【正文】 局 /縣局、裝訂人。 27 檔案封皮填寫內(nèi)容一定要與文件內(nèi)容相符。 對(duì)于要裝訂的檔案一定要附有相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)報(bào)表。 4 避免裝訂跨年度檔案，如有特殊情況，一定要做好記錄。 6 檔案管理員接收的檔案要進(jìn)行檢查、分類、整理、上架。 8 對(duì)于上架的檔案要做到妥善保管，存放有序，查找方便。 對(duì)于調(diào)閱檔案一定要遵守檔案借 閱制度，登記“檔案調(diào)閱登記簿”，履行檔案“借閱”和“歸還”的登記手續(xù)。（檔案架要有編號(hào)，上架檔案要有記錄。 未經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)同意，不得隨意讓他人進(jìn)出檔案室。 檔案管理員要負(fù)責(zé)檔案室的清潔與衛(wèi)生。 銷毀檔案時(shí)，必須做到至少有兩人在場(chǎng)。 附件： 附表 1： 網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)交接清單 附表 2： 保險(xiǎn)事后交接清單 附表 3： 滿期給付 /退保 /變更交接清單 附表 4： 保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)臺(tái)賬（新保承保） 附表 5： 保 險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)臺(tái)賬（滿期給付 /退保 /變更） 29 附表 1：網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)交接清單 網(wǎng) 點(diǎn) 業(yè) 務(wù) 交 接 清 單 網(wǎng)點(diǎn)： 險(xiǎn)種名稱 業(yè)務(wù)類型 保單號(hào) 保費(fèi) 備注 備注 :業(yè)務(wù)類型請(qǐng)按照新保承保、退保、滿期給付、續(xù)期保費(fèi)、變更、回執(zhí)、其他的順序填寫。 交件 人： 收件人： 30 附表 2：保險(xiǎn)事后交接清單 保 險(xiǎn) 事 后 交 接 清 單 接收單位： 交接日期： 險(xiǎn)種名稱 業(yè)務(wù)類型 投保人 保單號(hào) 保單印刷號(hào) 發(fā)票 /收據(jù)印刷號(hào) 交接內(nèi)容 備注 備注 :業(yè)務(wù)類型可為 :正式保單、發(fā)票或收據(jù)、新保承保、其他等此單一式三聯(lián)，保險(xiǎn)后臺(tái)留存一聯(lián)，接收單位留存一聯(lián)，簽收后返回一聯(lián)。通過“批量處理信息查詢（ 586011） ” 可以查詢到批量文件處理狀態(tài)。 （二） 批次信息已登記：后臺(tái)自動(dòng)處理，對(duì)上傳的文件進(jìn)行信息登記后，狀態(tài)改為“ 2”。 （四） 綠卡處理成功：后臺(tái)自動(dòng)處理，接 收 到綠卡主機(jī)對(duì)批次文件的處理返回文件后，狀態(tài)改為“ 4”。 （六） 返回處理文件已生成：后臺(tái)自動(dòng)處理，對(duì)狀態(tài)為“ 5”的批次進(jìn)行處理，生成返回給保險(xiǎn)公司的文件，狀態(tài)改為“ 6”。 （八） 業(yè)務(wù)處理失敗，請(qǐng)檢查：后臺(tái)自動(dòng)處理，對(duì)狀態(tài)為“ 4”的批次，進(jìn)行詳細(xì)信息 登記、記 賬 ，如操作失敗，將狀態(tài)改為“ 8”（相對(duì)與狀 35 態(tài)“ 5”） 。 （十） 己調(diào)用綠卡進(jìn)行沖正：通過交易“ 586004－批量沖正交易”，將批次沖正文件發(fā)送給綠卡主機(jī)處理，發(fā)送成功后，狀態(tài)改為“ 10” 。 （十二） 沖正己成功：后臺(tái)自動(dòng)處理，對(duì)狀態(tài)為“ 11”的批次， 進(jìn)行詳細(xì)信息登記、記 賬 后，狀態(tài)改為“ 12”。 二、批量文件處理格式規(guī)范 （一） 文件名編制規(guī)范 收到保險(xiǎn)公司文件： R+4 位保險(xiǎn)公司代碼 +6位市縣局代碼 +8 位日期 +2序號(hào) .txt，如下： 回復(fù)保險(xiǎn)公司文件： T+4 位保險(xiǎn)公司代碼 +6位市縣局代碼 +8 位日期 +2序號(hào) .txt，如下： （二） 接收保險(xiǎn)公司文件格式規(guī)范 匯總信息的含義 36 1 位 : 匯總標(biāo)志 F代表首記錄 4 位：保險(xiǎn)公司代碼（ 0001－中國(guó)人壽、 0002－太平洋人壽、 0003－泰康人壽、 0004－中國(guó)平安、 0005－新華人壽、 0006－太平人壽） 20位：送數(shù)據(jù)批號(hào) 1 位：收付標(biāo)志 (0: 收 1: 付 )從銀行角度 4 位 : 總件數(shù) 12位：總金額 明細(xì)信息的含義 1 位：明細(xì)標(biāo)志 1 20位：銀行帳號(hào) 12位：金額 