【正文】 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)是作為（）。(5分)幣種、金額、期限相同，但付息方法不同 幣種、金額相同，但期限、付息方法不同 幣種、金額、期限不同，但付息方法相同 幣種、金額不同，但期限、付息方法相同26（）是金融穩(wěn)定的核心。(5分)土地所有權(quán)所有權(quán)、使用權(quán)不明或有爭議的財(cái)產(chǎn) 沒有被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn) 法律、行政法規(guī)規(guī)定可以抵押的財(cái)產(chǎn)270、現(xiàn)行的個(gè)人住房按揭貸款首付比例是（）。(5分)嚴(yán)格 不予 予以 適度27攜帶、申報(bào)外幣現(xiàn)鈔出入境的限額，由國務(wù)院（）管理部門規(guī)定。(5分)總量 總額 金額 規(guī)模27外匯市場交易的（）和形式由國務(wù)院外匯管理部門規(guī)定。(5分)舉報(bào)人 金融機(jī)構(gòu) 銀行 公安機(jī)關(guān)27違反外匯管理行為并已構(gòu)成犯罪的，由外匯管理機(jī)關(guān)移送（）處理。(5分)一年 兩年 三年 四年280、外匯指定銀行對(duì)客戶掛牌的美元對(duì)人民幣現(xiàn)匯賣出價(jià)與買入價(jià)之差不得超過中國人民銀行公布的美元交易中間價(jià)的（）。(5分)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù) 遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù) 居民個(gè)人購匯業(yè)務(wù) 人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù) 282005年7月21日，國務(wù)院公布的我國人民幣匯率形成機(jī)制改革方案中，堅(jiān)持“三性”原則不包括（）。(5分)經(jīng)濟(jì)快車 經(jīng)濟(jì)身份證 經(jīng)濟(jì)名牌 以上都是28征信，記錄您（）的信用行為(5分)過去 現(xiàn)在 未來 以上都是28征信就是()、為您建立信用檔案，依法采集、客觀記錄您的信用信息，并依法對(duì)外提供您信用報(bào)告的一種活動(dòng)。(5分)中央銀行 商業(yè)銀行 農(nóng)村合作銀行 外資銀行28與正面信息相對(duì)的是()，是指您在過去的信用交易中未能按時(shí)足額償還貸款、支付各種費(fèi)用的信息。(5分)知情權(quán) 異議權(quán) 糾錯(cuò)權(quán) 司法救濟(jì)權(quán)28銀行市場環(huán)境分析的基本方法SWOT中，“W”表示的是：(5分)優(yōu)勢 劣勢 機(jī)遇 威脅290、如果個(gè)人對(duì)自己信用報(bào)告中的信息有不同意見，可以向征信機(jī)構(gòu)提并由征信機(jī)構(gòu)按程序進(jìn)行處理，這就是個(gè)人作為征信對(duì)象及數(shù)據(jù)主體所擁有的。(5分)知情權(quán) 異議權(quán) 糾錯(cuò)權(quán) 司法救濟(jì)權(quán)29()是指個(gè)人對(duì)信用報(bào)告中的錯(cuò)誤信息存在異議并經(jīng)正常程序處理仍未得到滿意解決，可向法院提出起訴，用法律手段維護(hù)自身的個(gè)人權(quán)益。(5分)配偶信息 擁有的資產(chǎn)信息 借錢還錢的負(fù)債信息 訴訟信息29出售、購買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運(yùn)輸，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處()元以上()元以下罰金。(5分)1999年7月1日 1999年10月1日 1999年1月1日29存款證明可用于：(5分)移民第二篇：金融知識(shí)競賽題庫金融知識(shí)競賽（選擇題）四選一：（B）。A、每月20日 B、每月末C、每季末月20日 D、每季末（C）。A、提前還款申請(qǐng)B、給縣學(xué)生資助管理中心發(fā)送消息 C、貸款網(wǎng)上申請(qǐng) D、修改個(gè)人信息？（C）A、登陸支付寶網(wǎng)站使用密碼找回功能找回或電話咨詢支付寶 B、詢問縣資助中心 C、詢問國家開發(fā)銀行 D、詢問高校資助中心（D）。A、大學(xué)生還款之日 B、貸款發(fā)放之日 C、大學(xué)生畢業(yè)進(jìn)入還款期日 D、申請(qǐng)貸款日(B)A、提前還款申請(qǐng)分為一次性還清和部分還清 B、借款學(xué)生可在學(xué)生在線系統(tǒng)提交提前還款申請(qǐng) C、學(xué)生需向縣學(xué)生資助管理中心提交提前還款申請(qǐng)書D、2010年之前發(fā)放的貸款如需提前還款，只能通過代理行模式進(jìn)行，學(xué)生不能通過支付寶提前還款(B)A、國家開發(fā)銀行助學(xué)貸款學(xué)生在線系統(tǒng) B、支付寶網(wǎng)站C、咨詢受理貸款的學(xué)生資助中心 D、A 或C13.（B）是指個(gè)人對(duì)信用報(bào)告中的錯(cuò)誤信息存在異議并經(jīng)正常程序處理仍未得到滿意解決可向法院提出起訴用法律手段維護(hù)自身的個(gè)人權(quán)益。 D申請(qǐng)貸款日 (C)刪除此題 % % % %(B)A、1次 B、2次 C、3次 D、無限制(B)時(shí)無需取得被查詢?nèi)说臅嫱馔猹虡I(yè)銀行查詢個(gè)人信用報(bào)告必須取得被查詢?nèi)说臅媸跈?quán)。