【正文】 章 市內(nèi)交通費(fèi)報(bào)銷規(guī)定一、為加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，節(jié)約費(fèi)用開(kāi)支，特制訂本制定。二、因工作需要使用的出租車費(fèi)均在每月月底核報(bào)。三、出租車發(fā)票上必須標(biāo)明時(shí)間，起止路線，并在發(fā)票反面注明事由并簽名，否則不予報(bào)銷。四、公司員工報(bào)銷出租車費(fèi)必須經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)。第四章 費(fèi)用開(kāi)支管理規(guī)定為加強(qiáng)公司內(nèi)部管理，規(guī)范費(fèi)用開(kāi)支的程序與辦法，遵照國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)結(jié)合公司財(cái)務(wù)制度，本著“必需、合理、節(jié)約”的原則，公司對(duì)各項(xiàng)費(fèi)用開(kāi)支均實(shí)行歸口控制管理，具體費(fèi)用的審批權(quán)限、開(kāi)支標(biāo)準(zhǔn)及辦法統(tǒng)一規(guī)定如下：一、費(fèi)用開(kāi)支范圍業(yè)務(wù)接待（招待）費(fèi)、中介（禮品）費(fèi)、固定資產(chǎn)購(gòu)置費(fèi)、辦公用品購(gòu)置費(fèi)、低值易耗品購(gòu)置費(fèi)、辦公費(fèi)、交通費(fèi)、差旅費(fèi)、郵電通訊費(fèi)、員工再教育費(fèi)、醫(yī)藥費(fèi)及福利補(bǔ)貼費(fèi)等。二、費(fèi)用開(kāi)支審批權(quán)限的歸屬公司各項(xiàng)費(fèi)用開(kāi)支原則上實(shí)行總經(jīng)理一支筆審批，總經(jīng)理審批的主要范圍：業(yè)務(wù)接待（招待）費(fèi)、中介（禮品）費(fèi)、固定資產(chǎn)購(gòu)置費(fèi)、辦公用品或其它低值易耗品購(gòu)置費(fèi)、差旅費(fèi)、市內(nèi)交通費(fèi)等；三、費(fèi)用開(kāi)支標(biāo)準(zhǔn)及辦法：1．業(yè)務(wù)接待（招待）費(fèi)：根據(jù)工作性質(zhì)限定接待標(biāo)準(zhǔn)和金額。原則上招待費(fèi)用在1000元以上的接待客戶應(yīng)事先填寫“招待費(fèi)審批單”經(jīng)公司總經(jīng)理或總經(jīng)理授權(quán)的分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后方可執(zhí)行。特殊情況可先電話請(qǐng)示同意，并于事后補(bǔ)辦手續(xù)，注明招待客人名單與招待理由。2．中介（禮品）費(fèi)：因業(yè)務(wù)需要支付中介費(fèi)或贈(zèng)送禮品，須事先經(jīng)公司總經(jīng)理批準(zhǔn)。3．固定資產(chǎn)購(gòu)置費(fèi)：凡屬固定資產(chǎn)性質(zhì)的費(fèi)用開(kāi)支，無(wú)論金額大小均需總經(jīng)理批準(zhǔn)后方可購(gòu)置，每年盤點(diǎn)核查一次，做到帳物相符。出現(xiàn)問(wèn)題查明原因，并由責(zé)任人賠償。屬報(bào)廢的按規(guī)定造清單經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)后，由財(cái)務(wù)部憑此銷帳。4．辦公用品或其它低值易耗品購(gòu)置費(fèi)：購(gòu)置辦公用品或其它低值易耗品須經(jīng)總經(jīng)理簽字同意，印制名片、訂購(gòu)報(bào)刊書籍等由管理部統(tǒng)一辦理并驗(yàn)收入庫(kù)。業(yè)務(wù)書籍在征得公司分管總經(jīng)理同意下可自行購(gòu)買，5．員工再教育費(fèi)：?jiǎn)T工參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)、職稱考試經(jīng)總經(jīng)理簽字后報(bào)銷相關(guān)費(fèi)用。安徽省龍人投資擔(dān)保有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理辦法第一章 總則第一條 為了規(guī)范和加強(qiáng)公司管理，防范和控制擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司融資擔(dān)保工作積極穩(wěn)妥地開(kāi)展，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和《安徽省龍人投資擔(dān)保有限公司章程》以及《安徽省龍人投資擔(dān)保有限公司擔(dān)保業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，制定本辦法。 第二條 公司自主經(jīng)營(yíng)，獨(dú)立核算，依照規(guī)定程序?qū)?dān)保項(xiàng)目自主進(jìn)行評(píng)估和做出決策；本公司有權(quán)不接受各級(jí)行政管理機(jī)關(guān)為具體項(xiàng)目提供擔(dān)保的指令。 第三條 公司為受托運(yùn)作的委托理財(cái)資金設(shè)立專門賬戶，并將委托理財(cái)資金業(yè)務(wù)與自身?yè)?dān)保業(yè)務(wù)分開(kāi)管理、核算。 第四條 公司擔(dān)保收費(fèi)根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度實(shí)行浮動(dòng)費(fèi)率，為減輕經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)內(nèi)中小企業(yè)負(fù)擔(dān)，擔(dān)保費(fèi)率一般控制在同期銀行貸款利率的50％以內(nèi)。 第五條 為規(guī)避單個(gè)企業(yè)擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，公司對(duì)單個(gè)企業(yè)提供的擔(dān)保余額最高不超過(guò)自身實(shí)收資本的10％；公司對(duì)外擔(dān)保余額不超過(guò)自身實(shí)收資本的5倍，最高不得超過(guò)10倍。