【正文】 安排，它有著自己特定的目標(biāo)并在實踐中發(fā)揮著自己的功能。 早期的社會保障主要基于維護統(tǒng)治階級統(tǒng)治秩序，它主要充當(dāng)著統(tǒng)治者控制社會并使統(tǒng)治秩序得以延續(xù)的工具。 從現(xiàn)代社會的發(fā)展進程與文明進步的視角來看，世界各國、尤其是發(fā)達國家的社會保障制度，其總目標(biāo)是通過保障和改善國民生活，增進國民福利來實現(xiàn)整個社會的和諧發(fā)展。 第一， 幫助國民擺脫生存危機。 第三，實現(xiàn)整個社會的和諧發(fā)展。 社會保障的功能有： 穩(wěn)定功能 任何一個社會都需要有動力機制與穩(wěn)定機制，市場機制是現(xiàn)代各國經(jīng)濟發(fā)展的首選動力機制，而社會保障則充當(dāng)著首選的穩(wěn)定機制。 調(diào)節(jié)功能 社會保障的調(diào)節(jié)功能表現(xiàn)在政治、經(jīng)濟與社會發(fā)展的廣泛領(lǐng)域。 在經(jīng)濟領(lǐng)域，社會保障的調(diào)節(jié)功能尤其顯著。對公平與效率的合理調(diào)節(jié)，主要是為了保持水平的適度與可持續(xù)發(fā)展。通過資金的征集與待遇的給付，在不同的受保障對象之間橫向調(diào)節(jié)著收入分配，在高收入階層與低收入階層之間則實現(xiàn)著縱向調(diào)節(jié)收入分配。社會保障資金的籌集、儲存與分配，直接調(diào)節(jié)著國民儲蓄與投資，并隨著基金的融通而對相關(guān)產(chǎn)業(yè)的發(fā) 展格局產(chǎn)生直接調(diào)節(jié)作用，同時社會保障還是經(jīng)濟發(fā)展周期與周期之間的蓄水池。 互助功能 社會保障資金來源于包括稅收、繳費、捐獻等 多個渠道，又被支付給受保障者與有需要者，這種分配機制其實是一種風(fēng)險分散或共擔(dān)機制，風(fēng)險共擔(dān)本身即以互助為基石并在互助中使風(fēng)險得到化解，同時，構(gòu)成社會保障體系重要組成部分的社會福利與社會服務(wù)，無論在國內(nèi)還是在國外，幾乎均以社區(qū)為基礎(chǔ)，以社會成員之間相互提供勞務(wù)為主要表現(xiàn)形態(tài)，從而實質(zhì)上體現(xiàn)出了互惠互助以及在互惠互助中的他助與自助。 其他功能 除穩(wěn)定功能、調(diào)節(jié)功能、促進功能與互助功能等四大功能外，社會保障事實上還有著諸如防控風(fēng)險等功能，如社會保障尤其是養(yǎng)老、失業(yè)、醫(yī)療、工傷等社會保險制度，即是事先籌集保障資金，用以防范勞動者可能發(fā)生的上述風(fēng)險，從而具有預(yù)防風(fēng)險的功能；救災(zāi)濟貧措施多用于解決社會成員遇到的即期生存危機，從而具有及時控制風(fēng)險功能。 ① 公平性特征 社會保障制度安排中的公平性特征，主要表現(xiàn)在以下 幾個方面：一是保障范圍的公平性。三是保障過程的公平性。第二，籌資的社會化。第四，管理與監(jiān)督社會化。 公平原則的最充分體現(xiàn)，是建立覆蓋全民的社會保障體系，讓全體國民普遍享受社會保障。 責(zé)任分擔(dān)原則 政府包辦或者企業(yè)與個人承擔(dān)過重的責(zé)任，都會損害這一制度的健康發(fā)展。 普遍性與選 擇性相結(jié)合原則 社會保障的普遍性原則是 1942 年貝弗里奇起草的《社會保險及相關(guān)服務(wù)》政策研究報告中提出的一項基本原則，這一原則符合社會保障制度對社會公平、公正的追求，體現(xiàn)了人類社會的終極目標(biāo)，從而被許多工業(yè)化國家所認可，并成為西方福利國家在社會保障制度安排中普遍遵循的一項原則。遵循選擇性原則既能夠滿足社會成員不同的社會保障需求，又不會超越社會經(jīng)濟發(fā)展水平而構(gòu)成沉重包袱。 其他原則 除上述四大原則外，社會保障制度建設(shè)還需遵循互濟性原則、法制性原則。 ② 一定時期內(nèi)社會成員對社會保障的需求 ③ 政府介入的程度 它是社會保障制度化與非制度化的一個分水嶺。 ⑤ 一定時期內(nèi)社會保障實踐的具體內(nèi)容 它是衡量社會保障發(fā)展處于何種發(fā)展階段的客觀標(biāo)志。 影響社會保障發(fā)展的因素 ① 經(jīng)濟因素 經(jīng)濟因素是影響社會保障制度的首要因素。 ③ 道德倫理因素 ④ 政治因素 此外，歷史文化亦對社會保障制度產(chǎn)生影響；來自國外的實踐經(jīng)驗教訓(xùn)亦會對一國社會保障制度產(chǎn)生影響。 以社會保障在不同時期的具體實踐內(nèi)容為依據(jù)，又可以劃分為三大發(fā)展階段：一是社會救助型發(fā)展階段；二是社會保險型發(fā)展階段；三是社會福利型發(fā)展階段。 它有三種形式： ① 宗教慈善事業(yè) 成為西方國家主要的社會保障方式，并隨著宗教影響區(qū)域的擴大而擴大到全世界。 ③ 民辦慈善事業(yè) 濟貧制度的出現(xiàn)與發(fā)展 1601 年英國頒布了世界上第一部《濟貧法》，該法將已有的宗教或社會救助活動慣例用法律的形式固定下來，首次由官方劃定一條貧困線，對有需要的孤、老、病人進行收容，同時為失業(yè)者、貧民小孩提供有限的幫助。 二次戰(zhàn)后，工業(yè)化國家的社會保障制度即是包括了社會救助、社會保險與社會福利等各種現(xiàn)代保障措施在內(nèi)的完整的社會保障體系。 ② 社會保障根本目的在于提高社會成員的生活質(zhì)量。 ④ 實施過程進一步社會化。立法先行正是現(xiàn)代社會保障制度作為一項社會政策和一種國家制度安排的特征的具體體現(xiàn)。 協(xié)調(diào)發(fā)展 具體體現(xiàn)在兩個層次：第一，社會保障各具體項目協(xié)調(diào)發(fā)展。第二，社會保障各子系統(tǒng)協(xié)調(diào)發(fā)展。 多樣化發(fā)展 多樣化發(fā)展規(guī)律在過去、現(xiàn)在乃至將來均 將是社會保障制度發(fā)展進程中應(yīng)當(dāng)遵循的一項基本規(guī)律。 追求長期穩(wěn)定協(xié)調(diào)發(fā)展 社會保障制度的建立，不僅需要考慮其在現(xiàn)階段的 作用，而且應(yīng)當(dāng)考慮它的可持續(xù)發(fā)展以及與整個社會經(jīng)濟的長期穩(wěn)定協(xié)調(diào)發(fā)展。 努力追求社會化 現(xiàn)代社會保障事業(yè)被看成是全體社會成員的共同事業(yè)，一些國家鼓勵本國社會成員主動參與社會保障事務(wù)，使社會保障事業(yè)具備了更為堅實的社會經(jīng)濟基礎(chǔ)，從而是一條值得重視的寶貴經(jīng)驗。另一方面，在市場經(jīng)濟條件下，越來越多國家的政府亦開始將一些社會保障事務(wù)交由市場或社會組織來承擔(dān)，通過適度的競爭和對民間與社會資源的調(diào)動，促使社會保障制度達到更高的效率。 計劃經(jīng)濟時代社會保障制度的特色 《社會保障學(xué)》期末復(fù)習(xí)資料 第 頁 共 28 頁 10 第一、國家負責(zé)。第三、板塊分割。第五、封閉運行。 （二）中國社會保障制度的改革 對中國社會保障制度改革的簡要評論 中國的社會保障制度改革經(jīng)歷了從自下而上到自上而下、從自發(fā)改革到自覺改革、從單項改革到綜合改革的漸進過程，回顧中國社會保障改革的歷程，可以發(fā)現(xiàn)既有巨大的成就亦存在不少失誤。從單純信賴政府與單位轉(zhuǎn)化到責(zé)任分擔(dān)；第二，制度轉(zhuǎn)型基本完成，即從計劃經(jīng)濟時代形成的國家負責(zé)、單位包辦、全面保障、封閉運行、缺乏效率的板塊結(jié)構(gòu)式社會保障制度，逐步轉(zhuǎn)化成政府主 導(dǎo)、責(zé)任分擔(dān)、合理保障、開放運動的社會化保障制度；第三，新型社會保障制度基本框架得到確立，管理體制基本理順。 