【正文】 券公司業(yè)務(wù)往來(lái)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的通知1《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所指操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括（）和（）。答案：3年；離任審計(jì)來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知各機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每年組織一次對(duì)總、分行對(duì)賬制度執(zhí)行情況的現(xiàn)場(chǎng)檢查。答案：5萬(wàn)以上50萬(wàn)以下《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于國(guó)有及國(guó)有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫(kù)”問(wèn)題處理處罰的意見》“小金庫(kù)”資金來(lái)源與“小金庫(kù)”資金用途處理處罰適用法律法規(guī)依據(jù)不一致時(shí)，以法律法規(guī)規(guī)定的（）為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行處罰。，個(gè)人一次性代理辦理綠卡不得超過(guò)（）張。正確，包括匯款單、取款通知單、匯款清單、投遞交接清單等。，正確的有：網(wǎng)匯通卡分為普通卡和禮儀卡可在網(wǎng)匯通系統(tǒng)充值或消費(fèi)可在匯兌聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)兌付現(xiàn)金網(wǎng)匯通卡不記名不掛失，正確的有：網(wǎng)匯通卡分為普通卡和禮儀卡可在網(wǎng)匯通系統(tǒng)充值或消費(fèi)可在匯兌聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)兌付現(xiàn)金，也可以通過(guò)商務(wù)匯款批量辦理。錯(cuò)誤（賬戶已清戶、賬戶已沒(méi)收）狀態(tài)時(shí)，郵政匯款無(wú)法入賬。（10000）元（含）以上的中國(guó)郵政匯兌取款通知單應(yīng)投交收款人本人親收。錯(cuò)誤。錯(cuò)誤、取、轉(zhuǎn)賬等交易后，必須打印交易憑單交給客戶簽名確認(rèn)。、轉(zhuǎn)賬、清戶交易金額（5000）元（含）以上的，郵儲(chǔ)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員必須使用長(zhǎng)短波燈等專用儀器檢驗(yàn)存折熒光絲防偽特征。正確，首先應(yīng)檢查系統(tǒng)交易記錄情況，防止休班時(shí)間發(fā)生異常。，正確的有：每日營(yíng)業(yè)開始，普通柜員和綜合柜員共同檢查上一工作日最后一筆交易時(shí)間和當(dāng)天第一筆交易時(shí)間，檢查是否屬于在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)的交易每日營(yíng)業(yè)開始前，檢查自動(dòng)柜員機(jī)結(jié)存現(xiàn)金是否充足每日營(yíng)業(yè)前要加強(qiáng)對(duì)ATM等自助設(shè)備的巡查，出現(xiàn)異常情況應(yīng)及時(shí)處理。高校每年應(yīng)從事業(yè)收入中額提取46%經(jīng)費(fèi)用于資助家庭經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生。：是銀行及其他金融機(jī)構(gòu)以貨幣形式，通過(guò)存款、貸款等業(yè)務(wù) 活動(dòng)提供的信用。(√）、刷卡多，但不及時(shí)還款，形成的負(fù)面記錄多，說(shuō)明此人履約意識(shí)差，商業(yè)銀行對(duì)其信用狀況的判斷可能就要大打折扣了。（√）、18周歲(含18周歲)以下的居民可憑戶口簿，申辦證券卡，但只能認(rèn)購(gòu)記帳式國(guó)債，不能購(gòu)買基金。(√)，不要隨意泄露銀行卡卡號(hào)及密碼。（√），銀行就不給貸款了。A、辦理審核個(gè)人貸款申請(qǐng)B、審核個(gè)人貸記卡、準(zhǔn)貸記卡申請(qǐng) C、審核個(gè)人作為擔(dān)保人申請(qǐng) D、進(jìn)行貸后風(fēng)險(xiǎn)管理(D)均可以查詢個(gè)人信用報(bào)告。A、貸款期限最后1年的1月1日 B、貸款期限最后1年的8月31日C、以還款確認(rèn)書上每筆貸款具體時(shí)間為準(zhǔn) D、貸款期限最后1年的12月31日，城鄉(xiāng)居民活期存款的結(jié)息日為（C）。