【正文】 形成《投資項(xiàng)目專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告》，并提交至風(fēng)險(xiǎn)控制總監(jiān)，風(fēng)險(xiǎn)控制總監(jiān)對(duì)項(xiàng)目做出評(píng)價(jià)。風(fēng)險(xiǎn)控制總監(jiān)審核通過(guò)后，風(fēng)險(xiǎn)控制主管副總裁將 《投資項(xiàng)目專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告》及風(fēng)險(xiǎn)控制總監(jiān)評(píng)審意見(jiàn)提交至總裁，并由總裁 提交至總裁辦公會(huì)。第二十條 退出階段風(fēng)險(xiǎn)控制 當(dāng)項(xiàng)目達(dá)到預(yù)期投資目標(biāo)或出現(xiàn)重大緊急事項(xiàng)需要退出時(shí)，項(xiàng)目組根據(jù)具體情況，制定退出方案，報(bào)投資決策委員會(huì)審議和決策。第二十一條 對(duì)財(cái)務(wù)與資金管理的風(fēng)險(xiǎn)控制 公司建立獨(dú)立的財(cái)務(wù)核算體系，制定規(guī)范的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核算制度，配備專(zhuān)職的 財(cái)務(wù)核算人員。第五章 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及責(zé)任追究第二十二條 公司投資管理部應(yīng)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)缺陷并改進(jìn)，其自查報(bào)告應(yīng)及時(shí)報(bào)送公司領(lǐng)導(dǎo)及綜合管理部。對(duì)于違反法律的，公司將追究相關(guān)責(zé)任人的法律責(zé)任。第二十五條本辦法自下發(fā)之日起實(shí)施。第二條：本制度依據(jù)《證券公司直接投資業(yè)務(wù)試點(diǎn)指引》等法規(guī)政策，以及《**投資管理有限公司公司章程》、《**投資管理有限公司直接投資業(yè)務(wù)管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合國(guó)際通行的風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，以及公司實(shí)際業(yè)務(wù)需要制定。第四條：公司風(fēng)險(xiǎn)控制的總體目標(biāo)：(一)有效防范、控制、化解公司面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，將風(fēng)險(xiǎn)程度和風(fēng)險(xiǎn)損失降低到公司可以承受的范圍之內(nèi)，為公司持續(xù)經(jīng)營(yíng)提供安全保障；(二)逐步采用科學(xué)統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)量化方法，建立完整的風(fēng)險(xiǎn)控制體系和流程，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的科學(xué)管理；(三)提高公司經(jīng)營(yíng)效率和效果，維護(hù)公司聲譽(yù)和品牌。(三)獨(dú)立性原則：公司設(shè)立獨(dú)立于其他職能部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)控制部，專(zhuān)職對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)履行日常檢查、監(jiān)控、評(píng)估等風(fēng)險(xiǎn)控制工作；(四)有效性原則：公司風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)與公司經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險(xiǎn)狀況及公司所處的環(huán)境相適應(yīng)，追求效率與效果統(tǒng)一，利用最經(jīng)濟(jì)的成本實(shí)現(xiàn)公司風(fēng)險(xiǎn)控制總體目標(biāo)；(五)制衡性原則：公司合理設(shè)置內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，科學(xué)規(guī)劃業(yè)務(wù)流程，實(shí)現(xiàn)決策部門(mén)、執(zhí)行部門(mén)與監(jiān)督檢查部門(mén)以及各崗位的權(quán)責(zé)分明和相互牽制。第七條：投資風(fēng)險(xiǎn)，是指公司實(shí)施股權(quán)投資的過(guò)程中，可能導(dǎo)致投資損失或無(wú)法達(dá)到預(yù)期回報(bào)率的各種風(fēng)險(xiǎn)。(一)目標(biāo)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)：指中小企業(yè)成長(zhǎng)和發(fā)展過(guò)程中本身具有的不確定性，包括技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。第八條：管理風(fēng)險(xiǎn)，是指公司由于經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、治理結(jié)構(gòu)、管理制度、組織架構(gòu)設(shè)置等不完善、不科學(xué)，從而給公司經(jīng)營(yíng)管理、業(yè)務(wù)運(yùn)作帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。第十條：政策風(fēng)險(xiǎn)，是指由于相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管政策發(fā)生變化，給公司經(jīng)營(yíng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。