中國社會保障制度發(fā)展所面臨的主要問題 （ 1）新的社會保障體系不完善，社會保障明顯不足 （ 2）立法滯后 （ 3）責(zé)任模糊 （ 4）新制度的有效性還有待提高 中國社會保障制度的未來發(fā)展 新型社會保障制 度的發(fā)展目標(biāo)是：在新型社會保障制度最終定型的基礎(chǔ)上，發(fā)展成為全體國民走向共同富裕的重要途徑，并在維護經(jīng)濟社會的持續(xù)發(fā)展中實現(xiàn)自身的持續(xù)發(fā)展。 在建設(shè)中國新型社會保障制度的進程中，應(yīng)當(dāng)確立大協(xié)調(diào)觀與可持續(xù)發(fā)展觀，突出以為人本和公平的價值取向。 第三章 社會保障體系與模式 一、社會保障體系的內(nèi)涵和目標(biāo) 社會保障體系的含義 社會保障體系是國家依法建立起來的保障國民生活、維護社會穩(wěn)定的系統(tǒng)，它是由保險、救助、福利、互助和個人自我保障等相互聯(lián)系的子系統(tǒng)編結(jié)成的一個既相對獨立、又相互聯(lián)系的 “社會安全網(wǎng) ”。 社會保障體系的主要內(nèi)容 現(xiàn)代社會保障體系的內(nèi)容非常廣泛，可從不同的角度進行劃分。 除三大基本系統(tǒng)之外，事實上還有其他 社會保障措施，如面向軍人的保障制度通常是一個獨立的保障子系統(tǒng)；而作為補充保障性質(zhì)的企業(yè)年金、補充醫(yī)療保險雖然也被納入現(xiàn)代社會保障體系，但通常被排除在上述三大基本系統(tǒng)之外。如根據(jù)勞動者工齡長短和收入水平發(fā)展的年金、養(yǎng)老金、傷殘撫恤金等。如對所在國或地區(qū)的一定居住年限以上的人實行養(yǎng)老、傷殘、孤兒撫恤金、家庭津貼等。如社會性的傷殘康復(fù)、公費醫(yī)療、福利設(shè)施等。正式的社會保障制度一般包括社會救助、社會保險和社會福利三個基本組成部分，以及部分國家針對軍人建立的特殊保障制度；而非制度的社會保障則包括慈善事業(yè)、社區(qū)服務(wù)、家庭保障、商業(yè)保險、企業(yè)年金等。 社會救助是社會保障體系中最低層次的保障措施，是保障成員安全的“最后一道防線 ”。 社會保險事實上構(gòu)成了現(xiàn)代社會保障制度的主體 和核心。 （ 4）社會保險、社會救濟、社會福利的區(qū)別 《社會保障學(xué)》期末復(fù)習(xí)資料 第 頁 共 28 頁 11 社會保險、社會救濟、社會福利都是社會保障的有機組成部分，他們之間既有聯(lián)系，又有區(qū)別。 第二、權(quán)利與義務(wù)關(guān)系不同 社會保險強調(diào)受保的勞動者個人繳納部分保險費，并以此作為其享受待遇的前提條件，而社會救助卻不需要受保障者履行繳費義務(wù)，實現(xiàn)的是受益者單方面的權(quán)利；在社會福利中，各種福利設(shè)施是部分免費、部分實行低收費、福利生產(chǎn)則需要受益者付出勞動代價，國家給予政策扶持和減免稅待遇。 第四、管理與實施方式不同 社會保險必須是能夠在全國范圍內(nèi)流動的，從而必須由政府統(tǒng)一管理并按統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)加以實施，以統(tǒng)一、強制性為基本特征；而社會救助、社會福利雖然也要由政府統(tǒng)一管理，但更多的是采取官民結(jié)合的方式加以實施。 （ 5）軍人保障 軍人保障的對象不僅包括現(xiàn)役軍人和武裝警察，而且包括革命烈士家屬，退伍、復(fù)員、轉(zhuǎn)業(yè)軍人，因公殘廢的軍、警人員，部分項目還惠及軍人家庭。第二，社會性。 （ 3）企業(yè)年金 （ 4）商業(yè)保險 三、社會保障主要模式 福利國家型保障模式 （ 1）福利國 家的起源于基本特征 福利國家一詞出自英國著名經(jīng)濟學(xué)家貝弗里奇 1942 年完成的社會保障研究報告《社會保險及相關(guān)服務(wù)》。另外還有加拿大、澳大利亞等國。其中英國是福利國家的起源國，瑞典則被稱為福利國家的櫥窗。也被稱為 “傳統(tǒng)型社會保障模式 ”，或稱 自保公助型模式。 