具體擔(dān)保放大倍數(shù)由公司與合作銀行根據(jù)合作協(xié)議確定。 第六條 公司按照“利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的原則與合作銀行建立業(yè)務(wù)合作關(guān)系，對(duì)貸款實(shí)行比例擔(dān)保。公司與合作銀行密切協(xié)作，及時(shí)交換和通報(bào)受保企業(yè)的有關(guān)信息，加強(qiáng)對(duì)受保企業(yè)的監(jiān)督，共同維護(hù)雙方權(quán)益。 第七條 公司建立嚴(yán)格的擔(dān)保評(píng)審制度，配備或聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)、法律、技術(shù)等方面的相關(guān)專業(yè)人才，采用先進(jìn)的項(xiàng)目評(píng)價(jià)系統(tǒng)，提高評(píng)估能力，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估審查；注重建立長(zhǎng)期、穩(wěn)定的客戶群，積累完整、詳實(shí)的客戶資料，為項(xiàng)目評(píng)估建立可靠的信息基礎(chǔ)；嚴(yán)格執(zhí)行科學(xué)的決策程序，切實(shí)防止盲目決策；加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的跟蹤，完善對(duì)投保企業(yè)的事前評(píng)估、事中監(jiān)控、事后追償與處置機(jī)制；強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)控，防范道德風(fēng)險(xiǎn)，保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)。 第八條 公司建立健全反擔(dān)保措施制度，要求受保企業(yè)以其合法的財(cái)產(chǎn)(包括股權(quán))抵押或權(quán)利質(zhì)押等方式，提供可靠足額的反擔(dān)保措施。 第九條 公司按當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)的50％提取未到期風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金；按不超過(guò)當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例以及所得稅后利潤(rùn)的一定比例提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，用于擔(dān)保賠付。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到擔(dān)保責(zé)任余額的10％后，實(shí)行差額提取。 第十條 公司嚴(yán)格遵循安全性、流動(dòng)性、效益性原則運(yùn)用擔(dān)保資金。公司按照《安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》提取準(zhǔn)備金，存入合作銀行或相關(guān)機(jī)構(gòu)指定的銀行，用于代償逾期擔(dān)?；蛘吖厩逅銜r(shí)用于清償債務(wù)。 第十一條 公司建立健全績(jī)效考核指標(biāo)體系，具體考核辦法及細(xì)則綜合考慮公司的融資擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模、代償損失、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)及其社會(huì)和經(jīng)濟(jì)效益而確定，并另行訂立。 第十二條 公司定期向主管財(cái)政部門報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表以及其他報(bào)表和資料，于每月底前將上月的營(yíng)業(yè)統(tǒng)計(jì)報(bào)表報(bào)送主管財(cái)政部門；于每一會(huì)計(jì)年度終了后3個(gè)月內(nèi)，將上一年度的營(yíng)業(yè)報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)表報(bào)送主管財(cái)政部門。 第二章 責(zé)任追究制度第一節(jié) 依據(jù)、目的與適用范圍第一條 本規(guī)定依據(jù)《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)法》、《企業(yè)職工獎(jiǎng)懲條例》、《安徽省龍人投資擔(dān)保有限公司發(fā)展規(guī)劃方案》(以下簡(jiǎn)稱：《規(guī)劃方案》)、《安徽省龍人投資擔(dān)保有限公司擔(dān)保業(yè)務(wù)操作規(guī)程》及其他與本公司相關(guān)管理辦法設(shè)立。第二條 本規(guī)定的目的在于督促公司員工遵章守紀(jì)；增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，維護(hù)公司規(guī)章制度的嚴(yán)肅性；強(qiáng)化管理，從嚴(yán)要求，促進(jìn)公司經(jīng)營(yíng)管理水平不斷提高。第三條 本辦法適用于安徽省龍人投資擔(dān)保有限公司的全體員工。第二節(jié) 處罰原則第四條 違章必究原則。規(guī)章制度是公司穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)的基本保證，每個(gè)員工都必須嚴(yán)格遵守，違者必須依照本規(guī)定處理。第五條 實(shí)事求是原則。處理違反規(guī)章制度行為，應(yīng)以事實(shí)為依據(jù)，準(zhǔn)確判定錯(cuò)誤性質(zhì)，區(qū)分不同情況，依照本規(guī)定，給予違反制度員工相應(yīng)的處罰。第六條 人人平等原則。不允許有不受規(guī)章制度約束的特殊員工，任何違反規(guī)章制度的員工（含公司負(fù)責(zé)人）都必須依照規(guī)定給予相應(yīng)處罰。