30位：保單號(hào) 30位：賬 戶姓名 2 位：批量交易類型（ 01 續(xù)期保費(fèi)、 02 首期保費(fèi)、 03 其他扣款、 04猶豫期撤單、 05非猶豫期撤單、 06到 期付、 07其他付款） 10位：備用（人壽 A 為集團(tuán)， B 為股份） 30位：備用 30位：備用 30位：備用 （三） 回復(fù)保險(xiǎn)公司文件格式規(guī)范 匯總信息的含義 1 位 : 匯總標(biāo)志 F代表首記錄； 4 位：保險(xiǎn)公司代碼 37 1 位：收付標(biāo)志 (0: 收 1: 付 ) 從銀行角度 4 位 : 總件數(shù) 12位：總金額 4 位 : 成功筆數(shù) 12位：成功金額 明細(xì)信息的含義 1 位：明細(xì)標(biāo)志 1 4 位：成功標(biāo)志 20位：銀行帳號(hào) 12位：金額 30位：保單號(hào) 30位： 賬 戶姓名 2 位：批量交易類型（ 01 續(xù)期保費(fèi)、 02 首期保費(fèi)、 03 其他扣款、 04猶豫期撤單、 05非猶豫期撤單、 06到 期給付、 07其他付款） 10位：備用（人壽 A 為集團(tuán)， B 為股份） 30位：備用 30位：備用 30位：備用 注：成功標(biāo)志項(xiàng)“ 00”為成功，其它為不成功。 （ 1）日終處理后，批次狀態(tài)方能由狀態(tài)“ 3“改為狀態(tài)“ 6”。 技術(shù)文件上傳后，操作交易“批量文件登記”（ 586001），提示錯(cuò)誤 。 （ 2）上傳文件內(nèi)容格式與規(guī)定不符。 批量文件格式的注解 （ 1）收到保險(xiǎn)公司的文件格式中，匯總信息的字段均 不得為空，其中第 2位保險(xiǎn)公司代碼為郵儲(chǔ)內(nèi)部保險(xiǎn)公司代碼（ 0001－中國(guó)人壽， 0002－太平洋人壽， 0003－泰康人壽， 0004－中國(guó)平安， 0005－新華人壽， 0006－太平人壽），送數(shù)據(jù)批號(hào)為保險(xiǎn)方自己定義的數(shù)據(jù)批次號(hào)（如保險(xiǎn)方無定義則視同可為空字段處理）。批量文件中第 7位備份標(biāo)志對(duì)于中國(guó)人壽的批量文件為必輸字段，用于輸入集團(tuán)、股份標(biāo)志。 （ 4）所有的備用字段可用于自定義字段，如沒有相關(guān)數(shù)值必須用 1位“ ”、填充。 （ 6）匯總信息總件數(shù)、總金額必須與明細(xì)信息件數(shù)、金額一致。匯總信息與明細(xì)信息，明 39 細(xì)信息之間另起一行，以回車隔開。 三、批量文件總體處理流程 （一） 批扣文件處理流程 將保險(xiǎn)公司送交批扣文件按照批量文件處理格式，制作 EXCEL 文件，另存為文本文件格式，保存類型選擇“文本文件（制表符分隔）”。 操作交易“批量文件登記”（ 586001），將批量文件上傳。 如果在“批量處理查詢”中，批次狀態(tài)為“ 2 文件信息已登記”，操作交易“批量文件傳送儲(chǔ)蓄系統(tǒng)”（ 586002），將批次文件提交儲(chǔ)蓄系統(tǒng)進(jìn)行處理。 通過交易“批量處理返回清單查詢”（ 586012），查詢打印批量處理成功和失敗清單。 注： 以上操作由業(yè)務(wù)管理員操作 。 （二） 批付文件處理流程 40 儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)根據(jù)保險(xiǎn)公司付款憑據(jù)將批付資金收入 99008000001 分戶，收款成 功后儲(chǔ)蓄將簽字蓋章的“保險(xiǎn)資金收款通知單” ((以下簡(jiǎn)稱“收款通知單”格式見附件 )交代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)。 注：該 交易為保險(xiǎn)出納操作 。 文本文件上送到保險(xiǎn)前臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)器保險(xiǎn)用戶的 file 目錄下。 通過交易“批量處理查詢”（ 586011），查詢當(dāng)前批次處理情況。 通過交易“批量處理查詢”（ 586011）， 查詢當(dāng)前批次處理情況，如果批次狀態(tài)為“ 6 返回處理文件已生成”，可通過交易“批量返回文件下載”（ 586003），將返回文件下載到網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)器的 file 目錄。 41 可將代理保險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)器的代理保險(xiǎn)用戶下 file 目 錄下的文件，拷貝保險(xiǎn)公司。 1業(yè)務(wù)人員批付交易結(jié)束后，查詢成功清單并提供給保險(xiǎn)會(huì)計(jì)，保險(xiǎn)會(huì)計(jì)與科目核對(duì)后，填寫“保險(xiǎn)批付款通知單”（見附件 4）交儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)，告知批付交易成功金額，儲(chǔ)蓄 會(huì)計(jì)填寫后將“保險(xiǎn)批付款通知單”下聯(lián)簽字返回代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)。 