第十二條：信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，是指具有重大不利影響的突發(fā)事件對(duì)公司聲譽(yù)造成損害，從而使公司面臨客戶(hù)流失、人才流失、業(yè)務(wù)開(kāi)拓困難等不利狀況的風(fēng)險(xiǎn)。第十四條：董事會(huì)是公司的常設(shè)權(quán)利機(jī)構(gòu)，也是風(fēng)險(xiǎn)控制的最高決策機(jī)構(gòu)，擔(dān)負(fù)公司風(fēng)險(xiǎn)控制的最終責(zé)任。第十五條：監(jiān)事由股東委派，負(fù)責(zé)對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)控制活動(dòng)履行監(jiān)督職能。第十七條：總經(jīng)理就公司風(fēng)險(xiǎn)控制活動(dòng)的有效性向董事會(huì)負(fù)責(zé)。其在風(fēng)險(xiǎn)控制方面的主要職責(zé)包括：(一)制訂公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度、各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施和辦法，報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)；(二)向董事會(huì)匯報(bào)公司面臨的各項(xiàng)重大風(fēng)險(xiǎn)、控制現(xiàn)狀以及應(yīng)對(duì)措施；(三)推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)控制制度和風(fēng)險(xiǎn)控制措施、辦法在公司各崗位以及業(yè)務(wù)流程中的整合與落實(shí)，并全面監(jiān)督其執(zhí)行情況；(四)對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)審查；(五)制訂公司風(fēng)險(xiǎn)控制組織機(jī)構(gòu)的設(shè)置及職責(zé)方案；(六)對(duì)公司員工在風(fēng)險(xiǎn)控制方面的表現(xiàn)進(jìn)行考核與評(píng)價(jià)；(七)建立公司危機(jī)處理機(jī)制，制訂危機(jī)處理方案，報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)；(八)推動(dòng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理文化的培育；(九)執(zhí)行董事會(huì)授權(quán)的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制的其他事項(xiàng)。(七)傳播公司風(fēng)險(xiǎn)控制理念，培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化；(八)研究公司危機(jī)處理機(jī)制的建立，在出現(xiàn)危機(jī)事件時(shí)擬定處理建議、方案，報(bào)管理層審議；(九)辦理管理層授權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)控制其他有關(guān)工作。第二十條：業(yè)務(wù)部門(mén)和其他職能部門(mén)是公司風(fēng)險(xiǎn)控制工作的最終落實(shí)部門(mén)，在風(fēng)險(xiǎn)控制方面的主要職責(zé)包括：(一)執(zhí)行公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度和各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施、辦法；(二)協(xié)助、配合風(fēng)險(xiǎn)控制部，定期進(jìn)行本部門(mén)各崗位以及業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的識(shí)別、分析以及評(píng)估；(三)定期總結(jié)本部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施情況，向管理層和風(fēng)險(xiǎn)控制部提供反饋意見(jiàn)；(四)協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)控制部，在部門(mén)內(nèi)倡導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理文化；(五)辦理風(fēng)險(xiǎn)控制其他有關(guān)工作。(二)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析和評(píng)估其他職能部門(mén)應(yīng)當(dāng)在風(fēng)險(xiǎn)控制部的組織下，定期對(duì)部門(mén)內(nèi)各個(gè)崗位以及業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析和評(píng)估。（四)監(jiān)督與檢查風(fēng)險(xiǎn)控制的執(zhí)行情況風(fēng)險(xiǎn)控制部定期或不定期檢查評(píng)估公司業(yè)務(wù)流程以及其他職能部門(mén)對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)控制制度和風(fēng)險(xiǎn)控制措施、辦法的執(zhí)行情況，及時(shí)向管理層和董事會(huì)匯報(bào)檢查評(píng)估結(jié)果。每年年初，風(fēng)險(xiǎn)控制部在業(yè)務(wù)部門(mén)及其他職能部門(mén)的配合下，對(duì)上一年風(fēng)險(xiǎn)控制工作的執(zhí)行情況進(jìn)行總結(jié)，并提出本風(fēng)險(xiǎn)控制的計(jì)劃方案，向管理層提交風(fēng)險(xiǎn)控制工作報(bào)告。