【正文】 答案：新設(shè)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)來源：中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查具體周期由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自行確定，但一年不得少于（）個(gè)周期，以實(shí)現(xiàn)全面覆蓋的要求。答案：名單制來源：中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于防范外部風(fēng)險(xiǎn)傳染的通知1銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，要嚴(yán)格遵照有關(guān)規(guī)定對(duì)客戶交易結(jié)算資金進(jìn)行有效監(jiān)督，嚴(yán)禁向證券公司和其他任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放（）的貸款。答案：離崗休假；代班檢查；離崗審計(jì)來源：中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知為減少環(huán)境因素導(dǎo)致案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過（），輪崗?fù)瑫r(shí)必須實(shí)施（）。來源：《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于國有及國有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫”問題處理處罰的意見》銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)用經(jīng)營性收入等各類收入設(shè)立“小金庫”的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處（）的罰款。，不屬于郵政儲(chǔ)蓄綠卡功能的是（透支消費(fèi)）。、本人實(shí)名證件，可在全國郵政匯兌聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)查詢匯款信息。正確（網(wǎng)匯通充值、網(wǎng)匯通卡、網(wǎng)匯E、代收支付寶款項(xiàng)）。正確，不得代辦。（3）位數(shù)字組成，系統(tǒng)自動(dòng)生成。正確，不必同時(shí)清戶。正確，如果有移位，則應(yīng)黑筆劃銷空行，加蓋名章。，填報(bào)的《申請(qǐng)表》自首次提交之日起（）年內(nèi)有效。錯(cuò)誤（行）綜合柜員應(yīng)將營業(yè)軋賬單與上日營業(yè)結(jié)束時(shí)打印的支局營業(yè)軋賬單核對(duì)，發(fā)現(xiàn)不一致應(yīng)及時(shí)查找原因。（30）天。、國家勵(lì)志獎(jiǎng)學(xué)金、國家獎(jiǎng)學(xué)金、國家助學(xué)金、勤工助學(xué)等。：金融市場是貨幣資金或金融商品交易的場所，即資金融通的場所。(X)、異議權(quán)、糾錯(cuò)權(quán)、司法救濟(jì)權(quán)，此外，任何人都有重新開始建立信用記錄的機(jī)會(huì)。（），如果您的評(píng)分越高，說明按照評(píng)分模型，您借款違約的可能性就越小，您也就越有可能獲得貸款。(√)，而是一個(gè)包括多個(gè)單項(xiàng)規(guī)劃在內(nèi)的綜合性規(guī)劃，其中有現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收規(guī)劃、退休規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等。（√），銀行可以停止支付借款人尚未使用的貸款。 D申請(qǐng)貸款日 (C)刪除此題 % % % %(B)A、1次 B、2次 C、3次 D、無限制(B)時(shí)無需取得被查詢?nèi)说臅嫱馔猹虡I(yè)銀行查詢個(gè)人信用報(bào)告必須取得被查詢?nèi)说臅媸跈?quán)。