注： 12步驟可以 不進(jìn)行操作，批付文件失敗資金則留在儲(chǔ)蓄的 委托機(jī)構(gòu)分戶中，作為在委托機(jī)構(gòu)分戶中該家保險(xiǎn)公司的批付留存資金，下次該保險(xiǎn)公司的批付文件處理時(shí)，支付儲(chǔ)蓄的批付資金可減除該筆資金數(shù)額 。 （二） 當(dāng)批量處理結(jié)束后，根據(jù)業(yè)務(wù)要求將代理保險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)器的代理保險(xiǎn)用戶下 file 的目錄下的返回文件，拷貝到保險(xiǎn)公司。 代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)將對(duì)賬表一聯(lián)及“劃款通知單”交儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)，請(qǐng)儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)將 990080000001 分 戶中的資金 支付相應(yīng)的保險(xiǎn)公司， 在確認(rèn)990080000001 分戶中的款項(xiàng)已劃出后儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)應(yīng)將“劃款通知單”下聯(lián)簽字返回代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)。 （二） 批付業(yè)務(wù) 儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)根據(jù)保險(xiǎn)公司付款憑據(jù)將批付資金收入 99008000001 分戶，收款成功后儲(chǔ)蓄將簽字蓋章的“保險(xiǎn)資金收款通知單” ((以下簡(jiǎn)稱“收款通知單”見附表 2)交代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)。 業(yè)務(wù)人員批付交易結(jié) 束后，查詢成功清單并提供給保險(xiǎn)會(huì)計(jì)，保險(xiǎn)會(huì)計(jì)與科目核對(duì)后，填寫“保險(xiǎn)批付款通知單”（見附表 3）交儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)， 43 告知批付交易成功金額，儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)填寫后將“保險(xiǎn)批付款通知單”下聯(lián)簽字返回代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)。 六、批量文件異常處理流程 （一） 對(duì)于錯(cuò)誤登記的批量文件，可以操作交易“批量文件登記取消”（ 586005）將批量文件的登記進(jìn)行取消。 （三） 對(duì)于批扣和批付沖正的資金，可操作交易“收款事項(xiàng)”（ 588307）和“支付事項(xiàng)”（ 588308），進(jìn)行 賬 務(wù)支付，具體見賬務(wù)處理。 儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)： 出納： 46 附表 2： 保險(xiǎn)資金收款通知單 來款單位： ______________ 單位銀行賬號(hào)： ___________________ 款項(xiàng)用途： ___________________________________ 來款金額： ________________(小寫 ) _________________________(大寫 ) 注：款項(xiàng)用途： 代收保費(fèi) 批付失敗款 批扣款 以上款項(xiàng)已于 _______(時(shí)間 )收妥入 9900800001 分戶。 儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)： 出納： 保險(xiǎn)會(huì)計(jì)操作流程 一 、每日需下載打印的報(bào)表 48 市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)每日下載的報(bào)表（交易代碼： 589732）：轉(zhuǎn)賬憑證、匯總記賬憑證、日計(jì)表、重要代理憑證日計(jì)表、代理保險(xiǎn)明細(xì)表。 