第二十三條：為控制投資風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)采取如下具體措施：(一)確定科學(xué)的投資策略，明確開(kāi)展投資業(yè)務(wù)的方向標(biāo)；(二)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)投資決策、項(xiàng)目執(zhí)行、項(xiàng)目監(jiān)督各崗位權(quán)責(zé)分明、相互制約；(三)制定合理的投資流程和投資業(yè)務(wù)管理辦法；(四)完善投資協(xié)議的交易設(shè)計(jì)，利用法律手段保護(hù)權(quán)益；(五)對(duì)己投資項(xiàng)目密切跟蹤、積極管理；(六)加強(qiáng)研究支持，團(tuán)隊(duì)經(jīng)驗(yàn)共享，提升公司整體投資水平； 第二十四條：為控制管理風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)樹(shù)立持續(xù)發(fā)展的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，建立健全治理結(jié)構(gòu)、激勵(lì)機(jī)制、監(jiān)督和約束機(jī)制，不斷提升企業(yè)管理能力。第二十六條：為控制政策風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)隨時(shí)跟蹤、深入研究相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管政策，及時(shí)調(diào)整經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略以適應(yīng)政策變化。第二十八條：為控制信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)通過(guò)專(zhuān)業(yè)的服務(wù)、良好的客戶(hù)關(guān)系管理來(lái)取得客戶(hù)信任，當(dāng)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)應(yīng)做出積極和恰當(dāng)?shù)姆磻?yīng)，以維持客戶(hù)信任，降低信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的損失。第三十條：公司應(yīng)逐步建立有效的危機(jī)處理機(jī)制，在危機(jī)事件發(fā)生時(shí)及時(shí)啟動(dòng)，以防止事態(tài)進(jìn)一步擴(kuò)大，使損失降到最低限度。第三十二條： 本制度屬于公司基本制度，由董事會(huì)負(fù)責(zé)制定、解釋及修改。第四篇：證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法（征求意見(jiàn)稿）第一章 總則第一條 為加強(qiáng)對(duì)證券公司風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管，督促證券公司加強(qiáng)內(nèi)部控制，防范風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《證券法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。中國(guó)證監(jiān)會(huì)和公司注冊(cè)地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)”）可以根據(jù)審慎監(jiān)管需要，要求設(shè)有子公司的證券公司提供以合并數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)編制的凈資本計(jì)算表和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)管報(bào)表。證券公司的法定代表人、經(jīng)營(yíng)管理的主要負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)公司月度凈資本計(jì)算表和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)管報(bào)表簽署書(shū)面確認(rèn)意見(jiàn)。第四條 證券公司經(jīng)營(yíng)管理的主要負(fù)責(zé)人應(yīng)至少每半年向公司全體股東報(bào)告一次公司凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)具體情況和達(dá)標(biāo)情況，并獲得股東的簽收確認(rèn)證明文件。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)審慎監(jiān)管需要，要求證券公司按周或按日編制并報(bào)送凈資本計(jì)算表和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)管報(bào)表。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)審慎監(jiān)管需要，要求證券公司聘請(qǐng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)其月度凈資本計(jì)算表和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)管報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。第二章 風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)第八條 證券公司經(jīng)營(yíng)《證券法》第一百二十五條第(一)項(xiàng)至第(三)項(xiàng)業(yè)務(wù)的，其凈資產(chǎn)不得低于人民幣5千萬(wàn)元，凈資本不得低于人民幣2千萬(wàn)元。證券公司經(jīng)營(yíng)《證券法》第一百二十五條第(一)項(xiàng)至第(三)項(xiàng)業(yè)務(wù)，同時(shí)經(jīng)營(yíng)第(五)項(xiàng)的，其凈資產(chǎn)不得低于人民幣1億元，凈資本不得低于人民幣5千萬(wàn)元。證券公司經(jīng)營(yíng)《證券法》第一百二十五條第(四)項(xiàng)至第(七)項(xiàng)業(yè)務(wù)中兩項(xiàng)以上的，以及同時(shí)經(jīng)營(yíng)第(一)項(xiàng)至第(三)項(xiàng)業(yè)務(wù)的，其凈資產(chǎn)不得低于人民幣5億元，凈資本不得低于人民幣2億元。