)法定代表人或者授權(quán)代理人簽章，并加蓋企業(yè)公章。法定代表人本人親自辦理時，不需要提供《法人授權(quán)委托書》；授權(quán)代理人親自辦理時，不需要提供《法人授權(quán)委托書》，但需提供一份企業(yè)法定代表人對該授權(quán)代理人的授權(quán)文件原件及復(fù)印件。（七）《電子銀行企業(yè)客戶服務(wù)協(xié)議》（一式兩聯(lián)）。該協(xié)議銀行方由注冊行負(fù)責(zé)人簽章，并加蓋注冊行業(yè)務(wù)專用章；客戶方由法定代表人或者授權(quán)代理人簽章，并加蓋企業(yè)公章。注冊行受理客戶提供的資料后，經(jīng)辦柜員須進(jìn)行如下審核：（一）企業(yè)提供資料是否齊全。（二）組織機構(gòu)代碼證（或開立結(jié)算賬戶時所提供的有效證件）原件的真實性，復(fù)印件與原件是否一致，以及復(fù)印件是否加蓋企業(yè)公章。（三）法定代表人、經(jīng)辦人、操作人員的有效身份證件原件的真實性，復(fù)印件與原件是否一致。（免審核原件的情形除外）（四）《電子銀行業(yè)務(wù)申請表（企業(yè)）》的要素填寫是否與申請辦理的業(yè)務(wù)一致，填寫內(nèi)容是否有涂改。（五）《電子銀行業(yè)務(wù)申請表（企業(yè)）》的基本信息與企業(yè)提供的資料內(nèi)容是否一致。（六）《電子銀行業(yè)務(wù)申請表（企業(yè)）》中注冊賬戶的賬號、戶名、印鑒等內(nèi)容與開戶時預(yù)留銀行信息是否相符。（七）《電子銀行業(yè)務(wù)申請表（企業(yè)）》中手續(xù)費賬戶的賬號、戶名、印鑒等內(nèi)容與開戶時預(yù)留銀行信息是否相符。（八）《電子銀行業(yè)務(wù)申請表（企業(yè)）》中操作人員信息是否與操作人員有效身份證件上的信息一致。（九）《電子銀行業(yè)務(wù)申請表（企業(yè)）》、《電子銀行企業(yè)客戶服務(wù)協(xié)議》中的簽章是否為該企業(yè)的簽章。（十）《電子銀行業(yè)務(wù)申請表（企業(yè)）》、《法人授權(quán)委托書》、《電子銀行企業(yè)客戶服務(wù)協(xié)議》等資料中，如果任意一份由授權(quán)代理人進(jìn)行簽章，則須審核是否提供了企業(yè)法定代表人對授權(quán)代理人的授權(quán)文件的原件及復(fù)印件，原件與復(fù)印件是否一致；原件上是否有法定代表人簽章和企業(yè)公章，是否有授權(quán)代理人的簽章，授權(quán)范圍是否包括企業(yè)電子銀行相關(guān)業(yè)務(wù)，授權(quán)期限是否在有效期內(nèi)，以及該授權(quán)代理人是否為相關(guān)資料中的授權(quán)代理人。（十一）《法人授權(quán)委托書》中的受托人是否為經(jīng)辦人本人，授權(quán)期限是否在有效期內(nèi)，是否有該企業(yè)的公章，以及是否有該企業(yè)法定代表人或授權(quán)代理人的簽章。（十二）資料審核無誤后，相關(guān)證件的原件交還給客戶，其他資料留存銀行，經(jīng)辦柜員須在所有留存資料上加蓋業(yè)務(wù)辦迄章，在相關(guān)資料的復(fù)印件上加蓋“已與原件核對一致”戳記（免審核原件的情形除外），并在《電子銀行業(yè)務(wù)申請表（企業(yè)）》上簽署審批意見并加蓋業(yè)務(wù)辦迄章。完成資料審核后，經(jīng)辦柜員在ABIS系統(tǒng)中進(jìn)行如下操作：（一）進(jìn)入“注冊網(wǎng)銀渠道”菜單，根據(jù)客戶提交的《電子銀行業(yè)務(wù)申請表（企業(yè)）》錄入有關(guān)信息。（二）根據(jù)客戶選擇的不同版本，輸入相應(yīng)的操作人員信息。對于智博版，輸入企業(yè)網(wǎng)上銀行管理員和操作員信息，其中：管理員為1名或2名；管理員不得同時兼任操作員，但均可以關(guān)聯(lián)為智信版操作員。對于智銳版，輸入企業(yè)網(wǎng)上銀行主操作員、制單員、復(fù)核員信息。對于智信版，輸入企業(yè)網(wǎng)上銀行操作員信息。（三）輸入注冊賬號，至少需錄入1個賬戶信息，最多錄入10個賬戶，超過10個的賬戶需另外辦理賬戶注冊業(yè)務(wù)；賬戶類型為單位卡時，須校驗磁道信息。（四）打印《電子銀行業(yè)務(wù)注冊表（企業(yè)）》（一式兩聯(lián)），由經(jīng)辦柜員加蓋業(yè)務(wù)辦迄章后，連同留存資料一起傳交復(fù)核柜員。