二、向保險(xiǎn)公司劃轉(zhuǎn)保費(fèi)流程 （一）市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)依據(jù)“代理業(yè)務(wù)日計(jì)表”科目：“應(yīng)收款項(xiàng) —— 同級(jí)儲(chǔ)蓄”的借方本日余額數(shù)據(jù) ,按日填寫“郵保通系統(tǒng)與儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)委托機(jī)構(gòu)對(duì)賬表”（見附表 1）加蓋名章交同級(jí)儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)進(jìn)行保費(fèi)核對(duì)，核對(duì)無誤后儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)加蓋名章退還保險(xiǎn)會(huì)計(jì)。 市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)將“保險(xiǎn)資金劃款通知單”交同級(jí)儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)，由儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)將 990080000001 分 戶中的保險(xiǎn)資金 支付給相應(yīng)的保險(xiǎn)公司，然后在“保險(xiǎn)資金劃款通知單”簽字后返還給保險(xiǎn)會(huì)計(jì)。 （四）市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)將劃款記錄按照保險(xiǎn)公司名稱分別登記“郵行劃轉(zhuǎn)保險(xiǎn)公司資金對(duì)賬確認(rèn)書” （見附表 3）， 次月初由市分行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員交各家保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)部門核對(duì)劃款資金，核對(duì)無誤后加蓋公章退還市局保險(xiǎn)會(huì)計(jì)，按月裝訂歸檔。 （二）市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)收到“收款通知單”后與相關(guān)保險(xiǎn)公司、業(yè)務(wù)管理員核對(duì)代付資金數(shù) 據(jù)，確認(rèn)無誤后通知保險(xiǎn)出納操作“收款事項(xiàng)”（ 588307），事項(xiàng)代碼 A1收批付款，打印輸出加蓋名章后由保險(xiǎn)會(huì)計(jì)粘貼于相應(yīng)的轉(zhuǎn)賬憑證。 （四）保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員批付交易結(jié)束后，若存在批付失敗交易，保險(xiǎn)會(huì)計(jì)與業(yè)務(wù)管理員、保險(xiǎn)公司核對(duì)失敗款項(xiàng)無誤后，填寫“劃款通知單”交儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)，由儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)將失敗款項(xiàng)從 990080000001 分戶支付給相關(guān)保險(xiǎn)公司。 四、建立并登記代收保費(fèi)與退保明細(xì)表 （一）建立并登記代收保費(fèi)明細(xì)表 市（縣）局（行）保險(xiǎn)會(huì)計(jì)按照保險(xiǎn)公司險(xiǎn)種代碼建立市（縣）局代收保費(fèi)明細(xì)表，做好全局（行）代收保費(fèi)明細(xì)統(tǒng)計(jì)表，從信管系統(tǒng)取出相應(yīng)數(shù)據(jù)（ 25報(bào)表系統(tǒng)出單、 33報(bào)表續(xù)期繳費(fèi)、 35 報(bào)表手工記賬）。退保明細(xì)包括：投保日期、投保人、金額、險(xiǎn)種名稱，保單號(hào)（系統(tǒng)出單）或投保單號(hào)（手工記賬）、網(wǎng)點(diǎn)屬性（銀行或郵政）。 保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)或財(cái)務(wù)人員按月將退保明細(xì)表發(fā)送給市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)，市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)與縣局上報(bào)的退保明細(xì)進(jìn)行核對(duì)，確保保險(xiǎn)公司數(shù)據(jù)與各局上報(bào)的數(shù)據(jù)一致，如有不符，雙方要進(jìn)行再次核對(duì)，確保退保相符。 （三）確定收入 每月市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)要與各縣局（行）保險(xiǎn)會(huì)計(jì)、各家保險(xiǎn)公司指定人員以及市郵政金融業(yè)務(wù)局統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行代收保費(fèi)，退保明細(xì)，手續(xù)