強制儲蓄型保障模式 通過國家立法、強制所有雇主、雇員依法按工資收入的一定比例向中央公積金局繳納公積金，由中央公積金局加上每月應(yīng)付的利息，一并記入每個公積金會員的賬戶，專戶儲存。新加坡等國創(chuàng)造的公積金制度及后來變種的智利模式等實質(zhì)上都是一種強制儲蓄型保障模式。 第四章 社會保障立法與管理 一、社會保障管理法制化的意義與價值 一般來說，社會保障法是指調(diào)整一個國家或地區(qū)的社會保障關(guān)系的法律規(guī)范的總和，它通常由國家立法機關(guān)制定并以法律的面孔出現(xiàn)。在法制的原則下，要求國家立法機關(guān)制定較為完備的法律，做到有法可依、有法必依、違法必究，因 此，法律制度是實現(xiàn)社會保障理想的重要基礎(chǔ)。 內(nèi)在價值： 第一、只有通過法制化，通過法律所追求的正義與公平，才能使社會保障制度更趨完善與合理。 外在價值 第一、法律對權(quán)利義務(wù)能夠起到資源配置作用只有通過法制化，才能使社會保障主體的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)明細化。 社會保障管理的意義 第一、社會保障管理能夠?qū)⑸鐣Ｕ戏芍贫燃毣⑹蛊涞玫截瀼芈鋵崱? 第三、社會保障管理能夠監(jiān)控和糾察社會保障的具體實踐，以保證其健康有序的運行。 二、社會保障立法 （一）社會保障法的緣起與歷史演進 社會保障法的緣起及其社會歷史條件 社會保障法作為一種實 體法，一般認為緣起于英國中世紀(jì)的濟貧立法。 《社會保障學(xué)》期末復(fù)習(xí)資料 第 頁 共 28 頁 12 現(xiàn)代意義上的社會保障法產(chǎn)生于 19 世紀(jì)末的德國，其條件有：第一、工業(yè)革命的完成。第三、社會保險法在德國首先出現(xiàn)，是有其深厚的法學(xué)資源作為背景的，與當(dāng)時的德國法學(xué)的領(lǐng)先地位有著密不可分的聯(lián)系。德國著名鐵血宰相俾斯麥在使用 “鞭子 ”政策鎮(zhèn)壓工人運動失敗之后，轉(zhuǎn)而求助于 “糖果 ”政策 ，以穩(wěn)固自己的政治統(tǒng)治，這在一定程度上促成了社會保障法在德國的產(chǎn)生。 （ 1）濟貧法階段 它以 1601 年英國頒布的《濟貧法》為起始標(biāo)志，直到 19 世紀(jì) 80 年代社會保險法律產(chǎn)生為止。因此，這一階段的立法基本上是一種對舊式慈善事業(yè)的規(guī)定，根本不能 與現(xiàn)代社會保障立法相提并論。 19 世紀(jì) 80 年代德國率先進行了一系列社會保險立法，隨后成為他國紛紛效仿的榜樣。其中，美國 1935 年頒布的綜合性的社會保障法是世界上首部規(guī)范多項社會保障事務(wù)的法規(guī)，具有綜合性特點，在社會保障立法史上具有重要意義?；镜臉?biāo)志有：第一是立法的理念不再是單純的社會穩(wěn)定觀念，而是引進了社會公平觀念與普遍性原則；第二是從 20 世紀(jì) 40 年代后期到 70 年代，不僅工業(yè)化國家進入了社會保障立法的又一高峰期，一些發(fā)展中國家和地區(qū)也紛紛制定社會保障法律；第三是立法的內(nèi)容超越了社會保險而向其他社會保障領(lǐng)域擴展；第四是一些國際組織開始出面推動全球社會保障制度的建設(shè)與發(fā)展；第五是一些工業(yè)化國家根據(jù)發(fā)展的需要進一步修訂、充實了以往頒布的社會保險法律，使之走向定型，而一些發(fā)展中國家也能在借鑒 發(fā)達國家立法經(jīng)驗的基礎(chǔ)上制定較為成熟的社會保障法律，進而促使社會保障立法在多數(shù)國家進入成熟期。這一階段還在繼續(xù)發(fā)展中，但已經(jīng)體現(xiàn)出的特色卻會長期指導(dǎo)社會保障立法的發(fā)展。 （二）社會保障法的特征 現(xiàn)代社會保障立法實質(zhì)上即是社會成員生存 權(quán)利保護法和國民安全法，同時也是社會穩(wěn)定法和社