【正文】 為鞏固案防成效，確保實(shí)現(xiàn)“無新發(fā)大要案件”目標(biāo)，案件防控工作已成為促進(jìn)本行業(yè)又好又快發(fā)展的需要。**州市各級農(nóng)村信用社認(rèn)真按照監(jiān)管部門下發(fā)的方案并結(jié)合本行實(shí)際，扎實(shí)有效的開展各項(xiàng)活動(dòng)。（三）抓協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，形成案防合力。案件防控辦公室除在現(xiàn)場檢查中向農(nóng)村信用社發(fā)出檢查意見書外，還向?qū)诓渴野l(fā)出了意見反饋書，力求形成監(jiān)管督導(dǎo)合力。三是完善與公安部門的工作協(xié)調(diào)機(jī)制，做好保額系統(tǒng)安全評與檢查工作。**州市各級農(nóng)村信用社案件防控部門采取隨機(jī)隨時(shí)檢查的方式，會(huì)同安保、稽核（內(nèi)審）部門，對金庫值守、賬戶管理、對賬、大額支付、人員排查輪崗強(qiáng)制休假、風(fēng)險(xiǎn)提示、票據(jù)業(yè)務(wù)、sc6000操作系統(tǒng)等內(nèi)控關(guān)鍵領(lǐng)域進(jìn)行調(diào)查，實(shí)地查看各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)案防工作部署落實(shí)情況。（一）促進(jìn)各級農(nóng)村信用社高管案防意識進(jìn)一步提高。（二）促進(jìn)各級農(nóng)村信用社進(jìn)一步加強(qiáng)對各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管控。（三）促進(jìn)各級農(nóng)村信用社進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)。（四）促進(jìn)各級農(nóng)村信用社進(jìn)一步加強(qiáng)職工政治思想教育。三、存在的不足案件防控工作有力地促進(jìn)了各級農(nóng)村信用社持續(xù)改進(jìn)自身風(fēng)險(xiǎn)管控能力，其職能在實(shí)際工作中得以較為充分的發(fā)揮。案件防控的人力資源體系對案件防控工作的高效開展形成一定的制約。二是案件防控工作人員的監(jiān)管業(yè)務(wù)技能的熟練程度不夠。三是對案件防控工作人員沒有進(jìn)行系統(tǒng)的監(jiān)管業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，存在一定的“瞎子摸象”現(xiàn)象。（二）案件防控工作內(nèi)容不系統(tǒng)。二是時(shí)效性和有效性不相容，由于檢查網(wǎng)點(diǎn)時(shí)間短，以致對檢查內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)不足。（三）案件防控機(jī)制有待進(jìn)一步改善。二是案件防控職能與業(yè)務(wù)監(jiān)管的某些職能形成了模糊交叉，一定程度上增加了監(jiān)管成本，形成監(jiān)管資源浪費(fèi)。（四）案件防控效果需進(jìn)一步加強(qiáng)。二是被檢查機(jī)構(gòu)對巡查發(fā)現(xiàn)問題整改力度不夠。一是應(yīng)將案防辦作為一重要的內(nèi)部監(jiān)管機(jī)構(gòu)，有人有編制，杜絕“以工代工”現(xiàn)象。（二）強(qiáng)化部門職能建設(shè)，明職責(zé)。二是加強(qiáng)案件防控獨(dú)立性建設(shè)，相關(guān)內(nèi)部規(guī)章應(yīng)明確案件防控檢查與相關(guān)檢查的同等地位，重視案件防控部門的作用。（三）強(qiáng)化考核機(jī)制建設(shè)，明效果。二是強(qiáng)化案件防控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改考核，杜絕重檢查輕整改的現(xiàn)象，切實(shí)扭轉(zhuǎn)屢查屢犯的不利局面。第四篇：信用社案件防控心得案件防控的心得體會(huì)為進(jìn)一步增強(qiáng)員工防范操作風(fēng)險(xiǎn)的意識，促進(jìn)員工掌握風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)，扎實(shí)推進(jìn)案件防控治理工作，提高案件防控水平，根據(jù)《河北省農(nóng)村信用社案件防控培訓(xùn)方案》，武安聯(lián)社做出了具體安排部署，并制定了學(xué)習(xí)內(nèi)容和計(jì)劃，分別學(xué)習(xí)了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《河北省農(nóng)村信用社從嚴(yán)執(zhí)紀(jì)十條禁令和作風(fēng)建設(shè)十個(gè)不準(zhǔn)》、《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作35條禁令》和省聯(lián)社管理制度匯編上、中、下有關(guān)管理辦法，通過5月11日至5月30日四次集中學(xué)習(xí)本人對案件專項(xiàng)治理工作有了更深的認(rèn)識具體體會(huì)如下：近幾年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻。二、員工法紀(jì)意識單薄，疏忽教育農(nóng)村信用社點(diǎn)多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果。特別是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護(hù)，也是對他人的負(fù)責(zé)。二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果。三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。第五篇：案件防控試題案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)考試題一、填空（10分）1.（操作風(fēng)險(xiǎn)）是產(chǎn)生銀行案件的主要根源，案件是操作風(fēng)險(xiǎn)的重要表現(xiàn)形式。：客戶申請→受理調(diào)查→審查審批→簽訂合同→承兌出票→（承兌后檢查）→到期付款。、（風(fēng)險(xiǎn)事件）和風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果是風(fēng)險(xiǎn)的基本構(gòu)成要素。，實(shí)現(xiàn)人防、物防、（技防）相結(jié)合，切實(shí)防范搶劫、盜竊、詐騙案件和各類安全事故，是維護(hù)銀行資金財(cái)產(chǎn)和員工人身安全的重要保障。：不得向非柜員或非正式員工發(fā)放柜員卡，柜員與柜員卡必須對應(yīng)，一人一號、一人一卡、（一人一密），嚴(yán)禁混崗。（√），指工作系統(tǒng)中各子系統(tǒng)、各項(xiàng)工作之間長期有效的相互影響、相互作用的過程和方式。（√）“審貸分離、分級管理、集中簽批（簽發(fā)）、責(zé)權(quán)分明、穩(wěn)健經(jīng)營”的管理原則。（√）、業(yè)務(wù)印章、財(cái)務(wù)印章、貸款合同專用章、風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)章、銀行預(yù)留印鑒等。（√）、事件（事故）兩大類。（√）、凍結(jié)、扣劃的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是執(zhí)法人員身份；執(zhí)法文書、公函；領(lǐng)導(dǎo)批示（資金扣劃）。 2.（C）必須本人辦理，不允許代辦。 ，（C）是銀行的生命線。 ：申請受理、調(diào)查審查審批、（A）、保函出具、保函管理。 ，業(yè)務(wù)印章必須隨現(xiàn)金入庫保管。10印押證卡、（A）、尾箱是銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)的基本要素。 （ABC） （ABD） ：（BCD） （AD）。（ABCD） ：（ABC） ：（ABCD） ：（ABCD） 五、簡答題（20分）？答案：（1）合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。（3）合規(guī)人人有責(zé)（4）主動(dòng)合規(guī)（5）有效互動(dòng)？答：（1）風(fēng)險(xiǎn)識別（2）風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量（3）風(fēng)險(xiǎn)評估（4）風(fēng)險(xiǎn)控制/緩解（5）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與報(bào)告？答：（1）內(nèi)部控制環(huán)境（2）風(fēng)險(xiǎn)識別與評估（3）內(nèi)部控制措施（4）信息交流與反饋（5）監(jiān)督評價(jià)與糾正？ 答：（1）案件高發(fā)勢頭得到有效遏制。（3）案件防控主動(dòng)性明顯增強(qiáng)。（5）案件治理長效機(jī)制建設(shè)扎實(shí)起步。（二）技術(shù)與制度分析，缺乏制約。，相互包庇。二是監(jiān)督檢查部門未能及時(shí)深入到邊遠(yuǎn)地區(qū)信用社進(jìn)行檢查，或是檢查工作流于形式，不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題。會(huì)計(jì)王某警告處分。請根據(jù)以上情況分析怎樣做才能防止和杜絕上述貸款案的發(fā)生？ 答：，按照業(yè)務(wù)需要合理配備基層網(wǎng)點(diǎn)的工作人員，防止制約崗位混崗。柜臺(tái)人員不得辦理與借款人明顯不符的貸款發(fā)放業(yè)務(wù)。七、論述題（20分）銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控措施？ 答：（法人）治理機(jī)制 、風(fēng)險(xiǎn)文化、合規(guī)文化 10加強(qiáng)對案防工作的監(jiān)管