(5分)1999年7月1日 1999年10月1日 1999年1月1日29存款證明可用于：(5分)移民第二篇：金融知識(shí)競賽題庫金融知識(shí)競賽（選擇題）四選一：（B）。(5分)中央銀行 商業(yè)銀行 農(nóng)村合作銀行 外資銀行28與正面信息相對(duì)的是()，是指您在過去的信用交易中未能按時(shí)足額償還貸款、支付各種費(fèi)用的信息。(5分)舉報(bào)人 金融機(jī)構(gòu) 銀行 公安機(jī)關(guān)27違反外匯管理行為并已構(gòu)成犯罪的，由外匯管理機(jī)關(guān)移送（）處理。(5分)幣種、金額、期限相同，但付息方法不同 幣種、金額相同，但期限、付息方法不同 幣種、金額、期限不同，但付息方法相同 幣種、金額不同，但期限、付息方法相同26（）是金融穩(wěn)定的核心。(5分)強(qiáng)化公司獨(dú)立性為創(chuàng)業(yè)板上市公司預(yù)留空間 適當(dāng)弱化了中介機(jī)構(gòu)責(zé)任 實(shí)施預(yù)先披露制度25下面關(guān)于股票的描述不正確的是（）。(5分)手工雕刻頭像 水印 安全線 磁性號(hào)碼 特種安全纖維24按發(fā)行債券時(shí)規(guī)定的還本時(shí)間，在債券到期時(shí)一次全部償還本金的償債方式，被稱為：(5分)展期償還 滿期償還 全額償還 部分償還24對(duì)蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣，經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒收，并向收繳單位開具。刷卡付款后小磊發(fā)現(xiàn)單子上打印的金額為3000元此時(shí)小磊應(yīng)要求收銀員如何處理(5分)立即在POS機(jī)上做“消費(fèi)撤消”3000元交易再重新刷卡消費(fèi)300元 立即退給小磊家人現(xiàn)金3000元重新刷卡 收銀員先做結(jié)算然后重新刷卡300元22以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)不能收繳假幣(5分)人民銀行 交通銀行 收費(fèi)站22小明在淘寶網(wǎng)上購買了一套書籍，以下哪個(gè)渠道不能作為付款方式(5分)網(wǎng)上銀行 支付寶卡通 短信銀行2刷卡消費(fèi)后持卡在交易回單上的簽名應(yīng)是當(dāng)事人的(5分)本名 外文名 筆名23我國個(gè)人征信系統(tǒng)中不包含下列哪一類信息(5分)個(gè)人的社會(huì)交往信息 個(gè)人的基本身份信息 個(gè)人在銀行的貸款信息23以下不屬于商業(yè)銀行在儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)中應(yīng)堅(jiān)持的原則(5分)存款自愿 存款有息 取款收費(fèi)23下列有權(quán)利向你索要網(wǎng)上銀行登陸密碼的有(5分)銀行員工 警方 以上都不是 23企業(yè)與政府之間的電子商務(wù)的英文簡寫是：(5分)B2B B2C C2C B2A 23交通銀行的客服電話是(5分)95559 95598 12345 23金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的（）的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。那么小張可以獲得收益()(5分)1356元 5500元 2933元19第五套人民幣5元紙幣的背面主景圖案是()。(5分)個(gè)人助學(xué)貸款 住房貸款 房地產(chǎn)開發(fā)貸款 汽車消費(fèi)貸款18流動(dòng)資金貸款的償還方式多為（）結(jié)算利息，到期一次還本。（）(5分)轉(zhuǎn)賬卡 專用卡 信用卡 儲(chǔ)值卡17銀行借記卡的功能不包括以下哪項(xiàng)。(5分)政策性銀行 財(cái)政部 銀監(jiān)會(huì) 中國人民銀行16在兌換殘缺污損人民幣時(shí)，對(duì)于能辨別面額，票面殘余四分之三以上，圖案、文字能按原樣連接的鈔票，其兌換比例為（）。