【正文】 及財(cái)產(chǎn)損失D、如歹徒逃跑時(shí)，不要去追趕E、如歹徒逃跑時(shí)，應(yīng)留有人員保護(hù)好現(xiàn)場，并鎖好營業(yè)廳的防尾隨門及重要部位的邊、后門，其他人員可協(xié)助公安人員捉拿歹徒。（共1 0分）我國銀行業(yè)第一個(gè)關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)范性文件是：_____（Ｂ）Ａ、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》 Ｂ、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》 Ｃ、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》 Ｄ、《巴塞爾新資本協(xié)議》根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，操作風(fēng)險(xiǎn)包含下列哪種風(fēng)險(xiǎn)？（C）A、市場風(fēng)險(xiǎn) B、策略風(fēng)險(xiǎn) C、法律風(fēng)險(xiǎn) D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動建設(shè)”？（C）A、完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 C、激勵員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動 D、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A、不得為從事非法集資活動的企業(yè)提供開立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等便利條件 B、建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度C、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行 D、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開下列哪類人不屬于案件專項(xiàng)治理工作須排查的“九種人”？(C)A、有“黃賭毒”行為的B、個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的 C、小額資金購買彩票的D、無故不能正常上班或經(jīng)常曠工的關(guān)于商業(yè)銀行依法凍結(jié)單位存款的說法正確的是？(C)A、被凍結(jié)的款項(xiàng)如需解凍，應(yīng)由被凍結(jié)單位提出申請，銀行視情況決定是否解凍B、凍結(jié)期滿前，如有特殊原因需要延長凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)辦理續(xù)凍手續(xù)，每次續(xù)凍期限最長為1年C、逾期未辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)的，視為自動撤銷凍結(jié)D、如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤，只能在六個(gè)月凍結(jié)期后解除凍結(jié)王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某的丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說法正確的是(B)A、甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款 B、甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款 C、甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款 D、甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款關(guān)于凍結(jié)單位存款的利息計(jì)算，說法正確的是(D)A、被凍結(jié)的款項(xiàng)，在凍結(jié)期均不計(jì)算利息 B、被凍結(jié)的款項(xiàng)，在凍結(jié)期均應(yīng)計(jì)算利息C、如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤，被凍結(jié)款項(xiàng)從解凍時(shí)開始計(jì)算利息 D、被凍結(jié)款項(xiàng)，不屬于贓款的，凍結(jié)期應(yīng)計(jì)付利息“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”指：(C)A、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引B、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、授信盡職指引C、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引D、貸款通則、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦 法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑。（√）嚴(yán)格崗位設(shè)臵與業(yè)務(wù)授權(quán)管理，必須堅(jiān)持崗位制約制度。注冊驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外。（）客戶銷戶、換發(fā)后的折卡應(yīng)破壞磁條，剪角或打孔作廢，并按規(guī)定隨當(dāng)日傳票裝訂保管，或登記集中上繳銷毀。國家反洗錢行政主管部門是指（中國人民銀行）。嚴(yán)格執(zhí)行銀企對賬制度，實(shí)行對賬人與經(jīng)辦人員（分離）。第一篇：信用社案件防控試題(一)（共）案件風(fēng)險(xiǎn)防控試題一、填空（共1 0分）掛失業(yè)務(wù)包括（憑證掛失）、（密碼掛失）和（印鑒掛失）。辦理銀行卡銷戶手續(xù)，對廢卡需（剪角、破壞磁條）處理，專夾保管，定期上交銷毀。票據(jù)交接必須在（交換行營業(yè)場所內(nèi)）辦理，并嚴(yán)格執(zhí)行雙方簽收手續(xù)。（√）甲公司財(cái)務(wù)部為乙公司貸款提供保證擔(dān)保，該保證無效：（√）土地使用權(quán)可以申請抵押貸款。（√）辦理繼承人掛失業(yè)務(wù)時(shí)，須憑當(dāng)?shù)毓C部門開具的財(cái)產(chǎn)繼承權(quán)證明或人民法院的判決書、裁定書或調(diào)解書辦理。超限額業(yè)務(wù)或特殊業(yè)務(wù)必須由授權(quán)人員審查、授權(quán)。該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）A、集資詐騙罪 B、高利轉(zhuǎn)貸罪 C、違法發(fā)放貸款罪 D、貸款詐騙罪四、多選題（共1 0分）借記卡，是指由銀行向社會發(fā)行的具有（）等全部或部分功能的支付工具，不能透支。在加強(qiáng)對員工異常行為動態(tài)情況的排查方面，要重點(diǎn)關(guān)注員工的__(ABCD)A、工作圈 B、生活圈 C、社交圈 D、消費(fèi)圈在開戶管理方面，下列哪些說法是符合監(jiān)管要求的？(ABCD)A、辦理開戶手續(xù)的人員必須現(xiàn)場提供其有效身份證明原件，開戶手續(xù)必須由有權(quán)人辦理，其他人員一律不得代辦B、企業(yè)開戶資料和預(yù)留印鑒，經(jīng)銀行審核后，一律不準(zhǔn)再由企業(yè)或他人經(jīng)手，也不準(zhǔn)銀行內(nèi)部違規(guī)調(diào)閱、復(fù)印和使用 C、如有關(guān)材料在銀行審核后被企業(yè)以任何理由取回或經(jīng)手，則此次開戶視同無效 D、企業(yè)將有關(guān)材料再次交回時(shí)，所有開戶審核手續(xù)和程序應(yīng)按新開戶處理銀行自助服務(wù)業(yè)務(wù)屬于電子銀行業(yè)務(wù)的一種，是利用電子服務(wù)設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)，由客戶以自助服務(wù)方式完成等金融交易的銀行業(yè)務(wù)。什么是金融犯罪答案：我國《刑法》界定的金融犯罪，是指發(fā)生在銀行、證券、保險(xiǎn)等領(lǐng)域中的刑事犯罪，主要是指發(fā)生在金融業(yè)務(wù)活動領(lǐng)域中，違反金融管理法律法規(guī)，危害國家有關(guān)貨幣、銀行、信貸、票據(jù)、外匯、保險(xiǎn)、證券等管理制度，破壞金融管理秩序，情節(jié)嚴(yán)重，依照《刑法》應(yīng)受刑罰處罰的行為。通過對該社賬務(wù)進(jìn)行深入核查發(fā)現(xiàn)：（一）2005年4月至9月，原Y信用社主任郭某伙同原儲蓄柜員谷某、原出納員韓某，采用吸收存款不入賬方式，挪用儲戶存款9筆、金額167萬元。答案：一、案件成因本案件的案發(fā)原因主要是信用社員工法制意識淡薄、內(nèi)部管理混亂，監(jiān)督制約機(jī)制失效和用人失察造成的。（三）財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)條線管理失效，稽核條線監(jiān)督檢查不到位，導(dǎo)致犯罪分子以自制的現(xiàn)金付出憑證代替儲蓄存單，侵占資金。有組織、有計(jì)劃地開 展對員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引導(dǎo)員工牢固樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，培養(yǎng)誠實(shí)守信的職業(yè)操守，嚴(yán)守法律底線，增強(qiáng)遵紀(jì)守法和風(fēng)險(xiǎn)意識。(3)貸款展期或借新還舊未征得保證人書面同意，未續(xù)簽保證合同。(一)加強(qiáng)全員合規(guī)教育，筑牢風(fēng)險(xiǎn)防范防線。首先，對照上級聯(lián)社制定出臺《案件防控三十二條禁令》、《違規(guī)人員處罰辦法》、《員工違規(guī)積分管理辦法》、《安全保衛(wèi)工作獎懲辦法》，結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展和形勢變化，進(jìn)一步細(xì)化業(yè)務(wù)操作規(guī)范和管理行為規(guī)范，研究制定各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理行為的具體操作流程，明確和細(xì)化每個(gè)崗位、每個(gè)操作環(huán)節(jié)的權(quán)力和責(zé)任，使各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)崗位和各個(gè)工