【正文】 券公司業(yè)務往來相關風險的通知1《商業(yè)銀行操作風險管理指引》所指操作風險包括法律風險，但不包括（）和（）。答案：3年；離任審計來源：中國銀監(jiān)會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知各機構(gòu)應至少每年組織一次對總、分行對賬制度執(zhí)行情況的現(xiàn)場檢查。答案：5萬以上50萬以下《中國銀監(jiān)會辦公廳關于國有及國有控股銀行業(yè)金融機構(gòu)“小金庫”問題處理處罰的意見》“小金庫”資金來源與“小金庫”資金用途處理處罰適用法律法規(guī)依據(jù)不一致時，以法律法規(guī)規(guī)定的（）為標準進行處罰。，個人一次性代理辦理綠卡不得超過（）張。正確，包括匯款單、取款通知單、匯款清單、投遞交接清單等。，正確的有：網(wǎng)匯通卡分為普通卡和禮儀卡可在網(wǎng)匯通系統(tǒng)充值或消費可在匯兌聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點兌付現(xiàn)金網(wǎng)匯通卡不記名不掛失，正確的有：網(wǎng)匯通卡分為普通卡和禮儀卡可在網(wǎng)匯通系統(tǒng)充值或消費可在匯兌聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點兌付現(xiàn)金，也可以通過商務匯款批量辦理。錯誤（賬戶已清戶、賬戶已沒收）狀態(tài)時，郵政匯款無法入賬。（10000）元（含）以上的中國郵政匯兌取款通知單應投交收款人本人親收。錯誤。錯誤、取、轉(zhuǎn)賬等交易后，必須打印交易憑單交給客戶簽名確認。、轉(zhuǎn)賬、清戶交易金額（5000）元（含）以上的，郵儲營業(yè)網(wǎng)點的普通柜員必須使用長短波燈等專用儀器檢驗存折熒光絲防偽特征。正確，首先應檢查系統(tǒng)交易記錄情況，防止休班時間發(fā)生異常。，正確的有：每日營業(yè)開始，普通柜員和綜合柜員共同檢查上一工作日最后一筆交易時間和當天第一筆交易時間，檢查是否屬于在營業(yè)時間內(nèi)的交易每日營業(yè)開始前，檢查自動柜員機結(jié)存現(xiàn)金是否充足每日營業(yè)前要加強對ATM等自助設備的巡查，出現(xiàn)異常情況應及時處理。高校每年應從事業(yè)收入中額提取46%經(jīng)費用于資助家庭經(jīng)濟困難學生。：是銀行及其他金融機構(gòu)以貨幣形式，通過存款、貸款等業(yè)務 活動提供的信用。(√）、刷卡多，但不及時還款，形成的負面記錄多，說明此人履約意識差，商業(yè)銀行對其信用狀況的判斷可能就要大打折扣了。（√）、18周歲(含18周歲)以下的居民可憑戶口簿，申辦證券卡，但只能認購記帳式國債，不能購買基金。(√)，不要隨意泄露銀行卡卡號及密碼。（√），銀行就不給貸款了。A、辦理審核個人貸款申請B、審核個人貸記卡、準貸記卡申請 C、審核個人作為擔保人申請 D、進行貸后風險管理(D)均可以查詢個人信用報告。A、貸款期限最后1年的1月1日 B、貸款期限最后1年的8月31日C、以還款確認書上每筆貸款具體時間為準 D、貸款期限最后1年的12月31日，城鄉(xiāng)居民活期存款的結(jié)息日為（C）。(5分)違約信息 逾期信息 負面信息 異常信息28()是指個人有權(quán)知道征信機構(gòu)掌握的關于自己的所有信息，并到征信機構(gòu)去查詢自己的信用報告。(5分)檢察院 公安機關 司法機關 工商管理機關27假設你決定購買一套住房，并向某商業(yè)銀行申請住房抵押貸款，在銀行為你提供的下列還款方式中，支付利息相對較少的是：(5分)等額本金 等額本息 不一定 都不是27違反外匯管理行為在（）內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，法律另有規(guī)定的除外，不再給予行政處罰。