【正文】 委托人 信托人 中介人 投資人26下列屬于緊縮性貨幣政策操作的是（）(5分)降低再貼現(xiàn)率 提高法定存款準(zhǔn)備金率中央銀行在公開市場(chǎng)上進(jìn)行逆回購(gòu)操作 中央銀行在公開市場(chǎng)上進(jìn)行現(xiàn)券買斷操作26能夠使中央銀行履行最后貸款人職責(zé)的政策工具是（）(5分)公開市場(chǎng)業(yè)務(wù) 法定存款準(zhǔn)備金 再貼現(xiàn) 窗口指導(dǎo)26利率互換業(yè)務(wù)是指交易雙方對(duì)兩筆（）的資金進(jìn)行互相交換利率的一種預(yù)約業(yè)務(wù)。(5分)50% 30% 20% 15% 27現(xiàn)行《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》的施行時(shí)間是（）(5分)2008年8月1日 2008年8月10日 2008年8月30日 2008年8月5日27國(guó)家對(duì)經(jīng)常性國(guó)際支付和轉(zhuǎn)移（）限制。(5分)數(shù)量 規(guī)模 幣種 總額27外匯管理機(jī)關(guān)按照規(guī)定對(duì)（）或者協(xié)助查處外匯違法行為有功的單位和個(gè)人給予獎(jiǎng)勵(lì)。(5分)1% 2% 3% 4% 28外匯指定銀行辦理（）須經(jīng)外匯局審批核準(zhǔn)。(5分)金融機(jī)構(gòu) 擔(dān)保公司 當(dāng)?shù)卣畬I(yè)化的獨(dú)立的第三方機(jī)構(gòu)28征信機(jī)構(gòu)除市場(chǎng)化的專業(yè)機(jī)構(gòu)外，還可以是一個(gè)國(guó)家的。(5分)知情權(quán) 異議權(quán) 糾錯(cuò)權(quán) 司法救濟(jì)權(quán)29()是指?jìng)€(gè)人有權(quán)要求數(shù)據(jù)報(bào)送機(jī)構(gòu)和征信機(jī)構(gòu)對(duì)個(gè)人信用報(bào)告中記載并證實(shí)的錯(cuò)誤信息進(jìn)行修改。(5分)2萬，20萬 1萬，5萬 5萬，10萬29中國(guó)人民銀行于()起在全國(guó)陸續(xù)發(fā)行第五套人民幣。A、1年 B、2年 C、3年 D、4年《國(guó)務(wù)院關(guān)于農(nóng)村金融體制改革的決定》規(guī)定，我國(guó)農(nóng)村信用社與農(nóng)業(yè)銀行脫鉤是哪一年？（C）A、1994年 B、1995年 C、1996年 D、1997年，國(guó)家助學(xué)貸款的最高金額是每人每學(xué)年：(C)A 4000 元 B 5000 元 C6000 元 D7000 元？（B） （C）。A、知情權(quán) B、異議權(quán) C、糾錯(cuò)權(quán) D、司法救濟(jì)權(quán)向經(jīng)濟(jì)困難的大學(xué)生發(fā)放的個(gè)人信用貸款自(B)起商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)就將助學(xué)貸款及還款情況等相關(guān)信息報(bào)送到個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)。(B) 只能通過代理行模式進(jìn)行學(xué)生不能通過支付寶提前還款開發(fā)銀行將根據(jù)逾期本金金額和逾期天數(shù)計(jì)收罰息罰息利率為本合同借款利息的(A)。（）。(X)，而不會(huì)跟隨您一輩子。（）、深圳兩家證券交易市場(chǎng)。（）、抵押貸款和質(zhì)押貸款。（√），即逾期記錄，只要后來還清了借款，就不會(huì)在個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)中記錄。（√）。(√），可以通過學(xué)生資助中心或國(guó)家開發(fā)銀行重置密碼。(X)，包括給您貸款的商業(yè)銀行、提供賒銷服務(wù)的百貨商店、提供先消費(fèi)后付款服務(wù)的電信等公用事業(yè)單位。(√）金融知識(shí)競(jìng)賽（搶答題）：信成銀行 ：1948年：約瑟夫馬西：《國(guó)民財(cái)富的性質(zhì)和原因的研究》：德國(guó) ：河北香河：500億 ：一人一票制，世界上最早的財(cái)務(wù)公司起源于哪個(gè)國(guó)家：法國(guó) ：非銀行金融機(jī)構(gòu) ：個(gè)人：上海黃金交易所，各銀行每月日平均拆入資金余額，不得超過其上月末各項(xiàng)存款余額的多少：5% ，對(duì)貨幣具體的層次劃分的主要依據(jù)是什么：金融資產(chǎn)的流動(dòng)性 ，政府批準(zhǔn)哪個(gè)銀行股份制改革方案：中國(guó)工商銀行 ：股東大會(huì)《個(gè)人存款帳戶實(shí)名制規(guī)定》的實(shí)名證件是：身份證復(fù)印件18.