平安財險保險培訓-應收保費管理辦法-閱讀頁
2024-09-26 12:27本頁面
【正文】 達到一定限額時，應在代理協(xié)議中要求代理公司即刻主動通知甲方，雙方核實確認保費及相應手續(xù)費后立即全額劃轉(zhuǎn)至甲方指定銀行的保費存款賬戶； ，不出現(xiàn)跨年應收。 第二十二條 簽單后，簽訂《分期付費協(xié)議》卻無法按照付費協(xié)議收取首期保費的，或簽單后 15 日內(nèi)未收取保費的，必須收回保險單正本、有關憑證 和保險費發(fā)票，并不予承擔保險責任。 第二十三條 代理業(yè)務處理規(guī)定 （一）與各級公司簽訂代理協(xié)議的代理人，必須具備合法的代理資格， 嚴禁與無代理資格的中介機構(gòu)簽訂代理協(xié)議。 （二）與中介渠道合作時，必須按照《渠道業(yè)務管理辦法》對渠道業(yè)務在資信調(diào)查的基礎上簽訂代理協(xié)議，必須在投保人投保時、合作意向的談判中，對保費結(jié)算的繳付方式及違約責任作明確約定，并 在投保單、保險單、合作協(xié)議等相關單證、文件中以書面的形式確定，并實行專人維護，對合作渠道超期的應收保費制定具體的催收計劃；對超期應收保費嚴重的合作渠道，由分公司銷售管理部報總公司銷售管理部后，總公司進行限制或停止出單權(quán)限，直至撤消遠程出單系統(tǒng)；對于惡意拖欠保費的應停止與其合作，并運用法律手段進行追償，直至將其所欠保費全部清理完畢，同時報保險監(jiān)管部門進行“黑名單”登記備案。 （六） 各機構(gòu)必須嚴格按照《代理合同》或《合作協(xié)議》中約定的保險費結(jié)算相關約定，及時與代理機構(gòu)結(jié)算保費。 應對代理機構(gòu)的保費結(jié)算額度實行動態(tài)管理，及時調(diào)整和嚴格執(zhí)行。 第二十四條 未繳費出險業(yè)務處理 欠交保費的客戶一旦發(fā)生保險事故時，理賠環(huán)節(jié)應及時查詢是否足額交費，查詢結(jié)果應與財務部門、承保部門應收保費情況核實，如核實結(jié)果存在應收保費，理賠部門應及時反饋有關部門，并積極協(xié)助催收保險費，收取保費后方可進行理賠。 第二十六條 系統(tǒng)關閉及開通的條件 系統(tǒng)關閉對象：為二級機構(gòu)保費應收率超過規(guī)定值的下轄超標三級機構(gòu)、營業(yè)本部的超標大類險種（車險、財產(chǎn)險、意健險）。 系統(tǒng)開通條件：保費應收率達到考核保費應收率上浮兩個百分點以內(nèi)。 第二十八條 操作規(guī)則 “自動”關閉及開通原則，機構(gòu)達到系統(tǒng)關閉及開通標準，總公司財務部直接通知信息管理中心關閉及開通系統(tǒng)。 系統(tǒng)關閉每月一次，時間為每月 2日，系統(tǒng)開通不受時間限制。 第三十條 對于因銷售人員離司、代理人惡意拖欠形成的需啟動法律程序進行清理的 應收保費，總公司合規(guī)法律部介入清理工作，每月根據(jù)機構(gòu)上報超長期應收保費清單、形成原因確定清理計劃并組織實施。對于已經(jīng)產(chǎn)生的已離司人員呆滯應收保費，各機構(gòu)應成立專門工作組進行全面清理。 第三十二條 超長期應收保費清理結(jié)果分業(yè)務類型與機構(gòu)變動費用率掛鉤，具體管控措施由總公司根據(jù)機構(gòu)實際情況確定。 月度保費應收率指標確認日為月末，季度保費應收率指標確認日為季度末，年度保費應收率指標確認日為年末。 （二）機構(gòu)每月末終了 2 日內(nèi)通過 OA 系統(tǒng)上報不計入保費應收率考核的報告，總公司審批流程為產(chǎn)品部門、銷售管理部、財務部。 （四）不計入保費應收率考核的應收保費在計提壞帳準備時不予剔除。 第三十六條 對于保費應收率連續(xù) 2 個月超出考核值的，總公司將追究機構(gòu)責任部門、責任人（含出單內(nèi)勤、收付費出納）的管理責任。 第八章 附則 第三十八條 本辦法自 2020 年 10月 1 日起執(zhí)行，原管理辦法同時廢止。 附件： 保費催收函 客戶回執(zhí)表（適用于非車非意健險業(yè)務） 付費協(xié)議（范本） 保費發(fā)票借條 附件 一： 繳 費 通 知 尊敬的 ： 下表所列為貴司 /單位應繳保費明細， 投保險種 保單號 應繳保費 我們未能在上述保單約定的繳費期限內(nèi)收到以上各筆保費，請您核對我們的保費帳戶信息，或與我們的業(yè)務人員聯(lián)系，盡快繳清為盼！ 需要提醒您的是，保費 未 及時繳清將會影響您相應保單的效力！ 我們的帳戶信息： 開戶 行： 賬戶： 帳號： 此函為善意提醒，若已交納，敬請見諒！ 多謝合作！ 陽光財產(chǎn)保險股份有限公司 分公司 附件 二 ： 陽光財產(chǎn)保險股份有限公司 分公司 客戶回執(zhí)表（保險公司聯(lián)） 本單位今日收到貴公司送達的 保險 保險單 份； 相應保費發(fā)票 份； 保險單號碼為 ， 經(jīng)審核該保險單、發(fā)票上所列各項內(nèi)容確實無誤，本單位予以簽收。 投保單位簽章 年 月 日 附件 三 ： 付費協(xié)議（范本） 協(xié)議編號： 投保單號： 保險單號： 茲經(jīng)保險人和投保人雙方協(xié)商同意達成本付費協(xié)議。 本保險合同項下的保險費，投保人將按 下述方式之一交納： 一、投保人應在保險期間開始之日前一次性支付保險費如投保人未按約定交納保險費的，保險人將對交費前發(fā)生的保險事故不承擔賠償責任，并在向投保人發(fā)出終止保險合同通知書的次日零時終止本保險合同。 本約定一式兩份 ，雙方各執(zhí)一份 。 保證人： 年 月 日 審批人： 年 月 日
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