(5分)違約信息 逾期信息 負(fù)面信息 異常信息28()是指?jìng)€(gè)人有權(quán)知道征信機(jī)構(gòu)掌握的關(guān)于自己的所有信息，并到征信機(jī)構(gòu)去查詢自己的信用報(bào)告。(5分)檢察院 公安機(jī)關(guān) 司法機(jī)關(guān) 工商管理機(jī)關(guān)27假設(shè)你決定購(gòu)買一套住房，并向某商業(yè)銀行申請(qǐng)住房抵押貸款，在銀行為你提供的下列還款方式中，支付利息相對(duì)較少的是：(5分)等額本金 等額本息 不一定 都不是27違反外匯管理行為在（）內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，法律另有規(guī)定的除外，不再給予行政處罰。(5分)物價(jià)穩(wěn)定 銀行穩(wěn)定 保險(xiǎn)穩(wěn)定 股市穩(wěn)定26按金融風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)劃分，金融風(fēng)險(xiǎn)可以分為（）(5分)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn) 信用風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn) 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)和企業(yè)風(fēng)險(xiǎn) 國(guó)內(nèi)金融風(fēng)險(xiǎn)和國(guó)外金融風(fēng)險(xiǎn)26流動(dòng)資金貸款的償還方式多為按什么為單位結(jié)算利息，到期一次還本：(5分)按月 按季 按月或按季 按年26商業(yè)銀行的投資風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金屬于（）(5分)一級(jí)資本 公開儲(chǔ)備 附屬資本 普通資本26依據(jù)《物權(quán)法》規(guī)定，（）不得抵押。(5分)股票是資本證券股票本身沒(méi)有價(jià)值，但股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券 股票是一種所有權(quán)憑證股票發(fā)行人定期支付利息并到期償付本金25關(guān)于綜合類證券公司設(shè)立從事業(yè)務(wù)范圍之內(nèi)的子公司，下列不正確的說(shuō)法是（）。(5分)假幣沒(méi)收收據(jù)》 《假幣收繳憑證》 《貨幣真?zhèn)舞b定書》24對(duì)蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣時(shí)，由（）退還持有人。(5分)客戶信用資料 客戶申請(qǐng)開戶資料 客戶交易信息 客戶身份資料23中國(guó)人民銀行在反洗錢調(diào)查過(guò)程中，可以依法采取臨時(shí)凍結(jié)措施，但臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（）。(5分)桂林山水 泰山 長(zhǎng)江三峽19如果你無(wú)意中獲得假幣下面不屬于可以上交的機(jī)構(gòu):(5分)商業(yè)銀行 中國(guó)人民銀行 工商管理機(jī)關(guān)19關(guān)于借記卡以下哪一種說(shuō)法是正確的（）(5分)可以透支 可以部分透支 不能透支19按照是否提供信用透支功能銀行卡分為（）(5分)信用卡和借記卡 金卡和普通卡 信用卡和普通卡 19“銀聯(lián)”標(biāo)識(shí)從左至右依次是(_)三種顏色。按月 按季 按月或按季 按年18債券代表其投資者的權(quán)利，這種權(quán)利稱為（）。（）(5分)消費(fèi)信貸 綜合服務(wù) 匯兌轉(zhuǎn)賬 透支取現(xiàn)17以下哪項(xiàng)不是零存整取的期限。(5分)原面額四分之一 原面額全額兌換 原面額二分之一 原面額四分之三16先存款、后消費(fèi)、不能透支的銀行卡屬于（）。(5分)美國(guó)的匯率報(bào)價(jià)一般采用直接標(biāo)價(jià)法匯率的直接標(biāo)價(jià)法可以表示為1單位外幣等于多少本幣 世界上大多數(shù)國(guó)家的匯率報(bào)價(jià)采用直接標(biāo)價(jià)法 匯率是兩種貨幣之間的相對(duì)價(jià)格15在我國(guó)現(xiàn)階段，汽車金融公司受到（）的監(jiān)管。(5分)中國(guó)進(jìn)出口銀行 交通銀行 農(nóng)村信用聯(lián)合社 汽車金融公司14《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》提出： “存款自愿，取款自由，存款有息，為存戶保密 ”是（）的原則。