(5分)物價穩(wěn)定 銀行穩(wěn)定 保險穩(wěn)定 股市穩(wěn)定26按金融風險的性質(zhì)劃分，金融風險可以分為（）(5分)系統(tǒng)性金融風險和非系統(tǒng)性金融風險 信用風險和道德風險 國家風險和企業(yè)風險 國內(nèi)金融風險和國外金融風險26流動資金貸款的償還方式多為按什么為單位結(jié)算利息，到期一次還本：(5分)按月 按季 按月或按季 按年26商業(yè)銀行的投資風險準備金屬于（）(5分)一級資本 公開儲備 附屬資本 普通資本26依據(jù)《物權(quán)法》規(guī)定，（）不得抵押。(5分)股票是資本證券股票本身沒有價值，但股票是一種代表財產(chǎn)權(quán)的有價證券 股票是一種所有權(quán)憑證股票發(fā)行人定期支付利息并到期償付本金25關于綜合類證券公司設立從事業(yè)務范圍之內(nèi)的子公司，下列不正確的說法是（）。(5分)假幣沒收收據(jù)》 《假幣收繳憑證》 《貨幣真?zhèn)舞b定書》24對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣時，由（）退還持有人。(5分)客戶信用資料 客戶申請開戶資料 客戶交易信息 客戶身份資料23中國人民銀行在反洗錢調(diào)查過程中，可以依法采取臨時凍結(jié)措施，但臨時凍結(jié)不得超過（）。(5分)桂林山水 泰山 長江三峽19如果你無意中獲得假幣下面不屬于可以上交的機構(gòu):(5分)商業(yè)銀行 中國人民銀行 工商管理機關19關于借記卡以下哪一種說法是正確的（）(5分)可以透支 可以部分透支 不能透支19按照是否提供信用透支功能銀行卡分為（）(5分)信用卡和借記卡 金卡和普通卡 信用卡和普通卡 19“銀聯(lián)”標識從左至右依次是(_)三種顏色。按月 按季 按月或按季 按年18債券代表其投資者的權(quán)利，這種權(quán)利稱為（）。（）(5分)消費信貸 綜合服務 匯兌轉(zhuǎn)賬 透支取現(xiàn)17以下哪項不是零存整取的期限。(5分)原面額四分之一 原面額全額兌換 原面額二分之一 原面額四分之三16先存款、后消費、不能透支的銀行卡屬于（）。(5分)美國的匯率報價一般采用直接標價法匯率的直接標價法可以表示為1單位外幣等于多少本幣 世界上大多數(shù)國家的匯率報價采用直接標價法 匯率是兩種貨幣之間的相對價格15在我國現(xiàn)階段，汽車金融公司受到（）的監(jiān)管。(5分)中國進出口銀行 交通銀行 農(nóng)村信用聯(lián)合社 汽車金融公司14《中華人民共和國商業(yè)銀行法》提出： “存款自愿，取款自由，存款有息，為存戶保密 ”是（）的原則。(5分)上級機構(gòu)所在機構(gòu)的監(jiān)督管理部門 國家司法機關 以上都正確13向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務時，從業(yè)人員應對所推薦的產(chǎn)品及服務進行充分的()。(5分)不滿10周歲且精神正常的未成年人 年滿18周歲成年且精神正常的自然人 不能完全辨認自己行為的成年精神病人年滿16周歲不滿18周歲并以自己的勞動收入為主要生活來源且精神正常的自然人12保險公司的資金不能投資于（）。(5分)人民幣 美元 歐元 英鎊1下列哪種賬戶的有效期不得超過兩年。(5分)商業(yè)銀行 中央銀行 投資銀行 銀監(jiān)會1以下選項中，（）是錯誤的。(5分)三天30000 三天50000 五天50000 七天50000 10采用 “整存整取 ”方式的定期存款起存金額為（）。(5分)邊民出入境通行證 外國人永久居留證 戶口簿 護照9存款人在同一銀行營業(yè)機構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立新銀行結(jié)算賬戶的，新賬戶可自()辦理付款業(yè)務。(5分)招商銀行 中國工商銀行 廣東發(fā)展銀行 中信銀行8關于破損的人民幣不可以得到銀行兌換的是（）。