【正文】 （8）股東有權查閱股東會會議記錄和公司財務會議報告； （7）其他義務。 股東轉(zhuǎn)讓出資的條件 股東之間可以相互轉(zhuǎn)讓其全部或者部分出資。 股東依法轉(zhuǎn)讓其出資后，由公司將受讓人的姓名或者名稱、住所以及受讓的出資額記載于股東名冊。 股東會的首次會議由出資最多的股東召集和主持。 股東會會議分為定期會議和臨時會議，并應當于會議召開十五日前通知全體股東。股東出席股東會議也可書面委托他人參加股東會議，行使委托書中載明的權力。 股東會會議應對所議事項作出決議，決議應由代表 分之 以上表決權的股東表決通過，但股東會對公司增加或者減少注冊資本、分立、解散或者變更公司形式、修改公司章程做出的決議，應由代表三分之二以上表決權的股東表決通過。 1公司設董事會，成員8人，由股東會選舉（委派）。董事在任期屆滿前，股東會不得無故解除其職務。 董事會行使下列職權： （1）負責召集股東會，并向股東會報告工作； （2）執(zhí)行股東會的決議； （3）制訂公司的經(jīng)營計劃和投資方案； （4）制訂公司的年度財務預算方案、決算方案； （5）制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損的方案； （6）制訂公司增加或者減少注冊資本的方案； （7）擬訂公司合并、分立、變更公司形式、解散的方案； （8）決定公司內(nèi)部管理機構(gòu)的設置； （9）制定發(fā)行公司債券的方案； （10）聘任或解聘公司經(jīng)理（總經(jīng)理，以下簡稱經(jīng)理），根據(jù)經(jīng)理的提名，聘任或解聘公司副經(jīng)理、財務負責人，決定其報酬事項； （11）制定公司的基本管理制度。 董事會對所議事項作出的決定應由 分之 以上的董事表決通過方為有效，并應作成會議記錄，出席會議的董事應在會議記錄上簽名。 （8）公司章程和董事會授予的其他職權。 1 公司設監(jiān)事會，成員2人，并在其組成人員中推選一名召集人。監(jiān)事會中股東代表監(jiān)事由由股東會選舉產(chǎn)生，職工代表監(jiān)事由公司職工選舉產(chǎn)生。 監(jiān)事會（或監(jiān)事）行使下列職權： (1) 檢查公司財務； (2) 對執(zhí)行董事、經(jīng)理執(zhí)行公司職務時違反法律、法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督； (3) 當董事和經(jīng)理的行為損害公司的利益時，要求董事和經(jīng)理予以糾正； (4) 提議召開臨時股東會；監(jiān)事列席董事會會議。 1公司的法定代表人 董事長為公司的法定代表人，任期為3年，由董事會選舉產(chǎn)生，任期屆滿，可連選連任。 1 財務、會計、利潤分配及勞動用工制度 （1）公司應當依照法律、行政法規(guī)和國務院財政主管部門的規(guī)定建立本公司的財務、會計制度，并應在每一會計年度終了時制作財務會計報告，依法經(jīng)審查驗證于第二年 月 日前送交各股東。 （3）勞動用工制度按國家法律、法規(guī)及國務院勞動部門的有關規(guī)定執(zhí)行。 公司有下列情況之一的，可以解散： （1） 公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿； （2） 股東會決議解散； （3） 因公司合并或者分立需要解散的； （4） 公司違反法律、行政法規(guī)被依法責令關閉的； （5） 因不可抗力事件致使公司無法繼續(xù)經(jīng)營的； （6） 宣告破產(chǎn)。清算結(jié)束后，清算組應當制作清算報告，報股東會或者有關主管機關 確認，并報送公司登記機關，申請注銷公司登記，公告公司終止。修改后的公司章程應送原公司登記機關備案，涉及變更登記事項的，同時應向公司登記機關申請變更登記。 （3）登記事項以公司登記機關核定的為準。 （5）本章程由全體股東共同訂立，自公司設立之日起生效。 