A、本人戶口所在地 B、個(gè)人收入證明 C、本省 D、全國各地有關(guān)的信息記在我的信用報(bào)告中可以提異議嗎（B）A、可以 B、不可以C、特殊情況可以 D、將來可以（C）A、暫時(shí)無法修改 B、無法修改C、可以通過當(dāng)?shù)厝嗣胥y行征信管理部門申請(qǐng)異議處理人民銀行征信管理部門或征信中心要求商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)將遺漏的信用交易信息補(bǔ)上 D、可以向金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)修改（C） 生源地信用助學(xué)貸款期限最長和最短年限分別是（B) 7 6 5 6(C) 、住宿費(fèi)和生活費(fèi)，本科五年制，將于2014年畢業(yè)，家庭貧困，符合申請(qǐng)開發(fā)銀行生源地助學(xué)貸款條件，以下說法正確的是(C) 他將于2014年9月1日開始自付利息2016年12月20日開 始還本他將于2014年9月1日開始自付利息2017年12月20日開 始還本(C) 1000 ,500 ,1000 ,500(含高校助學(xué)貸款和生源地助學(xué)貸款)逾期貸款還款日為(C) (A) 最短為7年 (B) 。% % % %(D) A國家開發(fā)銀行助學(xué)貸款學(xué)生在線系統(tǒng) C(B) 7 6 5 6金融知識(shí)競賽（判斷題）、其他組織或者個(gè)人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾募集資金的行為。（）3.“借記卡和信用卡均可以透支”。（√），銀行可以停止支付借款人尚未使用的貸款。（√）。（√）。（√），也可以采取口頭形式。(√)，而是一個(gè)包括多個(gè)單項(xiàng)規(guī)劃在內(nèi)的綜合性規(guī)劃，其中有現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收規(guī)劃、退休規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等。（√），不用擔(dān)心賬戶安全，可以繼續(xù)使用。（√）。(√)，如果您的評(píng)分越高，說明按照評(píng)分模型，您借款違約的可能性就越小，您也就越有可能獲得貸款。（），如果您的評(píng)分越高，說明按照評(píng)分模型，您借款違約的可能性就越小，您也就越有可能獲得貸款。(√)，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑，并處罰金或沒收財(cái)產(chǎn)。（√），則其正常業(yè)務(wù)經(jīng)營收入可以作為貸款的次要還款來源進(jìn)行考慮。(√）、信用記錄等，事先為申請(qǐng)人設(shè)定的最高使用金額，這反映了商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人信用程度的肯定。(X)、異議權(quán)、糾錯(cuò)權(quán)、司法救濟(jì)權(quán)，此外，任何人都有重新開始建立信用記錄的機(jī)會(huì)。(√）。(√），還可以在學(xué)校申請(qǐng)高校助學(xué)貸款。(√）。：金融市場是貨幣資金或金融商品交易的場所，即資金融通的場所。：是以國家為債務(wù)人，籌措資金來解決財(cái)政需要的一種信用形式。：是由銀行發(fā)行的供客戶辦理存取款和轉(zhuǎn)賬支付的新型服務(wù)工具的總稱。校園貸款知識(shí)競賽（填空題），貸款人發(fā)放貸款，借貸款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保 、和借款人自主支付，是指由銀行業(yè)機(jī)構(gòu)向社會(huì)發(fā)行的具有消費(fèi)信用、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部或部分功能的信用支付工具 ，將追究直接責(zé)任人的刑事責(zé)任 、家庭經(jīng)濟(jì)情況、個(gè)人學(xué)習(xí)及表現(xiàn)情況、對(duì)國家助學(xué)貸款的認(rèn)識(shí)等內(nèi)容，姓名、身份證號(hào)、金額、簽字等關(guān)鍵要素不能涂改。、國家勵(lì)志獎(jiǎng)學(xué)金、國家獎(jiǎng)學(xué)金、國家助學(xué)金、勤工助學(xué)等。、服務(wù)社會(huì)。，應(yīng)當(dāng)向持卡人書面告知信用卡賬單日期，信用卡章程、安全用卡須知、客戶服務(wù)電話，服務(wù)和收費(fèi)信息查詢渠道、銀行本票的持票人超過規(guī)定期限付款的，喪失對(duì)出票人以外的前手的追索權(quán)第三篇：金融知識(shí)競賽題庫，由（綜合柜員）負(fù)責(zé)檢查監(jiān)控設(shè)備運(yùn)行是否正常，并進(jìn)行運(yùn)行情況登記。（行）普通柜員之間的現(xiàn)金調(diào)劑要通過（普通柜員上繳綜合柜員，再向綜合柜員領(lǐng)用）方式進(jìn)行。（30）天。正確。正確，綜合柜員負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)上一工作日的（）等手工登記簿信息進(jìn)行檢查。凍結(jié)/扣劃登記簿儲(chǔ)蓄支局管理日志系統(tǒng)運(yùn)行日志（行）普通柜員每日登陸系統(tǒng)領(lǐng)用尾箱后，應(yīng)進(jìn)行臨時(shí)軋賬，正確無誤方可營業(yè)。