《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定了洗錢罪最高可判處：五年以上十年以下有期徒刑：英格蘭銀行：中國(guó)人民銀行：附屬資本 ：墨西哥：GATT ，占據(jù)比例最大的幣種是哪種：美元，我國(guó)設(shè)立的第一家股份制保險(xiǎn)企業(yè)是：深圳平安保險(xiǎn)公司 ：海上保險(xiǎn)：該國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)政策 ：3年：第三年，縣區(qū)資助中心可以暫時(shí)不要求共同借款人辦理提前還款：休學(xué)，按照什么原則，建立國(guó)家助學(xué)貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制：風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)：79月《國(guó)家開發(fā)銀行生源地信用助學(xué)貸款申請(qǐng)表》“資格審查單位”蓋章確認(rèn)的單位是：村（居）委會(huì)，必須盡快還清貸款，還款時(shí)需支付什么費(fèi)用：罰息：到縣級(jí)學(xué)生資助管理中心重置密碼：留學(xué)生 ：外出考察費(fèi)：將款項(xiàng)存入貸款支付寶賬戶內(nèi)等待扣款：不需要：高校學(xué)生資助管理中心：教育部、重大自然災(zāi)害和事故等突發(fā)事件，導(dǎo)致學(xué)生本人及其家庭所能籌集到的資金，難以支付其在校學(xué)習(xí)期間的學(xué)習(xí)和生活基本費(fèi)用的學(xué)生，屬于：突發(fā)事件、特殊困難：每年、教育部下達(dá)的國(guó)家獎(jiǎng)學(xué)金獎(jiǎng)勵(lì)名額和經(jīng)費(fèi)預(yù)算，每年8月幾日前，自治區(qū)將國(guó)家獎(jiǎng)學(xué)金獎(jiǎng)勵(lì)名額和經(jīng)費(fèi)預(yù)算下達(dá)各市和自治區(qū)直屬高校民辦高校：20 ，登陸貸款申請(qǐng)網(wǎng)站后應(yīng)該：提交當(dāng)年貸款申請(qǐng)：有行為能力的近親屬：教育局 ，借款學(xué)生的個(gè)人信息和借款情況將直接進(jìn)入人民銀行個(gè)人征信系統(tǒng)，自動(dòng)產(chǎn)生信用記錄，成為借款學(xué)生的：第二身份證金融知識(shí)競(jìng)賽（名詞解釋題）：是金融市場(chǎng)上據(jù)以進(jìn)行交易的合法憑證，是貨幣資金或金融資產(chǎn)借以轉(zhuǎn)讓的工具。：是企業(yè)、銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)對(duì)消費(fèi)者個(gè)人提供的信用。，貸款銀行采取訴訟方式追償貸款的全部費(fèi)用由違約學(xué)生承擔(dān)。，主要功能包括支付結(jié)算和信用融資 、改善民生，按照先本金、后應(yīng)收利息的順序?qū)τ馄?1天以上的欠款進(jìn)行沖還，儲(chǔ)蓄之前支取的存單或者存款人身份證明必須持和辦理，過期作廢 ：為生活需要購(gòu)買，使用銀行產(chǎn)品或接受銀行服務(wù)的自然人，零存整取，存本取息，整存零取，通知存款五種方式，包括借記卡和貸記卡，提高服務(wù)收費(fèi)信息的透明度 ，中長(zhǎng)期貸款到期一個(gè)月之前，應(yīng)當(dāng)向借款人發(fā)送還本付息通知單。，由（綜合柜員）負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)上一工作日手工登記簿的記錄信息是否屬實(shí)和齊全進(jìn)行檢查。正確，要開啟防盜報(bào)警器。正確（行）長(zhǎng)應(yīng)將營(yíng)業(yè)軋賬單與上日營(yíng)業(yè)結(jié)束時(shí)打印的支局營(yíng)業(yè)軋賬單核對(duì)，發(fā)現(xiàn)不一致要及時(shí)查找原因。，預(yù)留密碼的(活期存款)可在全國(guó)任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)通存通取。（跨省異地）辦理活期存取款業(yè)務(wù)時(shí)，郵儲(chǔ)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員須在附頁(yè)手工記錄內(nèi)容，加蓋個(gè)人名章。存款自愿取款自由存款有息為存款人保密，屬于存折辦理必須強(qiáng)制刷磁的交易有（活期銷戶、有折卡申請(qǐng)、加辦密?。?。