(5分)自愿保險(xiǎn)和強(qiáng)制保險(xiǎn) 原保險(xiǎn)和再保險(xiǎn) 個(gè)人保險(xiǎn)和團(tuán)體保險(xiǎn) 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)15使用公積金個(gè)人住房貸款購買普通商品住房的，貸款額度最高不超過所購住房總價(jià)款的多少：(5分)60% 70% 80% 90% 15以下關(guān)于匯率的說法中錯(cuò)誤的是（）。(5分)不良存款 套匯 洗錢 逃匯14下列不屬于銀行金融機(jī)構(gòu)的是（）。(5分)借走原件 抄錄資料原件 復(fù)制資料原件 對(duì)資料原件照相 13銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責(zé)任予以揭露，同時(shí)有權(quán)利、義務(wù)向()舉報(bào)。(5分)刑事處分 撤職處分 開除處分 行政制裁措施12以下屬于無民事行為能力人的是（）。(5分)二手房貸款 個(gè)人住房裝修貸款 個(gè)人汽車貸款 個(gè)人權(quán)利質(zhì)押貸款11境內(nèi)機(jī)構(gòu)原則上只能開立一個(gè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶，該賬戶的限額統(tǒng)一采用（）核定。(5分)投保人 保險(xiǎn)人 受益人 被保險(xiǎn)人 10在一國的金融體系中處于 “中心 ”地位，統(tǒng)領(lǐng)一國的金融機(jī)構(gòu)體系的是（）。(5分)7天 3個(gè)月 2056天 半年100、目前我國的兩個(gè)證券交易所分別設(shè)在：(5分)重慶和廣州 北京和天津 上海和深圳 上海和北京10目前，我國銀行的個(gè)人通知存款提供的品種可以是（）天（）元起存。(5分)存入日活期存款利率 清戶日活期存款利率 存入日通知存款利率 支取日活期存款利率9獲得在中國永久居留資格的外國人，可以出具（）申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。(5分)國債是風(fēng)險(xiǎn)最低的債券國債可以作為中央銀行公開市場操作工具 國債是中央政府發(fā)行的債券國債利率一般高于相同期限的其他債券8下列股份制商業(yè)銀行中規(guī)模最大的是（）。與柜臺(tái)相比，更加便捷 利用網(wǎng)上銀行辦理業(yè)務(wù)，與柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)相比費(fèi)率更高除了傳統(tǒng)的銀行業(yè)務(wù)，您在網(wǎng)上銀行還可以進(jìn)行外匯、黃金、基金、第三方存管/B股銀證轉(zhuǎn)賬服務(wù)，提供各類主流在線投資理財(cái)功能協(xié)助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值4網(wǎng)上銀行通常有哪些密碼：(5分)網(wǎng)上銀行通常只有一個(gè)登陸密碼 網(wǎng)上銀行只需要支付密碼網(wǎng)上銀行沒有單獨(dú)的密碼，只需使用銀行賬戶取款密碼即可 網(wǎng)上銀行通常有登陸密碼和支付密碼兩個(gè)密碼4如何安全使用網(wǎng)上銀行：(5分)網(wǎng)上銀行用戶名和密碼盡量使用出生日期、電話等常用號(hào)碼 將您網(wǎng)上銀行登陸密碼和轉(zhuǎn)賬支付密碼設(shè)置為相同的密碼為您的網(wǎng)上銀行密碼設(shè)置為區(qū)別于您在其他場合如ATM、銀行卡等使用的密碼 可以將登陸網(wǎng)上銀行的用戶名和密碼，用作電子郵件或登陸其他網(wǎng)站的密碼50、如何安全使用U盾：(5分)在網(wǎng)銀使用完畢后，可以不拔出U盾，以便下次使用 只要使用了U盾，即可在公用電腦和他人電腦上使用網(wǎng)銀 使用網(wǎng)銀時(shí)U盾也是一個(gè)密碼，平時(shí)要妥善保管 