(5分)上級(jí)機(jī)構(gòu)所在機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理部門 國(guó)家司法機(jī)關(guān) 以上都正確13向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，從業(yè)人員應(yīng)對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)進(jìn)行充分的()。(5分)不滿10周歲且精神正常的未成年人 年滿18周歲成年且精神正常的自然人 不能完全辨認(rèn)自己行為的成年精神病人年滿16周歲不滿18周歲并以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來(lái)源且精神正常的自然人12保險(xiǎn)公司的資金不能投資于（）。(5分)人民幣 美元 歐元 英鎊1下列哪種賬戶的有效期不得超過(guò)兩年。(5分)商業(yè)銀行 中央銀行 投資銀行 銀監(jiān)會(huì)1以下選項(xiàng)中，（）是錯(cuò)誤的。(5分)三天30000 三天50000 五天50000 七天50000 10采用 “整存整取 ”方式的定期存款起存金額為（）。(5分)邊民出入境通行證 外國(guó)人永久居留證 戶口簿 護(hù)照9存款人在同一銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立新銀行結(jié)算賬戶的，新賬戶可自()辦理付款業(yè)務(wù)。(5分)招商銀行 中國(guó)工商銀行 廣東發(fā)展銀行 中信銀行8關(guān)于破損的人民幣不可以得到銀行兌換的是（）。手機(jī)設(shè)有密碼不會(huì)帶來(lái)任何風(fēng)險(xiǎn)6下列哪種不屬于您辦理儲(chǔ)蓄存款時(shí)，儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)開具的憑證：(5分)存折 借記卡 存單 信用卡70、存款的種類有哪些：(5分)活期存款、整存整取 零存整取、存本取息 通知存款、教育儲(chǔ)蓄 以上都是7下列選項(xiàng)中，對(duì)存款證明描述正確的是：(5分)個(gè)人進(jìn)行存款時(shí)，銀行為存款人出示的存單 證明存款人多個(gè)時(shí)間點(diǎn)的存款總額證明存款人在銀行有在以后某個(gè)時(shí)點(diǎn)前可動(dòng)用的存款余額存款證明是指銀行為存款人出具證明，可以用于出國(guó)留學(xué)、移民、國(guó)內(nèi)辦事等原因7辦理存款證明后，銀行一般會(huì)將存款賬凍結(jié)多久：(5分)13個(gè)月 36個(gè)月 69個(gè)月 1年7開具存款證明后，如想提前解凍存款，應(yīng)怎樣做：(5分)須將已開具的存款證明交回銀行 直接辦理取款就可自動(dòng)解除 在存一筆錢進(jìn)去賬戶就可以自動(dòng)解除 無(wú)法提前解除7銀行提供的儲(chǔ)蓄服務(wù)的基本形式是（）。(5分)外國(guó)公民，可使用駕駛證 居民身份證或臨時(shí)居民身份證 軍人身份證件或武裝警察身份證件 外國(guó)公民使用護(hù)照7理財(cái)應(yīng)具備幾項(xiàng)基本原則，以下原則不正確的是（）。（）(5分)有獎(jiǎng)儲(chǔ)蓄 貼息 放松現(xiàn)金管理 創(chuàng)新理財(cái)產(chǎn)品 8交易一方為個(gè)人客戶的跨境交易，單筆或累計(jì)外幣交易等值金額在（）以上的需要進(jìn)行交易報(bào)告。(5分)戶口簿 身份證 護(hù)照街道辦事處證明9個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的種類不包括（）。(5分)存款自愿 存款登記 存款實(shí)名 存款保險(xiǎn)10下列單位沒(méi)有查詢或凍結(jié)賬戶權(quán)力的是（）。(5分)使用偽造信用卡進(jìn)行詐騙 使用作廢信用卡進(jìn)行詐騙 以虛假身份證明騙領(lǐng)信用卡 盜竊信用卡并使用11偽造貨幣罪的最高量刑是（）。(5分)整存整取 整存零取 存本取息 教育儲(chǔ)蓄存款12經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，提供黃金交易場(chǎng)所、清算、交割和配送的非營(yíng)利性機(jī)構(gòu)是：(5分)上海黃金交易所 上海證券交易所 大連商品交易所 大連黃金交易所12以下選項(xiàng)不屬于單位活期存款賬戶的是（）。(5分)CRS ATM POS IMF 13信用卡（貸記卡）透支按（）計(jì)收（）。