錯(cuò)誤（行）綜合柜員應(yīng)將營業(yè)軋賬單與上日營業(yè)結(jié)束時(shí)打印的支局營業(yè)軋賬單核對(duì)，發(fā)現(xiàn)不一致應(yīng)及時(shí)查找原因。正確，錯(cuò)誤的是（郵政儲(chǔ)蓄賬戶可以透支）。，必須在規(guī)定位置加蓋（儲(chǔ)蓄專用章）。（40）位字符長的戶名。，填報(bào)的《申請(qǐng)表》自首次提交之日起（）年內(nèi)有效。（）。，屬于存折辦理必須強(qiáng)制刷磁的交易有（密印更改、信用卡賬戶還款、電話銀行注冊(cè)）。，必須檢驗(yàn)存折/單真?zhèn)蔚慕灰子? 持存折取款10000元 持存折轉(zhuǎn)賬8000元 重新寫磁條 隨機(jī)換折，必須檢驗(yàn)存折/單真?zhèn)蔚慕灰子?持存折轉(zhuǎn)賬6000元重新寫磁條隨機(jī)換折，正確的有:郵政儲(chǔ)蓄存款按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定計(jì)付利息普通柜員需要在存折手工填寫事項(xiàng)時(shí)，必須使用鋼筆或碳素筆，不得使用圓珠筆存折打印不清時(shí)，營業(yè)柜員應(yīng)手工補(bǔ)寫，加蓋名章，如客戶戶名漢字在業(yè)務(wù)系統(tǒng)字庫中不存在的，應(yīng)輸入“*”號(hào)，然后在存折“*”號(hào)旁手工填寫該字。正確，如果有移位，則應(yīng)黑筆劃銷空行，加蓋名章。正確，應(yīng)先辦理支票預(yù)處理手續(xù)。，賬戶的留存金額可為零。錯(cuò)誤，每季度末月的20日為結(jié)息日，按結(jié)息日中國人民銀行掛牌活期利率計(jì)息。正確，不必同時(shí)清戶。正確，若客戶有需要，存折內(nèi)頁加蓋“作廢”戳記后可交客戶留存。（）元。（5000）元。（3）位數(shù)字組成，系統(tǒng)自動(dòng)生成。正確。（收款人姓名、匯票號(hào)碼、匯款金額、預(yù)留存款密碼）等告知收款人。正確，不得代辦。正確。正確。正確（網(wǎng)匯通充值、網(wǎng)匯通卡、網(wǎng)匯E、代收支付寶款項(xiàng)）。正確，客戶可在全國任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理取款。，屬于由匯款人申請(qǐng)加辦的郵政匯兌附加業(yè)務(wù)有（投單回執(zhí)、短信回音、短信寄出通知）。，正確的是：司法查詢時(shí)有權(quán)機(jī)關(guān)可以抄錄、復(fù)制、照相，但不得帶走原件，可以辦理改匯交易的郵政匯兌業(yè)務(wù)是（按址匯款）。、本人實(shí)名證件，可在全國郵政匯兌聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)查詢匯款信息。正確，有權(quán)機(jī)關(guān)要求帶走原件的，網(wǎng)點(diǎn)必須協(xié)助。正確，客戶可憑匯款收據(jù)和實(shí)名證件在全國任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理改匯。正確。，不屬于郵政儲(chǔ)蓄綠卡功能的是（透支消費(fèi)）。（存款、取款、轉(zhuǎn)賬、查詢）等交易時(shí)，郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員必須通過磁條讀寫器刷卡讀入卡號(hào)。（卡磁道出錯(cuò)、賬戶已清戶）等狀態(tài)時(shí)，郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員必須拒絕辦理綠卡存款、轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)賬等資金存入類交易。90.第四篇：金融知識(shí)競賽題庫3金融知識(shí)競賽題庫（三）一、填空題根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于國有及國有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫”問題處理處罰的意見》，認(rèn)定是否屬于“小金庫”的唯一標(biāo)準(zhǔn)是（）。來源：《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于國有及國有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫”問題處理處罰的意見》銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)用經(jīng)營性收入等各類收入設(shè)立“小金庫”的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處（）的罰款。答案：上限來源：《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于國有及國有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫”問題處理處罰的意見》銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)重要空白憑證和業(yè)務(wù)印章的管理，嚴(yán)格執(zhí)行出入庫、領(lǐng)用、登記、交接、作廢和銷毀制度，堅(jiān)持（）、（）、（）分管原則。答案：貸款或貼現(xiàn)資金來源：中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知（）是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中必須遵守的行為準(zhǔn)則。