在U盾升需要升級(jí)時(shí)，如果怕麻煩，可以不用升級(jí)5如何安全使用ATM機(jī)：（多選）(5分)如發(fā)現(xiàn)ATM機(jī)有被人為改造的嫌疑或者旁邊有陌生人形跡可疑，請(qǐng)不要使用 銀行的所有通知只會(huì)通過ATM電子顯示屏告知持卡人，不要輕信在ATM機(jī)外部張貼的”ATM故障“或”ATM升級(jí)”等通知如遭遇吞卡、現(xiàn)金提取失敗等問題，不要立即離開，可在原地及時(shí)撥打發(fā)卡銀行的客服專用電話和ATM電子電視屏提供的客服電話，或到ATM機(jī)所在銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)尋求幫助不撥打ATM機(jī)外部張貼或陌生人告知的電話號(hào)碼5跨行取款要注意什么：(5分)所有銀行卡都可以跨行取款 跨行取款不會(huì)產(chǎn)生額外的手續(xù)費(fèi)需要帶有銀聯(lián)標(biāo)識(shí)的銀行卡才可以在各行ATM上取款 所有銀行跨行取款手續(xù)費(fèi)都是相同的5如何安全使用電話銀行：(5分)撥打正確的銀行客服電話，不要輕信任何非正常渠道提供的電話銀行服務(wù)，防止電話欺詐行為可以使用公用電話進(jìn)行電話銀行操作，進(jìn)行交易類操作時(shí)不要使用電話的免提方式 電話銀行密碼等賬戶信息可以透露給他人為了減少操作麻煩，無需對(duì)電話銀行設(shè)置一定的對(duì)外轉(zhuǎn)賬限額5什么是手機(jī)銀行：(5分)手機(jī)銀行就是網(wǎng)上銀行 手機(jī)銀行是電話銀行的一種手機(jī)銀行是一種方便銀行用戶的金融業(yè)務(wù)服務(wù)方式，素有貼身“電子錢包“之稱 手機(jī)銀行業(yè)務(wù)是指利用電話等聲訊設(shè)備和電信網(wǎng)絡(luò)開展的銀行業(yè)務(wù)5如何安全使用手機(jī)銀行：（多選）(5分)在開通手機(jī)銀行時(shí)，一定要確認(rèn)簽約綁定的是自己的手機(jī) 根據(jù)平時(shí)轉(zhuǎn)賬金額設(shè)立合適的額度不要隨意開啟不明來歷的短信或彩信，對(duì)可疑短信或彩信應(yīng)立即刪除 盡量保存手機(jī)內(nèi)存中臨時(shí)存儲(chǔ)賬戶、密碼等信息5依法對(duì)證券公司、結(jié)算公司和商業(yè)銀行的證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理的是：(5分)中國人民銀行 中國證監(jiān)會(huì)上海、深圳證券交易所 中國證券業(yè)協(xié)會(huì)5下列選項(xiàng)中，哪些會(huì)對(duì)手機(jī)銀行的安全使用產(chǎn)生危害：(5分)一旦發(fā)生手機(jī)遺失的情況，最重要的就是第一時(shí)間凍結(jié)網(wǎng)銀功能，這樣賬號(hào)、密碼才不會(huì)被盜，從而避免遭受更大的經(jīng)濟(jì)損失不要隨意開啟不明來歷的短信或彩信，對(duì)可疑短信或彩信應(yīng)立即刪除 及時(shí)清除手機(jī)內(nèi)存中臨時(shí)存儲(chǔ)賬戶、密碼等敏感信息 為了操作方便，無需根據(jù)平時(shí)轉(zhuǎn)賬金額設(shè)立合適額度限制5一旦丟失開通手機(jī)銀行的手機(jī)，怎樣避免遭受更大的經(jīng)濟(jì)損失：(5分)拾取手機(jī)的人并不知道自己的手機(jī)銀行密碼，所以不用著急 首先想辦法去尋找丟失的手機(jī)第一時(shí)間凍結(jié)網(wǎng)銀功能，這樣賬號(hào)、密碼才不會(huì)被盜 報(bào)警，等待警察來幫助自己處理5POS機(jī)一般具備哪些功能：(5分)POS機(jī)具有消費(fèi)功能 POS機(jī)具有轉(zhuǎn)賬功能 POS機(jī)具有余額查詢功能 具備以上三種功能60、用POS機(jī)刷卡需要注意什么：(5分)在POS機(jī)上核對(duì)收銀員輸入的消費(fèi)金額無誤 仔細(xì)核對(duì)收銀員交給您的簽賬單無誤 確認(rèn)貼有“銀聯(lián)”標(biāo)識(shí) 不要在簽賬單上簽字確認(rèn)6什么是智能銀行：(5分)是手機(jī)銀行所包含的一種服務(wù)是可以辦理存款取款及轉(zhuǎn)賬功能的ATM 