【正文】 名章和日戳，按正常交易進(jìn)行單證管理。 七、 手工記 賬 （ 588701） （一） 柜員審核投保單填寫是否正確，投保手續(xù)是否完備 ，加蓋日戳和名章 。 （二） 審核無誤后進(jìn)入該交易界面，依次錄入保險(xiǎn)公司代碼、險(xiǎn)種代碼、投保單張數(shù)、投?？偨痤~、繳費(fèi)方式 選擇卡 /折 ， 回車進(jìn)入支付方式界面。 （三） 卡折標(biāo)志選擇 卡 或 折，輸入 或讀取卡號或賬號，客戶輸入密碼，F(xiàn)4 發(fā)送 。 （四） 進(jìn)入客戶信息錄入界面，錄入投保單號碼、姓名、性別、出生日期、證件類別、證件號碼、通訊地址、 郵編、 電話、手機(jī)號碼等信息，F(xiàn)4 提交。 （五）打印輸出， 打印郵政代理保險(xiǎn)通 用憑證 一式兩聯(lián) ， 交客戶 簽字 ， 加蓋日戳和名章 。 （六） 柜員將 通用憑證一 聯(lián)和投保單客戶 聯(lián)交客戶， 將通用憑證一 聯(lián)和投保單公司聯(lián)日終交 綜合柜員 。 八、 手工記 賬 取消（ 588702） 該交易只能取消當(dāng)天的手工記 賬 ，需綜合柜員授權(quán)，操作步驟如下。 （一） 柜員在收回的代理保險(xiǎn)通用 憑證和投保單上加蓋“作廢 ” 章。 （二） 柜員輸入需要取消的手工記 賬 交易的流水號（ 585911 網(wǎng)點(diǎn)流水查詢）， F4 提交查詢。 12 （三） F3 經(jīng) 綜合柜員 授權(quán)后，提交處理。 （四）打印輸出， 打印 郵政代理保險(xiǎn) 取消 通用憑證 一式兩聯(lián) ，加蓋名章和日戳，并交客戶簽字。 （五）單證管理， 柜員將取消的投保單 、通用憑證 從匯總手工記 賬 的所有投保單 、通用憑證 中剔除 ， 與收回的作廢單證合并， 將 通用憑證 一 聯(lián)交客戶 ，提示客戶當(dāng)日不要銷戶 ， 另一 聯(lián)及收回的作廢單證一并于日終交綜合柜員 。 注： 50萬元以上 大單當(dāng)日退保時(shí)，系統(tǒng)無法正常退保，如果遇到， 應(yīng)上 報(bào) 市縣局 ，由市縣局 及時(shí)與省 分 行相關(guān)人員聯(lián)系處理。 九、 撕單式保單錄入（ 588701） （一） 柜員將 營銷員交回的單證與現(xiàn)金進(jìn)行核對，核對一致后，錄入相關(guān)信息，提交。 （二）打印輸出 打印郵政代理保險(xiǎn)通用憑證 一式兩聯(lián) ，加蓋日戳和名章并交營銷員簽字。 （三）單證管理， 柜員將通用憑證一聯(lián)交營銷員；將通用憑證另一 聯(lián)及撕單式保單日終交綜合柜員。 十、 撕單式保單銷售信息錄入取消（ 588702） 本交易屬于當(dāng)日取消交易，需綜合柜員授權(quán)，是為了重新錄入正確的保單信息，不涉及實(shí)物資金的退還，本交易成功后，被取消的相應(yīng)憑證號碼繼續(xù) 有效。 （一）柜員在收回的代理保險(xiǎn)通用憑證上加蓋“作廢”章。 （二） 柜 員輸入需要取消的保險(xiǎn)公司代碼、險(xiǎn)種代碼、原交易流水號，提交查詢。 13 （三） 柜員認(rèn)真審核系統(tǒng)返回的憑證起止號、數(shù)量、金額是否正確，核對一致后，提交系統(tǒng)進(jìn)行授權(quán)。 （四） 經(jīng)綜合柜員授權(quán)后，提交處理 。 （五）打印輸出， 打印郵政代理保險(xiǎn)通用憑證 一式兩聯(lián) ，加蓋日戳 和名章并交營銷員簽字。 （六） 單 證管理， 柜員將通用憑證一聯(lián)交營銷員，將一 聯(lián)及保單日終交綜合柜員。 十一、 續(xù)期預(yù)繳費(fèi)（ 580003，系統(tǒng)不支持） 十二、 追加保費(fèi)（ 580004，系統(tǒng)不支持） 十三、 首期繳費(fèi)代收（ 580005，系統(tǒng)不支持） 十四、 續(xù)期繳費(fèi)取消（ 580006，選擇保險(xiǎn)公司代碼， 585911 查詢原前臺流水號后錄入， ctrl+n 查詢原交易信息并核實(shí)， F3 綜合柜員授權(quán)， F4執(zhí)行） 十五、 預(yù)繳費(fèi)退費(fèi)（ 580007，系統(tǒng)不支持） 十六、 猶豫期撤單（ 580009，系統(tǒng)不支持） 