正確，則不得為其辦理業(yè)務(wù)。正確（）元。正確，按清戶日中國(guó)人民銀行掛牌公告的活期利率計(jì)息到清戶前一日止。正確（50）元。（5）次部分提前支取交易。正確，客戶取款時(shí)必須出示收款人有效實(shí)名證件。正確。正確。正確，屬于由收款人申請(qǐng)加辦的郵政匯兌附加業(yè)務(wù)是（短信兌付通知）。（同時(shí)修改收款人姓名和地址）需要支局長(zhǎng)授權(quán)。錯(cuò)誤，如需改匯，必須在匯款正常待兌狀態(tài)下辦理。正確（10）元。（消費(fèi)、轉(zhuǎn)賬、取款、更改密碼）等交易時(shí)，郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員必須通過磁條讀寫器刷卡讀入卡號(hào)。答案：資金或資產(chǎn)是否列入符合規(guī)定的單位賬簿。答案：?。谎?；證來源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知銀行機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)過程中，必須確保承兌保證金比例適當(dāng)且及時(shí)足額到位，不得以（）繳存保證金。堅(jiān)決禁止采用（）、（）或（）等方式來代替輪崗制度的落實(shí)。答案：經(jīng)辦對(duì)賬工作的人員；被查機(jī)構(gòu)人員來源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知1銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照有關(guān)部門的要求，將地下錢莊非法活動(dòng)排查工作納入稽核檢查的范圍，結(jié)合（）、（）、（）等客戶信息進(jìn)行數(shù)據(jù)篩選。答案：小貸公司、典當(dāng)行、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、民間融資、非法集資 來源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于防范外部風(fēng)險(xiǎn)傳染的通知1銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)小貸公司和融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)行（）管理，由總行統(tǒng)一確定合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。該部門主要職責(zé)包括：協(xié)助其他部門（）、（）、（）、（）及（）操作風(fēng)險(xiǎn)答案：識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制、緩釋 來源：《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》1（）風(fēng)險(xiǎn)是指由商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)商業(yè)銀行負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。答案：發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本來源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知2根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知》規(guī)定，1年內(nèi)不得（）。答案：案件信息報(bào)送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置來源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度的通知（銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程）2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅(jiān)持專案專。答案：2 來源：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的指導(dǎo)意見》的通知2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度應(yīng)遵循存款檢查“三優(yōu)先”原則，“三優(yōu)先”是指（）、（）、（）。