是指全天候提供自助和遠(yuǎn)程人工服務(wù)模式的智慧型銀行 一個(gè)銀行的名字6智能銀行跟傳統(tǒng)ATM機(jī)的區(qū)別:(5分)只是一種概念，沒有實(shí)質(zhì)區(qū)別 可以辦理存取款，和轉(zhuǎn)賬功能 可以辦理手機(jī)銀行，網(wǎng)銀業(yè)務(wù) 可以自助開戶，申領(lǐng)儲(chǔ)蓄卡和信用卡6什么是微信銀行：(5分)微信推出的一款軟件 一家銀行的名稱微信自身帶有的類似微信紅包的一種功能各大銀行依托微信軟件為客戶提供賬戶金融服務(wù)的一種電子渠道6微信銀行具備哪些功能：（多選）(5分)具有給微信好友發(fā)送紅包和轉(zhuǎn)賬的功能 具有賬戶查詢、理財(cái)超市、貸款信用卡額度與賬單查詢、信用卡分期、信用卡還款 預(yù)約辦卡和申請(qǐng)進(jìn)度查詢6微信銀行是什么機(jī)構(gòu)推出的金融服務(wù)渠道：(5分)是支付寶所推出的金融服務(wù)渠道 是微信自身推出的金融服務(wù)渠道 是一種獨(dú)立的提供金融服務(wù)的軟件各大銀行依托微信軟件所推出的一種金融渠道6怎樣安全的使用微信銀行：(5分)盡可能的使用公共場合的免費(fèi)aIFI 使用微信銀行時(shí)要開啟“附近的人”功能 為了方便使用，盡量設(shè)置成自動(dòng)登錄對(duì)于卡號(hào)，密碼等私密信息，不要在微信中回應(yīng)6目前世界上唯一的大型跨國中央銀行是：(5分)花旗銀行 亞洲開發(fā)銀行 世界銀行 歐洲中央銀行 6怎樣避免使用微信銀行的手機(jī)丟失或被他人獲取后所帶來的風(fēng)險(xiǎn)：(5分)發(fā)生手機(jī)遺失，應(yīng)立即使用其他平臺(tái)重新登錄微信銀行 手機(jī)盡量設(shè)置成“自動(dòng)登錄”的狀態(tài)手機(jī)一旦丟失，首先要做的是想辦法找回手機(jī) 不用擔(dān)心。(5分)量入為出，量力而行 做足功課，不盲目投資 高收益，低風(fēng)險(xiǎn) 控制欲望，不可貪婪7“銀聯(lián)”標(biāo)識(shí)從左至右依次是哪三種顏色(5分)紅、藍(lán)、綠 藍(lán)、紅、綠 綠、紅、藍(lán) 紅、綠、藍(lán)7使國內(nèi)銀行發(fā)行的銀行卡可以實(shí)現(xiàn)跨行通用的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是（）。(5分)五千美元 八千美元 一萬美元 一萬兩千美元8下列選項(xiàng)中，不屬于我國對(duì)居民儲(chǔ)蓄所采取的儲(chǔ)蓄原則的是（）。(5分)理財(cái)顧問服務(wù) 現(xiàn)金管理服務(wù) 私人銀行業(yè)務(wù) 綜合理財(cái)服務(wù)9我國銀行的個(gè)人貸款業(yè)務(wù)不包含下列哪一項(xiàng)。(5分)人民法院 審計(jì)機(jī)關(guān) 人民檢察院 國家安全保衛(wèi)機(jī)關(guān)10在保險(xiǎn)合同中由被保險(xiǎn)人或投保人指定，在被保險(xiǎn)人死亡后有權(quán)領(lǐng)取保險(xiǎn)金的人稱為（）。(5分)死刑十年以上有期徒刑 五年有期徒刑 無期徒刑11以下選項(xiàng)中，哪一項(xiàng)不屬于導(dǎo)致合同無效的原因。(5分)一般存款賬戶 單位通知存款賬戶 臨時(shí)存款賬戶 專用存款賬戶12中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)的主管單位是（）。(5分)日、復(fù)利 月、單利 日、單利 月、復(fù)利13下列投資渠道中，流動(dòng)性最強(qiáng)的是：(5分)證券投資 定期存款 活期儲(chǔ)蓄 不動(dòng)產(chǎn)投資13你去商業(yè)銀行辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，商業(yè)銀行向你支付的存款利率屬于（）。(5分)商業(yè)銀行 投資銀行 城市信用合作社 政策性銀行 14金融機(jī)構(gòu)的單筆或累計(jì)人民幣交易金額在（）以上的現(xiàn)金支取需要進(jìn)行交易報(bào)告。(5分)抵押 保證 質(zhì)押 信用15我國人民幣的