答案：經(jīng)濟(jì)效益來源：中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律的通知根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度。答案：離崗休假；代班檢查；離崗審計(jì)來源：中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知為減少環(huán)境因素導(dǎo)致案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過（），輪崗?fù)瑫r(shí)必須實(shí)施（）。（）不得參與本機(jī)構(gòu)的對(duì)賬工作檢查；（）不得參與上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)本機(jī)構(gòu)的對(duì)賬工作檢查。答案：交易量；資金量；存款量來源：中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工參與地下錢莊非法活動(dòng)的通知1一旦發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參與地下錢莊非法活動(dòng)，監(jiān)管部門依法對(duì)其處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以（）。來源：中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工參與地下錢莊非法活動(dòng)的通知1銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注銀行業(yè)外部風(fēng)險(xiǎn)的五種主要來源：（）、（）、（）、（）、（）。答案：名單制來源：中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于防范外部風(fēng)險(xiǎn)傳染的通知1銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，要嚴(yán)格遵照有關(guān)規(guī)定對(duì)客戶交易結(jié)算資金進(jìn)行有效監(jiān)督，嚴(yán)禁向證券公司和其他任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放（）的貸款。答案：策略風(fēng)險(xiǎn)；聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)來源：《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》1商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和實(shí)施。答案：聲譽(yù)來源：商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引商業(yè)銀行應(yīng)積極穩(wěn)妥應(yīng)對(duì)聲譽(yù)事件，其中，對(duì)重大聲譽(yù)事件，相關(guān)處置措施包括：重大聲譽(yù)事件發(fā)生后（）小時(shí)內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況答案：12 來源：商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引2銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管納入持續(xù)監(jiān)管框架，對(duì)商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行監(jiān)督檢查，將商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況作為（）的考慮因素。答案：上一案件風(fēng)險(xiǎn)金額占核心資本比例的兩倍來源：中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知2根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知》規(guī)定，大型銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)金額達(dá)到1億元的，1年內(nèi)不得（）。答案：新設(shè)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)來源：中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查具體周期由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自行確定，但一年不得少于（）個(gè)周期，以實(shí)現(xiàn)全面覆蓋的要求。答案：大額存款優(yōu)先檢查、存款異常變動(dòng)優(yōu)先檢查、重點(diǎn)賬戶存款變動(dòng)優(yōu)先檢查 來源：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的指導(dǎo)意見》的通知2《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包