人身保險理論與實務第10章-閱讀頁
2025-03-02 12:29本頁面
【正文】 規(guī)劃 2）售中服務 （ 1）迎賓服務 （ 2）承保服務 （ 3）技術性服務 ? 對投保的客戶進行保險業(yè)務指導 ? 提供快捷有效的服務 （ 4）建立保戶檔案 3)售后服務 (1)營銷員個人售后服務內容 (2)保險公司售后服務內容 主要提供續(xù)期服務、理賠服務、保單保全服務、附加價值服務、咨詢與申訴服務。 廣義的保全指保全服務、續(xù)期收費、理賠服務、咨詢投訴及附加價值服務等。 狹義保全專指保全服務即圍繞契約變更、年金或滿期金給付等服務項目而開展的工作即通常意義上的保全。 5）保單復效、附加險加保 ? 保單復效 ? 附加險加保 6）減退保 (1)投保人若在新契約保單的猶豫期內提出減退保，保險人應退還客戶全部保險費。若存在健康加費和職業(yè)加費，則對加費部分按一定比例退還。 (4)對于非一年期附加險的其他險種，按保險條款約定的退保處理辦法退保。 7）交費期限的變更 （ 1）交費期限的變更注意事項有：交費期限的變更可在交費對應日前 30日內提出；交費期限變更申請的資格人為投保人；投保兩年內，交費期限的變更，直接核政變更后與變更前保費（含職業(yè)加費和健康加費）的差額及利息；投保滿兩年后，投保人申請交費期限的變更，保險人核收變更后和變更前責任準備金的差額；對躉交保單變期交保單；保費豁免或失效的保單不受理交費期限的變更。壽險公司在進行業(yè)務處理時，一般先將交費方式變更為年交，然后進行交費期限的變更。 8）補發(fā)保單 ? 申請補發(fā)保單應注意的事項：若保單失效后申請補發(fā)，則應先辦理復效手續(xù)；新保單號碼與原保單號碼一致，但內容為保單最新狀態(tài)；申請補發(fā)保單，保險公司一般要收取相應工本費；辦理相關手續(xù)時，核對投保人與被保險人的簽章是否和預留簽章一
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