(5分)定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧，員工服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶產(chǎn)品同等價(jià)格水平條件下，為客戶提供增值服務(wù)推銷信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確告知客戶在信用卡消費(fèi)達(dá)到一定金額后，可以獲得某些獎(jiǎng)品某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成14《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的監(jiān)管對(duì)象不包括（）。(5分)夜班工資收入 敲詐勒索所得 毒品交易所得 走私收入15長(zhǎng)期以來(lái)我國(guó)向高等院校的貧困學(xué)生提供了教育助學(xué)貸款，其貸款形式屬于（）貸款方式。(5分)單利法 復(fù)利法 不確定 都不是16下列哪項(xiàng)不屬于電子銀行業(yè)務(wù)。(5分)代為保管貴重物品 代收保險(xiǎn)費(fèi) 買賣股票 交電話費(fèi)170、在使用網(wǎng)上銀行時(shí)，為盡可能地保護(hù)賬戶安全，正確的操作方法是（）。(5分)整存整取 個(gè)人通知存款 零存整取 存本取息17以虛假的憑證和單據(jù)向外匯指定銀行騙得外匯，其行為構(gòu)成：(5分)套匯 售匯 結(jié)匯 逃匯 17銀行負(fù)債具有剛性的特點(diǎn)，意思是（）。18下列關(guān)于國(guó)債的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是：(5分)國(guó)債是風(fēng)險(xiǎn)最低的債券國(guó)債可以作為中央銀行公開市場(chǎng)操作工具 國(guó)債是中央政府發(fā)行的債券國(guó)債利率一般高于相同期限的其他債券190、第五套人民幣共發(fā)行（）種面額紙幣。(5分)未及時(shí)歸還銀行貸款 信用卡賬單沒(méi)有及時(shí)償還 以上兩個(gè)都會(huì)影響20我國(guó)現(xiàn)行的活期存款基準(zhǔn)利率是(5分)% % %2(5分)5萬(wàn)，1萬(wàn) 20萬(wàn)，5萬(wàn) 1萬(wàn)，1千 5萬(wàn)，10萬(wàn)2不得作為實(shí)名證件使用的有（）(5分)臨時(shí)身份證 學(xué)生證 機(jī)動(dòng)車駕駛證 介紹信法定身份證件的復(fù)印件24金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立（）且情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。(5分)我國(guó)的股票發(fā)行實(shí)行核準(zhǔn)制 我國(guó)的股票發(fā)行實(shí)行注冊(cè)制 股票發(fā)行申請(qǐng)需由保薦人推薦和輔導(dǎo)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)做出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)股票發(fā)行申請(qǐng)的決定250、5中央銀行通常采用的貨幣政策不包括（）。(5分)集中交易制度結(jié)算所和無(wú)負(fù)債結(jié)算制度 限倉(cāng)制度 大戶報(bào)告制度25《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》于（）年起實(shí)施。(5分)嚴(yán)格 不予 予以 適度27攜帶、申報(bào)外幣現(xiàn)鈔出入境的限額，由國(guó)務(wù)院（）管理部門規(guī)定。(5分)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù) 遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù) 居民個(gè)人購(gòu)匯業(yè)務(wù) 人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù) 282005年7月21日，國(guó)務(wù)院公布的我國(guó)人民幣匯率形成機(jī)制改革方案中，堅(jiān)持“三性”原則不包括（）。(5分)知情權(quán) 異議權(quán) 糾錯(cuò)權(quán) 司法救濟(jì)權(quán)29()是指?jìng)€(gè)人對(duì)信用報(bào)告中的錯(cuò)誤信息存在異議并經(jīng)正常程序處理仍未得到滿意解決，可向法院提出起訴，用法律手段維護(hù)自身的個(gè)人權(quán)益。