銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識講座教材-閱讀頁
2025-05-31 21:54本頁面
【正文】 28 第二步： 9044 柜員領(lǐng)入中間業(yè)務(wù)票據(jù) 本交易用于柜員從庫房領(lǐng)入票據(jù)，庫房票據(jù)數(shù)量減少，柜員票據(jù)箱數(shù)量相應(yīng)增加。 （ 2）操作步驟： 投保人填寫投保單并遞交網(wǎng)點(diǎn)柜員。首先進(jìn)入“新保承保交易信息錄入（ 9300）”，柜員根據(jù)投保單上填寫的信息，逐項(xiàng)錄入投保人相關(guān)信息。輸入成功后繼續(xù)輸入投保單號、投保事項(xiàng)，然后選擇受益方式（順位、均分、比例、法定），如果受益方式為非法定的，需錄入受益人資料。 30 證件號碼為身份證的可輸 入 15位或 18位身份證號； 證件號碼為非身份證的， 選擇證件類型，證件號 碼為出生年月日 +1位性 別校驗(yàn)位共 9位（其中 1 代表男， 2代表女） ,例 如 1972年 1月 1日出生的 男性，證件號碼錄入為 197202020。 例如投保單印刷號碼為 0727963，錄入時(shí)輸入 SHJN37000727963, 其中 3700為營業(yè)行號。 32 。 〔 0〕 現(xiàn)金或 〔 1〕 轉(zhuǎn)賬； 轉(zhuǎn)賬方式為卡或存折。柜員按照提示打印記賬憑證、保單和收據(jù)。作廢的保險(xiǎn)單及憑證在規(guī)定時(shí)間集中移交支行，然后統(tǒng)一與保險(xiǎn)公司辦理交接手續(xù)。 柜員在記賬憑證上獲取交易流水號 ， 通過該交易將原承保交易撤銷 ， 再重新做承保交易 。 35 的流水號。 并將原保單、發(fā)票蓋作廢章 36 第四部分 營銷注意事項(xiàng) ? 一、不要誤導(dǎo)客戶 ? 客戶問： “ 分紅保險(xiǎn)產(chǎn)品是銀行自己的，還是銀行代理保險(xiǎn)公司的？ ” ? 柜員：我們向你推薦的這種銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品是銀行與保險(xiǎn)公司合作開發(fā)的專供銀行銷售的一種新的理財(cái)產(chǎn)品，一定要強(qiáng)調(diào)是銀行柜臺 “ 專售 ” 的，客戶到保險(xiǎn)公司根本買不到。在此需注意：不要說是銀行自己的產(chǎn)品，這樣說是誤導(dǎo)客戶，又不能簡單說就是保險(xiǎn)公司的，與銀行無關(guān)，只能如實(shí)忠告，并且要強(qiáng)調(diào)這是一種 “ 銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品 ” ，只有在銀行才能買到。 ? 不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品的利益與銀行存款收益、國債收益等進(jìn)行片面類比。 ? 合理推介保險(xiǎn)產(chǎn)品的投資功能和保障功能。 ? 在推薦主險(xiǎn)種的同時(shí)，盡量爭取讓客戶同時(shí)購買附加險(xiǎn)，如附加意外傷害保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)等，附加險(xiǎn)價(jià)格較低，一般 10或幾十元，保障功能較強(qiáng)。 從幫助客戶理財(cái)?shù)慕嵌葘?shí)事求是地向客戶介紹代理保險(xiǎn)產(chǎn)品，并說清 “ 猶豫期 ” 、 “ 現(xiàn)金價(jià)值 ” 等概念。 ，保險(xiǎn)公司應(yīng)退還投保人繳納的所有保費(fèi)，并不得收取其它任何費(fèi)用。所拿到的錢是保險(xiǎn)公司扣除代理人的傭金和管理費(fèi)后，剩下的現(xiàn)金價(jià)值了。 41 報(bào)考事宜 ? 參考用書為中國財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社出版的 《 保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識 》 （ 2020年版）和 《 保險(xiǎn)中介相關(guān)法規(guī)制度匯編 》 （ 2020年版）兩本書。 ? 考生統(tǒng)一到考試中心進(jìn)行計(jì)算機(jī)答題，成績合格的當(dāng)場可以領(lǐng)取 《 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證
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