附件4財務會計管理制度　　為了規(guī)范我公司的財務行為，加強財務管理，提高資金使用效益，保障我公司的信貸工作正常開展，本著“增收節(jié)支，勤儉辦事業(yè)”的原則，結(jié)合本公司的實際情況，特制定本制度。其崗位職責如下：　?、遑敃鞴軑徫弧　“磭矣嘘P財政財經(jīng)方針政策、法律法規(guī)、規(guī)章制度組織制定和修訂本公司的財會管理制度。　　督促本公司的會計人員依法建賬、依法核算，保證會計工作規(guī)范有序、科學，并依法對本公司的預算計劃、財務計劃執(zhí)行情況進行監(jiān)督?！　⑴c擬定項目申報文件、經(jīng)濟合同（協(xié)議）及其他經(jīng)濟文件；協(xié)助公司領導做好項目的審查、申報、檢查和指導等工作?！　》e極完成公司領導安排的其他有關工作。　　審核收支的原始憑證，保證按合法有效的原始憑證填制會計憑證、登記會計賬簿、編制會計報表?！　“磿r辦理有關證、照年審工作，交納有關稅費?！　∽杂X遵守會計人員道德規(guī)范，工作盡職盡責?！　》e極完成上級領導安排的其他有關工作?！　”９軒齑娆F(xiàn)金和各種有價證券，保管有關印章和空白票、據(jù)?！　f(xié)同會計做好財務收支監(jiān)督工作，及時結(jié)賬和傳遞會計憑證?！　》e極完成上級領導安排的其他有關工作?！　嫺鶕?jù)出納簽章收款后的收入憑據(jù)定期匯總填制收入記賬憑證，同時登記收入明細賬，之后及時交給出納登記“現(xiàn)金日記賬”，然后再交會計保管。　　會計定期匯總賬憑證，填制記賬憑證匯總表，登記總賬。　　會計根據(jù)實物保管部門編制的財產(chǎn)變動情況表及有關原始憑證，核對后填制記賬憑證，登記明細賬?！　∮涃~憑證的審核要求：審核記賬憑證名稱、填制日期和編號、經(jīng)濟業(yè)務內(nèi)容摘要、會計科目和金額、所附的原始憑證張數(shù)、記賬憑證的填制人、記賬人、復核人的簽名或蓋章?！　∮涃~原則：按記賬憑證的時序登記日記賬，按記賬憑證的明細科目登記明細分類賬，按記賬憑證匯總表登記總分類賬?！　∪?、內(nèi)部牽制制度　　內(nèi)部牽制制度的原則：根據(jù)國家財經(jīng)法律、會計法律、法規(guī)、財會制度對本公司的會計工作進行控制監(jiān)督?！　嬝撠煂υ紤{證的審核、記賬憑證的填制，總賬及明細賬的登記，會計報表的編制并對財務報表進行分析、說明，負責會計檔案的保管工作?！　〕黾{負責保管庫存現(xiàn)金和各種有價證券?！　】瞻资湛钍論?jù)和空白支票設登記簿登記，由會計保管、核銷。會計應及時與出納核實收入款項。發(fā)票、支票不得事前簽好公私章，預留印簽?！　∷?、內(nèi)部稽核、審計監(jiān)督制度　　財務主負責組織稽核、監(jiān)督、審計工作。　　會計負責對原始憑證進行審核，財務主管負責對原始憑證進行復核。對記載不準確、不完整的原始憑證，予以退回，要求更正、補充。　　財務主管必須每月定期核對銀行存款、庫存現(xiàn)金結(jié)余數(shù)；經(jīng)常核對債權、債務往來賬項；定期核實財產(chǎn)物資期末結(jié)余，以保證賬賬、賬實相符?！　』说姆椒▋?nèi)容包括：原始憑證是否合法真實；記賬憑證是否附有合法完整的原始憑證；記賬憑證與原始憑證、總賬、明細賬之間是否相符；會計報表與總賬或明細賬是否相符；固定資產(chǎn)、流動資產(chǎn)等實物與賬面記錄是否相符?！　∥?、原始記錄管理制度　　原始憑證的審核包括合法性、合理性、完整性、準確性的審核?！　∽灾圃紤{證必須有財會主管的簽名或蓋章，對外開出的原始憑證，必須加蓋本單位的公章?！　⊥鈦碓紤{證如有遺失，應取得原填制單位加蓋公章的書面證明，證明中應列明遺失的原始憑證的號碼、金額和內(nèi)容等，由公司領導批準后，才能代替原始憑證?！　≡紤{證不得外借?！　×⒇敭a(chǎn)清查制度　　本公司所有固定資產(chǎn)、貨幣資金和有價證券等都應定期或根據(jù)實際需要不定期盤點。　　