第十條 證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，除應(yīng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件外，還必須符合以下風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)：（一）凈資本不得低于公司托管客戶(hù)的交易結(jié)算資金總額的10%；（二）凈資本按營(yíng)業(yè)部數(shù)量平均折算額（凈資本/營(yíng)業(yè)部家數(shù)）不得低于1千萬(wàn)元。第十二條 證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)的，除應(yīng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件外，還必須符合以下風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)：（一）單項(xiàng)承銷(xiāo)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的80%；（二）合并承銷(xiāo)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的300%，且合并股票承銷(xiāo)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的150%。第十四條 證券公司為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)的，除應(yīng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件外，還必須符合以下風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)：（一）對(duì)單個(gè)客戶(hù)融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的1%；（二）對(duì)所有客戶(hù)融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的10倍；（三）對(duì)單個(gè)客戶(hù)融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的1%；（四）對(duì)所有客戶(hù)融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的10倍。第三章 監(jiān)管要求與監(jiān)管措施第十六條 證券公司各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)應(yīng)持續(xù)符合監(jiān)管要求，即證券公司每個(gè)會(huì)計(jì)期間的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)都應(yīng)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。第十八條 證券公司在開(kāi)展自營(yíng)、承銷(xiāo)、資產(chǎn)管理、融資融券等各項(xiàng)業(yè)務(wù)及向股東分配利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)事先就有關(guān)業(yè)務(wù)及向股東分配利潤(rùn)等事項(xiàng)對(duì)公司凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的潛在影響進(jìn)行敏感性分析和壓力測(cè)試。第二十條 證券公司的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告或凈資本計(jì)算表和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)管報(bào)表被注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具了保留意見(jiàn)或帶有說(shuō)明段無(wú)保留意見(jiàn)的，證券公司應(yīng)就涉及事項(xiàng)進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)說(shuō)明。第二十一條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)數(shù)據(jù)的計(jì)算與生成過(guò)程及計(jì)算結(jié)果的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行定期和不定期檢查。第二十三條 證券公司凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)或規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)在該情形發(fā)生之日起一個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)書(shū)面報(bào)告，說(shuō)明基本情況、問(wèn)題成因以及解決問(wèn)題的具體措施和期限；同時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)在該情形消除的次日，書(shū)面報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。第二十五條 證券公司凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)按照審慎監(jiān)管原則區(qū)別情形采取以下監(jiān)管措施：（一）下發(fā)整改通知書(shū)并抄送公司主要股東，責(zé)令公司限期整改；（二）停止批準(zhǔn)增設(shè)、收購(gòu)營(yíng)業(yè)性分支機(jī)構(gòu)；（三）停止批準(zhǔn)新業(yè)務(wù)；（四）限制分配紅利；（五）限制公司向董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員支付報(bào)酬、提供福利；（六）限制轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者在財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利；（七）責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利；（八）責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利；（九）限制公司業(yè)務(wù)活動(dòng)，責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)；（十）其他監(jiān)管措施。