某公司團險關(guān)鍵客戶管理辦法(基本法)(20頁)-銷售管理(已改無錯字)
2022-09-25 13:28:55 本頁面
【正文】 同時，各市分公司總經(jīng)理要定期進行客戶拜訪，每年不少于二次；省公司總（副） 經(jīng)理每年對客戶進行不少于一次的拜訪。 每月向關(guān)鍵客戶寄送《 XX人壽》雜志 。 省 、 市公司每年至少召開一次關(guān)鍵客戶活動，活動可采用客戶聯(lián)誼活動、專家講座等形式。 根據(jù)客戶需要可提供員工保險手冊、保險講座、健康咨詢等服務(wù)。 對省級關(guān)鍵客戶提供全省范圍的服務(wù)。 團體年金保費收入在 1000 萬元以上或企業(yè)年金的客戶，可享受查詢、咨詢和保全等網(wǎng)絡(luò)服務(wù)。 嘗試建立省級關(guān)鍵客戶服務(wù)網(wǎng)站，為短期險客戶的查詢、咨詢、保全等提供網(wǎng)絡(luò)服務(wù)。 第五章 統(tǒng)括保單業(yè)務(wù)管理辦法 第十八條 統(tǒng)括保單的定義 統(tǒng)括保單是指客戶經(jīng)營地域及員工分布在兩個地市以上，保費規(guī)模較大、品牌影響力較強，具有相當(dāng)規(guī)模、效益或影響力的團體客戶。 第十九條 統(tǒng)括保單業(yè)務(wù)的協(xié)作管理與權(quán)益分配原則 為在同一客戶系統(tǒng)內(nèi)保證 XX 人壽 產(chǎn)品、服務(wù)、品牌的一致性，所有 跨地域 協(xié)作業(yè)務(wù)必須進行立項， 并遵循以下原則： （ 1） 屬地優(yōu)先原則：從優(yōu)化服務(wù)的角度出發(fā)， 對于跨地區(qū)的集團客戶，原則上以該客戶總部所在地的 分 公司 為主開拓機構(gòu)，客戶機 構(gòu)所在地 機構(gòu)為屬地服務(wù) 機構(gòu)； （ 2） 公司利益最大原則：交叉業(yè)務(wù)的協(xié)調(diào)以公司利益最大化為原則， 分公司 不允許因業(yè)務(wù)交叉而損害公司利益； （ 3） 統(tǒng)一協(xié)調(diào)原則：各分 公司 應(yīng)本著友好協(xié)商的原則解決業(yè)務(wù)交叉問題，難以達成共識 的 由 省公司 協(xié)調(diào)解決。 第二十條 統(tǒng)括業(yè)務(wù)的承保依客戶需求和服務(wù)的便利性可選擇在主開拓機構(gòu)統(tǒng)一承保或在各機構(gòu)所在地屬地承保，但 應(yīng) 實行屬地服務(wù)，并按照以下原則進行 業(yè)績和費用 劃分： 一、由 省公司主導(dǎo)完成的項目，業(yè)績 按客戶在各市分公司的保費情況進行劃分， 費用由省公司直接明確。為了平衡 項目中的超常投入，采用成本與收益相匹配的原則，省公司將根據(jù)具體情況對該項目產(chǎn)生的總體費用進行合理的扣減以平衡投入，省公司層面總體扣減幅度不超過總費用的 40%，具體由項目小組組長按規(guī)則整理評估扣減費用的報告，遞交關(guān)鍵客戶決策委員會核準(zhǔn)。 二、 由主開拓機構(gòu)主導(dǎo)完成的項目， 按以下原則進行業(yè)績和費用劃分： （ 1）主開拓機構(gòu)所在地客戶總部以及當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)的 100%業(yè)績劃歸主開拓機構(gòu)； （ 2）屬地機構(gòu)所在地客戶分支機構(gòu)的保費的 50%劃歸主開拓機構(gòu)，保費的 50%劃歸該屬地機構(gòu)， 保費由省公司扣減屬地機構(gòu)的業(yè)務(wù)計劃，增加主 開拓機構(gòu)的業(yè)務(wù)計劃；費用由省公司增加屬地機構(gòu)的費用，扣減主開拓機構(gòu)的費用。費用劃拔比例由省公司根據(jù)承保險種、費率、服務(wù)要求等情況進行確定，原則上，年金業(yè)務(wù)不超過收取管理 費的 20%，意外險不超過實收保費的 10%，健康險不超過實收保費的5%。進行追加或扣減。 三、特殊統(tǒng)括項目經(jīng)省公司關(guān)鍵客戶項目決策委員 會核準(zhǔn)的，業(yè)績和費用劃分方式可另行制定。 第六章 附則 第 二十一 條 本辦法由省公司關(guān)鍵客戶項目決策委員會解釋，未盡事宜由省公司關(guān)鍵客戶項目決策 委員會制定、頒布并實施。 第 二十二 條 本辦法自頒布之日起實施。 附件一： 省級關(guān)鍵客戶申報表 客戶名稱 保費收入 團體壽險： 意外險： 健康險： 員工人數(shù) 經(jīng)營范圍 客戶的基本情況及影響力 市公司團險銷售部意見 簽名：（蓋章） 省公司團險銷售部意見 簽名：（蓋章） 附件 二 ： 關(guān)鍵客戶立項申請表 上報時間： 申報分公司 客戶名稱 投保單位情況簡介 聯(lián)系人姓名： 職務(wù)： 電話： 擬投保險種 預(yù)估保費 目前進展情況簡介 所需支持： 技術(shù)方面： 費用方面（需注明申請額度）： 其他方面： 市公司 團險銷售部 意見： 負(fù)責(zé)人簽名： 市公司關(guān)鍵客戶項目決策委員會意見： 負(fù)責(zé)人簽名： 省公司團險銷售部 意見： 負(fù)責(zé)人簽名： 省公司關(guān)鍵客戶項目決策委員會意見： 負(fù)責(zé)人簽名： 項目運作小組成員名單表 客戶名稱： 上報分公司：
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