十七、 非猶豫期撤單（ 580010，系統(tǒng)不支持） 十八、 現(xiàn)金給付（ 580011，系統(tǒng)不支持） 十九、 當(dāng)日沖正（ 580012，系統(tǒng)不支持） 二十、 保全（ 580013，系統(tǒng)不支持） 二十一、 保單質(zhì)押查詢（ 580014，系統(tǒng)不支 持） 二十二、 按保單號查詢（ 580026，系統(tǒng)不支持） 二十三、 網(wǎng)點(diǎn)受理客戶 保險(xiǎn)滿期給付 、中途退保、保單變更的 交易 客戶如需辦理保險(xiǎn)滿期給付、中途退保、保單事項(xiàng)變更時(shí)，可將保單 14 原件、發(fā)票（收據(jù)）原件、身份證原件 、郵政儲蓄結(jié)算 賬 戶存折原件 交到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，營業(yè)員收到所有單證后，根據(jù)不同的業(yè)務(wù)進(jìn)行處理 。 （一） 滿期給付：要求 申請人 為被保險(xiǎn)人， 驗(yàn)視保單、發(fā)票、身份證相符后，存折必須為被保險(xiǎn)人姓名開立的，申請人填寫相關(guān)單據(jù)（各家公司不同）后，開具暫收收據(jù)，將暫收收據(jù)客戶聯(lián)和身份證原件交客戶，將保單正本、發(fā)票（收據(jù)）、身 份證復(fù)印件、存折復(fù)印件及相關(guān)單證留存日終交綜合柜員。 （二） 中途退保：要求申請人為投保險(xiǎn)人，驗(yàn)視保單、發(fā)票、身份證相符后，存折必須為投保險(xiǎn)人姓名開立的，申請人填寫相關(guān)單據(jù)（各家公司不同）后，開具暫收收據(jù)，將暫收收據(jù)客戶聯(lián)和身份證原件交客戶，將保單正本、發(fā)票（收據(jù)）、身份證復(fù)印件、存折復(fù)印件及相關(guān)單證留存日終交綜合柜員。 （三） 保單變更：要求申請人為投保險(xiǎn)人，驗(yàn)視保單、發(fā)票、身份證相符后，保單變更不需要提供存折，申請人填寫相關(guān)單據(jù)（各家公司不同）后，開具暫收收據(jù)，將暫收收據(jù)客戶聯(lián)和身份證原件交客戶，將保單正本 、發(fā)票（收據(jù)）、身份證復(fù)印件及相關(guān)單證留存日終交綜合柜員。 （四） 綜合柜員日終匯總所有單據(jù)，填寫網(wǎng)點(diǎn) 業(yè)務(wù) 交接 清 單（附表 5）一式兩聯(lián)，加蓋日戳和名章，一聯(lián)隨單證上繳，一聯(lián)網(wǎng)點(diǎn)留存。 （五） 根據(jù) 反洗錢要求， 按日填寫大額可疑交易登記簿，及 時(shí) 上報(bào) 。 二十四、 網(wǎng)點(diǎn) 檔案整理 （一） 代理重要 憑證登記簿、 營業(yè)日報(bào)、交接清單按月裝訂，按年上繳。 （二） 網(wǎng)點(diǎn)臺 賬 作為重要檔案，因網(wǎng)點(diǎn)要經(jīng)常使用，不用上繳，由支 15 行長或所主任妥善保管，日終必須放入保險(xiǎn)柜。 （三） 特殊情況登記簿按年裝訂，上繳。 （四） 暫收收據(jù)使用完 畢 ，按年裝訂，上繳。 二十五、 交接手續(xù) （一） 綜合柜員日終上繳單證，填寫 “業(yè)務(wù) 交接清單 ” 一式兩聯(lián)（見附表 5），加蓋日戳和名章，一聯(lián)留存，一聯(lián)隨單證上繳。 （二） 網(wǎng)點(diǎn)接收 保險(xiǎn)事后 下發(fā)（或理財(cái)經(jīng)理送來）的單證（包括保單正本、滿期給付或中途退保產(chǎn)生的發(fā)票等），根據(jù)交接清單清點(diǎn)單證，加蓋名章和日戳。 返回保險(xiǎn)事后一聯(lián)，網(wǎng)點(diǎn)留存一聯(lián)。注：網(wǎng)點(diǎn) 需要補(bǔ)登臺 賬 的要及時(shí)補(bǔ)登。 