財產(chǎn)清查期限為：固定資產(chǎn)至少每年年終盤點一次；貨幣資金、有價證券至少每月盤點一次。　　盤點結(jié)果處理：盤盈部分應及時補記入賬，盤虧損失，屬于自然災害等特殊情況造成的，由公司領導批準銷賬；屬于過失的責任事故造成的，應當給予過失人以必要的經(jīng)濟、行政處罰，作損失處理；屬于違法的，應當依法追究責任。對違反國家財會制度規(guī)定的財務支出，財務不予辦理?！　栏駡?zhí)行“一支筆”審批制度，即由公司總經(jīng)理負責審批?！　≈卮箜椖块_支必須經(jīng)公司領導班子集體研究決定后由總經(jīng)理審批方可執(zhí)行。提供經(jīng)濟預測、決策資料，為領導決策服務?！　∝攧栈顒臃治龅幕疽鬄椋呵闆r真實、要點明確、問題抓準、建議可行、文字簡練?！　∝攧栈顒臃治龇椒òǎ簩Ρ确治龇?、連環(huán)替代法和差額計算法等。　　　　附件5公司業(yè)務流程　　為規(guī)范公司信貸業(yè)務操作流程，防范信貸風險和內(nèi)部操作風險，有利于提高工作效率，根據(jù)《貸款業(yè)務管理辦法》，特制定本流程。信貸業(yè)務部負責客戶接待工作，負責解答客戶的咨詢，向客戶解釋我公司的業(yè)務流程與基本條件，對符合條件的客戶發(fā)放《貸款申請表》。信貸人員對客戶提交的資料負責審查，如審查通過，則做好實地調(diào)查前的準備工作，撰寫調(diào)查提綱；如資料不完整，督促客戶補充資料；如審查不通過，經(jīng)部門經(jīng)理同意后決定終止，退還客戶資料。實地調(diào)查要對客戶的基本情況、資產(chǎn)與負債狀況、經(jīng)營狀況、生產(chǎn)現(xiàn)場、擔保措施等方面做詳細調(diào)查并做好工作底稿。調(diào)查后認為不能貸款的，經(jīng)部門經(jīng)理、必要時經(jīng)公司主要領導同意終止該項目?！　〉谖鍡l 信貸報告的審查?！　〉诹鶙l 審議?！　〉谄邨l 審批。　　第八條 貸款投放及管理。貸款投放后，做貸后管理與貸款本息清收工作。貸款投放后，信貸人員應及時整理項目資料，移交檔案管理人員保管，貸后管理資料待貸款收回后歸檔。附件6崗位職責總經(jīng)理崗位職責在董事會領導下，貫徹執(zhí)行董事會決議，負責領導、管理本公司全面工作； 負責組織編制本公司年度、季度總體經(jīng)營規(guī)劃，制定信貸業(yè)務發(fā)展策略、措施，并安排組織實施；負責公司年度、季度財務預算決算及相關重大財務費用開支計劃的審批； 負責安排行政/財務、業(yè)務副總經(jīng)理工作，明確其職責、權限、并監(jiān)督、檢查、 管理其工作任務完成情況；組織協(xié)調(diào)各部門工作，聽取各部門工作匯報，提出決策性意見； 負責上報材料總結(jié)、報告的政策性把關審核及上下行文的簽發(fā)。 副總經(jīng)理崗位職責 協(xié)助總經(jīng)理制定公司發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、經(jīng)營計劃、業(yè)務發(fā)展計劃組織、監(jiān)督公司各項規(guī)劃和計劃的實施負責將公司內(nèi)部管理制度化、規(guī)范化組織編制年度營銷計劃及營銷費用、內(nèi)部利潤指標等計劃負責指導公司人才隊伍的建設工作,向總經(jīng)理推薦合適各個重要崗位的人選負責協(xié)調(diào)各部門、財會、行政及客戶、供應商等工作的協(xié)作關系對各部門的工作負領導責任，協(xié)調(diào)各部門的內(nèi)部業(yè)務負責推進企業(yè)文化的建設工作,開展企業(yè)形象宣傳活動在總經(jīng)理缺席時，受托代行總經(jīng)理職務。　　擬定保全風險資產(chǎn)的措施及辦法，并監(jiān)督實施?！　υ斐娠L險資產(chǎn)的原因進行準確、全面、合理分析，并將分析結(jié)果及時上報部門負責人?！　