銀行內(nèi)控管理報(bào)告word版-閱讀頁
2024-09-02 21:39本頁面
【正文】 自助銀行及設(shè)備管理、帳戶及現(xiàn)金管理、票據(jù)貼現(xiàn)審查、信貸業(yè)務(wù)貸前貸后管理、銀行卡申領(lǐng)、業(yè)務(wù)合同文本管理、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)案防措施。第四，著重建立風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)證預(yù)警機(jī)制。按柜員建立問題臺(tái)帳，對(duì)同一柜員連續(xù)兩次問題不整改或繼續(xù)發(fā)生類似問題要加重處罰，徹底根治屢查屢犯問題?！ ×?、以實(shí)施基礎(chǔ)管理工程為主線，持續(xù)深入開展創(chuàng)“三鐵”活動(dòng)。 七、加強(qiáng)信貸管理，從嚴(yán)控制信貸經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。建立授后管理聯(lián)動(dòng)模式，積極開展授信后評(píng)價(jià)，重點(diǎn)考評(píng)客戶用信，到期信用處理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)精細(xì)管理，落實(shí)全程的風(fēng)險(xiǎn)管理，提高信貸風(fēng)險(xiǎn)的防范能力，預(yù)警能力，糾偏能力和化解能力，使風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口有效前移，提早化解風(fēng)險(xiǎn)；二是著力化解存量風(fēng)險(xiǎn)。從2006年起，所有信貸業(yè)務(wù)的都要實(shí)行“雙核準(zhǔn)一通知”制度。即抓信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整、抓信貸客戶準(zhǔn)入及退出管理、抓預(yù)警反饋機(jī)制、抓客戶經(jīng)理素質(zhì)培訓(xùn)、抓信貸責(zé)任追究。一是實(shí)行案件“一票否決制”，凡是發(fā)生30萬元以上案件的分理處，主任、座班主任就地免職；發(fā)生重大差錯(cuò)責(zé)任事故的，部門經(jīng)理、監(jiān)管員、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理降職下放，座班主任免職，具體經(jīng)辦人員進(jìn)入待崗庫(kù)。三是推行黃牌警告制和問責(zé)制。四是2006年全行內(nèi)控管理工作納入經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核體系，在按季綜合考評(píng)、階段性目標(biāo)分步推進(jìn)、專項(xiàng)活動(dòng)促動(dòng)的工作模式下，實(shí)行“費(fèi)用切塊分配、分層依質(zhì)考核、模擬產(chǎn)品計(jì)價(jià)、體現(xiàn)獎(jiǎng)優(yōu)罰劣”的考核管理機(jī)制。第一、按季依據(jù)《縣支行經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)操作規(guī)程》標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行綜合考核，評(píng)定等級(jí)。一類分理處，評(píng)價(jià)分值在95分以上，獎(jiǎng)勵(lì)1300元，評(píng)價(jià)分值每降低1分扣減100元，即評(píng)價(jià)分值90分獎(jiǎng)勵(lì)800元；二類分理處，評(píng)價(jià)分值90分以下85分（含85分）以上，獎(jiǎng)勵(lì)500元，評(píng)價(jià)分值85分以下不予獎(jiǎng)勵(lì)。通過對(duì)一線柜員日常業(yè)務(wù)操作流程全面梳理，將柜員業(yè)務(wù)操作交易類型和業(yè)務(wù)理論知識(shí)模擬核定成產(chǎn)品種類，分項(xiàng)目、分層次、分階段確定考核標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)柜員操作流程的規(guī)范性、操作效率、業(yè)務(wù)理論水平進(jìn)行分項(xiàng)計(jì)價(jià)，來推進(jìn)全行員工加強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)的培訓(xùn)，全面提高柜面工作服務(wù)效率。五是持續(xù)推行各層次等級(jí)管理。第一、對(duì)坐班主任、三級(jí)主管按照資格認(rèn)證、部門專管，工資上收的要求，實(shí)行“績(jī)效評(píng)價(jià)、依級(jí)取酬、等級(jí)管理、獎(jiǎng)罰分明”的考核機(jī)制。通過加大考核力度，真正落實(shí)三級(jí)監(jiān)管體系的監(jiān)管力度。一是深化和豐富早、晚班會(huì)、學(xué)習(xí)例會(huì)制度的內(nèi)涵。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)早、晚班會(huì)必須按日?qǐng)?jiān)持、全員參加，要把早班會(huì)開成是柜員的收心會(huì)、服務(wù)的點(diǎn)評(píng)會(huì)、工作的安排會(huì)和內(nèi)控的約束會(huì)并持之以恒；學(xué)習(xí)例會(huì)每周一次，堅(jiān)持“三有”，即有人員考勤、有學(xué)習(xí)內(nèi)容、有學(xué)習(xí)記錄。三是加強(qiáng)員工行為管理。
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