手機設有密碼不會帶來任何風險6下列哪種不屬于您辦理儲蓄存款時，儲蓄機構(gòu)開具的憑證：(5分)存折 借記卡 存單 信用卡70、存款的種類有哪些：(5分)活期存款、整存整取 零存整取、存本取息 通知存款、教育儲蓄 以上都是7下列選項中，對存款證明描述正確的是：(5分)個人進行存款時，銀行為存款人出示的存單 證明存款人多個時間點的存款總額證明存款人在銀行有在以后某個時點前可動用的存款余額存款證明是指銀行為存款人出具證明，可以用于出國留學、移民、國內(nèi)辦事等原因7辦理存款證明后，銀行一般會將存款賬凍結(jié)多久：(5分)13個月 36個月 69個月 1年7開具存款證明后，如想提前解凍存款，應怎樣做：(5分)須將已開具的存款證明交回銀行 直接辦理取款就可自動解除 在存一筆錢進去賬戶就可以自動解除 無法提前解除7銀行提供的儲蓄服務的基本形式是（）。(5分)外國公民，可使用駕駛證 居民身份證或臨時居民身份證 軍人身份證件或武裝警察身份證件 外國公民使用護照7理財應具備幾項基本原則，以下原則不正確的是（）。（）(5分)有獎儲蓄 貼息 放松現(xiàn)金管理 創(chuàng)新理財產(chǎn)品 8交易一方為個人客戶的跨境交易，單筆或累計外幣交易等值金額在（）以上的需要進行交易報告。(5分)戶口簿 身份證 護照街道辦事處證明9個人理財業(yè)務的種類不包括（）。(5分)存款自愿 存款登記 存款實名 存款保險10下列單位沒有查詢或凍結(jié)賬戶權(quán)力的是（）。(5分)使用偽造信用卡進行詐騙 使用作廢信用卡進行詐騙 以虛假身份證明騙領信用卡 盜竊信用卡并使用11偽造貨幣罪的最高量刑是（）。(5分)整存整取 整存零取 存本取息 教育儲蓄存款12經(jīng)國務院批準，提供黃金交易場所、清算、交割和配送的非營利性機構(gòu)是：(5分)上海黃金交易所 上海證券交易所 大連商品交易所 大連黃金交易所12以下選項不屬于單位活期存款賬戶的是（）。(5分)CRS ATM POS IMF 13信用卡（貸記卡）透支按（）計收（）。(5分)定期對從業(yè)人員進行培訓，講授金融產(chǎn)品和服務的特點和技巧，員工服務質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶產(chǎn)品同等價格水平條件下，為客戶提供增值服務推銷信用卡業(yè)務時，明確告知客戶在信用卡消費達到一定金額后，可以獲得某些獎品某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家企業(yè)的貸款業(yè)務，答應其財務部負責人可以給予一定比例的提成14《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的監(jiān)管對象不包括（）。(5分)夜班工資收入 敲詐勒索所得 毒品交易所得 走私收入15長期以來我國向高等院校的貧困學生提供了教育助學貸款，其貸款形式屬于（）貸款方式。(5分)單利法 復利法 不確定 都不是16下列哪項不屬于電子銀行業(yè)務。(5分)代為保管貴重物品 代收保險費 買賣股票 交電話費170、在使用網(wǎng)上銀行時，為盡可能地保護賬戶安全，正確的操作方法是（）。(5分)整存整取 個人通知存款 零存整取 存本取息17以虛假的憑證和單據(jù)向外匯指定銀行騙得外匯，其行為構(gòu)成：(5分)套匯 售匯 結(jié)匯 逃匯 17銀行負債具有剛性的特點，意思是（）。18下列關于國債的說法中錯誤的是：(5分)國債是風險最低的債券國債可以作為中央銀行公開市場操作工具 國債是中央政府發(fā)行的債券國債利率一般高于相同期限的其他債券190、第五套人民幣共發(fā)行（）種面額紙幣。(5分)未及時歸還銀行貸款 信用卡賬單沒有及時償還 以上兩個都會影響20我國現(xiàn)行的活期存款基準利率是(5分)% % %2(5分)5萬，1萬 20萬，5萬 1萬，1千 5萬，10萬2不得作為實名證件使用的有（）(5分)臨時身份證 學生證 機動車駕駛證 介紹信法定身份證件的復印件24金融機構(gòu)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立（）且情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款。(5分)我國的股票發(fā)行實行核準制 我國的股票發(fā)行實行注冊制 股票發(fā)行申請需由保薦人推薦和輔導中國證監(jiān)會依據(jù)相關法律法規(guī)做出核準或者不予核準股票發(fā)行申請的決定250、5中央銀行通常采用的貨幣政策不包括（）。