《ㄆ谙虿块T經(jīng)理匯報風險資產(chǎn)管理情況?！? 信貸業(yè)務部崗位職責　　一、根據(jù)工作實際，于每年初起草分管工作的年度工作安排意見。　　三、按季做好存款工作的總結(jié)與分析，查晰問題，提出指導全轄存款工作的建議及措施?！　∥?、負責起草本部半年度及年度工作總結(jié)。一是，做好信貸工作的組織推動；二是分析信貸工作的形勢，研究各時期、各階段的信貸工作措施；三是，推廣工作經(jīng)驗，協(xié)調(diào)解決信貸工作中的問題。　　八、負責制訂關于信貸工作的管理制度及操作規(guī)程，不斷強化內(nèi)控制度建設，規(guī)范信貸業(yè)務行為。　　十、按經(jīng)理安排，配合信貸管理崗做好常規(guī)及臨時性的貸款檢查工作?！　∈?、負責本部日?？记诘牡怯浥c管理，掌握本部人員下鄉(xiāng)去向等情況。 人力資源部崗位職責　　　　負責擬定本部門各項工作標準和管理制度，報上級領導會議研究后，組織實施。并審核相關資料，報經(jīng)理或公司領導簽發(fā)轉(zhuǎn)發(fā)通知和文件。編制公司薪酬、福利、人力資源配置、勞動保護計劃?！　∝撠煿緝?nèi)部經(jīng)濟責任制考核結(jié)果的計算及分配和公司人力資源部日常事務?！　≈笇Ц骰鶎訂挝坏挠霉す芾砑皟?nèi)部分配再分配工作，協(xié)調(diào)各職能部門的工作聯(lián)系。 負責制定公司利潤計劃、資本投資、財務規(guī)劃、銷售前景、開支預算或成本標準。 建立健全公司內(nèi)部核算的組織、指導和數(shù)據(jù)管理體系，以及核算和財務管理的規(guī)章制度。 監(jiān)督公司遵守國家財經(jīng)法令、紀律，以及董事會決議。 嚴格執(zhí)行國家會計法規(guī)和會計主管部門制定的各項制度，做好財務核算、監(jiān)督、統(tǒng)計工作。 嚴格執(zhí)行財經(jīng)制度，掌握和控制公司各項費用、開支范圍及標準。記帳要及時、準確，盡量做到當日完成。 認真記好經(jīng)費總帳和明細帳，并按月與出納員做好對帳、結(jié)帳工作。 認真記好固定資產(chǎn)帳，并做好與固定資產(chǎn)管理員的對帳工作。1定期檢查、分析預算計劃執(zhí)行情況和資金使用效果，并提出增收、節(jié)支的措施。1完成領導臨時分配的其他工作。 根據(jù)有關制度，及時認真做好經(jīng)費、存款及其他各項費用的現(xiàn)金和轉(zhuǎn)帳收付工作。 根據(jù)每天發(fā)生的收付憑證，分別現(xiàn)金與轉(zhuǎn)帳，及時按科目記好現(xiàn)金收付帳、銀行存款帳、核對現(xiàn)金庫存和銀行存款金額。 按時發(fā)放工資、獎金以及各項有關補貼，代扣代繳員工個人按有關規(guī)定必須支付的費用。 經(jīng)常注意各項單據(jù)憑證使用的結(jié)存情況，并及時辦好添印。 嚴格執(zhí)行借款與領取支票制度，不符合手續(xù)不得發(fā)放支票和借款。1完成領導臨時分配的其他工作。 第二條 本制度所指的貸后管理，包括貸款使用申報、貸后檢查等。 第五條 應對貸款資金實際用途進行審查，嚴禁貸款資金挪作他用。 第六條 應設立貸款企業(yè)貸款資金使用臺帳，對貸款企業(yè)的貸款資金使用逐筆登記?！　〉诎藯l 企業(yè)使用貸款時，應履行以下程序： （一）企業(yè)按照貸款用途，在使用貸款前，應向公司提出貸款資金使用計劃（詳見附表一）。 （三）公司監(jiān)管人員根據(jù)企業(yè)提交的材料，按照借款合同資金用途進行核對，核對無誤后,方可簽字動用貸款資金。 第十條 公司檢查人員在貸后檢查中力求早日發(fā)現(xiàn)風險隱患，對重大問題及時提出預警報告,并采取相應措施，降低風險。 以上幾點都應分析其變更或調(diào)整的主要原因，及其對銀行信貸資金安全的影響程度。 國家對客戶所在行業(yè)和主產(chǎn)品相關法律、政策得到調(diào)整及其所產(chǎn)生的影響