（五）復(fù)核柜員進(jìn)行復(fù)核操作，核對經(jīng)辦柜員輸入的信息是否與客戶資料一致，確認(rèn)無誤后，經(jīng)三級主管授權(quán)，打印經(jīng)辦柜員傳遞來的《電子銀行業(yè)務(wù)注冊表（企業(yè)）》（一式兩聯(lián)）空白部分，并打印《中國農(nóng)業(yè)銀行記賬憑證》。（六）《電子銀行業(yè)務(wù)注冊表（企業(yè)）》（一式兩聯(lián)）由復(fù)核柜員加蓋業(yè)務(wù)辦迄章后，交給經(jīng)辦人簽章確認(rèn)。（七）對于智銳版，還可以為客戶設(shè)定相應(yīng)的單筆免復(fù)核限額、日累計免復(fù)核限額、單筆復(fù)核限額和日累計復(fù)核限額等信息。柜員完成相關(guān)操作后，須對相關(guān)資料進(jìn)行妥善處理和保管。（一）《電子銀行企業(yè)客戶服務(wù)協(xié)議》（客戶聯(lián)）、《電子銀行業(yè)務(wù)注冊表（企業(yè)）》（客戶聯(lián)）等資料當(dāng)面交給客戶。（二）《電子銀行業(yè)務(wù)注冊表（企業(yè)）》（銀行聯(lián)）作為經(jīng)辦柜員的記賬憑證，《電子銀行業(yè)務(wù)申請表（企業(yè)）》、《法人授權(quán)委托書》、《組織機構(gòu)代碼證》復(fù)印件（或開立結(jié)算賬戶時所提供有效證件的復(fù)印件）、企業(yè)法定代表人對授權(quán)代理人授權(quán)文件的復(fù)印件（如要求提供）、總行批復(fù)同意免提供法定代表人有效身份證件原件的批文（如要求報批）以及法定代表人、經(jīng)辦人、操作人員的有效身份證件復(fù)印件等資料作為記賬憑證的附件。（三）《中國農(nóng)業(yè)銀行記賬憑證》作為復(fù)核柜員的記賬憑證。（四）《電子銀行企業(yè)客戶服務(wù)協(xié)議》（銀行聯(lián)）設(shè)專夾保管。第十五條 客戶完成企業(yè)網(wǎng)銀渠道注冊后，可以將本企業(yè)其他的結(jié)算賬戶添加到企業(yè)網(wǎng)銀渠道中，但需到該結(jié)算賬戶的開戶行辦理，并按規(guī)定向我行提供相關(guān)申請資料，開戶行須認(rèn)真審查、核對客戶提交的申請資料，確認(rèn)其真實性和完整性后，為客戶辦理企業(yè)網(wǎng)銀添加賬戶業(yè)務(wù)。客戶辦理企業(yè)網(wǎng)銀添加賬戶業(yè)務(wù)，需向開戶行提供以下資料：（一）《電子銀行業(yè)務(wù)申請表（企業(yè)）》，申請表內(nèi)容不得涂改，加蓋待注冊賬戶預(yù)留印鑒和企業(yè)公章，并由企業(yè)法定代表人或者授權(quán)代理人簽章。（二）《組織機構(gòu)代碼證》原件及復(fù)印件。如該客戶無組織機構(gòu)代碼證，則提供開立結(jié)算賬戶時所提供的有效證件的原件及復(fù)印件。其中，復(fù)印件需加蓋企業(yè)公章。（三）法定代表人有效身份證件的原件及復(fù)印件。智信版客戶添加注冊賬戶時，不需要提供有效身份證件的原件和復(fù)印件；智博版和智銳版客戶添加注冊賬戶時，對于特殊原因無法提供法定代表人有效身份證件原件的，可以由一級分行逐戶向總行報批，總行批復(fù)同意后，客戶可以只提供法定代表人有效身份證件的復(fù)印件，同時開戶行必須通過其他合理的方式對客戶法定代表人的真實身份進(jìn)行驗證。（四）經(jīng)辦人有效身份證件的原件及復(fù)印件。（五）《法人授權(quán)委托書》，由企業(yè)法定代表人或者授權(quán)代理人簽章，并加蓋企業(yè)公章。法定代表人本人親自辦理時，不需要提供《法人授權(quán)委托書》；授權(quán)代理人親自辦理時，不需要提供《法人授權(quán)委托書》，但需提供一份企業(yè)法定代表人對該授權(quán)代理人的授權(quán)文件原件及復(fù)印件。開戶行受理客戶提供的資料后，經(jīng)辦柜員須對客戶提供的資料進(jìn)行認(rèn)真審核，審核比照相關(guān)要求執(zhí)行。資料審核無誤后，相關(guān)證件的原件交還給客戶，其他資料留存銀行，經(jīng)辦柜員須在所有留存資料上加蓋業(yè)務(wù)辦迄章，在相關(guān)資料的復(fù)印件上加蓋“已與原件核對一致”戳記（免審核原件的情形除外），并在《電子