(5分)集中交易制度結(jié)算所和無負債結(jié)算制度 限倉制度 大戶報告制度25《證券公司監(jiān)督管理條例》于（）年起實施。(5分)嚴格 不予 予以 適度27攜帶、申報外幣現(xiàn)鈔出入境的限額，由國務院（）管理部門規(guī)定。(5分)結(jié)匯、售匯業(yè)務 遠期結(jié)售匯業(yè)務 居民個人購匯業(yè)務 人民幣與外幣掉期業(yè)務 282005年7月21日，國務院公布的我國人民幣匯率形成機制改革方案中，堅持“三性”原則不包括（）。(5分)知情權(quán) 異議權(quán) 糾錯權(quán) 司法救濟權(quán)29()是指個人對信用報告中的錯誤信息存在異議并經(jīng)正常程序處理仍未得到滿意解決，可向法院提出起訴，用法律手段維護自身的個人權(quán)益。A、提前還款申請B、給縣學生資助管理中心發(fā)送消息 C、貸款網(wǎng)上申請 D、修改個人信息？（C）A、登陸支付寶網(wǎng)站使用密碼找回功能找回或電話咨詢支付寶 B、詢問縣資助中心 C、詢問國家開發(fā)銀行 D、詢問高校資助中心（D）。% % % %(D) A國家開發(fā)銀行助學貸款學生在線系統(tǒng) C(B) 7 6 5 6金融知識競賽（判斷題）、其他組織或者個人，未經(jīng)有權(quán)機關批準，向社會公眾募集資金的行為。（√）。（√）。（√），則其正常業(yè)務經(jīng)營收入可以作為貸款的次要還款來源進行考慮。(√），還可以在學校申請高校助學貸款。：是由銀行發(fā)行的供客戶辦理存取款和轉(zhuǎn)賬支付的新型服務工具的總稱。，應當向持卡人書面告知信用卡賬單日期，信用卡章程、安全用卡須知、客戶服務電話，服務和收費信息查詢渠道、銀行本票的持票人超過規(guī)定期限付款的，喪失對出票人以外的前手的追索權(quán)第三篇：金融知識競賽題庫，由（綜合柜員）負責檢查監(jiān)控設備運行是否正常，并進行運行情況登記。正確，綜合柜員負責對網(wǎng)點上一工作日的（）等手工登記簿信息進行檢查。，必須在規(guī)定位置加蓋（儲蓄專用章）。，屬于存折辦理必須強制刷磁的交易有（密印更改、信用卡賬戶還款、電話銀行注冊）。，賬戶的留存金額可為零。（）元。正確。正確。，屬于由匯款人申請加辦的郵政匯兌附加業(yè)務有（投單回執(zhí)、短信回音、短信寄出通知）。正確，客戶可憑匯款收據(jù)和實名證件在全國任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點辦理改匯。（卡磁道出錯、賬戶已清戶）等狀態(tài)時，郵政儲蓄網(wǎng)點的普通柜員必須拒絕辦理綠卡存款、轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)賬等資金存入類交易。答案：貸款或貼現(xiàn)資金來源：中國銀監(jiān)會辦公廳關于銀行承兌匯票業(yè)務案件風險提示的通知（）是銀行業(yè)金融機構(gòu)在經(jīng)濟活動中必須遵守的行為準則。答案：交易量；資金量；存款量來源：中國銀監(jiān)會辦公廳關于防范銀行業(yè)金融機構(gòu)員工參與地下錢莊非法活動的通知1一旦發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機構(gòu)參與地下錢莊非法活動，監(jiān)管部門依法對其處以罰款；情節(jié)嚴重的，可以（）。答案：聲譽來源：商業(yè)銀行聲譽風險管理指引商業(yè)銀行應積極穩(wěn)妥應對聲譽事件，其中，對重大聲譽事件，相關處置措施包括：重大聲譽事件發(fā)生后（）小時內(nèi)向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告有關情況答案：12 來源：商業(yè)銀行聲譽風險管理指引2銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)將商業(yè)銀行聲譽風險監(jiān)管納入持續(xù)監(jiān)管框架，對商業(yè)銀行聲譽風險管理的有效性進行監(jiān)督檢查，將商業(yè)銀行聲譽風險管理狀況作為（）的考