A、提前還款申請(qǐng)B、給縣學(xué)生資助管理中心發(fā)送消息 C、貸款網(wǎng)上申請(qǐng) D、修改個(gè)人信息？（C）A、登陸支付寶網(wǎng)站使用密碼找回功能找回或電話咨詢支付寶 B、詢問(wèn)縣資助中心 C、詢問(wèn)國(guó)家開發(fā)銀行 D、詢問(wèn)高校資助中心（D）。% % % %(D) A國(guó)家開發(fā)銀行助學(xué)貸款學(xué)生在線系統(tǒng) C(B) 7 6 5 6金融知識(shí)競(jìng)賽（判斷題）、其他組織或者個(gè)人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾募集資金的行為。（√）。（√）。（√），則其正常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)收入可以作為貸款的次要還款來(lái)源進(jìn)行考慮。(√），還可以在學(xué)校申請(qǐng)高校助學(xué)貸款。：是由銀行發(fā)行的供客戶辦理存取款和轉(zhuǎn)賬支付的新型服務(wù)工具的總稱。，應(yīng)當(dāng)向持卡人書面告知信用卡賬單日期，信用卡章程、安全用卡須知、客戶服務(wù)電話，服務(wù)和收費(fèi)信息查詢渠道、銀行本票的持票人超過(guò)規(guī)定期限付款的，喪失對(duì)出票人以外的前手的追索權(quán)第三篇：金融知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)，由（綜合柜員）負(fù)責(zé)檢查監(jiān)控設(shè)備運(yùn)行是否正常，并進(jìn)行運(yùn)行情況登記。正確，綜合柜員負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)上一工作日的（）等手工登記簿信息進(jìn)行檢查。，必須在規(guī)定位置加蓋（儲(chǔ)蓄專用章）。，屬于存折辦理必須強(qiáng)制刷磁的交易有（密印更改、信用卡賬戶還款、電話銀行注冊(cè)）。，賬戶的留存金額可為零。（）元。正確。正確。，屬于由匯款人申請(qǐng)加辦的郵政匯兌附加業(yè)務(wù)有（投單回執(zhí)、短信回音、短信寄出通知）。正確，客戶可憑匯款收據(jù)和實(shí)名證件在全國(guó)任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理改匯。（卡磁道出錯(cuò)、賬戶已清戶）等狀態(tài)時(shí)，郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員必須拒絕辦理綠卡存款、轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)賬等資金存入類交易。答案：貸款或貼現(xiàn)資金來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知（）是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中必須遵守的行為準(zhǔn)則。答案：交易量；資金量；存款量來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工參與地下錢莊非法活動(dòng)的通知1一旦發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參與地下錢莊非法活動(dòng)，監(jiān)管部門依法對(duì)其處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以（）。答案：聲譽(yù)來(lái)源：商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引商業(yè)銀行應(yīng)積極穩(wěn)妥應(yīng)對(duì)聲譽(yù)事件，其中，對(duì)重大聲譽(yù)事件，相關(guān)處置措施包括：重大聲譽(yù)事件發(fā)生后（）小時(shí)內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況答案：12 來(lái)源：商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引2銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管納入持續(xù)監(jiān)管框架，對(duì)商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行監(jiān)督檢查，將商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況作為（）的考