答案：市場(chǎng)準(zhǔn)入來源：商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引2根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知》規(guī)定，對(duì)大、中型銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，按照（）提高最低資本充足率要求。答案：以客戶交易結(jié)算資金為擔(dān)保來源：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于進(jìn)一步防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與證券公司業(yè)務(wù)往來相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的通知1《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所指操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括（）和（）。答案：責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。答案：3年；離任審計(jì)來源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知各機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每年組織一次對(duì)總、分行對(duì)賬制度執(zhí)行情況的現(xiàn)場(chǎng)檢查。答案：財(cái)務(wù)制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律來源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律的通知費(fèi)用支出應(yīng)與（）保持平衡配比，并實(shí)行歸口管理和預(yù)算控制。答案：5萬以上50萬以下《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于國(guó)有及國(guó)有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫(kù)”問題處理處罰的意見》“小金庫(kù)”資金來源與“小金庫(kù)”資金用途處理處罰適用法律法規(guī)依據(jù)不一致時(shí)，以法律法規(guī)規(guī)定的（）為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行處罰。（卡掛失，賬戶凍結(jié)、卡磁道出錯(cuò)、賬戶已清戶）等狀態(tài)時(shí)，郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員必須拒絕辦理綠卡取款、轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)賬等資金轉(zhuǎn)出類交易。，個(gè)人一次性代理辦理綠卡不得超過（）張。錯(cuò)誤，客戶可憑匯款收據(jù)和實(shí)名證件在原收匯網(wǎng)點(diǎn)辦理改匯。正確，包括匯款單、取款通知單、匯款清單、投遞交接清單等。，可以辦理附言的郵政匯款業(yè)務(wù)有（按址匯款、商務(wù)匯款、單位賬戶入賬匯款、網(wǎng)匯通充值）。，正確的有：網(wǎng)匯通卡分為普通卡和禮儀卡可在網(wǎng)匯通系統(tǒng)充值或消費(fèi)可在匯兌聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)兌付現(xiàn)金網(wǎng)匯通卡不記名不掛失，正確的有：網(wǎng)匯通卡分為普通卡和禮儀卡可在網(wǎng)匯通系統(tǒng)充值或消費(fèi)可在匯兌聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)兌付現(xiàn)金，也可以通過商務(wù)匯款批量辦理。正確。錯(cuò)誤（賬戶已清戶、賬戶已沒收）狀態(tài)時(shí)，郵政匯款無法入賬。正確（收款人姓名、匯票號(hào)碼、匯款金額）等告知收款人。（10000）元（含）以上的中國(guó)郵政匯兌取款通知單應(yīng)投交收款人本人親收。（1000）元。錯(cuò)誤。正確，每月的20日為結(jié)息日，按結(jié)息日中國(guó)人民銀行掛牌活期利率計(jì)息。錯(cuò)誤、取、轉(zhuǎn)賬等交易后，必須打印交易憑單交給客戶簽名確認(rèn)。（活期、定期、定活、通知）。、轉(zhuǎn)賬、清戶交易金額（5000）元（含）以上的，郵儲(chǔ)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員必須使用長(zhǎng)短波燈等專用儀器檢驗(yàn)存折熒光絲防偽特征。