第四章 罰則第二十七條 證券公司拒不報(bào)送或者提供凈資本計(jì)算表和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)管報(bào)表等資料，或者報(bào)送、提供的凈資本計(jì)算表和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)管報(bào)表等資料有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將依法給予處罰。第二十八條 會(huì)計(jì)師事務(wù)所未勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致經(jīng)審計(jì)的凈資本計(jì)算表或風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)管報(bào)表有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將責(zé)令改正，依法給予處罰。第五章 附則第二十九條 本辦法有關(guān)用語(yǔ)定義如下：（一）負(fù)債、流動(dòng)負(fù)債是指公司的對(duì)外負(fù)債，不含代買(mǎi)賣(mài)證券款；資產(chǎn)、流動(dòng)資產(chǎn)是指公司自身的資產(chǎn)，不含客戶(hù)資產(chǎn)。（三）單項(xiàng)承銷(xiāo)業(yè)務(wù)規(guī)模是指證券公司為一家發(fā)行人承擔(dān)包銷(xiāo)義務(wù)的承銷(xiāo)金額；合并承銷(xiāo)業(yè)務(wù)規(guī)模是指證券公司同時(shí)為多家發(fā)行人承擔(dān)包銷(xiāo)義務(wù)的承銷(xiāo)金額合計(jì)，“同時(shí)”是指多家發(fā)行人的發(fā)行期有交叉、且發(fā)行尚未結(jié)束。（五）重大業(yè)務(wù)是指可能導(dǎo)致公司凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)發(fā)生10%以上變化的業(yè)務(wù)。第三十一條 本辦法自2006年11月1日起施行。公司各相關(guān)應(yīng)提高證件識(shí)別能力，把握客戶(hù)個(gè)人信息真實(shí)程度，準(zhǔn)確掌握客戶(hù)租車(chē)的真正動(dòng)機(jī)，從而有效防范各種騙租的行為。一、客戶(hù)資格分類(lèi)（1）本市市區(qū)常住城鎮(zhèn)戶(hù)口（城鄉(xiāng)結(jié)合部除外）；（2）特殊職業(yè)人員：政府公務(wù)員、高校教師、銀行職員（合同工除外）、市區(qū)三甲以上醫(yī)院醫(yī)護(hù)人員、持證律師、現(xiàn)役軍官、離休干部；（3）大型外企職員或非外企三高人群：能出具所在單位收入證明（上月或當(dāng)月工資卡、有效存折、公司蓋章的收入證明），有本人名下的產(chǎn)權(quán)證做抵押；（4）高校在校學(xué)生：能出具保安部蓋章并注明使用有效期的證明文件，同時(shí)填寫(xiě)《承諾書(shū)》（見(jiàn)附表1）；（5）外籍人士：有固定單位、住所、職位、收入的相關(guān)證明文件至少2項(xiàng)，或有上述（1）（2）兩類(lèi)性質(zhì)的客戶(hù)作擔(dān)保；（1）優(yōu)質(zhì)單位：公辦或國(guó)有民辦學(xué)校、區(qū)級(jí)二甲以上醫(yī)院、二級(jí)支行以上銀行、政府機(jī)關(guān)團(tuán)體（如市、區(qū)、縣、街道、居委會(huì)等各級(jí)管理機(jī)關(guān)以及各民主黨派團(tuán)體）、行業(yè)協(xié)會(huì)（如醫(yī)療、化工、旅游、電子等經(jīng)政府登記認(rèn)可的行業(yè)協(xié)會(huì)），行政職能部門(mén)（如；公安、工商、稅務(wù)、城管等管理部門(mén)）；（2）一般單位：注冊(cè)資本金在50萬(wàn)元以上的獨(dú)資、合資或三資企業(yè)；（3）外地駐本地辦事處，具有效工商登記營(yíng)業(yè)執(zhí)照。三．租車(chē)所需驗(yàn)證材料本市市區(qū)常住戶(hù)口：有效身份證、駕駛證原件和復(fù)印件；非本市常住戶(hù)口：本市暫住證、有固定正當(dāng)職業(yè)的工作單位證明、其本人固定住所或產(chǎn)權(quán)證原件和復(fù)印件；外籍人士：有效護(hù)照、居留證、駕駛證，提供本市市區(qū)常住戶(hù)口擔(dān)保人一名或所在單位的職位及收入證明原件和復(fù)印件；高校在校學(xué)生：本人學(xué)生證、保安部蓋章并注明使用有效期的證明原件和復(fù)印件；優(yōu)質(zhì)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)團(tuán)體、政府職能部門(mén)：?jiǎn)挝唤榻B信、機(jī)關(guān)證明文件原件，經(jīng)辦人身份證、駕駛證原件和復(fù)印件；注冊(cè)資本金50萬(wàn)以上的企事業(yè)單位（非個(gè)體戶(hù)：有效工商注冊(cè)登記之營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件和復(fù)印，經(jīng)辦人身份證、駕駛證原件和復(fù)印件；異地企事業(yè)單位駐地辦事機(jī)構(gòu)：有效工商登記之營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件和復(fù)印件，經(jīng)辦人身份證、駕駛證原件和復(fù)印件。如產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)立刻轉(zhuǎn)入追償追繳程序。