附件： 附表 1：交易列表 附表 2：理財(cái)顧問與網(wǎng)點(diǎn)的交接登記簿 附表 3： 可用憑證、丟失、作廢、銷毀憑證登記簿（機(jī)打 即可，無表樣 ） 附表 4： 網(wǎng)點(diǎn)臺 賬 附表 5 交接班登記簿（與 儲蓄混用 ，無表樣 ） 附表 6： 特殊情況登記簿 附表 7： 網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)交接清單 附表 8： 暫收收據(jù) 注：表格 長寬應(yīng) 根據(jù)實(shí)際內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整 附表 1： 交易列表 16 交易列表說明 交易碼 交易名稱 功能說明 支局長 綜合柜員 普通柜員 580001 新保承保 10 萬元以上授權(quán) 操作 580002 續(xù)期繳費(fèi) 操作 580003 續(xù)期預(yù)繳費(fèi) 操作 580004 追加保費(fèi) 10 萬元以上授權(quán) 操作 580005 首期保費(fèi)代收 10 萬元以上授權(quán) 操作 580006 續(xù)期繳費(fèi)取消 授權(quán) 操作 580007 預(yù)繳費(fèi)退費(fèi) 授權(quán) 操作 580008 當(dāng)日撤單 授權(quán) 操作 580009 猶豫期撤單 授權(quán) 操作 580010 非猶豫期撤單 授權(quán) 操作 580011 現(xiàn)金給付 授權(quán) 操作 580012 當(dāng)日沖正 授權(quán) 操作 580013 保全業(yè)務(wù) 操作 580014 保單質(zhì)押查詢 操作 580022 重打單證 授權(quán) 操作 580026 保單查詢 588202 柜員尾箱領(lǐng) 用 588203 柜員尾箱上繳 588204 柜員尾箱查詢 588206 柜員上繳現(xiàn)金 17 588208 柜員現(xiàn)金軋帳 588491 憑證日結(jié) 589205 柜員簽退 589105 機(jī)構(gòu)簽退 588477 請領(lǐng)請求查詢 589733 手工事項(xiàng)查詢 589801 繳款查詢 589808 可用憑證查詢 585911 網(wǎng)點(diǎn)流水查詢 585912 中心流水查詢 585913 柜員末筆查詢 18 附表 2：理財(cái)顧問與網(wǎng)點(diǎn)的交接登記簿 網(wǎng) 點(diǎn) 業(yè) 務(wù) 交 接 清 單 網(wǎng)點(diǎn)： 險(xiǎn)種名稱 業(yè)務(wù)類型 保單號 保費(fèi) 備注 備注 :業(yè)務(wù)類型請按照新保承保、退保、滿期給付、續(xù)期保費(fèi)、變更、回執(zhí)、其他的順序填寫。此單一式二聯(lián)，雙方各留存一聯(lián)。 交件人： 收件人： 19 附表 4： 網(wǎng)點(diǎn)臺 賬 投保日期 險(xiǎn)種名稱 投保單號 保單號碼 投保人 被保險(xiǎn)人 投保金額 躉交 /期交 保險(xiǎn)期限 客戶電話 營業(yè)員 保單收到日期 營業(yè)員 回執(zhí)簽收日期 營業(yè)員 客戶簽收 20 附表 7： 網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)交接清單 網(wǎng) 點(diǎn) 業(yè) 務(wù) 交 接 清 單 網(wǎng)點(diǎn)： 險(xiǎn)種名稱 業(yè)務(wù)類型 保單號 保費(fèi) 備注 備注 :業(yè)務(wù)類型請按照新保承保、退保、滿期給付、續(xù) 期保費(fèi)、變更、回執(zhí)、其他的順序填寫。此單一式二聯(lián)，雙方各留存一聯(lián)。 交件人： 收件人： 21 附表 8 暫收收據(jù) 郵政代理保險(xiǎn)保全業(yè)務(wù)暫收收據(jù) 每一聯(lián) 存根聯(lián) 每二聯(lián) 客戶聯(lián) NO。 0000001 客戶姓名 性別 受理日期 身份證號碼 電話 用途 ①滿期給付（ ） 。 ②中途退保（ ）；③保單變更 ( ) 險(xiǎn)種名稱 保單生效日期 保險(xiǎn)金額 人民幣大寫 : （小寫 :￥ ） 暫收單證明細(xì) ①保單正本（）份、保單號碼（ ） ②投保人身份證復(fù)印件（）份；③被保險(xiǎn)人身份證復(fù)印件（）份； ④滿期給付申請書（）份；⑤授權(quán)委托書（ ）份； ⑥合同終止申請書（）份；⑦保全變更申請書（）份； ⑧存折復(fù)印件 ( )份 。 ⑨其它 開戶局名 賬戶號碼 備注：