（）個(gè)漢字長(zhǎng)度的戶名。正確，首先應(yīng)檢查系統(tǒng)交易記錄情況，防止休班時(shí)間發(fā)生異?！，F(xiàn)金進(jìn)出庫(kù)登記簿交接班登記簿差錯(cuò)處理/長(zhǎng)短款差錯(cuò)登記簿假幣沒收登記簿，綜合柜員負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)上一工作日的（）等手工登記簿信息進(jìn)行檢查。，正確的有：每日營(yíng)業(yè)開始，普通柜員和綜合柜員共同檢查上一工作日最后一筆交易時(shí)間和當(dāng)天第一筆交易時(shí)間，檢查是否屬于在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)的交易每日營(yíng)業(yè)開始前，檢查自動(dòng)柜員機(jī)結(jié)存現(xiàn)金是否充足每日營(yíng)業(yè)前要加強(qiáng)對(duì)ATM等自助設(shè)備的巡查，出現(xiàn)異常情況應(yīng)及時(shí)處理。，押款員將現(xiàn)金押送至郵政儲(chǔ)蓄支局（行）后，人員較多的郵政儲(chǔ)蓄支局（行）營(yíng)業(yè)柜臺(tái)內(nèi)應(yīng)至少保留（2）名柜員，其他隨支局長(zhǎng)或綜合柜員接款。高校每年應(yīng)從事業(yè)收入中額提取46%經(jīng)費(fèi)用于資助家庭經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生。：是指其價(jià)值依賴于原生性金融工具的一類金融產(chǎn)品。：是銀行及其他金融機(jī)構(gòu)以貨幣形式，通過存款、貸款等業(yè)務(wù) 活動(dòng)提供的信用。(√）。(√）、刷卡多，但不及時(shí)還款，形成的負(fù)面記錄多，說明此人履約意識(shí)差，商業(yè)銀行對(duì)其信用狀況的判斷可能就要大打折扣了。（），可由高校老師做畢業(yè)確認(rèn)，不需要自己到國(guó)家開發(fā)銀行助學(xué)貸款學(xué)生在線系統(tǒng)申請(qǐng)。（√）、18周歲(含18周歲)以下的居民可憑戶口簿，申辦證券卡，但只能認(rèn)購(gòu)記帳式國(guó)債，不能購(gòu)買基金。(X)，如申購(gòu)成功，T(申購(gòu)當(dāng)日為T日)+2個(gè)工作日(指交易所工作日)即可贖回。(√)，不要隨意泄露銀行卡卡號(hào)及密碼。（√），并應(yīng)出示證件。（√），銀行就不給貸款了。（√），也可以采取口頭形式。A、辦理審核個(gè)人貸款申請(qǐng)B、審核個(gè)人貸記卡、準(zhǔn)貸記卡申請(qǐng) C、審核個(gè)人作為擔(dān)保人申請(qǐng) D、進(jìn)行貸后風(fēng)險(xiǎn)管理(D)均可以查詢個(gè)人信用報(bào)告。A、向個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)提供信用信息 B、查詢自己的信用報(bào)告 C、查詢配偶的信用報(bào)告D、向銀行提供自己的信用報(bào)告，向經(jīng)濟(jì)困難的大學(xué)生發(fā)放的個(gè)人信用貸款，自（D）起，商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)就將助學(xué)貸款及還款情況等相關(guān)信息報(bào)送到個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)。A、貸款期限最后1年的1月1日 B、貸款期限最后1年的8月31日C、以還款確認(rèn)書上每筆貸款具體時(shí)間為準(zhǔn) D、貸款期限最后1年的12月31日，城鄉(xiāng)居民活期存款的結(jié)息日為（C）。(5分)知情權(quán) 異議權(quán) 糾錯(cuò)權(quán) 司法救濟(jì)權(quán)29征信信息的核心是。(5分)違約信息 逾期信息 負(fù)面信息 異常信息28()是指?jìng)€(gè)人有權(quán)知道征信機(jī)構(gòu)掌握的關(guān)于自己的所有信息，并到征信機(jī)構(gòu)去查詢自己的信用報(bào)告。(5分)主動(dòng)性 可控性 安全性 漸進(jìn)性28信用報(bào)告被人們喻為。(5分)檢察院 公安機(jī)關(guān) 司法機(jī)關(guān) 工商管理機(jī)關(guān)27假設(shè)你決定購(gòu)買一套住房，并向某商業(yè)銀行申請(qǐng)住房抵押貸款，在銀行為你提供的下列還款方式中，支付利息相對(duì)較少的是：(5分)等額本金 等額本息